Construiți un portofoliu de investiții învățând din greșeli

O lecție pe care investitorii ar trebui să o învețe din prăbușirea piețelor de acțiuni ca urmare a pandemiei coronavirusului este că nu ar trebui să facă greșelile din trecut. Și asta i-a făcut să piardă o bună parte din capitalul lor investit într-un spațiu de timp foarte scurt, pe măsură ce piețele de valori s-au depreciat în o medie de 41%. În special, având în vedere aspectul posibil al unui etaj care oprește căderile bruște și verticale pe care le-au suferit stocurile în aceste zile istorice. Când acum câteva săptămâni toate erau bucurii pentru investitorii mici și mijlocii.

Dar chiar și în cele mai negative scenarii precum cel prin care trecem, acestea trebuie eliminate concluzii pozitive. Și acesta ar trebui să fie unul dintre preferatele de acum înainte: construirea unui portofoliu de investiții învățând din greșeli. Nu este surprinzător că una dintre modalitățile de a învăța în lumea întotdeauna complicată a banilor este învățând din greșelile noastre din trecut și acum ne aflăm într-un moment care servește la realizarea acestei strategii speciale. Nimeni nu-și putea imagina că anul acesta vom ajunge la această situație neplăcută. În unele cazuri, deoarece vânzările s-au realizat cu multe pierderi în contul de profit și pierdere și în altele, pentru că am fost pur și simplu agățați de pozițiile noastre.

Dacă se poate trage o lecție pentru viitor, aceasta trebuie să fie investiția diversificat deasupra altor serii de considerații, așa cum am avertizat în ultimii ani despre ce s-ar putea întâmpla. Deoarece piețele de acțiuni nu vor fi întotdeauna în creștere, așa cum sa întâmplat din 2012, cu anumite intervale de corecție a prețurilor și a lateralității. Pentru că la sfârșitul zilei vorbim despre bursa, cu pozitivul și negativul pe care acest tip de investiție îl are la toți utilizatorii. Și din păcate a sosit o lebădă neagră pe care nimeni nu s-a bazat, nici măcar cei mai reputați analiști de pe piețele financiare. Dar suntem în acest nou scenariu și nu există nicio îndoială că trebuie să reacționăm.

Portofoliul de investiții: mai multe valori mobiliare

Prima lecție care trebuie extrasă din acest nou scenariu pe care ne-a dat-o pandemia de coronavirus este că nu trebuie să vă poziționați pe o singură valoare de piață bursieră. Dacă nu, dimpotrivă, capitalul trebuie distribuit sau distribuit între mai multe companii listate. Cu scopul de a minimiza căderile pe care le vedem în aceste zile grele pentru toți investitorii mici și mijlocii. În măsura în care investitorii care au luat poziții în IDG și-au văzut economiile evaporându-se în doar câteva zile. Trecând de la un preț de aproape opt pentru fiecare acțiune la puțin sub doi euro și cu riscul ca aceasta să nu fie listată din nou pe piețele de acțiuni ca urmare a naționalizării sale.

În acest context din economia internațională, nu mai puțin adevărat este faptul că aceste crize sunt mai bine cu o diversificare a portofoliului de valori mobiliare. Încercarea de a opta pentru diferite sectoare de acțiuni în care nu ar trebui să lipsească în niciun fel cele defensive. În acest sens, este necesar să se completeze investiția într-un fel echilibrat și strâns la nevoile noastre particulare. Acolo unde profilul lacom care încearcă să obțină câștiguri de capital mari într-un spațiu de timp foarte scurt nu ar trebui să prevaleze. Dimpotrivă, trebuie optat pentru titluri care creează valoare și care se adresează unor linii de afaceri foarte stabile și care pot distribui chiar dividende între acționarii lor.

Fugiți de termenele scurte

Nu există nicio îndoială că pentru a forma un portofoliu de investiții care învață din greșeli de acum înainte, trebuie stabilite multe altele în termeni de permanență. În sensul că trebuie să abordați investițiile în bursă ca ceea ce sunt cu adevărat, o investiție la urma urmei. Nu operațiuni speculative, așa cum consideră cei mai agresivi investitori mici și mijlocii pe piețele de acțiuni. Acest fapt poate avea în cele din urmă unele consecinte groaznice pentru interesele acestor profile de către utilizatori. Speculațiile de pe piața bursieră pot avea sens pentru a efectua o operațiune specifică, dar ca obicei obișnuit în toate, deoarece pe termen lung aveți toate buletinele de pierdut.

