Una dintre opțiunile pe care investitorii le au la îndemână anul acesta este contractarea de fonduri de investiții. Dar au dificultatea ca clasa acestor produse financiare să fie numeroasă și diversă. De la instrumente derivate de acțiuni la venituri fixe sau chiar de la opțiuni alternative. În oricare dintre cazuri și în acest context, fondurile de investiții au înregistrat o randament pozitiv de 0,77%, pentru care acumulează o rentabilitate de 6,5% în ultimele unsprezece luni ale anului, un maxim istoric în cel acumulat până în noiembrie anul trecut.
Una dintre cheile pentru a nu greși în acest tip de investiții este de a efectua o diversificare a operațiunilor. Este una dintre cele mai bune modalități pentru investitorii mici și mijlocii de a-și păstra capitalul investit în scenarii nedorite care pot apărea în acest an curent. Adică, astfel încât banii noștri să nu fie depuși într-un singur coș, ci dimpotrivă, să fie formalizați prin diferite coșuri realizate de manageri.
În plus, poate fi o strategie de investiții foarte eficientă pentru a îmbunătăți marjele de intermediere oferite de aceste produse financiare. Sub unele procente care vor merge în funcție de profil prezentate de investitorii cu amănuntul: agresivi, intermediari sau conservatori. Astfel, pot fi create portofolii de modele substanțial diferite, care pot genera rezultate foarte diferite între ele. În orice caz, nu trebuie să producă din același câmp pe activele financiare alese. Acestea ar trebui să provină din sectoare de investiții care sunt foarte clar diferențiate de concepția lor.
Diversificați după zone geografice
În primul rând, este de dorit ca nu sunt alese aceleași zone geografice pentru fiecare dintre fondurile de investiții sau activele financiare care alcătuiesc portofoliul de acum înainte. Este necesar să le selectați pe cele care prezintă o tendință mai bună, astfel încât banii să poată fi reevaluați din momentul precis al subscrierii titlurilor lor. Pe de altă parte, este foarte important să influențăm acest aspect, care este foarte util de realizat pentru a realiza o strategie de investiții mult mai sigură decât înainte și care ne poate face să păstrăm economiile față de alte tipuri de considerații tehnice.
În cadrul acestei metode de lucru pe piața bursieră, nu mai puțin adevărat este faptul că, de acum înainte, pozițiile pe piețele financiare din Europa și Statele Unite nu pot lipsi. Ca axe centrale în investiția noastră și care vor fi completate de o ușoară contribuție la fondurile cu cea mai bună evoluție pe piețele financiare emergente. De exemplu, se poate întâmpla cu cei care vin din indian, chinez sau chiar pentru cei mai riscanți din Rusia. Au un potențial de reevaluare mult mai mare decât în bursele tradiționale, deși vor avea corecții de o anumită amploare datorită intensității lor mari.
Combinați venitul fix cu venitul variabil
Una dintre cheile succesului investițiilor noastre în produse de aceste caracteristici constă într-un amestec foarte prudent de ambele active financiare. Într-o proporție care se potrivește profilului pe care îl prezentăm ca investitori mici și mijlocii și care, desigur, va determina rezultatul final al operației, într-un sens sau altul. Dar în niciunul dintre cazuri, acestea ar trebui să fie absente în mișcările noastre în fondurile de investiții în următoarele luni pe care le avem în față. Până la punctul în care acestea trebuie analizate foarte bine pentru a face cele mai puține greșeli posibile în selecția noastră de fonduri de investiții.
Dar nu trebuie să vă limitați la aceste active financiare majore. Dacă nu, dimpotrivă, puteți opta și pentru alte produse monetare sau chiar modele de investiții alternative. În proporții care sunt deja stabilite de managerii care se ocupă de comercializarea acestor produse financiare. Nu numai că pot fi mai profitabili de acum înainte, dar se pot adapta mai bine la cele mai rele scenarii de pe piețele de acțiuni. Cu rezultate care te pot surprinde cu multă atenție.
