Mulți oameni, chiar și cei care investesc deja pe piața valutară, care nu știu care este swap-ul în valută. Cunoscut și sub denumirea de puncte de swap, comisioane de swap sau rollover în valută. Deși este adevărat că nu afectează scalpingul sau operațiile intraday, este o taxă care trebuie înregistrată atunci când o poziție rămâne deschisă de la o zi la alta. O taxă care poate fi atât în favoarea ta (te plătesc), cât și împotriva ta (tu o plătești).
Contabilitatea tuturor cheltuielilor și veniturilor este esențială pentru o economie sănătoasă. Deci, să vedem ce este swap-ul, cum vă afectează, cum vă puteți beneficia sau face rău și, cel mai important, cum este calculat swap-ul în valută.
Ce este swap-ul?
Unii oameni îl numesc trecerea pe valută. Swapul este diferența dintre ratele dobânzilor din două țări. Ar fi corect să spunem atunci că este diferența dintre ratele dobânzii din țări. Cu toate acestea, deoarece „perechile valutare” sunt atinse în valută, cel mai bine este să spunem că diferența este între două țări. Cele două țări implicate într-o anumită pereche valutară.
Acest interes anual, Trebuie plătit pentru fiecare operație pe care o ținem deschisă de la o zi la alta și în fiecare zi. Și există, deoarece ratele dobânzii pentru finanțarea unei țări nu sunt aceleași între ele. Avem zone cu rate foarte mici și chiar negative, cum ar fi zona euro (moneda EUR), Elveția (moneda CHF) sau Japonia (moneda JPY) și alte zone mai mari, cum ar fi Rusia (moneda RUB). Există cazuri izolate de țări cu rate de dobândă uriașe, cum ar fi Argentina. Pe DataMacro, un site pe care îl recomand și pe care l-am folosit adesea pentru a analiza datele din alte țări, veți putea afla ratele dobânzii care există în orice moment.
De unde vine schimbul în valută?
de diferența de rată a dobânzii Băncii Centrale căreia îi corespunde fiecare monedă. Pentru a o înțelege, să luăm ca exemplu dolarul australian (AUD) și francul elvețian (CHF). Printre altele, deoarece perechea AUD / CHF este cea la care lucrez cel mai mult. De aproape 2 ani deschid constant operațiuni de cumpărare. Acest exemplu este aproximativ:
- Să ne amintim asta prima monedă a încrucișării monedei este moneda de bază, în acest caz AUD. Al doilea este moneda cotată, în acest caz CHF.
- AUD este supus unei rate a dobânzii de 1%, iar CHF are o rată de -50%. Diferențialul său total este 1’50-(-1’25)=2’75%. Acesta ar fi un interes în favoarea noastră, dacă a noastră poziția este cumpărată. Dacă, pe de altă parte, vindem, va trebui să plătim aceste dobânzi.
- Dacă, dimpotrivă, am lua crucea invers (CHF / AUD) am avea o diferență de (-1'25) -1'50 = -2'75%. Prin urmare, într-o poziție îndelungată am plăti acel swap și, în cazul unei vânzări, l-am primi.
- Amintiți-vă că, de la prima monedă, dacă o cumpărați, veți primi dobânda, iar de la a doua, când vă despărțiți de ea, o plătiți. Dimpotrivă, dacă vindeți, pe prima monedă plătiți dobânda, iar pe a doua o primiți.
- Ratele dobânzilor tind să varieze în timp. Unele sunt foarte stabile, altele sunt foarte instabile (alerte cu acestea, nu vrem sperieturi).
Până acum, puteți vedea logica din spatele swap-ului. Dacă luați drept referință ratele dobânzii valutelor implicate în fiecare cruce, veți vedea cum vă plătește sau vă percepe brokerul în funcție de cele pe care le-ați analizat.
Swap / rollover în broker
Asta e important. Brokerul nu exprimă un procent, ci mai degrabă în sâmburi (în favoarea sau împotriva dvs.). Și, în plus, veți vedea asta nu este proporțională, o poziție lungă nu este la fel ca o poziție scurtă. Nu ar trebui să fie la fel? Da, într-adevăr este. Ce se întâmplă în acest caz este că brokerul percepe un comision pentru fiecare și pentru furnizorii săi de lichiditate. Și trebuie înțeles, pentru că este afacerea dvs. și beneficiem de serviciile dvs.
