Czy srebro to dobra inwestycja? Dlaczego ktoś miałby to kupić? Inwestor w naturalny sposób, a nawet rozważnie, zastanawia się, czy dany składnik aktywów jest dobrą inwestycją, czy nie. Jest to szczególnie ważne w przypadku srebra, ponieważ jest to tak mały rynek i nie ma takiej samej grawitacji jak złoto.
Istnieje możliwość, że jeśli masz fizyczne srebro, nie jest ono natychmiast płynne. Do robienia zwykłych zakupów, takich jak artykuły spożywcze, nie możesz używać srebrnych sztabek ani srebrnej monety bulionowej, więc musisz najpierw przeliczyć je na walutę, a możliwość sprzedaży w pośpiechu może stanowić problem.
Ale w tym momencie historii istnieją ważne powody, aby dodać fizyczne srebro do swojego portfela inwestycyjnego (i tylko jeden z nich to fakt, że cena wzrośnie). Oto 10 najważniejszych powodów, dla których każdy inwestor powinien kupić srebro bulionowe ...
Srebro to prawdziwe pieniądze
Srebro może nie jest częścią naszej waluty, ale nadal jest to pieniądz. W rzeczywistości srebro, wraz ze złotem, jest ostateczną formą pieniądza, ponieważ nie można go stworzyć z powietrza (a zatem zdeprecjonować), jak papier lub formularze cyfrowe. A przez prawdziwe pieniądze rozumiemy fizyczne srebro, a nie fundusze ETF, certyfikaty czy kontrakty terminowe. Są to inwestycje papierowe, które nie niosą ze sobą takich samych korzyści, jakie znajdziesz w tym raporcie.
Fizyczne srebro jest magazynem wartości, podobnie jak złoto. Oto dlaczego.
- Nie ma ryzyka kontrahenta. Jeśli masz fizyczne pieniądze, nie potrzebujesz drugiej strony do wypełnienia umowy lub obietnicy. Nie dotyczy to akcji, obligacji ani praktycznie żadnej innej inwestycji.
- Nigdy nie zostało naruszone. Jeśli posiadasz fizyczne srebro, nie masz ryzyka niewykonania zobowiązania. Inaczej jest w przypadku prawie każdej innej inwestycji, którą wykonujesz.
- Długotrwałe wykorzystanie jako pieniądze. Badanie historii monetarnej pokazuje, że srebro było używane do bicia monet częściej niż złoto!
Jak ujął to Mike Maloney w swoim bestsellerze „Przewodnik po inwestowaniu w złoto i srebro”, „Złoto i srebro zyskały na wartości na przestrzeni wieków i wezwały do rozliczania się z powiernika”.
Posiadanie fizycznego srebra zapewnia prawdziwy majątek, który służył jako pieniądz przez dosłownie tysiące lat.
2 Fizyczne srebro jest aktywem twardym
Ile ze wszystkich posiadanych inwestycji możesz mieć pod ręką?
W świecie papierowych zarobków, handlu cyfrowego i kreowania walut, fizyczne srebro stoi w wyraźnym kontraście z jednym z niewielu aktywów, które możesz nosić w dowolnym miejscu w kieszeni, nawet do innego kraju. I może być tak prywatna i poufna, jak tylko chcesz. Fizyczne srebro to także namacalna ochrona przed wszelkimi formami hakowania i cyberprzestępczości. Nie można na przykład `` wymazać '' srebrnej monety orzeł, ale może się to zdarzyć w przypadku zasobu cyfrowego:
Srebro jest tanie
A co, jeśli powiem ci, że możesz kupić aktywa trwałe za 1/70 ceny złota i że chroniłoby to cię równie dobrze przed kryzysem?
To właśnie otrzymujesz ze srebrem! Jest znacznie bardziej przystępny cenowo dla przeciętnego inwestora, a jednak jako metal szlachetny pomoże Ci utrzymać standard życia na poziomie złota. Jeśli nie możesz sobie pozwolić na zakup całej uncji złota, srebro może być biletem do niektórych metali szlachetnych. Dotyczy to również prezentów. Nie chcesz wydawać więcej niż 1.000 USD na prezent, ale chciałbyś podarować aktywa trwałe? Srebro po prostu sprawia, że jest bardziej przystępny cenowo.
