Ali res poznate investicijske sklade, ki jih najamete?

inverzija

Investicijski skladi so eden najprimernejših produktov za finančne uporabnike. Njihovi preprostosti pri naročanju se ob tej priložnosti pridružuje tudi velik znesek sredstev družbe za upravljanje. Med najpomembnejšimi so med najpomembnejšimi tisti s spremenljivim, fiksnim, denarnim, zajamčenim ali alternativnim dohodkom. S skupnim imenovalcem vsem, to je, da je del več finančnih sredstev, ki tvorijo vaš naložbeni portfelj.

Investicijski skladi so kljub veliki nestanovitnosti, ki je bila oktobra značilna za finančne trge, pokazali a ravno ali rahlo negativno vedenje glede na pretoke in so v tem analiziranem obdobju komaj doživeli 493 milijonov evrov neto odplačil. Velika nestanovitnost na delniških trgih je oktobra zaznamovala vedenje svetovnih delniških trgov, medletno upadanje tako v naprednih kot v hitro rastočih gospodarstvih. Tako denimo primerjalni indeksi, kot so IBEX 35, S&P 500 ali Nikkei, zaprejo mesec s prilagoditvami 5%, 7% in 9%.

Obnašanje svetovnih delniških trgov je pogojevalo razvoj premoženja različnih kategorij investicijskih skladov. Pravzaprav kategorija z najvišjo zmanjšanje prostornine premoženja je bilo tisto iz Mednarodnega spremenljivega dohodka, ki je kljub mesečnemu neto vpisu zmanjšalo premoženje za nekaj več kot 1.252 milijonov evrov. Vsekakor ta kategorija še naprej beleži eno največjih povečanj kapitala v letu 2018 kot celoti (9,7% več kot konec leta).

Sredstva: ključi za njihovo poznavanje

ključi

Ta vrsta priljubljenih finančnih produktov je že večkrat privedla do tega, da v celoti ne veste, kaj podpisujete. V nobenem primeru tega ne smete storiti, ker je vložek velik in vsaka napaka na volitvah vas lahko odslej stane veliko denarja. Če nimate veliko ideje o tem, kateri investicijski sklad je kaj še vas zanima naložba bolje bi bilo, če bi se za odločanje o tem ukrepu postavili v roke poklicnega svetovalca. Ni presenetljivo, da je ena od napak dobrega dela vlagateljev ta, da ne pozna tovrstnih posebnih izdelkov.

V tem okviru bo branje brošure sklada, v katerega vlagate svoj denar, najprimernejši korak, ki ga trenutno izvajate za odpravo te pomembne pomanjkljivosti. Na ta način boste ves čas vedeli, da finančna sredstva ali vlagate in kakšno naložbeno strategijo na koncu izvajajo njihovi menedžerji. Ker morate upoštevati, da je vsak investicijski sklad drugačen. Nihče si ni podoben, zato je vaša izbira veliko bolj zapletena. Kot pri komisijah, ki na vas veljajo od natančnega trenutka njihovega najema.

Spoznajte njegov izvor in zasnovo

To je še en izmed parametrov, ki ga morate oceniti pri najemu katerega koli investicijskega sklada. Ali poznate prednosti tovrstne naložbe? Ali veste, v kateri sklad ste vložili največ denarja? je nekaj vprašanj, ki bi si jih odslej morali zastaviti zaradi popolnega znanja in nad drugimi tehničnimi premisleki. In še vedno je veliko vlagateljev, ki ne poznajo dela informacij bistvenega pomena pri vlaganju v tovrstno varčevalno vozilo. Od zdaj naprej vam ni treba biti del tega profila pri uporabnikih.

Kdo upravlja vaše premoženje? To je še en pristop, ki ga morate izvesti pred zaposlitvijo. Ne zaman vam bo dal čuden nasvet o investicijskem skladu, ki ga boste vpisali, in četudi je to primerno glede na vaše resnične značilnosti kot vlagatelj, ki ste. Nasprotno, če je večina odgovorov na ta vprašanja pritrdilnih, bo to najboljši znak, da gre v naložbi, ki ste jo pravkar razvili, vse v redu. Prav tako boste bolj samozavestni glede storitve, ki vam jo ta finančni produkt lahko ponudi v vsakem trenutku vašega življenja.

Realnost sredstev

Po drugi strani ne morete pozabiti, da se je število računov, ki sodelujejo v investicijskih skladih, avgusta zaprlo na 11.318.000 enot. So skoraj 200.000 računov manj od zgodovinskega maksimuma, doseženega junija lani. Razvrstitev nakopičenih povečanj v tem analiziranem obdobju še vedno vodijo svetovni skladi, ki so kljub oktobrskemu znižanju za celotno leto 23 nabrali več kot 2018-odstotno rast. zajamčena in denarna Prav oni so najbolj zrasli oktobra, in sicer s 120 oziroma 52 milijoni evrov.