În cazul meu, brokerul meu mă plătește pentru o poziție lungă (Swap Long) în AUD / CHF, 0 sâmburi pe zi. Apoi, dacă deschid o poziție scurtă (Swap Short) aș plăti -44 sâmburi pe zi. Dacă nu se percepe niciun comision, am vedea probabil cifre mai exacte, cum ar fi 0 și -71'0,55, de exemplu, în funcție de achiziție sau vânzare.
Cum puteți beneficia de swap
Fii atent, deoarece aceasta este o sabie cu două tăișuri. Explic. Prima dată când am avut o noțiune de swap, primul meu impuls a fost să caut moneda care să plătească cele mai multe sâmburi pentru a menține o poziție deschisă. «Îmi voi lăsa poziția deschisă ... În fiecare zi voi zgâria mai multe sâmburi ... Și voi fi stăpânul universului». Nici măcar nu te gândești la asta!
Puteți afla singur cum cotațiile acelor cruci valutare cu swapuri mari pe termen lung. Dacă îi căutați, ceea ce vă încurajez să faceți, veți vedea câteva grafică care te sperie. Asta înseamnă că ar trebui să uităm de swap? Nu nu, departe de asta! Dar Este o sabie cu două tăișuri și trebuie să te avertizez. Interesele nu variază pentru că o fac, dar asta este o altă poveste.
Un swap vă poate aduce beneficii sau vă poate ajuta, fără a fi o garanție a succesului total, în luarea deciziilor pentru tranzacționarea valutară pe termen lung.
Cum se calculează swapul în valută?
Să ne imaginăm că vrem să tranzacționăm o cumpărare cu EUR / USD și, pentru a menține numerele simple, să ne imaginăm că cumpărăm un mini-lot, care este echivalent cu 10.000 USD.
- Fiecare pip, sau ceea ce este același, fiecare 0'0001 din cotația EUR / USD, este echivalent cu 1 $.
- Ratele dobânzii în SUA sunt mai mari decât în zona euro.
- În Statele Unite, de exemplu, acestea sunt de 2%, iar în Zona Euro 25% (De exemplu, nu spun că acum acestea sunt).
- La cumpărarea EUR vom primi 0%, iar pe măsură ce ne despărțim de USD vom plăti 2%. Ceea ce înseamnă că vom plăti un 25% pe an de 2 USD. Echivalent cu 25 USD.
- 225 USD pe an, adică 0 USD pe zi, ceea ce în sâmburi s-ar traduce în -62 sâmburi. Negativ deoarece, în acest caz, este ceea ce ar trebui să plătim. Și adăugând că brokerul va adăuga comisioanele, poate ieși o valoare mai mare, de 0 sau 62 sâmburi.
- Pentru ca sâmburile / punctele swap-ului să fie în favoarea noastră, ar trebui să facem o vânzare în loc de cumpărare, în acest caz.
În cazul în care utilizați o altă pereche valutară, sumei vor fi întotdeauna plătite pentru moneda cotată. Apoi, trebuie doar să efectuați conversia în moneda dvs., pentru a cunoaște suma exactă pe care o veți primi.
Ultimele concluzii
Am văzut că schimbul în valută, nu au niciun mister, dincolo de calculul pertinent pentru a ști cum ne afectează. Ce Ne poate aduce beneficii, precum și rău, în funcție de deciziile noastre. Și acest lucru este de reținut, mai ales în operațiunile valutare pe termen lung. Este, de asemenea, un calcul valid pentru metale precum aurul și argintul.
Există, de asemenea, brokeri care folosesc puncte de swap ca rulare pentru unele mărfuri, care operează în CFD-uri. Atâta timp cât mergem pe termen lung, trebuie să fim atenți la acele cheltuieli zilnice pe care urmează să le generăm pentru păstrarea unui comerț deschis.