SWAP este acronimul unui contract care este încă puțin cunoscut de anumiți agenți din lumea banilor. Mai exact, se referă la un contract financiar între două părți care acceptă schimbul flux de fonduri futures conform unei formule prestabilite. Este un produs oarecum complex și la care o mare parte din utilizatorii care activează pe piețele financiare nu sunt obișnuiți să opereze. Una dintre cele mai relevante caracteristici ale sale este că SWAP poate fi realizat pentru a schimba fluxurile în alte valute internaționale. În acest caz, trebuie să specificați care sunt ambele valute și, de asemenea, calculul lor ulterior.
Unul dintre cele mai importante aspecte ale acestui contract financiar este că acesta trebuie să aibă o valoare economică pentru început. Este o condiție prealabilă să o înțelegeți corect, deoarece va fi decisiv să intrați sau să ieșiți din el, cu condiția ca angajamentele ambelor părți a acestui proces monetar. Din acest scenariu general, acest contract foarte special despre care vorbim este caracterizat ca fundamental deoarece este un derivat.
Într-adevăr, practic un SWAP este un derivat financiar în care schimburile viitoare sunt legate de ratele dobânzii. Tocmai în această secțiune puteți face operațiunile profitabile și obține un profit din mișcări deschise, deși într-un mod mult mai complex decât prin produse financiare mai tradiționale. Nu este surprinzător faptul că aceste tipuri de contracte între două părți sunt destinate unui profil de utilizator foarte specific și, desigur, nu toate sunt sensibile la acest mod special de operare.
SWAP: care sunt scopurile sale?
În primul rând, trebuie să aveți în vedere faptul că aceste contracte financiare au câteva obiective de bază și că acestea vor fi cele care vor explica cel mai bine modul în care funcționează. Vrei să le cunoști pentru a le înțelege mai bine structura? Ei bine, una dintre ele este aceea minimizează oscilațiile a ratelor dobânzii. În practică, acest lucru înseamnă că riscați mai puțin să vă asumați interese abuzive sau cel puțin clar expansive. Din acest punct de vedere, este un produs foarte benefic pentru interesele afacerii dvs. și chiar din perspectiva investiției.
Un alt aspect pentru care se evidențiază SWAP este că aplicația sa reduce semnificativ riscurile de credit. Acest lucru se va întâmpla cu o anumită frecvență cu liniile de finanțare pe care le-ați contractat până acum. Ei bine, acest lucru nu vi se întâmplă cu acest instrument financiar derivat sau cel puțin cu aceeași intensitate. Deoarece implică, de asemenea, că în operațiile pe care le desfășurați până acum riscuri de lichiditate vor fi semnificativ mai puțini. Nu este surprinzător că este foarte dificil să nu aveți sprijin monetar. Prin urmare, o valoare adăugată a așa-numitelor SWAP este că acestea vor crea o securitate mai mare pentru dvs. în fiecare dintre operațiunile efectuate.
Clase de instrumente financiare derivate
Dacă aceste produse financiare speciale sunt caracterizate de ceva, este pentru că sunt mai flexibile decât altele. Ce înseamnă cu adevărat acest lucru? Ei bine, ceva la fel de simplu ca acela ai mai multe modele de operat de acum înainte. Nu vă confruntați cu un model ermetic și omogen care este limitat doar la un singur scop. Dacă nu, dimpotrivă, veți găsi mai multe tipuri de produse foarte speciale, așa cum veți putea vedea mai jos. Nu în zadar, are multe alte aplicații din care vă puteți imagina de la început.
Desigur, cel mai comun SWAP dintre toate este cel legat de rata dobânzii. Până la punctul în care de multe ori, de fiecare dată când vorbim despre acest instrument derivat, ne referim la acest activ financiar. Din acest scenariu general, nu există nicio îndoială că fluxurile de dobânzi sunt schimbate, în aceeași monedă și la datele convenite de părți. Aceasta este principala sa diferență față de alte linkuri pe care le veți vedea mai jos. Deși toate se află în contractul care reprezintă acest instrument financiar derivat în acest moment.
Schimburi de mărfuri
Este un alt model care capătă din ce în ce mai multă relevanță și care își îndeplinește și numele original așa cum este swapuri de mărfuri. În acest caz specific, funcționarea sa este destul de similară cu cea a ratei dobânzii despre care am vorbit mai devreme. Deși sunt o serie de aprecieri care caracterizează acest nou contract financiar. Pentru a le înțelege puțin mai bine, vă vom spune că această tranzacție este un schimb de bani bazat pe prețul aurului. Este adevărat că am menționat metalul galben, dar ar putea fi o altă materie primă. De exemplu, argint, petrol, platină sau orice alt activ financiar cu aceste caracteristici foarte speciale.
