To, że Skarb Państwa jest we wszystkim, jest niemal faktem. Kto i kto odwiedza nas najmniej co roku i zwraca uwagę na możliwe transakcje, które są przeprowadzane na co dzień. Ale często zadawane przez wielu pytanie dotyczy dochodów, które kontroluje.Czy wiesz, że Skarb Państwa kontroluje przekazy pieniężne? A co z innymi rodzajami dochodów, które możesz otrzymywać?
Jeśli nie mieliście pojęcia, że Skarb Państwa kontroluje przekazy pocztowe, a także inne transakcje, to porozmawiamy o każdym z nich.
Co to jest przekaz pieniężny
Według RAE (Królewskiej Akademii Hiszpańskiej) przekaz pieniężny to:
«Przelew realizowany przez urzędy pocztowe".
Ale czym jest zwrot akcji? Mówimy o zestawie operacji (lub tylko jeden) który polega na wysyłaniu pieniędzy od jednej osoby do drugiej, wykorzystując do tego firmę Correos.
Przekaz pieniężny, który moglibyśmy tak powiedzieć Jest to jeden ze sposobów przesyłania pieniędzy, który ma oficjalną ważność. I można to potraktować jako zaświadczenie, którym obdarowany oświadcza, że otrzymał te pieniądze; a płatnik wyjaśnia, że pieniądze zostały wysłane do tej osoby.
Można powiedzieć, że działa jak czek, ponieważ osoba otrzymująca weksel może go przyjąć lub odrzucić.
Zwykle przekazy pieniężne są używane między osobami, które nie mają konta czekowego, ale czasem też jako sposób, żeby "Skarb się nie dowiedział" ale czy to prawda?
Dlaczego Skarb Państwa kontroluje przekazy pieniężne
Z przykrością informujemy, że jeśli korzystasz z tej metody, aby otrzymać zapłatę bez przechodzenia przez konto bankowe, aby Ministerstwo Skarbu jej nie wykryło i abyś mógł „obciążyć w B”, jesteś w błędzie. I to jest to Skarb Państwa kontroluje przekazy pieniężne, ponieważ są to przepływy pieniędzy z jednego miejsca do drugiegoczasami dość wysoki, i to zwraca uwagę na skarbiec. Zwłaszcza jeśli są to duże kwoty i/lub powtarzające się w czasie.
Jest to jeden ze sposobów, w jaki muszą kontrolować pranie pieniędzy. A także „złapać” tych, którzy chcą zaoszczędzić na podatkach lub nie deklarować tej kwoty.
Innymi słowy Jest to instrument, który przeglądają, gdy widzą, że istnieją „dziwne” lub powtarzające się wymiany które uruchamiają dzwonki alarmowe i zaczynają badać tę osobę (zarówno nadawcę, jak i odbiorcę).
Jak złożyć przekaz pieniężny
Złożenie przekazu pieniężnego nie stanowi problemu. W rzeczywistości, wystarczy udać się na pocztę i poprosić o przekaz pieniężny. Sami będą przetwarzać usługę, ale musisz podać im pewne informacje, takie jak:
- Twoje imię, nazwisko, dowód osobisty, adres...
- Imię, nazwisko, adres i ewentualnie również DNI odbiorcy pieniędzy, które zamierzasz wysłać.
- Twój dowód osobisty (najbardziej prawdopodobne jest to, że zeskanują go, aby zachować kopię, ponieważ muszą udowodnić ten przelew).
- Pieniądze, które zamierzasz wysłać.
- Pieniądze na opłacenie przekazu pieniężnego (ponieważ tak, jest to usługa i jako taka musisz uiścić jej opłatę).
Kiedy mu to wszystko dasz, przystąpi do przetwarzania, mając możliwość wyboru, czy jest to zwykły przekaz pieniężny (który może dotrzeć w mniej więcej 1-2 dni), czy też pilny, który starają się wykonać jako jak najszybciej (w niektórych miejscach nawet tego samego dnia).
Kiedy złożysz przekaz pieniężny, Będziesz miał kopię tego, że go umieściłeś i zapłaciłeś za to, a nawet możesz poprosić o powiadomienie cię, gdy druga osoba go zaakceptowała, aby wiedzieć, czy został zrealizowany, czy nie (może to być przekaz pieniężny za potwierdzeniem odbioru, który chociaż jest droższy, w zależności od sytuacji warto to zrobić).
Jakie inne dochody kontroluje Skarb Państwa?
Poza przekazami pieniężnymi, o które, jak państwo widzieli, dba Skarb Państwa, monitoruje również inne transakcje. Nie oznacza to, że są nielegalne, wręcz przeciwnie, ale że stanowią problem, i to poważny, jeśli zwracają na siebie uwagę organów podatkowych, ponieważ mogą zażądać wyjaśnień dotyczących tych dochodów, zwłaszcza jeśli są miesięcznie lub kwoty powtarzane od czasu do czasu.
Naprawdę Zawiadamiające Skarb Państwa są same banki, nie dlatego, że chcą, ale dlatego, że są do tego zobowiązani (a brak powiadomienia może oznaczać dla nich poważne naruszenie).
Tym samym transakcje monitorowane przez Skarb Państwa, poza przekazami pieniężnymi, to:
500 banknotów euro
Lub co to jest to samo, „Bin Laden”, jak go nazywano, ponieważ były one bardzo trudne do zauważenia dla osoby mileurystycznej. W 2019 roku przestały być produkowane, ale to nie znaczy, że nie mogą dalej krążyć ani że ci za to płacą.
Co się dzieje, to Skarb Państwa dokładnie przygląda się transakcjom przeprowadzanym tymi bonami.
Dochód powyżej 3000 euro
Dla Skarbu Państwa, gdy przekraczają 3000 euro, włączają się wszystkie alarmy i trzeba wyjaśnić powód za które firma lub osoba prywatna przekazała ci te pieniądze, które są dużą kwotą.
Transakcje powyżej 10.000 XNUMX euro
To samo dotyczy każdy rodzaj transakcji obejmujący ruch związany z kwotą większą niż 10.000 XNUMX euro, kwota, którą nie każdy ma (lub przenosi).
Pożyczki lub kredyty powyżej 6000 euro
Nie ma nic złego w tym, że udzielą ci pożyczki lub kredytu na kwotę powyżej 6000 euro. Ale Skarb Państwa kontroluje, na co zamierzasz je wydać ponieważ chce wiedzieć, jakie ruchy wykonujesz z tą sumą pieniędzy.
Wielokrotne wpłaty gotówkowe
Oznacza to, że idź do banku i poproś o wpłatę określonej kwoty pieniędzy na twoje konto lub zrobienie tego na konto. Raz nic się nie dzieje. Dwa albo. Pięć też nie. Ale pięćset, dwadzieścia, pięćset uruchamia alarm w skarbcu i zaczyna się śledztwo, skąd ta suma pieniędzy.
Teraz, kiedy wiesz, że Skarb Państwa kontroluje przekazy pocztowe i że są inne transakcje, w których ma oko, wiesz, że nie będziesz mógł się ukryć przed fiskusem.