Srebro jest bardziej praktyczne przy drobnych codziennych zakupach. Srebro jest nie tylko tańsze w zakupie, ale może być bardziej praktyczne, gdy trzeba je sprzedać. Może pewnego dnia nie będziesz chciał sprzedać całej uncji złota, aby zaspokoić niewielkie potrzeby finansowe. Wejdź do srebra. Ponieważ zwykle występuje w mniejszych nominałach niż złoto, możesz sprzedawać tylko to, co chcesz lub potrzebujesz w danym momencie.
Z tego powodu każdy inwestor powinien mieć trochę srebra.
Należy pamiętać, że srebrne monety i sztabki bulionowe mogą być sprzedawane praktycznie w dowolnym miejscu na świecie.
Srebro wyprzedza złoto na rynkach byków
Srebro to bardzo mały rynek, tak mały, że niewielka ilość pieniędzy wchodząca do branży lub opuszczająca go może wpłynąć na cenę w znacznie większym stopniu niż inne aktywa (w tym złoto). Ta zwiększona zmienność oznacza, że na rynkach bessy srebro spada bardziej niż złoto. Ale na rynkach byków srebro będzie rosło znacznie dalej i szybciej niż złoto.
Oto kilka dobrych przykładów ... sprawdź, o ile więcej srebra wyprodukowano niż złota na dwóch największych rynkach byków dla metali szlachetnych w czasach nowożytnych:
Srebro jest wykorzystywane w wielu gałęziach przemysłu i produktach, a wiele z tych zastosowań rośnie. Oto kilka przykładów ...
- Telefon komórkowy zawiera około jednej trzeciej grama srebra, a ich użycie stale rośnie na całym świecie. Gartner, wiodąca firma zajmująca się badaniami i doradztwem w zakresie technologii informatycznych, szacuje, że w latach 5.750-2017 zostanie zakupionych łącznie 2019 miliarda telefonów komórkowych. Oznacza to, że tylko do tego celu potrzeba będzie 1.916 miliona gramów srebra, czyli 57,49 miliona uncji.
- Samonagrzewająca się przednia szyba Twojego nowego Volkswagena będzie miała ultra cienką, niewidoczną warstwę srebra zamiast tych drobnych drutów. Będą nawet mieć włókna w dolnej części przedniej szyby, aby podgrzać wycieraczki, aby nie zamarzały na szybie.
- Instituto de la Plata szacuje, że wykorzystanie srebra w ogniwach fotowoltaicznych (głównych składnikach paneli słonecznych) będzie aż o 75% wyższe w 2018 r. Niż zaledwie 3 lata temu.
- Innym powszechnym zastosowaniem przemysłowym srebra jest katalizator do produkcji tlenku etylenu (ważny prekursor w produkcji tworzyw sztucznych i chemikaliów). Instituto de la Plata przewiduje, że w związku z rozwojem tej branży do 2018 roku będzie potrzebne 32% więcej srebra niż w 2015 roku.
Takich przykładów jest o wiele więcej, ale najważniejsze jest to, że ze względu na jego wyjątkowe właściwości przemysłowe zastosowania srebra nadal się rozszerzają, co oznacza, że możemy rozsądnie oczekiwać, że to źródło popytu pozostanie solidne. Ale to nie wszystko… w przeciwieństwie do złota większość srebra przemysłowego jest zużywana lub niszczona podczas procesu produkcyjnego. Odzyskiwanie każdego malutkiego srebrnego płatka z milionów wyrzuconych produktów nie jest opłacalne. W rezultacie to srebro zniknęło na zawsze, ograniczając ilość podaży, którą można zwrócić na rynek poprzez recykling.
Zastosowania przemysłowe
Zatem nie tylko stały wzrost zastosowań przemysłowych utrzyma silny popyt na srebro, ale miliony uncji nie mogą być ponownie wykorzystane. To może być problem, ponieważ ...
Jak zapewne wiesz, cena srebra spadła po osiągnięciu szczytu w 2011 roku. W ciągu następnych pięciu lat spadła o 72,1%. W rezultacie górnicy musieli walczyć o obniżenie kosztów, aby osiągnąć zysk. Jednym z obszarów, który został radykalnie zredukowany, była eksploracja i rozwój nowych kopalni srebra.
Nie trzeba naukowca zajmującego się rakietami, aby zrozumieć, że im mniej czasu i pieniędzy poświęci się na poszukiwanie srebra, tym mniej srebra zostanie znalezionych. Ta susza w badaniach i rozwoju zaczyna zbierać żniwo.
Jak wszystko na rynku, inwestowanie w srebro ma zarówno zalety, jak i wady, a to, co jest atrakcyjne dla jednego inwestora, może nie być dobrą opcją dla innego.