Pe de altă parte, nu puteți uita că swap-urile de mărfuri urmează aceeași structură ca în modelul anterior. Adică, este însărcinată cu compensarea diferențelor în preț variabil (piață) și prețul stabilit (fix) în contract. Acesta este un diferențial subtil care face acest produs financiar inconfundabil. Deși este și adevărat că este foarte complex să funcționezi cu el. Mai ales dacă nu aveți pregătirea adecvată pentru a vă asigura o funcționare corectă. Pentru că orice calcul greșit vă poate face să pierdeți mulți bani de acum înainte. Nu uitați de acum înainte dacă nu doriți să luați o altă surpriză în viața voastră.
Swap pe indici bursieri
Desigur, ne confruntăm cu unul dintre cele mai inovatoare contracte dintre toate datorită implicațiilor investiționale pe care le are. Pentru că într-adevăr, dacă aceste produse inovatoare sunt caracterizate de ceva, este pentru că vă permit să schimbați, în același mod ca și celelalte swap-uri menționate mai sus, performanța pieței monetare pentru performanța unei piețe de valori. În acest fel, performanța stocului se referă la variabile la fel de diverse și importante ca suma dividendelor primite sau câștigurile de capital, dintre unele dintre cele mai relevante.
În orice caz, nu credeți că vă confruntați cu un model mai mult sau mai puțin tradițional, deoarece într-adevăr nu este. Dar este un contract mult mai complex decât vă poate crea mai multe probleme dacă nu sunteți obișnuiți să operați cu acest tip de produse financiare inovatoare. Nu este surprinzător că orice eșec vă poate determina să lăsați mulți euro pe drum de acum înainte. În orice caz, nu este același lucru cu cumpărarea și vânzarea de acțiuni la bursă. Nu are nimic de-a face cu asta, deoarece pornesc de la realități total opuse.
Este un produs foarte complex
În orice caz, ne confruntăm cu un produs financiar substanțial diferit. Acolo unde nu există nicio îndoială că se intenționează să se facă investiții mari. Dacă sunteți un investitor mic și mediu, este mai bine să uitați de acest model, deoarece nu îl veți angaja niciodată datorită caracteristicilor sale speciale. Din această perspectivă generală, este utilizat în toate cazurile ca și cum ar fi asigurare împotriva creșterilor ratelor dobânzii. Astfel, astfel, clientul se poate proteja financiar de eventualele schimbări care pot apărea în viitor și care le pot afecta investițiile.
În acest sens, ceea ce face această clasă de instrumente financiare derivate este te protejez, dar trebuie să-l aplicați corect și întotdeauna pentru sume mari de capital. Nu se face pentru puncte de economii mici, așa cum se întâmplă în depozitele la termen, biletele la ordin bancar și chiar în majoritatea produselor bazate pe piețele de capitaluri proprii. Nu este surprinzător, principala sa particularitate se bazează pe faptul că prețul său derivă din valoarea unui alt activ care poate fi obligațiuni, valute, risc de credit sau rate ale dobânzii care sunt numite subiacente. Aceasta este aproximativ contribuția sa cea mai relevantă la sectorul investițiilor.
Informații exacte despre produs
În cele din urmă, nu puteți uita că instituțiile financiare trebuie să raporteze corect acest produs. pentru că informarea nu este suficientă și să furnizeze broșurile necesare, serviciul entității trebuie să meargă mai departe. Până la punctul în care este un produs care nu este sensibil la toți investitorii. Nu cu atât mai puțin și din acest motiv trebuie să vă avertizeze foarte explicit, astfel încât să nu cădeați într-o greșeală gravă pe care o puteți regreta la câteva zile după angajare. Nu este surprinzător că vorbim despre un produs financiar cu multe riscuri latente și care este foarte dificil de operat, indiferent de modalitatea sa.
Pe de altă parte, poate genera, de asemenea, litigii ca urmare a practicilor bancare rele în aplicarea sa. Până la punctul în care unii dintre cei afectați solicită nulitatea contractului din cauza unui defect al consimțământului. Așa cum s-a întâmplat în ultimii ani și care i-au făcut să fie mult mai prudenți la momentul angajării. Pentru că, la urma urmei, a avut efecte perverse asupra intereselor acestor oameni. Pentru că nu erau un produs financiar destinat acestora. Prin urmare, prudența ar trebui să fie principalul numitor comun al acțiunilor dvs.