Aurul și argintul sunt două dintre activele financiare care mențin un ritm ascendent mai mare în această parte a anului. Și ceea ce este mai important, au reușit să spargă zone de rezistență care sunt foarte importante și, prin urmare, deschid noi oportunități de a intra în pozițiile lor pentru a face economii profitabile. Mai exact, aurul se ridică dintr-o mișcare cuprinzătoare care pare să indice că are un drum lung de parcurs pentru a atinge niveluri de prețuri mai exigente decât până acum. Până la apropierea de 1.800 de zone care ar putea acționa ca rezistență.
În timp ce, pe de altă parte, argintul s-a stricat după ce a depășit corecția pe care a înregistrat-o la începutul primăverii. Fiind un alt activ financiar care este mai favorabil pentru o lungă călătorie ascendentă ca urmare a presiunii ridicate de cumpărare care a depășit nivelurile din ultimii ani. Într-un mediu în care este considerat un metal prețios mai puțin atractiv pentru investițiile investitorilor mici și mijlocii. Dar că are un potențial la fel de ridicat de reevaluare și care poate atinge niveluri de până la 26% în cel mai rău caz. Cu aproape nicio rezistență în față ca stimulent pentru a lua poziții de acum înainte.
Un alt dintre cele mai relevante aspecte ale acestor active financiare foarte relevante provine din faptul că acestea sunt considerate paradisuri sigure în momentele cu cea mai mare instabilitate pe piețele de acțiuni. Prin urmare, pot fi folosite pentru a încerca mișcări foarte rapide și pentru a obține câștiguri de capital mari în scenarii foarte complexe pentru a interacționa cu lumea banilor. La fel ca istoric, aurul a jucat un rol important în economiile multor națiuni. Deși nu mai este o formă primară de monedă, aurul este totuși o investiție solidă pe termen lung. Pentru un tip de profil de investitor foarte definit, unde predomină investitorii cu cunoștințe solide despre piețele financiare.
Aur: alergare de tauri
În acest moment, nimeni nu se îndoiește de tendința ascendentă a metalului galben și că totul pare să indice că va merge la nivele mai exigente decât cele prezentate până acum. Unde este necesar să se indice că aceasta este o investiție care poate fi valabilă pentru o bună parte a acestui an curent. Nu permanent, adică pe termen mediu și lung, deoarece poate oferi o situație foarte complexă pentru o mare parte a investitorilor mici și mijlocii. Pentru că mai devreme sau mai târziu trebuie să existe o corecție a prețurilor lor și că ar putea fi un nivel precis să abandonezi pozițiile în acest metal prețios.
Pe de altă parte, nu se poate uita că aceste active financiare se deplasează după parametri diferiți de cei de pe piețele tradiționale de acțiuni. În sensul că sunt guvernate de alte reguli pe care salvatorii nu pot fi pregătiți să le urmeze cu o anumită normalitate. Aceasta este principala problemă cu luarea pozițiilor în aur și argint în aceste momente precise, deoarece poate genera situații nedorite la un moment dat al anului. Deoarece nu se poate trece cu vederea faptul că ambele active sunt foarte volatile și prezintă diferențe mari între prețurile lor maxime și minime în aceeași sesiune de tranzacționare.
Cum să profitați de această tendință?
Cum să cumperi aur? Ei bine, există multe modalități de a cumpăra aur. Diferite produse pot fi utilizate pentru a atinge o varietate de obiective de investiții. Investitorii ar trebui să ia în considerare opțiunile disponibile pe piața lor, forma de investiții adecvată circumstanțelor lor și natura sfaturilor profesionale de care vor avea nevoie.
A decide cum să investești în aur presupune examinarea diferitelor produse de investiții legate de aur Diferitele produse de investiții legate de aur, toate având profiluri de risc și rentabilitate diferite, caracteristici de lichiditate și comisioane. De obicei, o strategie de alocare a activelor va lua în considerare rentabilitățile pe termen lung față de cele pe termen mediu și modul în care produsele de investiții în aur se comportă în corelație pozitivă sau negativă cu alte active.
Lingourile mici și monedele au reprezentat aproximativ două treimi din cererea anuală de aur pentru investiții și aproximativ un sfert din cererea globală de aur din ultimul deceniu. Cererea de bare și monede a crescut de patru ori de la începutul anilor 2000, iar tendința se întinde atât pe est, cât și pe vest. Au fost înființate piețe noi, precum China, iar piețele vechi, cum ar fi Europa, au reapărut.
Fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri), mărfurile tranzacționate la bursă (ETC-urile) și fondurile similare cu aur susținute fizic reprezintă aproximativ o treime din cererea de aur de investiții. Aceste fonduri au fost lansate pentru prima dată în 2003 și, din martie 2016, dețin în mod colectiv 2.300 de tone de aur fizic în numele investitorilor din întreaga lume.
Avantajele aurului ca investiție
Deși nu mai este o formă primară de monedă în lumea dezvoltată, aurul este încă o investiție populară din mai multe motive.
