Ce este Factoringul?

ce este factorizarea Cu toată certitudinea că, în mai multe ocazii, ați auzit de acest produs financiar care este factoring, dar nu știi în ce constă, cu atât mai puțin din ce poți profita. Știu Este vorba despre un produs adaptat oricărui om de afaceri sau profesionist și, în special, a companiilor mici și mijlocii care. Prin intermediul acestui produs, acestea pot reduce volumul de muncă al departamentului administrativ, pot externaliza contabilitatea generată de vânzări și încasarea acestora, precum și plăți în avans la data scadenței plății facturilor.

Efectele sale vor fi observate rapid, deoarece vor îmbunătăți rentabilitatea, capacitatea de creditare și solvabilitatea financiară a companiei dumneavoastră. Printre alte avantaje ale contractării acestui produs se numără informațiile periodice, regulate și actualizate ale debitorilor, reducerea sarcinilor administrative sau simplifică contabilitatea contului clienților. Nu există un profil definit al companiilor utilizator ale acestui produs financiar, mai degrabă delimitarea este asigurată de produsul vândut și de condițiile de plată.

Acest produs, nu foarte cunoscut pe de altă parte, este ideal pentru acele companii care doresc să acopere riscul de insolvență al clienților lor, precum și să poată anticipa, în orice moment, vânzările lor la termen prin intermediul entităților care comercializează acest produs. De asemenea, gestionarea sa electronică este confortabilă și simplă, deoarece emitentul trimite și semnează factura și alte documente prin instituția financiară. Și odată ce debitorul a acceptat factura, acesta este gata pentru suma care va fi avansată.

caracteristici

Este o formula de finanțare și administrare, pe baza alocării facturilor: compania atribuie creditul comercial al clienților săi către o companie, care este însărcinată cu gestionarea încasării sale în schimbul unei contraprestații constând dintr-un comision pentru servicii administrative și dobânzi pentru finanțare (avans al data scadentă a plății facturilor clienților dvs.).

Trebuie amintit că la acest produs financiar participă trei entități corespunzător diferențiate, care sunt următoarele:

Factor: Companie de factoring sau entitate financiară care furnizează serviciile acestui produs.

Client: este titularul creditelor comerciale (facturi) și care contractează Factoringul.

Debitori: cumpărătorii de mărfuri sau servicii ale clientului, pe scurt, vânzătorul.

Asociația Spaniolă de Factorizare subliniază că „nu există un profil definit al companiilor care utilizează acest produs, mai degrabă delimitarea este dată de produsul vândut și de condițiile de plată. Cu alte cuvinte, toate companiile pot fi utilizatori Factoring, pot vinde pe piața internă sau pot exporta ”. În măsura în care toate aceste servicii, în numele companiei Factoring, produc economii interne pentru clienții lor prin eliberarea acestora de o sarcină de muncă extrem de costisitoare, complexă și generatoare de stres de tot felul ”.

Servicii de factoring

servicii de factoring Principalele atracții ale acestui sistem sunt serviciile asociate, atât administrative, cât și financiare, legate de procedurile de colectare ale companiei dvs. și care sunt practic următoarele:

Clasificarea clienților: Serviciul include atât studiul și analiza clienților, cât și decizia limitelor de credit care ar trebui atribuite fiecăruia dintre ei.

Gestionați conturile de primit: Gestionarea și monitorizarea cuprinzătoare a facturilor atribuite societății Factoring, informându-le periodic cu privire la incidentele din colectarea fiecărei facturi și starea conturilor de primit de la fiecare dintre debitori.

Gestionarea recuperării și a plăților: Este vorba despre managementul inițial necesar pentru a cunoaște cauzele neplății pentru posibila sa soluție.

finanțare: serviciu suplimentar, numai în cazul în care titularul îl solicită și care, datorită flexibilității sale, permite utilizatorului să dispună în avans de sumele facturilor alocate, la momentul și suma pe care trezoreria le cere.