Pe de altă parte, nu putem uita că investițiile pot fi canalizate ca o strategie de sporire a economiilor. Printr-o pungă de economii stabilă orientată spre mijloc și mai ales pe termen lung, chiar pentru a rezolva un alt moment complex în viitor sau ca o completare a pensionării. Dar nimic altceva. Nu este surprinzător că putem fi expuși unei economii de război care va afecta fără îndoială piețele de acțiuni de acum înainte. Una dintre cheile operațiunilor de succes este direcționarea lor pe termen mai lung ca niciodată. Cu această strategie, vor fi evitate surprizele specifice care pot crea probleme de lichiditate.

Explorarea de noi piețe

Chiar și în cele mai nefavorabile scenarii, întrucât, din păcate, aici trăim, tind să apară oportunități reale de afaceri. Din acest motiv, este foarte important să explorăm noi piețe de investiții care până acum fuseseră neexplorate de mulți investitori mici și mijlocii. Ca de exemplu, cel al materii prime sau mai ales metale precise întrucât tind să acționeze ca paradisuri sigure în cele mai instabile scenarii de pe piețele tradiționale de acțiuni. Acolo unde economiile pot fi făcute mai eficiente decât prin canale mai convenționale. Dar aceasta colectează o mare parte din fluxurile monetare de către marile fonduri de administrare.

Pe de altă parte, și în ceea ce privește aurul, trebuie menționat că acesta poate fi beneficiat de rate scăzute ale dobânzii atât pe o parte, cât și pe cealaltă a Atlanticului. În acest sens, ratele dobânzii sunt foarte scăzute și nici perspectivele nu sunt pentru creșteri puternice. În consecință, costul de oportunitate a fost redus foarte mult și dacă adăugăm la acestea costurile efectuării tranzacției de creanță și riscul potențial de investiții pe termen lung cu o curbă de randament total plană, acestea sunt motive suficiente pentru a începe să ne gândim că Băncile își vor limita la maxim vânzările de aur și este chiar rezonabil să credem că ar putea fi cumpărători neti din cauza unor factori precum protecția împotriva inflației.

Fiți conștienți de suporturi

O altă strategie de investiții se bazează pe a fi mai activ în monitorizarea investițiilor noastre. Dacă acest lucru este aplicat în mod eficient, pierderile foarte grave pot fi evitate în contul de profit și pierdere, în ciuda faptului că acum această mișcare a fost foarte rapidă și s-a dezvoltat surprinzând toți agenții financiari. Din acest punct de vedere, când se forează un suport, atunci prețul tinde să scadă brusc: stocul a rupt o barieră constatată în declin și, odată ce a fost depășit, scade liber, prin urmare prețul de vânzare trebuie ajustat cu nivelul de sprijin. Pe de altă parte, atunci când rezistența este depășită, prețul tinde să crească puternic. Acestea sunt efectele pe care le are direct asupra prețului unui titlu sau a unui indice și care trebuie monitorizate în mod regulat de către investitor pentru a profita de operațiunile lor.

Un nivel de suport (rezistență) se întărește pe măsură ce prețul se îndepărtează de acesta după ce a fost testat. Dacă prețul se ridică cu 10% după ce a testat un suport, acesta este considerat mai puternic decât dacă ar fi adunat doar, de exemplu, 6%. Ținând cont întotdeauna că răspunsul piețelor de acțiuni din întreaga lume va depinde de nivelul de redresare din economia internațională. Până la punctul în care diferiții analiști financiari propun diverse scenarii în rezolvarea acestei crize economice de o relevanță specială pentru toți.

Pe de altă parte, o altă cheie pentru formarea unui portofoliu de investiții prin învățarea din greșeli este de a avea mai multă lichiditate în contul nostru de economii sau de verificare. Nu numai pentru a supraviețui celor mai nefavorabile scenarii de pe piețele de acțiuni, ci pentru a profita de oportunitățile de afaceri pe care piețele le vor oferi din acel moment. Cu scopul de a minimiza efectele crizelor economice și bursiere, așa cum se întâmplă chiar acum. Unde nu știi niciodată care va fi cea mai bună decizie pentru a ne proteja banii. Dar printr-o schimbare a obiceiurilor noastre în raport cu lumea banilor, ne poate ajuta să atingem aceste obiective mult dorite. Întrucât este vorba la urma urmei de această clasă în acest gen de scenarii complexe. Mai avem timp să ne schimbăm strategia de investiții.


Fii primul care comenteaza

Lasă comentariul tău

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

*

*

  1. Responsabil pentru date: Miguel Ángel Gatón
  2. Scopul datelor: Control SPAM, gestionarea comentariilor.
  3. Legitimare: consimțământul dvs.
  4. Comunicarea datelor: datele nu vor fi comunicate terților decât prin obligație legală.
  5. Stocarea datelor: bază de date găzduită de Occentus Networks (UE)
  6. Drepturi: în orice moment vă puteți limita, recupera și șterge informațiile.