Una dintre cele mai favorabile operațiuni pentru interesele investitorilor mici și mijlocii se concretizează prin transferul între fondurile de investiții. Nu numai că poate fi o mișcare foarte profitabilă, dar nu costă un euro participanților la acest produs financiar. Atâta timp cât sunt efectuate de la aceeași instituție financiară, oricare ar fi aceasta. Pe de altă parte, cu această strategie specială, economisitorii vor evita plata oricărui impozit pentru beneficiile acumulate în timpul tuturor economiilor. Desigur, în cazul în care au existat. Până la efectuarea efectivă a salvărilor corespunzătoare, parțial sau total.
Transferurile între fonduri de investiții este o operațiune deschisă tuturor investitorilor, fără excluderi de niciun fel. Chiar nu contează dacă sunt venituri fixe, variabile, mixte, alternative sau alte fonduri. Nu degeaba, poți direct către orice activ financiar pe care se bazează fondul de investiții. Până la punctul în care este un avantaj clar față de alte produse financiare, chiar și unele foarte asemănătoare cu fondurile de investiții în sine. Acolo unde contează este că prin schimbul de fonduri îmbunătățiți rentabilitatea propunerilor dvs. de investiții.
În orice caz, ar trebui să vă ghidați după criterii mai mult sau mai puțin obiective dacă doriți să atingeți acest obiectiv în operațiuni. Este foarte important să îl aplicați cu oarecare disciplină pentru a nu cădea în posibile greșeli care te-ar putea face să pierzi mai mulți bani decât se aștepta în acest produs financiar. Pentru că la sfârșitul zilei, ceea ce este implicat în această operațiune este că aveți un portofoliu de investiții mult mai puternic pentru următorii câțiva ani sau unde doriți să închideți singur pozițiile. Pentru că, după cum știți în fondurile de investiții, puteți anula poziții în orice moment, fără limite de niciun fel. Spre deosebire de mandate sau fonduri tranzacționate la bursă, unde nu veți avea de ales decât să așteptați datele de expirare.
Cerințe pentru efectuarea transferurilor
Orice transfer între fondurile de investiții trebuie îndeplinesc cerințele minime pentru a fi completat corect. În primul rând, va fi complet necesar ca fondurile să fie depuse în aceeași instituție financiară. Apoi, operațiunile se efectuează pe același produs financiar, în acest caz pe fonduri de investiții. Și în al treilea și ultimul loc, nu există vânzări parțiale sau totale. Dacă îndepliniți aceste cerințe, veți fi în stare perfectă pentru a efectua un transfer între fondurile dvs. de investiții.
În orice caz, puteți lua o strategie dublă. Reorientați-vă investițiile parțial sau total. Adică, puteți transfera o parte din fondurile dvs. de investiții sau, dimpotrivă, puteți modifica întregul portofoliu de investiții. Această decizie va depinde practic de obiectivele dvs., dar mai ales de profilul pe care îl prezentați ca investitor mic și mediu. Adică, în funcție de faptul că sunteți un economizor agresiv, intermediar sau conservator. În funcție de acest parametru important, aș alege unul sau celelalte fonduri de investiții. Nu este surprinzător că aveți o ofertă largă de a alege, deoarece este unul dintre cele mai prolifice produse financiare de pe piețe.
Prima cheie: diversificarea
Pentru a efectua un transfer între fonduri de investiții într-un mod corect și eficient, prima regulă de aur este să nu se transfere către un singur fond de investiții. Nu trebuie să faceți acest lucru în niciun caz, deoarece este o greșeală pe care o puteți plăti scump de acum înainte. Trebuie să-l dezvolți în mai multe fonduri de investiții, dar ceea ce este mai important, pe care le conțin diverse active financiare. Între fonduri de capitaluri proprii, fixe, alternative sau monetare. Nu este surprinzător că aveți multe de ales și ar trebui să vă distribuiți banii în mod echitabil pentru a vă proteja de cele mai nefavorabile scenarii de pe piețele financiare.
În altă ordine de idei, această selecție trebuie formaliza sub un criteriul echității. Cu alte cuvinte, nu promovarea excesivă a unui activ financiar peste altul. Aceasta este una dintre cheile succesului operațiunilor dvs. în sectorul investițiilor. Mai presus de alte considerații tehnice și poate chiar din punct de vedere fundamental. Nu uitați dacă nu doriți să aveți o surpriză negativă de acum înainte. Pentru că este una dintre cele mai frecvente greșeli pe care le fac investitorii.