Acoperirea riscului de insolvență a debitorilor: acoperire până la 100% din suma facturilor atribuite societății Factoring în așteptarea încasării, până la limita atribuită fiecărui debitor. Este, de asemenea, un serviciu suplimentar, la cererea clientului.

Avantajele produsului

Această alternativă financiar-administrativă oferă o serie de avantaje celor care o angajează, precum cele prezentate mai jos. Nu numai din perspectiva contabilității, ci și din punct de vedere administrativ și, în multe cazuri, în conducerea companiei. Și că va fi foarte interesant să-i întâlnești în cazul în care la un moment dat ești obligat să-i angajezi.

  • Reduceți povara administrativă și eficientizează procesele operaționale.
  • Reduceți munca birocratică, care contribuie semnificativ la o reducere a cheltuielilor administrative, de personal și de comunicare.
  • Simplificați contabilitatea contului de clienți, sporind eficiența gestionării colectării.
  • Oferă informații periodic, regulat și actualizat al debitorilor.
  • Convertește operațiunile de vânzare a creditelor în vânzări cash.
  • Evitați riscul de eșec din cauza datoriilor neperformante.
  • Oferă structura financiară a companiei cu un robustețe mai mare.
  • Permite o planificare a trezoreriei care optimizarea fluxurilor de numerar.
  • Extindeți capacitatea de finanțare și îmbunătățește, de asemenea, ratele datoriei.
  • Din punct de vedere comercial, îmbunătățește poziția companiei față de concurență și clienți, permițându-vă să vă extindeți piața.

Modalități ale acestui produs

Există diferite tipuri de factoring, în funcție de serviciile de care aveți nevoie sau de debitorul în cauză. Printre acestea se numără următoarele:

Factoring fără recurs, această modalitate oferă finanțare, asumând societatea de factoring riscul de insolvență al debitorilor. Evident, tarifele în acest mod sunt mult mai mari.

Factorizarea cu recurs, în care vânzătorul riscă insolvența, întrucât societatea Factoring nu este răspunzătoare pentru neplata de către debitor. Această modalitate se distinge deoarece nu implică neapărat finanțare.

Exportarea factoringului, atunci când este vorba de operațiuni efectuate cu debitori cu domiciliul în străinătate. Este deosebit de avantajos pentru companiile exportatoare și IMM-uri care nu dispun de o infrastructură mare, deoarece implică externalizarea serviciilor. Cu Factoring, exportul devine aproape o vânzare la nivel național, deoarece singurul lucru care trebuie făcut este să trimiteți mărfurile, iar restul se ocupă de compania Factoring.

În acest tip de operațiune economică, un avans nu se face în mod normal atunci când mărfurile sunt produse perisabile.

Contractul pentru aceste operațiuni

dezvoltarea factoringului Procesul de alocare și contractare este foarte simplu și fără complexități, urmând procesul adecvat de către persoanele sau IMM-urile care decid să contracteze acest produs financiar. Primul pas este contactați o instituție financiară care o vinde sau o companie de factoring, pentru a defini termenii cei mai adecvați ai operațiunii în funcție de nevoile fiecărui client și costul acestuia.

Pentru aceasta, pe lângă datele de identificare ale companiei, partea interesată trebuie să furnizeze cele legate de activitatea lor și cele corespunzătoare clienților pe care doriți să îi includeți în contract. Prin urmare, trebuie să reflecte următoarele date: valoarea vânzărilor așteptate, numărul de facturi pe lună, forma de plată (factură, bilet la ordin, transfer etc.) și termenul mediu de plată. Acestea vor servi drept bază pentru evaluarea costului operațiunii de către companie și, în acest fel, vor putea face o ofertă de condiții clientului.

