Cum afectează prima de irigații investiția?

primul

Deoarece diferențialul este mai mare, va afecta deprecierea venitului fix, deoarece piețele bursiere sunt mult mai predispuse la scăderi accentuate. În acest sens, diferențialul obligațiunilor spaniole față de Bund-ul german este în prezent de 76 de puncte de bază, un factor care favorizează investițiile pe piața de valori națională. Și este ceva care a devenit mai relevant datorită instabilității care a avut loc în țări cu o pondere specifică mare din Uniunea Europeană, ca în cazul specific al Italia și Spania însăși.   

Prima de risc este una dintre acele variabile economice despre care toată lumea vorbește și pe care puțini le înțeleg. În orice caz, este foarte urmat de investitori, deoarece le oferă un indiciu ciudat cu privire la intențiile piețelor financiare. Nu este surprinzător că este vorba despre rentabilitatea suplimentară pe care o oferă investițiile pe baza nivelului de risc pe care trebuie să și-l asume. În acest moment, prima de risc spaniolă este la niveluri de 76 de puncte de bază. Dar ce înseamnă exact acest citat? Ei bine, reflectă marja de profitabilitate dintre datoriile spaniole și germane. Tocmai punctul de referință este cel german, deoarece este cel care oferă mai multă siguranță investitorilor și, prin urmare, servește ca model pentru celelalte țări ale continentului european.

În acest fel, în timp ce obligațiunea germană (Bund) până la 10 ani plătește în prezent o dobândă apropiată de 0,520%, spaniolul o face cu 1,281%, iar diferențialul rezultat în urma acestei operațiuni ar da cele 76 de puncte de bază la care se află în prezent prima spaniolă aproximativ. Prima de risc este mult mai importantă decât ai putea crede la început. Nu este doar un termometru să dezvolți o strategie de investiții în venit fix, ci și să deschizi sau să închizi poziții pe piețele de valori. În ambele cazuri, va depinde de nivelul marcat de aceste poziții.

Impactul pe piața de valori

sac

Un prim efect pe care îl va avea asupra investiției se va concretiza în pozițiile de pe piață. Deși prima de risc nu este strâns legată de această piață, incidența sa este mai mult decât remarcabilă. Pentru un motiv foarte ușor de înțeles pentru investitorii mici și mijlocii. Cand mai strâns diferențialul (așa cum se întâmplă în prezent în Spania) va fi un semn clar că există încredere în economia unei țări. Și acest sentiment de piață este transferat imediat pe piața de valori, cu creșteri pe scară largă a acesteia. La fel ca și dacă spread-ul va crește, generează efectul opus și este întotdeauna foarte negativ pentru această piață.

În general, toate țările care au diferențiale peste 250 și 300 de puncte de bază au probleme foarte grave la indicii bursieri. Cu o presiune puternică de vânzare ca urmare a neîncrederii piețelor financiare din cauza slăbiciunii economiilor lor. Dincolo de recuperări mai mult sau mai puțin punctuale, care vor servi pentru a anula poziții în momente foarte dificile pentru acțiuni. Dar, în orice caz, există un numitor care este foarte clar și că, deoarece acest diferențial este mai larg, va avea un impact negativ asupra piețelor de acțiuni.

Impactul asupra venitului fix

Pe de altă parte, impactul său asupra venitului fix este și mai pronunțat. Acest motiv se datorează faptului că, dacă prima de risc este relaxată, aceasta generează o mai mare încredere din partea investitorilor cu privire la valoarea datoriilor publice. În timp ce în scenariul opus, prima crește, prețul obligațiunii scade în preț. Adică se plătesc mai multe dobânzi. Acest scenariu afectează o bună parte din fondurile de investiții cu venit fix și chiar în modele mixte care se bazează pe aceste active financiare. Până la punctul în care în foarte puține zile își pierd o parte foarte importantă din valoare. Este tocmai un moment în care va fi necesar să rotiți portofoliul de fonduri pentru a preveni instalarea pierderilor în contul de profit și pierdere al participanților la aceste produse financiare.

Un alt aspect care trebuie evaluat în prima de risc este faptul că băncile decid să majoreze ratele dobânzii ipotecare și orice linie de credit. În timp ce principalele produse destinate economiilor (depozite la termen, bilete la ordin bancar sau conturi cu randament ridicat) pot fi scufundate în rate ale dobânzii mai puțin competitive decât până atunci. Așa cum forțează guvernele să-și crească impozitele din cauza problemelor mai mari pe care statele trebuie să le finanțeze. Unul dintre efectele acestor acțiuni este că utilizatorii vor avea mai puțină capacitate de economisire pentru a face față investițiilor lor.

Cum să protejăm investițiile?

investiții

În acest context economic, diversificarea pe piața bursieră permite reducerea la minimum a pierderilor în cele mai nefavorabile scenarii pentru piețele financiare. Fără îndoială, unul dintre marile obiective ale oricărui investitor este, pe lângă profitați la maximum de bunurile dvs. personale, își protejează pozițiile împotriva posibilelor incidente de pe piețele financiare.