Lichiditate. Aurul poate fi ușor convertit în numerar oriunde în lume. În afară de numerarul real, lichiditatea și universalitatea aurului sunt de neegalat.
Își menține valoarea. Aurul tinde să-și mențină valoarea în timp. Economiștii susțin că nici prețul aurului nu indică valoarea acestuia. Adică, chiar dacă prețul scade, valoarea de bază a aurului nu se schimbă prea mult. Acest lucru se datorează în mare măsură faptului că există o cantitate fixă de aur datorită faptului că este o marfă, în timp ce dolarul american, care este o formă de monedă fiduciară, nu are nicio valoare inerentă.
Hedging împotriva inflației. Aurul crește în valoare atunci când inflația se impune. Deoarece aurul este prețat în dolari SUA, orice deteriorare a dolarului va duce logic la un preț mai ridicat al aurului. Ca urmare, în perioadele inflaționiste, aurul oferă o investiție mult mai stabilă decât numerarul.
Diversificare. Adăugarea de acțiuni diferite la portofoliul dvs. este o modalitate esențială de diversificare și reducere a riscului general al investițiilor dvs. De asemenea, întrucât aurul se mișcă adesea în direcția opusă valorilor bursiere și valutare, acesta oferă o formă deosebit de eficientă de diversificare.
Investiție dorită universal. Aurul rămâne o marfă universală. Deși țările își vând monedele future, tezaurele și alte valori mobiliare din întreaga lume, spre deosebire de aur, ele sunt supuse haosului politic.
Aurul este folosit ca intrare în produse. Deoarece aurul este utilizat la producerea diferitelor produse, cum ar fi bijuteriile și electronica, există o cerere de încredere care stabilizează și mai mult prețul aurului. De asemenea, în perioadele de creștere a cererii, aceste piețe pot forța creșterea prețului aurului.
Dezavantaje ale investițiilor în aur
Deși aurul poate fi o investiție excelentă din mai multe motive discutate mai sus, luați în considerare dezavantajele înainte de a investi:
Aurul nu generează venituri pasive. Alte investiții, cum ar fi acțiuni și obligațiuni, pot obține o parte din valoarea lor din venituri pasive sub formă de dobânzi și dividende. Cu toate acestea, singurul randament pe care îl puteți obține din aur este atunci când valoarea crește și decideți să îl vindeți.
Aurul poate crea un balon. În economiile turbulente, mulți oameni încep să investească în aur, dar când investitorii încep să intre în panică, aurul poate deveni supraevaluat. La rândul său, acest lucru înseamnă că investiția dvs. ar putea pierde valoare odată ce prețul se corectează.
Aveți nevoie de stocare fizică și sigură. Dacă decideți să cumpărați aur fizic, nu va trebui doar să îl păstrați, ci va trebui să îl asigurați și pe acesta. În caz contrar, nu îl veți putea înlocui dacă este deteriorat sau furat.
Ratele impozitului pe câștigurile de capital sunt mai mari la majoritatea investițiilor în aur. Deoarece aurul este considerat un obiect de colecție în Statele Unite, rata impozitului pe câștigurile de capital este de 28%, care este mult mai mare decât rata obișnuită a câștigurilor de capital de 15%. Acestea fiind spuse, companiile miniere care nu investesc direct în aur sunt în continuare impozitate la rata obișnuită.
Creșterea valorii aurului coincide cu devalorizarea monedei locale. Mulți economiști susțin că aurul crește în valoare doar atunci când dolarul este devalorizat sau inflația este puternică. Drept urmare, criticii cred că aurul nu oferă randamente adecvate pe alte piețe.
Când să investești în aur
Cel mai bun moment pentru a investi în aur este momentul în care se preconizează că inflația va prelua și va scădea valoarea monedei naționale. Cu cât sunt detectate mai devreme aceste picături, cu atât aveți mai mult spațiu pentru a obține profit. Indicatori de frunte, cum ar fi prăbușirea burselor și frământările politice, pot indica o devalorizare viitoare a monedei țării dumneavoastră. Anunțurile băncii de rezervă pentru tipărirea mai multor monede locale pot indica, de asemenea, un moment bun pentru a investi în aur.
Când moneda locală este puternică și inflația nu este de așteptat, nu există prea mult spațiu pentru creșterea prețului aurului. Acestea fiind spuse, dacă se așteaptă cererea de pe piețele care necesită aur, cum ar fi bijuteriile și electronice, luați în considerare investițiile în aur pentru a beneficia de presiunea potențială a prețurilor.
Cu toate acestea, în practică, o strategie de investiții pasive de cumpărare și deținere poate fi cea mai bună pentru investitorul obișnuit în aur. Deoarece economiile tind să fie ciclice, cumpărați când prețul aurului scade, indiferent dacă țara dvs. trece în prezent printr-o perioadă de frământări sau credeți că se îndreaptă spre una. În acest fel, nu trebuie să vă faceți griji cu privire la cumpărare atunci când toată lumea cumpără și crește prețul.