În același timp, acest tip de companie specializată studiază solvabilitatea debitorilor pentru a evalua ulterior portofoliul de documente ce urmează a fi negociat. Prin contract există o schimbare a dreptului de proprietate asupra creditelor, motiv pentru care sunt stabilite unele cerințe necesare înainte de a putea stabili acest tip de contract:

  • Că există o factură sau un document de colectat pentru vânzare.
  • Că facturile provin dintr-o vânzare legală.
  • Acestea fiind vânzările efectuate pe credit.

După semnarea contractului relevant, o scrisoare trebuie trimisă debitorilor, informându-i că ați semnat un contract cu acest tip de produs. Prin urmare, de la acea dată, plata facturilor trebuie făcută direct către firma respectivă.

Cost factoring

Serviciile oferite de acest produs financiar reprezintă un cost sau un preț care trebuie satisfăcut de către utilizatorii serviciilor menționate. Costul este format practic din două elemente care îl determină. Pe de o parte, taxa de factoring, pentru serviciile administrative efectuate de compania Factoring, care variază în funcție de perioada de colectare a facturilor.

Și pe de altă parte, rata dobânzii, care se va aplica atunci când se profită de modalitatea care încorporează avansul de fonduri. Cu toate acestea, costul variază în funcție de situația pieței (pe baza Euriborului pe 3 luni plus spread-ul; rata dobânzii finale este revizuită lunar) și de riscul asumat de compania care comercializează acest produs financiar.

Beneficii pentru afaceri

beneficiile de factoring Printre beneficiile comerciale pe care le implică practicarea acestei operațiuni financiare, în opinia Asociației Spaniole de Factorizare, există următoarele aspecte care pot ajuta profesionistul sau antreprenorul mic și mijlociu:

  • Se îmbunătățește vizibil managementul vânzărilor și facilitează acțiuni comerciale mai eficiente.
  • Permite rețeaua comercială concentrează-te pe munca ta fără a efectua proceduri de colectare.
  • Permite o mai bună evaluarea clientului și o urmărire a acestora.
  • Reduce cheltuielile și timp în pregătirea rapoartelor comerciale.
  • Contribuie la corect și eficient luarea deciziilor.
  • Îmbunătățiți poziția companiei în fața concurenței și a clienților.
  • Contribuie semnificativ la introducere și deschiderea de noi piețe.
  • Și, în cele din urmă, servește consolidați și creșteți clienții.

Conținutul articolului respectă principiile noastre de etică editorială. Pentru a raporta o eroare, faceți clic pe aici.

37 comentarii, lasă-le pe ale tale

Lasă comentariul tău

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

*

*

  1. Responsabil pentru date: Miguel Ángel Gatón
  2. Scopul datelor: Control SPAM, gestionarea comentariilor.
  3. Legitimare: consimțământul dvs.
  4. Comunicarea datelor: datele nu vor fi comunicate terților decât prin obligație legală.
  5. Stocarea datelor: bază de date găzduită de Occentus Networks (UE)
  6. Drepturi: în orice moment vă puteți limita, recupera și șterge informațiile.

  1.   Thomas el a spus

    Factoringul constă în vânzarea cursurilor către gazele la 50 EUR pe barbă fără a avea nici un indiciu de analiză fundamentală.

  2.   Placido el a spus

    Doamne, câtă înșelăciune există pe internet. Desigur, aceeași filosofie a călugărului

  3.   Carlos fără nume de familie el a spus

    Băieți, acest site nu mai este al călugărului. Potrivit unui prieten care se afla în grupurile sale de WhatsApp, el l-a închis după problema cu prietena sa. Acum, în locul său, avem acest site web; Personal îmi place, dar aceasta este decizia tuturor.

    În ceea ce privește factorizarea, nu este o înșelătorie. Pentru o companie și în funcție de ce situație este o opțiune excelentă 🙂

    Salutari,

    1.    anonim el a spus

      Motivul pentru care călugărul a dat motivul pentru care a închis blogul cred că este apos.

