Jak uchronić się przed inflacją i rosnącymi stopami procentowymi

Nie jest niczym nowym, jak już pisaliśmy na blogu, że inflacja obciąża gospodarkę i kieszenie konsumentów. Widzimy to w telewizji, słyszymy w radiu, znajdujemy w supermarketach, na stacjach benzynowych, w rozmowach z sąsiadami. Dodatkowo, w celu przeciwdziałania skutkom inflacji, banki centralne niemal całego świata zaczynają i podnoszą stopy procentowe. Zakładając, że to, co się dzieje jest nieuniknione, naszym pytaniem powinno być: „jak chronić się przed inflacją?”

Poświęćmy ten artykuł aktualnemu gorącemu tematowi wzrostu cen i zobaczmy Co możemy z tym zrobić by nas chronić. Jakie pomysły możemy znaleźć, a także dowiedzieć się, jakie mamy opcje, jeśli wręcz przeciwnie, uważamy, że będzie to tymczasowe.

Stały dochód, najmniej stały dochód

Fundusze, które inwestują zarówno w stały, jak i zmienny dochód, wykazują w tych miesiącach straty. W zależności od stylu inwestowania, są pewne wyjątki, które były pozytywne, ale nie było to normalne. Głównie najgorszą część wzięły fundusze przeznaczone na Fixed Income, uważany za inwestycję dla konserwatystów.

Zauważ, że kiedy mówię, że wzięli najgorszą część, nie mam na myśli procentu strat, ale strat w stosunku do niewielkiej korzyści, jaką mogli zaoferować.

W tym momencie warto się zastanowić i pomyśleć jaką pozycję możemy zająć w oparciu o to, jak naszym zdaniem stopy procentowe i obligacje będą zachowywać się w przyszłości. Zasadniczo mogą się zdarzyć 3 rzeczy:

1. Że oprocentowanie obligacji pozostaje stabilne. Obecnie bardzo niewielu analityków rozważa ten scenariusz. Bardziej zważywszy na przykład, że banki takie jak EBC już zapowiedziały, że zmniejszą tempo skupu długu.
2. Że oprocentowanie obligacji i Euribor spadnie. Scenariusz, który jest jeszcze mniej możliwy. Między innymi dlatego, że przy swobodnym wzroście inflacji najmniej rozważane jest stymulowanie konsumpcji.
3. Niech podwyżki stóp będą kontynuowane. Obecny scenariusz, który obserwujemy i który najprawdopodobniej będzie się powtarzał, również rozważany przez większość analityków.

Jak przeciwdziałać wydajności Fixed Income zgodnie z Twoimi prognozami?

Jeśli jesteś jednym z tych, którzy uważają, że najgorsze już minęło, bez wątpienia najlepszą opcją będzie kupno obligacji. Bezpośrednio i/lub za pośrednictwem funduszu o stałym dochodzie przeznaczonego dla wspomnianego kierownictwa. Nie jest to coś, co osobiście polecam, w rzeczywistości widzę bardzo, bardzo niskie stawki ze względu na wysoki poziom inflacji, który istnieje.

Z drugiej strony, jeśli uważasz, że Fixed Income nadal będzie słabo funkcjonować, dobrze byłoby zacząć od nieinwestowania lub minimalizowania pozycji. Istnieje również możliwość zakupu PUT powiązanych z ETF z ekspozycją na obligacje. I oczywiście, zawsze istnieje możliwość zakupu obligacji indeksowanych do inflacji.

Zmienny dochód, jak uchronić się przed inflacją za pomocą akcji

Wraz ze wzrostem kosztów surowców wiele firm musi podnosić ceny swoich produktów lub usług. Powoduje to spadek dochodów do dyspozycji konsumentów z powodu utraty siły nabywczej. W czasach niepewności i inflacji najlepiej radzą sobie firmy oferujące produkty podstawowe. Na przykład Coca-Cola. Te o najgorszych osiągach, cykliczne, np. samochodowe.

Inflacja wywołuje niechęć w konsumpcji, łagodząc w ten sposób ogólne spadki na giełdzie, a także niepewność związaną z kwestią rosyjską.

Rynki mogą nadal spadać. Trudną rzeczą w okresach niedźwiedzi jest przewidzenie, kiedy się skończą upadki. Dlatego wybór papierów wartościowych, które są uważane za w dobrej cenie lub które będą dobrze funkcjonować, może być dobrym sposobem na pokonanie inflacji dzięki potencjalnemu zwrotowi, jaki mogą zaoferować. Należy zauważyć, że nie jest to pozbawione ryzyka, a wybór papierów wartościowych, które może wykonać każdy inwestor, w dużej mierze determinuje wyniki każdego portfela.

Inwestycje w nieruchomości, najbardziej konserwatywne zakłady

Może to być miecz obosieczny. Chociaż w okresach inflacyjnych mieszkalnictwo zwykle radziło sobie dobrze, kryzys na rynku nieruchomości pokazał nam, że ceny mogą spaść dużo. Jeśli siła euro pozostanie silna, płace wykazują mniejsze wahania niż oczekiwano, a wzrost cen będzie kontynuowany, wzrost stóp procentowych może obniżyć ceny nieruchomości. Brak niezainspirowanych nabywców zwiększyłby liczbę dostępnych domów.

W niektórych krajach, takich jak Niemcy, alarmy już się uruchomiły z powodu silnego wzrostu, jaki ma miejsce w budownictwie mieszkaniowym. Musimy monitorować te dane, jeśli jest to bańka, ze słabą gospodarką, może to wpłynąć na inne kraje, w których wzrosty były bardziej umiarkowane, takie jak Hiszpania.

Jednak nie wszystko to mieszkania, a istnieją inne nieruchomości, takie jak grunty, lokale czy parkingi, na których można się schronić. Na wypadek, gdyby zostały wynajęte, a nie było w przypadku ewentualnej dewaluacji walut dobrym rozwiązaniem byłyby inwestycje w nieruchomości. I jak zawsze, jeśli nie masz dostępnego kapitału, na rynkach z ekspozycją na ten rynek są fundusze, REIT i ETF-y, aby skorzystać z tańszych zakupów lub potencjalnych przyszłych przeszacowań.

Surowce, bezpieczeństwo, jak chronić się przed inflacją

Jeśli ceną, która rośnie najbardziej, jest cena surowców, dlaczego nie uchronić się nimi przed inflacją? Możemy inwestować poprzez akcje spółek produkujących surowce, ETF-y, które naśladują zachowanie tych, które mogą być interesujące, lub przejść bezpośrednio na rynek instrumentów pochodnych. Jednym z ulubionych aktywów wielu inwestorów lub osób, które chcą zachować kapitał, jest złoto. Poza walką z inflacją na dłuższą metę, istnieje bezpośredni związek między okresami niepewności a złotem.

Podobne artykuł:

Stosunek złota do srebra

Ważną rzeczą w takich przypadkach jest to, że każdy musi podjąć ryzyko, które jest gotów podjąć. I oczywiście nie musisz wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka, zawsze ciekawa była dywersyfikacja.

„Pieniądze są jak obornik. Nie jest dobre, dopóki się nie rozprzestrzeni”. Franciszek Bacon