Ce procent din portofoliu ar trebui să compenseze aurul?
Nu există o regulă stabilită pentru cât de mult aur doriți să aveți în portofel. Acest lucru va depinde de modul în care vă simțiți pe piață, de cât de confortabil sunteți cu volatilitatea și de nevoile dvs. financiare generale și calendarul.
Deoarece aurul este una dintre puținele investiții care funcționează bine pe o piață urinară, ia în considerare dacă te simți bearish sau bullish și folosește-l pentru a completa un portofoliu agresiv, plin de acțiuni. În cele din urmă, ar trebui să utilizați aceleași strategii de gestionare a portofoliului pentru alocarea aurului ca și pentru achiziționarea altor investiții.
Cum să investești în aur
Există multe modalități diferite de a investi în aur:
Cumpărați aur direct. Puteți cumpăra aur direct sub formă de bare sau monede. Apoi rămâne cu cantități fizice de aur, care pot fi vândute ulterior. Se poate simți bine să ai aur în posesia ta, dar trebuie să fii atent cu el. Cel mai mare dezavantaj este că va trebui să plătiți pentru a fi asigurat sau depozitat.
Cumpărați acțiuni la o companie de aur. De asemenea, puteți cumpăra acțiuni la o companie care produce aur. Valoarea acțiunilor va fi puternic corelată cu valoarea aurului în sine. De asemenea, puteți primi dividende pe acțiunile dvs.
Futures și opțiuni pe aur. Puteți investi în aur prin instrumente financiare derivate care se specializează în investiții în aur ca opțiuni de tip call și put. O opțiune de apel este adecvată dacă vă așteptați să crească valoarea aurului. Pe de altă parte, ați cumpăra o opțiune de vânzare dacă vă așteptați să scadă prețul aurului. La fel ca alte instrumente financiare derivate, opțiunile futures și opțiunile de aur sunt riscante; aveți potențialul de a obține profituri mari sau de a suferi pierderi uriașe.
Investiți într-un ETF de aur. Un ETF de aur este un fond tranzacționat la bursă, specializat în investiții într-o serie de titluri de aur. Această diversificare vă poate reduce riscul într-o oarecare măsură. Două ETF-uri de aur populare pe piață sunt StreetTRACKS Gold Trust și iShares COMEX Gold Trust.
Aurul poate fi o investiție profitabilă atunci când toți ceilalți eșuează. Dacă vă preocupă inflația sau devalorizarea monedei țării dvs., vă recomandăm să adăugați aur la portofoliul dvs. Cu toate acestea, obțineți o bună înțelegere a investiției specifice în aur pe care o luați în considerare înainte de a investi. De exemplu, cât de mult vă va costa să stocați și să asigurați aur fizic? Care sunt diferențele fiscale pentru categoria dvs. de impozit pe venit între investițiile într-un ETF de aur sau un ETF de extracție a aurului? Cunoașterea detaliilor poate face o mare diferență în ceea ce privește profitabilitatea.
Oricât de tentant ar fi să cumperi o mulțime de aur într-o economie care se luptă, încearcă să nu te lași dus. Bulele de aur există și, pentru a evita supraexpunerea la orice clasă de active, doriți întotdeauna să mențineți un portofoliu bine diversificat.
Aurul poate fi o modalitate foarte utilă de a vă diversifica portofoliul. Este relativ rar, iar valoarea sa de multe ori nu se deplasează în conformitate cu alte active, cum ar fi stocurile sau proprietățile. La MoneyWeek, am spus în mod constant că aurul asigură portofoliul dvs. și credem că majoritatea oamenilor ar trebui să aloce aproximativ 5% -15% din portofoliile lor către aur sau investiții legate de aur. Deci, întrebarea ulterioară este: cum ar trebui să investiți în aur?
Investiți în aur fizic
Aurul fizic merită păstrat deoarece este o monedă universală finită, deținută de majoritatea băncilor centrale. În același mod în care casa familială nu ar trebui considerată o investiție, barele de aur nu sunt o investiție în sine, ci mai degrabă o formă de economisire pentru o zi ploioasă sau asigurare financiară. Nu ar trebui să vă schimbați aurul. Nu ați tranzacționa o poliță de asigurare, deci nu tranzacționați aurul.
Aurul este o modalitate bună de a asigura păstrarea bogăției și de a transmite bogăția de la o generație la alta. Odată ce aveți lingouri de aur în portofoliu, atunci pot fi luate în considerare alte investiții, cum ar fi stocurile miniere, fondurile mutuale și alte investiții de aur mai speculative.
Dacă doriți să știți de unde să cumpărați lingouri de aur, continuați să citiți aici
Bare și monede moderne de lingouri de aur
Monedele moderne de lingouri de aur permit investitorilor să dețină curs legal de aur de calitate investițională la o primă mică față de prețul spot al aurului, așa cum este cotat pe piețe. Valoarea monedelor și a barelor de lingouri este determinată aproape exclusiv de prețul aurului și, prin urmare, urmează prețul lingoului.