      El a spus că au existat comentarii rasiste atunci când blogul are toate comentariile cenzurate și el decide care sunt publicate și care nu.

      Din întâmplare, făcând clic pe link-ul de pe site-ul web elmonjepaciente ne redirecționează către un site web cu o temă de sac, știți câte vizite va primi acest site de la persoanele care sunt interesate de sacul care încearcă să intre în monkpatiente? Mă face suspicios.

      În grupurile lor, unii au spus că soseau e-mailuri publicitare de pe acest site web.

      Totul este o mulțime de coincidență, bănuiesc că acest lucru se face intenționat. Motivele? El va ști, am propriile mele concluzii

  4.   anonim el a spus

    Ce problema? Nu avea de gând să locuiască cu ea în Bulgaria?
    Ce naiba se întâmplă aici

  5.   jose el a spus

    Am vizitat întotdeauna pagina dvs. folosind AdBlock, era clar că era o absurditate publicitară, o fermă de clicuri. Tipul dorea doar vizualizări ale reclamelor sale.
    Ca să nu spun că a fost un mincinos până nu a mai putut ...

    1.    anonim el a spus

      Călugărul este destul de vorbăreț, minte mai mult decât vorbește. Lucrul cu valoarea AZ, întâlnirea cu brufau, portofoliile de gestionare de câteva milioane de euro….

      În seminarii web l-am văzut contrazicându-se, unde am spus că spun că spun Diego, ei bine ... Ideea sa de bază nu este deloc rea, dar minte prea mult

  6.   Michael Burry el a spus

    Voi care sunteți antreprenori, spuneți adevărul, acest factoring este maro, da? Haha salu2

  7.   Alberto el a spus

    O adevărată rușine. Dacă citiți acest călugăr, la rândul meu, vă încurajăm să continuați cu lucrarea minunată pe care ați dezvoltat-o.

    Un foarte bun analist fundamental care a indicat deschis, clar și înțelegător din toate motivele pentru care a ales una sau alta investiție. Și chiar dacă nu l-ați ales, prezentați și motivele pentru care nu investiți într-o astfel de companie. O adevărată bijuterie.

  8.   tomată el a spus

    Îți sparg portofelul? ... Lui nu-i pasă, nu-i pasă !!! Cel care trebuie să facă 3, 4 cursuri pentru gazele? Ei bine, da !!!

    Ei bine, acum ce vom face ??

  9.   Jose Luis el a spus

    Călugăr, ignoră trolii invidioși care nu au nimic mai bun pe care să-și piardă timpul. Comunitatea b & h vă este alături.

  10.   Carmencita el a spus

    Dar ce dracu este asta. Îl vreau pe călugăr. Dacă citiți acest călugăr, avem nevoie de o explicație a ceea ce se întâmplă.

  11.   Rezultatul final el a spus

    Mâine pe site-ul Poor Sinner, se va căuta o explicație pentru cazul „Patient Monk”.

    Este răpit?
    Bulgarul l-a părăsit?

    Toate aceste răspunsuri și multe altele, mâine în Păcătosul sărac

    Nu ratați!!!!

  12.   anonim el a spus

    Sper că călugărul este în regulă

  13.   Pedrola el a spus

    Călugăr, nu mi-ai vândut datele nu? Din această pagină vin e-mailuri.

  14.   Conchi el a spus

    Monk, ce s-a întâmplat? Mi se pare bine că pleci, dar nu în acest fel. O declarație pe blogul tău, o lași câteva zile și o închizi. Dar vânzarea domeniului cu doi dolari și datele persoanelor care te-au urmărit nu este etică, nu corespunde cu ceea ce mulți dintre noi credeam că am văzut în tine

    1.    jose el a spus

      Pentru a vinde domeniul nimic. Acest truñete are aceeași semnătură ca și blogul lui Sergio.

      1.    Carlet el a spus

        Vă asigur 100% că proprietarii acestui site nu au nicio legătură cu călugărul.