Srebro właśnie wyszło z lepiej prosperującego roku, niż to miało miejsce od jakiegoś czasu, a gdy cena srebra rośnie, wielu inwestorów zainteresowanych rynkiem srebra zastanawia się, czy teraz jest właściwy czas na zakup fizycznego srebra i uczynienie go częścią swojego portfolio inwestycyjne.
Chociaż srebro może być niestabilne, metal szlachetny jest również postrzegany jako siatka bezpieczeństwa, podobnie jak jego siostrzane złoto - jako bezpieczne aktywa, mogą chronić inwestorów w czasach niepewności. W obliczu narastających napięć mogą być dobrym rozwiązaniem dla tych, którzy chcą zachować swoje bogactwo w tych trudnych czasach.
Mając na uwadze te czynniki, przyjrzyjmy się zaletom i wadom kupowania fizycznych sztabek złota w postaci srebra.
Zalety inwestowania w srebro
- Jak wspomniano, w czasach kryzysu inwestorzy często napływają do metali szlachetnych. Gdy niepewność polityczna i gospodarcza jest bardzo duża, prawny środek płatniczy zazwyczaj zajmuje drugie miejsce w przypadku aktywów, takich jak złoto i srebro. Chociaż zarówno złoto, jak i srebro mogą być atrakcyjne dla inwestorów, biały metal jest zwykle pomijany na korzyść osób inwestujących w złoto, mimo że odgrywa tę samą rolę.
- To namacalne pieniądze - chociaż gotówka, akcje kopalniane, obligacje i inne produkty finansowe są akceptowanymi formami bogactwa, w zasadzie nadal są cyfrowymi wekslami. Z tego powodu wszystkie są narażone na amortyzację w wyniku działań takich jak drukowanie pieniędzy. Z drugiej strony, srebro kruszcowe jest ograniczonym aktywem materialnym. Oznacza to, że chociaż jest podatne na wahania rynkowe, podobnie jak inne towary, fizyczne srebro prawdopodobnie nie ulegnie całkowitemu załamaniu ze względu na swoją naturalną i rzeczywistą wartość. Uczestnicy rynku mogą kupić złoto w różnych formach, na przykład srebrną monetę lub srebrną biżuterię, lub kupić srebrne sztabki.
Chris Duane, inwestor i postać z YouTube, powiedział, że umieszcza swój metal tam, gdzie ma usta, likwidując swoje aktywa i inwestując pieniądze w srebro, gdy ceny spadają. Uważa, że nasz system monetarny, a nawet cały nasz styl życia, jest zbudowany na niemożliwym do utrzymania długu, a celem inwestowania w srebro w sztabkach i rynek srebra jest wydostanie się z matematycznie nieuniknionego załamania tego systemu.
- Jest tańszy niż złoto - Wśród sztabek złota i sztabek srebrnych biały metal jest nie tylko tańszy, a przez to bardziej dostępny do kupienia, ale także bardziej uniwersalny w wydaniu. Oznacza to, że jeśli chcesz kupić srebro w formie monety, aby użyć go jako waluty, łatwiej będzie go rozbić niż złotą monetę, ponieważ ma mniejszą wartość. Tak jak 100-dolarowy banknot może być wyzwaniem przy włamaniu do sklepu, tak wręczenie uncji sztabek złota może być wyzwaniem. W rezultacie srebro kruszcowe jest bardziej praktyczne i uniwersalne niż fizyczne złoto, co sprawia, że tego typu inwestycja w srebro jest bardziej atrakcyjna.
- Ponieważ biały metal jest wart około 1/79 ceny złota, kupowanie srebra bulionowego jest przystępne, a przy wzroście ceny srebra można zauważyć znacznie wyższy procent zysku. W rzeczywistości, według GoldSilver, w przeszłości srebro osiągało lepsze wyniki niż cena złota na rynkach byków. GoldSilver twierdzi, że od 2008 do 2011 roku srebro zyskało 448 procent, podczas gdy cena złota w tym samym okresie wzrosła tylko o 166 procent. Inwestor może zabezpieczyć swoje zakłady za pomocą srebra kruszcowego w swoim portfelu inwestycyjnym.
- Historia jest po stronie srebra - Srebro i złoto były używane jako prawny środek płatniczy od setek i tysięcy lat, a ta linia rodowa daje metalowi poczucie stabilności. Wielu czuje pociechę, wiedząc, że ten cenny metal był ceniony przez większość historii ludzkości i dlatego oczekuje się, że przetrwa tak długo, jak długo waluta fiducjarna spadnie po drodze. Kiedy ludzie inwestują w fizyczne srebro, kupując sztabkę srebra, czyste srebro, monetę lub w inny sposób, istnieje pewność, że jego wartość przetrwała i będzie się utrzymywać.
