Jaki fundusz inwestycyjny wybrać?

Fundusze inwestycyjne to jeden z produktów wybieranych przez użytkowników w celu efektywnego kierowania oszczędności. Jako substytut terminowych lokat bankowych, których rentowność spadła do poziomu nie oferują więcej niż 0,5% w ostatnich miesiącach. W tym sensie fundusze były w stanie przekonać małych i średnich inwestorów, aby starali się, aby dostępny kapitał był opłacalny. Powyżej inne serie produktów finansowych są bardziej złożone w swojej strukturze i mechanice. Aż do uchwycenia oszczędności znacznej części tych ludzi.

W ramach tego ogólnego podejścia jednym z problemów związanych z funduszami inwestycyjnymi jest to, że oferują one szeroką gamę modeli. Pochodzą one nie tylko z rynków akcji, ale także z rynku stałego lub nawet z formatów alternatywnych lub pieniężnych. Aby w obu przypadkach pozycje na rynkach finansowych można było od teraz poprawić. Z tego rodzaju formatów zaoferujemy czytelnikom najlepsze strategie wyboru najlepszych funduszy inwestycyjnych.

W każdym razie jest to decyzja, która będzie zależeć profilu prezentowanego przez małych i średnich inwestorów. To znaczy, jeśli są agresywni, umiarkowani lub pośredni, tak aby mogli dostosować się do rzeczywistych potrzeb, jakie mają w momencie kontraktowania tego produktu finansowego. Podobnie jak pieniądze, które zamierzają przeznaczyć na tę klasę operacji w oparciu o ich własne cechy związane z ich konformacją jako użytkowników. Mając na celu poprawę rentowności oferowanej obecnie przez te produkty inwestycyjne. A gdyby można było zbliżyć się do oferowanego w tym czasie zwrotu kupując i sprzedając akcje na giełdzie.

Wybór funduszy: rodzaj rynków

Pierwszym aspektem, na który powinni zwrócić uwagę użytkownicy, jest rynek, na który chcą od teraz kierować reklamy. To znaczy, czy jest to obywatel czy osoby spoza naszych granic i to w każdym razie zadecyduje rzeczywista rentowność wybranych funduszy inwestycyjnych. Z drugiej strony, bardzo pożądane jest przyjrzenie się ewolucji rynków finansowych, które umieściłeś na radarze. W tym sensie bardzo ważne jest, aby typ rynków był wybierany na podstawie trendu, który pokazuje przez cały czas, w sposób proporcjonalny do jego rentowności.

Z drugiej strony w portfelu funduszy inwestycyjnych zawsze muszą znajdować się akcje krajowe. Nie tylko dlatego, że są to najbardziej znane aktywa finansowe, ale także dlatego, że to one mają najbardziej konkurencyjne prowizje ze wszystkich. Gdzie możesz oszczędź do 30% w znacznej części propozycji opracowywanych przez spółki zarządzające Nie możesz też zapominać, że bardzo mała część Twoich oszczędności może trafić na rynki wschodzące. W tym przypadku, bo to one mogą generować najwyższą rentowność, jeśli w tle pokażą trend wzrostowy.

W zależności od waluty

Waluty funduszy inwestycyjnych są bardzo ważne, ponieważ mogą być czynnikiem poprawiającym stopę procentową oferowaną przez tego typu produkt finansowy. Zasadniczo wyróżnia się tym, że konieczna jest mniejsza wiedza na temat przeprowadzanych operacji, która wynika z inwestowania w indeks rynkowy brak ryzyka walutowegoczyli takich, których walutą jest euro, jak np. Eurostoxx - 50, a także dlatego, że są to firmy mocno skonsolidowane w biznesowej panoramie starego kontynentu.

Minimalna inwestycja, aby wejść do tych funduszy, zależy od cech każdego z nich, ale obecnie istnieją produkty, które można subskrybować już od 100 euro, chociaż aby inwestycja przyniosła pożądane efekty w zakresie postrzeganej rentowności, konieczne jest wpłacenie depozytu. za co najmniej 3.000 euro. Najbliższe fundusze to te, które najczęściej wychwytują ten trend. Z tą zaletą, że nie zamierzamy ponosić niepotrzebnego ryzyka, które może obciążyć nas na pewnym etapie Twojego zatrudnienia. Podobnie jak w przypadku funduszy inwestycyjnych subskrybowanych w dolarach, frankach szwajcarskich lub koronach norweskich, by wymienić niektóre z najbardziej odpowiednich i znanych walut.