A doua cheie: active diferite
Desigur, direcționarea tuturor economiilor către fonduri cu venit fix, de exemplu, nu este o idee bună. Nu cu atât mai puțin. Este convenabil să le distribuiți între produse de natură diferită, astfel încât să poată fi completate corect. Mai ales în cele mai rele momente ale piețelor financiare. Într-o proporție adecvată și care va fi determinată de modelul de investiții pe care îl aveți în acel moment. În acest sens, nu există nicio îndoială că aveți la dispoziție multe strategii de angajat și toate acestea foarte valabile din orice punct de vedere.
Pe de altă parte, puteți îmbunătăți un anumit activ financiar pe baza dvs. asteptari de crestere în operațiuni. Cu alte cuvinte, dacă sunteți mai agresiv, ar trebui să aprofundați puțin mai mult fondurile de investiții bazate pe acțiuni. Dimpotrivă, dacă ceea ce doriți este să vă protejați banii deasupra altor considerații, soluția poate fi îmbunătățirea în continuare a veniturilor fixe sau a fondurilor monetare. În plus, în acest sens, băncile vă pot ajuta să luați decizia încorporând portofolii de investiții model pe care le puteți reproduce în toată intensitatea lor.
A treia cheie: poziții sigure
Dacă mai presus de toate doriți să vă protejați pozițiile prin acest mediu de investiții, nu puteți uita să alegeți un fond monetar. Desigur, profitabilitatea sa nu va fi foarte interesantă, dar cel puțin veți avea garanția că nu vor exista mari variații în ceea ce privește suma economiilor dvs. Este o idee foarte practică în scenarii foarte nerecompensabile pentru piețele financiare și în care puteți pierde mai mulți bani decât credeți inițial. În acest sens, dacă sunteți un investitor defensiv, nu există nicio îndoială că un fond monetar nu ar trebui să lipsească în portofoliul dvs. de investiții.
De asemenea, trebuie amintit că este foarte eficient să vă susțineți investițiile prin fonduri de investiții care sunt fiabile și care sunt susținute de prestigiul unui bun manager. Acest factor este mai important decât credeți, deoarece este o strategie care vă poate oferi venituri mult mai mari decât credeți. Nu este surprinzător că există unii manageri internaționali de fonduri care au fonduri foarte competitive și care oferă randamente foarte interesante în fiecare an. De aici ar trebui să-ți direcționezi banii de acum înainte dacă vrei ca portofoliul tău de investiții să se dezvolte fără probleme sau cel puțin să fie puțin mai controlat.
A patra cheie: condițiile de investiții
De asemenea, este foarte important să țineți cont de ceea ce perioada de expirare din fondurile dvs. de investiții. Pentru că, în funcție de această variabilă importantă, va trebui să alegeți unele produse sau altele. Nu veți avea de ales decât să optați pentru această strategie de investiții unică, deoarece acestea vor fi mult mai eficiente și veți putea să vă faceți banii mai profitabili decât înainte. Deoarece, de fapt, vă va ajuta să vă îmbunătățiți poziționarea pe piețele financiare și mai presus de alte strategii mai convenționale sau tradiționale.
În acest sens, un sistem foarte practic este să optezi pentru perioade intermediare de permanență, astfel încât să poți adaptați-vă la tot felul de scenarii, chiar și cele mai nefavorabile. De asemenea, ar trebui să știți că optați pentru un fond de investiții care are o rezoluție mai rapidă. În cazul în care aveți nevoie de bani pentru orice nevoie financiară și puteți face un fel de vânzări parțiale sau totale pentru a recupera o parte din banii dvs. Nu este surprinzător, rețineți că există produse care au aceste caracteristici.
A cincea cheie: management activ
Va fi foarte important ca o bună parte din gestionarea fondurilor dvs. de investiții să fie realizată în conformitate cu această caracteristică. Desigur, va fi una dintre cele mai bune strategii pentru a vă adapta la tot felul de scenarii, fără a fi nevoie să faceți nimic. Managerul însuși va fi responsabil selectați cele mai bune active financiare în fiecare moment. În detrimentul managementului pasiv, ceea ce este mai recomandabil în perioadele alcăturoase de pe piețele financiare. De asemenea, puteți opta pentru aceste două modele de investiții în portofoliul dvs. de fonduri.
Pe de altă parte, managementul activ vă permite să fiți mult mai flexibili în abordările dvs. de investiții. Deși, dimpotrivă, au de obicei comisioane care tind să fie mai expansive datorită caracteristicilor produsului în sine. În plus, poate avea un traseu mai lung din punct de vedere al duratei sale, deoarece este indicat atât pentru perioadele de urs, cât și pentru cele de urcare, în mod indistinct. Până la punctul în care performanța lor poate fi mai mare în toți termenii către care sunt direcționați. Dacă importați această idee, desigur, lucrurile pot merge mai bine de acum înainte. Orice profil ați prezenta.