- Srebro zapewnia anonimowość - niezależnie od tego, czy cenisz swoją prywatność, czy nie, srebro ma taką samą korzyść jak gotówka, ponieważ zapewnia użytkownikom pewien stopień anonimowości w odniesieniu do wydatków. Według TED Talk Glenna Greenwalda, nie każdy chce, aby wszystkie ich transakcje były publicznie dostępne, a prywatność jest niezbędnym elementem demokracji. To kolejna korzyść dla inwestorów, którzy chcą kupić srebro.
Wady inwestowania w srebro
- Brak płynności - istnieje możliwość, że jeśli masz fizyczne pieniądze, mogą one nie być natychmiast płynne. Do robienia zwykłych zakupów, takich jak artykuły spożywcze, nie możesz używać srebrnych sztabek ani srebrnej monety bulionowej, więc musisz najpierw przeliczyć je na walutę, a możliwość sprzedaży w pośpiechu może stanowić problem. W korku lombardy i jubilerzy są opcją, ale niekoniecznie najlepiej płatną.
- Ryzyko kradzieży - w przeciwieństwie do większości innych inwestycji, takich jak akcje, posiadanie srebra bulionowego może narazić inwestorów na kradzież. Zabezpieczenie majątku przed grabieżą za pomocą sejfu w banku lub sejfu w domu wiąże się z dodatkowymi kosztami. Ponadto im więcej aktywów fizycznych, w tym srebrnej biżuterii, znajduje się w Twoim domu, tym większe jest ryzyko kradzieży.
- Słaby zwrot z inwestycji - chociaż srebro kruszcowe może być dobrą bezpieczną przystanią, może nie działać tak dobrze, jak inne inwestycje - na przykład nieruchomości, a nawet inne metale.
Dla niektórych inwestorów akcje górnicze mogą być również lepszą opcją niż srebro kruszcowe. Jak powiedział Randy Smallwood, prezes i dyrektor generalny firmy Wheaton Precious Metals zajmującej się transmisją strumieniową (TSX: WPM, NYSE: WPM): „Firmy zajmujące się transmisją strumieniową zawsze same osiągną lepsze wyniki niż złoto”. Przypisuje to wzrostowi organicznemu i wypłatom dywidend, których nie zapewniają sztabki złota. Inne opcje dla inwestorów zainteresowanych srebrem obejmują również inwestowanie w fundusz giełdowy lub kontrakty terminowe na srebro.
- Kiedy inwestorzy próbują kupić jakikolwiek produkt bulionowy, taki jak amerykańska srebrna moneta znana jako „Srebrny Orzeł”, szybko odkryją, że fizyczna cena srebra jest na ogół wyższa niż cena gotówkowa srebra ze względu na premie ustalane przez sprzedawców. Co więcej, jeśli popyt jest wysoki, składki mogą szybko wzrosnąć, co sprawia, że zakup fizycznego srebra bulionowego jest droższy i mniej atrakcyjna inwestycja.
Kupuję prawdziwe srebro
Najprostszym sposobem inwestowania w srebro jest wyjście i zakup fizycznego metalu. Srebrne sztabki są dostępne zarówno w formie monet, jak i sztabek, a większość dealerów monet i metali szlachetnych oferuje sztabki srebrne w różnych rozmiarach i formatach. Zazwyczaj można znaleźć monety i sztabki o wielkości nawet jednej uncji lub duże sztabki złota o wielkości nawet 1.000 uncji.
Posiadanie sztabek srebra ma tę zaletę, że ich wartość podąża bezpośrednio za ceną rynkową srebra. Istnieje jednak wiele wad. Po pierwsze, zwykle płacisz niewielką premię za zakup srebra od kupców i często będziesz musiał zaakceptować niewielką zniżkę, gdy zdecydujesz się odsprzedać je swojemu kupcowi. Jeśli spodziewasz się zachować swoje srebro przez długi czas, koszty te nie są monumentalne, ale dla tych, którzy chcą często handlować, są one zazwyczaj zbyt drogie, aby ponieść je kilka razy z rzędu. Ponadto przechowywanie sztabek złota wiąże się z pewnymi wyzwaniami logistycznymi i dodatkowymi kosztami.