        A fost pur și simplu o redirecționare a domeniului, nimic mai mult.

        Att Carleto,

  15.   Jose Luis el a spus

    Vrei să spui că acest site web este încă al călugărului? Este adevărat că totul este foarte rar

    1.    jose el a spus

      Dar dacă aveți chiar mania de a pune frazele cu caractere aldine peste tot ...
      Sau fantezia că „Asta da, cu obiectivitate și independență, ar lipsi mai mult”.

  16.   Jose Luis el a spus

    Deci a fost mascat din nou? Tipul acesta în timp ce citea grundul face o ardezie curată.

    - În anii 2005-2006 a avut „cazanul HELLBOY” unde era dedicat încălzirii mazărei și i-a urmat masa gacelil.

    - Apoi, în 2014, am înființat blogul „Călugărul pacient”, unde a atârnat atât de multe gazele vândându-le cursuri și făcându-i să-și piardă chiar și cămășile în fapte rele cumpărate într-un moment mai rău.

    - Și acum îmi spui că și acesta este el? Începeți un nou proiect? Vânzătorii de fum sunt așa, trebuie să își schimbe identitatea atunci când au citit deja cardul.

  17.   Carmencita el a spus

    Dacă acel lucru Hellboy este adevărat, acest om a avut o filosofie total opusă celei pe care a teorizat-o ulterior.

    1.    Tomas el a spus

      Este real ca viața însăși. Filozofie? Omul acela cunoaște doar filosofia €

  18.   Ultimul moment! el a spus

    Călugărul s-a întors, el l-a confirmat în grupurile sale de wasap.

    Mâine toată lumea de pe site-ul Pobre Pecador să afle detaliile revenirii sale la noul său site

  19.   Roberto el a spus

    26 comentarii? Sunt cel mult 3 persoane aici și risc.

    1.    Joaquin el a spus

      Sunt alături de tine, Roberto, 3-4 persoane răspunzând la fel de mult.

      Atât de controversat a fost acest călugăr ??. Vai ...

  20.   Bietul păcătos el a spus

    Nu știu dacă voi publica monahul mâine, un prieten tocmai a sosit cu o cutie de albariños proaspeți și cu căldura orașului deja mă amețesc doar gândindu-mă la după cină

    1.    Bietul păcătos el a spus

      Troll, al tău se îndrăgostește deja de mine ...

  21.   anonim el a spus

    Ce factoring sau ce lapte !! Vrem călugărul înapoi

  22.   manulinx el a spus

    El a crezut că profilurile sale web / domeniu / social au fost sparte, ... dar dacă ceea ce a făcut este să vândă domeniul / web / date ... confirmă ceea ce mulți dintre noi am crezut despre el, că el nu era / este grâu curat.

    Este trist să vezi că o persoană care poate fi o referință în comunitate (chiar dacă greșește uneori) face acest rahat ... Este trist și se potrivește cu afacerea sa cu porci. Totul se potrivește acum, timpul îi pune pe fiecare în locul său.

  23.   anonim el a spus

    Vrem să citim călugărul

  24.   Jc el a spus

    Omule, dacă blogul său era util sau nu se vedea că era un personaj, era bipolar

  25.   Roberto el a spus

    Unul dintre personajele bune are comunitatea sa înșelată, dar cei dintre noi care l-am văzut venind ne distanțăm de el.

    A spune că călugărul nu acceptă că i se opun și chiar a expulzat membrii grupurilor sale WhatsApp pentru că i-au spus patru adevăruri.

  26.   anonim el a spus

    păcălit de ce?

  27.   anonim el a spus

    Acesta nu este adevăratul călugăr, el a fost răpit !!

  28.   Carlos el a spus

    Bună, mi s-a părut foarte interesantă postarea, dar există încă lucruri care nu îmi sunt clare despre factoring. Ma poate ajuta cineva ??