Dezvoltat sub management activ
Nu există nicio îndoială că managementul activ poate deveni una dintre cele mai bune strategii de investiții pe care le aveți pentru a diversifica capitalul investit. Pentru că vă poate ajuta să rezolvați cele mai nefavorabile scenarii pentru piețele financiare și în care puteți chiar face profitabil banii cu oarecare solvabilitate în mișcările deschise ale fondurilor de investiții. Pe de altă parte, nu este mai puțin adevărat că acest sistem de investiții este constituit în acest moment ca o modalitate de a
Sub sistemul de management activ aveți marele avantaj că vă puteți adapta la toate scenariile care pot fi create sau generate. În acest fel, portofoliul de active financiare este adaptat în funcție de variabilele economice care se dezvoltă de-a lungul anilor. Fără să fii nevoit să faci ceva singur, întrucât chiar managerul va fi cel care se va ocupa de modificarea portofoliului de investiții. Această operațiune se desfășoară din când în când și cu modificări care pot afecta practic jumătate din fondurile de investiții. Indiferent de activele financiare din care sunt compuse aceste produse financiare.
Compoziția portofoliului
În unele cazuri, aceste portofolii încorporează de obicei fonduri monetare ca element de păstrare a economiilor în momentele cele mai delicate pentru piețele de acțiuni. Ca o mică componentă alternativă pentru a profita de tendința favorabilă a unor active financiare. Deși în mod minoritar, deoarece aceasta este o opțiune mai riscantă decât restul și din acest motiv nu există o expunere prea mare la pozițiile lor. Pe de altă parte, un alt activ financiar pe care aceste produse de investiții îl încorporează de obicei este datoria publică bazată pe anumite zone geografice care pot adăuga valoare investiției acestor fonduri.
De asemenea, este necesar să subliniem că nu există limite de inclus în aceste modele, ci doar pe cele pe care companiile de administrare le consideră favorabile, atât la nivel național, cât și în afara granițelor noastre. Unde în fiecare moment poate fi unul diferit așa cum ați văzut în ultimele formate pe care le-ați abonat în ultimii ani. Din această perspectivă, este adevărat că aveți multe modele din care să alegeți și să le direcționați către o perioadă de permanență recomandată între 3 și 7 ani aproximativ. În acest fel, puteți proiecta o strategie de investiții care să aibă succes și să puteți crea un schimb de economii mai mult sau mai puțin stabil pentru următorii câțiva ani. În funcție de caracteristicile pe care le contribuiți de la început, deoarece la sfârșitul zilei este vorba.
Evoluția fondurilor
Fondurile de investiții au cunoscut o creștere de 2.105 milioane de euro și își plasează volumul de active la 273.429 milioane de euro, un 6,2%, potrivit Asociației instituțiilor de investiții colective și fondurilor de pensii (Inverco). Fondurile de investiții acumulează o creștere a capitalului propriu de 15.915 milioane de euro. Din nou în această perioadă, piețele au colaborat foarte activ la creșterea fondurilor de investiții, menținând tendința pozitivă a lunii precedente.
De fapt, evoluția pozitivă a piețelor de acțiuni a generat o reducere a aversiunii la risc în rândul participanților, care au solicitat fonduri cu expunere ridicată la piața de valori în cursul lunii. Acest lucru, împreună cu creșterea valorii portofoliilor datorită efectului pieței, a permis categoriilor cu expunere la acțiuni să prezinte o creștere de mare amploare în unele cazuri.
Pe categorii de fonduri
Astfel, Fondurile internaționale de acțiune arată o creștere în lună mai mare de 5% în termeni procentuali și mai mare de 1.839 milioane în termeni absoluți. În primele unsprezece luni ale anului, fondurile de acțiuni internaționale au înregistrat cea mai mare creștere din toate categoriile în termeni procentuali (creștere de 25%). Aceasta înseamnă că cu 7.400 de milioane de euro mai mult decât au expus la acțiuni internaționale (în unele dintre variantele sale). Fondurile mixte cu venit fix au înregistrat, de asemenea, fluxuri nete de intrare pozitivă, care împreună cu reevaluarea pe piață permite acestei categorii să își crească volumul de active cu 2,5% față de luna precedentă (cu 948 milioane mai mult decât în octombrie).
De asemenea, fondurile mixte de capitaluri proprii, adică cu o expunere ridicată la acțiunile din portofoliul lor (între 30% și 75% din total), arată o creștere ridicată în luna respectivă și se află doar în spatele celor ale veniturilor variabile internaționale în termeni procentuali creștere în anul (cu 19,8% mai mult decât în decembrie 2018). Dimpotrivă, fondurile cu venituri fixe, fondurile garantate și cele cu obiectiv de rentabilitate negarantată au înregistrat scăderi ale valorii nete în noiembrie, care împreună au depășit 1.600 de milioane de euro.