Este la fel de important să se genereze profituri pe piața bursieră, pe cât este să păstreze în siguranță capitalul investit. În investițiile în acțiuni nu este garantată nicio performanță, nici măcar foarte limitat. Dar, dimpotrivă, va depinde de ceea ce dictează piețele. În orice caz, printr-o serie de strategii de investiții, obiectivele pot fi atinse.

O diversificare mai mare a investițiilor

Desigur, una dintre rețetele fundamentale pentru a oferi o securitate mai mare investițiilor în piața de valori se bazează pe o mai mare diversificare în portofoliul de valori mobiliare. Adică, în loc să opteze pentru o singură companie listată, cea mai bună decizie va fi crearea unui coș de acțiuni cu adevărat echilibrat. Aceasta înseamnă ceva la fel de simplu ca nu repeta sectoare, linii de activitate sau chiar dacă puteți obține indici. Va fi o strategie foarte eficientă înainte de apariția celor mai nefavorabile scenarii pentru acțiuni. Până la punctul în care se vor evita pierderi foarte mari de capitaluri proprii și că economiile utilizatorilor vor fi periclitate în orice moment.

O altă procedură vine chiar din instrumentele furnizate de piețe. În acest caz, reprezentat de ordinele numite stop loss o limitarea pierderilor. După cum sugerează și numele, acestea vor împiedica căderile să fie cu adevărat violente. Pentru că va fi însuși investitorul cel care va opri pierderile în funcție de profilul pe care îl prezintă ca investitor mic și mediu. Aceasta este o strategie foarte practică pentru a vă menține pozițiile de stoc sub control. Nu degeaba, va fi întotdeauna mai bine să lăsați 3% decât 15% în prețurile unei garanții.

Profitați de volatilitate

O a treia strategie care va oferi o mai mare consistență investițiilor este să profitați de instrumentele furnizate de analiza tehnică pentru a vă proteja de fluctuațiile piețelor financiare. În acest sens, cea mai bună acțiune pe care o pot face investitorii va veni din deschiderea pozițiilor din tendințe ascendente. Riscul de a face o greșeală va fi semnificativ mai mic și va deveni o armă foarte puternică pentru a proteja împotriva situațiilor nedorite care afectează piața de valori. Pentru că inerția piețelor este de a continua să crească.

Pe de altă parte, un sistem care aproape niciodată nu dă greș pe piața de valori este acela de a deschide poziții în valori mobiliare care au rupt o anumită rezistență de o anumită dimensiune. Printre alte motive, pentru că va fi clarificat calea de a atinge niveluri de preț mai ambițioase decât înainte. Se reflectă în asta interesul pieței în achiziții este mai mare decât în ​​vânzări. În ambele cazuri, nu va fi foarte dificil să se rentabilizeze operațiunile, cel puțin dacă acestea vizează cel mai scurt termen ca o consecință a condițiilor valorilor mobiliare care trec prin această situație. În cazul în care, fără îndoială, cea mai avantajoasă cifră este cea în creștere liberă, deoarece nu mai există obstacole pe parcurs. Având o călătorie remarcabilă ascendentă, deoarece nu există limite pentru stabilirea prețului său. Este una dintre ocaziile în care încercarea de a face activele profitabile nu poate fi ratată, deoarece riscurile sunt minime.

Detectați produsele flexibile

flexibil

Nu mai puțin importantă este căutarea unui produs flexibil care să se poată adapta la noile circumstanțe ale piețelor de acțiuni. Nu contează că această strategie specială nu poate fi aplicată din cumpărarea și vânzarea acțiunilor pe piața de valori. Asta este fonduri de gestiune activă și care permit adaptarea la orice scenariu, atât alcoolist, cât și bearish. Pentru că managerii caută cele mai bune active financiare, chiar dacă provin din venituri fixe sau din modele alternative. Este una dintre cele mai eficiente opțiuni pentru rezolvarea celor mai instabile scenarii de pe piețele financiare.

Aplicarea sa pe piața bursieră, în orice caz, este mult mai complicată și implică selectarea unor valori mobiliare foarte lichide care vă permit să intrați și să ieșiți pe piețe la prețurile dorite. Fără teama de a se prinde de ele. Adică, cu o evaluare a prețului foarte departe de achiziție.


Fii primul care comenteaza

Lasă comentariul tău

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

*

*

  1. Responsabil pentru date: Miguel Ángel Gatón
  2. Scopul datelor: Control SPAM, gestionarea comentariilor.
  3. Legitimare: consimțământul dvs.
  4. Comunicarea datelor: datele nu vor fi comunicate terților decât prin obligație legală.
  5. Stocarea datelor: bază de date găzduită de Occentus Networks (UE)
  6. Drepturi: în orice moment vă puteți limita, recupera și șterge informațiile.