Skumulowana rentowność

To powinien być kolejny z parametrów, na które musimy zwrócić uwagę przy wyborze tego modelu inwestycyjnego. Ale nawet wiedząc, że wcześniejsza rentowność nie musi zostać spełniona w nadchodzących miesiącach. Jeśli nie, wręcz przeciwnie, powinno to być jedynie wskazówką do pokazania rzeczywistego stanu inwestycji. W rzeczywistości jest ich zwykle wiele wahania z roku na rok, jak widać w serii historycznej. W każdym razie zawsze dobrze jest przyjrzeć się tym danym przed sformalizowaniem funduszu inwestycyjnego, aby wiedzieć, jakie mogą być jego wyniki po jego sformalizowaniu.

Z drugiej strony istnieje wiele czynników, od których ostatecznie zależeć będzie rentowność tego produktu finansowego. Na przykład koniunkturalny moment międzynarodowej gospodarki, wydarzenia, które mają miejsce w ciągu roku czy ewolucja rynków akcji na całym świecie. W każdym razie jest to informacja, z którą należy się zapoznać w broszurach funduszu i która jest dostępna dla wszystkich użytkowników. Zarówno w odniesieniu do produktów krajowych, jak i spoza naszych granic, które mogą wykazywać znaczące różnice w jednym lub drugim funduszu z tej samej kategorii.

Wybierz najlepsze zasoby

Jest rzeczą oczywistą, że kolejnymi danymi, które trzeba będzie od tej pory utrwalić, są te, które dotyczą trendów samych funduszy inwestycyjnych. A w ramach subskrypcji tych, którzy przedstawiają plik najlepszy stan rzeczy w tych momentach. W niektórych przypadkach mogą to być akcje amerykańskie, aw innych na przykład surowce. Każda sytuacja wymaga innego traktowania, co materializuje się w portfelu funduszy, który może się znacznie różnić w zależności od profilu oferowanego przez małych i średnich oszczędzających. Bo koniec końców chodzi o to, aby przynosić zyski i optymalizować kapitał dostępny na inwestycje.

Jednak prawdą jest, że istnieją inne modele, które są ukierunkowane na średni, a zwłaszcza długoterminowy okres, i które są regulowane przez inne stałe finansowe, a nie tylko w momencie, w którym przechodzą ich aktywa finansowe. Jest to jeden z aspektów, które należy przewidzieć przed subskrypcją, aby uniknąć niepożądanych sytuacji wynikających z tego rodzaju podejścia. Nic dziwnego, że jednym z aspektów, których należy unikać za wszelką cenę, jest subskrybowanie funduszy inwestycyjnych bez wcześniejszej informacji, co może doprowadzić do kilku innych negatywnych niespodzianek w ciągu najbliższych kilku miesięcy, które się im przytrafiają. małych i średnich oszczędzających.

Z drugiej strony, bardzo przydatne jest również skorzystanie z porad osób odpowiedzialnych za inwestycje w podmiocie, w którym zamierzasz sformalizować ten produkt finansowy. Jest to usługa bezpłatna, która może przynieść więcej niż jedną korzyść w celu poprawy rentowności. Oprócz tego, aby nie podjąć złej decyzji, której możesz później żałować, i to jest kolejna z funkcji, które mają inwestorzy. Każdy błąd w obliczeniach może kosztować wiele euro w bilansie operacji.

Rentowność w każdym z funduszy

Międzynarodowe fundusze akcji wykazują w miesiącu wzrost o 3,1% w ujęciu procentowym, oraz ponad 1.140 milionów w wartościach bezwzględnych, według najnowszych danych Stowarzyszenia Instytucji Zbiorowego Inwestowania i Funduszy Emerytalnych (Inverco). Tam, gdzie staje się jasne, że jeśli chodzi o zgromadzone w zeszłym roku, międzynarodowe fundusze akcji odnotowują największy procentowy wzrost wszystkich kategorii (wzrost o prawie 29%), o 8.540 mln euro więcej w wartościach bezwzględnych. Fundusze mieszane o stałym dochodzie odnotowały bardzo dodatnie wpływy netto, co wraz z wyceną rynkową pozwala tej kategorii zwiększyć wolumen aktywów o 1,4% w porównaniu z poprzednim miesiącem (o 570 mln więcej niż w listopadzie).

W ten sposób fundusze mieszane o stałym dochodzie odzyskały aktywa utracone w pierwszej połowie ubiegłego roku, przy wzroście o około 2%. Podobnie fundusze akcji mieszanych, to znaczy z ekspozycją na akcje w ich portfelu wynoszącą od 30% do 75% całości, wykazują wysoki wzrost w ciągu miesiąca i ustępują jedynie funduszom akcyjnym. roku (o 21,3% więcej niż w grudniu 2019 r.), nie licząc stałego dochodu, którego wzrost wynikał częściowo z nowej klasyfikacji części środków pieniężnych do krótkoterminowych instrumentów o stałym dochodzie.