Tako boste imeli boljšo predstavo o finančnem produktu, ki bo na mizi. Po drugi strani pa vas bo tudi obvestil o provizije in drugi stroški upravljanja s čim se boste morali soočiti. Upoštevajte, da lahko za razliko od drugih naložbenih modelov v skladih najdete veliko provizij in drugačne narave. Nekaj, s čimer boste morali živeti, če ste redni vlagatelj v tovrstne finančne produkte. Ni presenetljivo, da je to ena njegovih najbolj opaznih lastnosti, kar boste lahko preverjali od zdaj naprej.

Kakšna so vaša finančna sredstva?

sredstva

Seveda vam ni treba najeti investicijskega sklada samo zato, nasprotno, poznati morate njegovo sestavo. Zlasti finančna sredstva, ki jih vključuje, in v kolikšnem odstotku, da lahko tudi na ta način redno spremljajte njihov razvoj na finančnih trgih. Če je mogoče, morajo biti aktivni s tistimi, ki jih poznate, saj je od zdaj naprej najboljša strategija, da se izognete občasnim nezadovoljstvom. Po drugi strani pa, če dvomite, ne boste imeli druge rešitve, kot da se obrnete na subjekt, kjer ste vpisali investicijski sklad, da ga s popolnim zadovoljstvom razjasnite.

Pri tem finančnem produktu je treba upoštevati še en element, ki je povezan z investicijskimi skladi, ki so bolj zapleteni in zato zahtevajo a več informacij z vaše strani. V tem smislu ni priročno, da najemate izdelke, ki ne vedo, kako delujejo, še manj pa lahko povzročijo zelo negativne učinke, če se dno na koncu ne obnaša, kot ste pričakovali od začetka. Ne bojte se zahtevati več informacij pri svoji banki ali pravni osebi, kjer ste formalno opravili postopek.

Niso indeksirani izdelki

Eden od vidikov, ki bi jih morali imeti odslej naprej, je, da investicijski skladi praviloma niso indeksirani. To naredi, če so povezan z delniškim indeksomna primer ne ponovijo natančno in zaradi tega ste nekoliko zmedeni pri nadaljnjem spremljanju. Preverjanje, da ni naveden na enak način kot indeks, na katerega je povezan investicijski sklad. Če ne želite imeti te težave, vam ne preostane drugega, kot da vpišete investicijski sklad, ki je po naravi indeksiran.

To je ena največjih napak, ki jih ponavadi naredijo mali in srednji vlagatelji, in zgodi se, da ko vidijo vrednotenje svojega investicijskega sklada, ni enako, kot so načrtovali. Iz tega natančnega razloga je zelo priporočljivo, da nikoli ne glejte njihove vezi, ampak nasprotno, pojdite na neposreden vir, ki v tem primeru ni nihče drug kot sam investicijski sklad. Tako, da na ta način ne boste več imeli tovrstnih težav in vam to lahko prepreči, da bi ves čas vedeli, v kakšen kapital ste vložili.

Omejena s provizijami

Provizije

Po drugi strani pa morate upoštevati tudi, da lahko v nekaterih investicijskih skladih morebitni zaslužek, ki ga imate v pogodbenem investicijskem skladu, pogojujejo provizije, ki jih prinaša tovrstni finančni produkt. V tem smislu bi morali vedeti, katere provizije vključuje, in njihov odstotek, tako da so odšteje od dobička tega izdelka. Ni presenetljivo, da obstajajo provizije, ki lahko dosežejo celo približno 2%. Do te mere, da lahko "pojedo" velik del do takrat nabranega kapitalskega dobička.

Provizije so lahko različne in raznolike narave in se ne uporabljajo vse na enak način, kot ste morda že vedeli. To pomeni, da morate biti pri tem vidiku zelo previdni, da se po drugi strani z nakupom in prodajo delnic na borzi nikoli ne boste znašli. V tem pogledu ni mogoče, da bi bili investicijski skladi bistveno bolj zapleten finančni produkt, vendar vztrajamo le pri tem. V preostalih ne ponuja pretiranih zapletov sodelovati z njimi, saj so narejeni po zelo jasni strategiji v njihovi mehaniki in strukturi.

Toda v vseh primerih morate biti z njimi zelo pozorni, da se na koncu celoten proces razvije v skladu s pričakovanji teh finančnih produktov, ki so tako priljubljeni med vlagatelji.


Bodite prvi komentar

Pustite svoj komentar

Vaš e-naslov ne bo objavljen. Obvezna polja so označena z *

*

*

  1. Za podatke odgovoren: Miguel Ángel Gatón
  2. Namen podatkov: Nadzor neželene pošte, upravljanje komentarjev.
  3. Legitimacija: Vaše soglasje
  4. Sporočanje podatkov: Podatki se ne bodo posredovali tretjim osebam, razen po zakonski obveznosti.
  5. Shranjevanje podatkov: Zbirka podatkov, ki jo gosti Occentus Networks (EU)
  6. Pravice: Kadar koli lahko omejite, obnovite in izbrišete svoje podatke.