Tipuri de instrumente financiare derivate pe care ar trebui să le cunoașteți

Având în vedere evoluția și creșterea mare a investițiilor financiare până în prezent și de-a lungul anilor, mulți investitori au folosit diferite instrumente financiare pentru a vă atinge obiectivele pentru a obține profit din investiții în sectorul financiar.

În acest articol, vom clasifica cele mai frecvente și utilizate în prezent instrumente financiare derivate pe diferitele piețe mondiale, deoarece acestea sunt instrumente cu adevărat populare și cunoscute oricărui investitor din sectorul investițiilor.

Instrumentele derivate constau din instrumente financiare a căror valoare derivă din fluctuația sau mișcarea prețurilor pe un alt activ, denumit „activul suport”. Activul de bază cu care este operat este de obicei foarte variat sau diferit, cum ar fi acțiuni la companii, valute, indici bursieri sau materii prime, printre multe altele disponibile.

Pe scurt, un instrument derivat este un contract forward cu care sunt stabilite detaliile și condițiile în momentul acordului, în timp ce schimbul efectiv are loc sau are loc la un moment viitor sau la expirarea contractului.

Un fapt foarte important cu privire la aceste produse financiare este că sunt supuse pârghiei, adică pentru a investi în ele vom avea nevoie de o sumă sau o sumă redusă în comparație cu achiziția lor normală, astfel încât rezultatele acestora vor fi înmulțite atât pozitiv cât și negativ.

Există o multitudine de instrumente financiare derivate și modalitățile acestora, mai jos, vom concentra și analiza următoarele tipuri:

Viitorii

Futures sunt contracte sau acorduri în care se stabilește schimbul unei sume fixe ale unui activ stabilit la o dată viitoare sau la o expirare specifică, la un preț convenit în avans sau anterior. Cu futures putem adopta două tipuri de poziții:

• Poziție lungă: acesta este cel care acceptă cumpărătorul futuresCu alte cuvinte, odată ce contractul sau acordul a expirat, ați avea dreptul să primiți activul subiacent. Există, de asemenea, posibilitatea ca cumpărătorul să își închidă poziția pe piață înainte de expirare, adică să vândă viitorul înainte de expirarea acestuia și eliberând astfel obligația.
• Poziție scurtă: acesta este cel acceptat de vânzătorul de contracte futures, adică este cel care este de acord să livreze activul suport la scadență la prețul stabilit sau convenit în contract. Ca și în cazul precedent, puteți livra acea poziție înainte de expirarea acesteia.

Mandatele

Mandatele sunt un produs negociabil care are un plus dreptul de a cumpăra sau vinde un anumit activ la un preț stabilit și o perioadă specifică. Achizitorul mandatului va avea dreptul, dar nu și obligația, de a cumpăra sau vinde suportul la data expirării.

Dacă exercită sau nu dreptul va fi influențat de prețul la momentul respectiv al activului subiacent cu prețul de exercitare.

• Mandate de cumpărare: titularul acordului va cumpăra activul subiacent la prețul stabilit în exercițiu. În cazul în care prețul este mai mare decât cel pentru anul respectiv, acesta va fi decontat cu un credit către deținător pentru diferența rezultată între cele două prețuri.
• Mandate de vânzare: titularul dreptului va vinde activul suport la prețul de exercitare. În cazul în care prețul este mai mic, acordul va fi soluționat prin plata diferenței dintre cele două prețuri.

În funcție de exercitarea contractului sau a acordului, mandatele pot fi de tip american (pot fi executate pe toată durata mandatului până la expirare) sau de tip european (pot fi exercitate numai la expirare sau expirare).

Opțiunile

Opțiunile constau dintr-un contract sau acord, în cazul în care cumpărătorul dobândește un drept și vânzătorul o obligație, dintr-o sumă specificată pentru un activ subiacent într-un termen sau scadență stipulate în prealabil.

Prima este prețul sau comisionul pe care cumpărătorul îl are pentru obținerea acelui drept de cumpărare cu caracteristicile convenite. Odată ce a expirat expirarea sau perioada de execuție, ambele pot aprecia opțiunea și o pot exercita sau nu în funcție de prețul convenit și de prețul actual al pieței.

În funcție de momentul în care opțiunile pot fi exercitate, avem și două tipuri, opțiunea europeană (poate fi executată doar la expirarea opțiunii) și opțiunea americană (poate fi exercitată în orice moment până la termenul opțiunii).

Optiuni binare

Dacă tot nu știi Care sunt opțiunile binare fii atent la următoarele. Acțiunile binare sunt un tip de instrumente financiare derivate care au devenit foarte populare în ultimii ani datorită ușurinței de tranzacționare a acestora (acestea implică și un risc ridicat).

Acțiunile binare sunt caracterizate deoarece sunt un tip de investiție care se bazează pe totul sau nimic, adică, dacă traderul atinge previziunea pe care a făcut-o, ei vor lua un procent din investiție, dar în cazul în care predicția este greșită, nu se ia nimic.

Aceste operațiuni pot fi efectuate în ambele direcții de tranzacționare, adică cumpărați („CALL”) sau vindeți („PUT”). Odată ce activul și direcția operațiunii au fost selectate, trebuie aleasă durata de expirare a opțiunii (majoritatea brokerilor permit operațiuni de 60 de secunde, 5 minute etc.).

Swapuri

Un swap constă dintr-un contract financiar între două părți în care sunt de acord să schimbe fluxurile de numerar cu o formulă și specificații specifice. Această modalitate sunt contracte personalizate sau specifice pentru a satisface nevoile specifice și complexe.

Acordurile sau contractele de swap au specificații cu privire la valute, ratele dobânzii aplicabile și data schimbului sau expirării operațiunii, precum și formula și specificațiile tehnice convenite în contract.

Tipurile de Cele mai frecvente swap-uri se referă la rata dobânzii și la cursul valutelor, astfel încât acest instrument financiar derivat este un produs complex și nu este potrivit pentru toate tipurile de investitori, deoarece prezintă un risc și o expunere ridicate la financiară.

Contracte pentru diferență sau CFD-uri

Contractele pentru diferență sau CFD-urile (Contractele pentru diferență) sunt acorduri în care investitorul și o instituție financiară sunt de acord să schimbe diferența dintre prețul de vânzare și cumpărare al unui anumit activ subiacent, de exemplu, acțiuni, indici. rate, printre altele.

Deoarece acestea sunt produse sau modele nespecifice, investitorii trebuie să ia în considerare toate particularitățile și riscurile pe care le pot prezenta cu fiecare activ subiacent și fiecare tranzacție specială. Acest instrument financiar derivat folosește, de asemenea, efectul de levier, deci trebuie să luăm în considerare riscul existenței, deoarece poate provoca pierderi mai mari decât capitalul depus la broker.