Typer av finansielle derivater du bør vite

typer finansielle derivater

Gitt den store utviklingen og veksten av finansielle investeringer hittil og gjennom årene, har mange investorer brukt forskjellige finansielle instrumenter for å nå dine mål å tjene penger på investeringer i finanssektoren.

I denne artikkelen vil vi klassifisere de vanligste og for tiden brukte finansielle derivatene i de forskjellige verdensmarkedene, siden dette er veldig populære instrumenter og kjent for enhver investor i investeringssektoren.

Derivater består av finansielle instrumenter hvis verdi stammer fra svingninger eller bevegelser i prisene på en annen eiendel, referert til som den "underliggende eiendelen". Den underliggende eiendelen som den drives med er vanligvis veldig variert eller forskjellig, for eksempel aksjer på selskaper, valutaer, aksjeindekser eller råvarer, blant mange andre tilgjengelige.

Kort sagt er et derivat en terminkontrakt som detaljene og vilkårene blir etablert på tidspunktet for avtalen, mens den effektive utvekslingen skjer eller finner sted på et fremtidig tidspunkt eller ved utløpet av kontrakten.

Et veldig viktig faktum angående disse finansielle produktene er at er gjenstand for innflytelse, det vil si at for å investere i dem trenger vi et redusert beløp eller beløp sammenlignet med deres normale anskaffelse, så resultatene av disse vil bli multiplisert både positivt og negativt.

Med et mangfold av finansielle derivater og deres modaliteter, så skal vi fokusere og analysere følgende typer:

Fremtiden

Futures er kontrakter eller avtaler der bytte av et fast beløp på en eiendel etablert på en fremtidig dato eller spesifikk utløp er etablert, til en pris som er avtalt på forhånd eller tidligere. Med futures kan vi innta to typer posisjoner:

  • Lang posisjon: dette er den som godtar futures kjøperMed andre ord, når kontrakten eller avtalen er utløpt, vil du ha rett til å motta den underliggende eiendelen. Det er også muligheten for at kjøperen vil stenge sin posisjon i markedet før utløpet, det vil si selge fremtiden før utløpet og dermed frigjøre seg fra forpliktelsen.
  • Kort posisjon: dette er den som aksepteres av futureselgeren, det vil si den som godtar å levere den underliggende eiendelen ved forfall til den pris som er etablert eller avtalt i kontrakten. Som i forrige tilfelle kan du også levere den stillingen før den utløper.

Garantiene

Garantier er et omsettelig produkt som er lagt til rett til å kjøpe eller selge en bestemt eiendel til en fast pris og en bestemt periode. Erverver av warrant vil ha rett, men ikke forpliktelse, til å kjøpe eller selge det underliggende på utløpsdatoen.

warrants

Hvorvidt retten skal utøves eller ikke, vil bli påvirket av prisen på det tidspunktet for den underliggende eiendelen med utøvelseskursen.

  • Kjøpsrettigheter: innehaveren av avtalen vil kjøpe den underliggende eiendelen til prisen som er fastsatt i øvelsen. I tilfelle prisen er høyere enn prisen for året, vil den bli avgjort med en kreditt til innehaveren for den resulterende forskjellen mellom begge prisene.
  • Salg garanterer: rettighetsinnehaveren vil selge den underliggende eiendelen til utøvelseskursen. I tilfelle prisen er lavere, vil avtalen bli avgjort ved å betale differansen mellom de to prisene.

Avhengig av utøvelsen av kontrakten eller avtalen, kan tegningsoptionene være av amerikansk type (den kan utføres gjennom hele garantiperioden til utløpet) eller av europeisk type (den kan bare utøves ved utløp eller utløp).

Alternativene

Opsjonene består av en kontrakt eller avtale, der kjøperen tilegner seg en rett og selgeren en forpliktelse, av et spesifisert beløp på en underliggende eiendel i en på forhånd bestemt løpetid eller løpetid.

Premien er prisen eller provisjonen som kjøperen har for å oppnå den retten til å kjøpe med de avtalte egenskapene. Når utløps- eller gjennomføringsperioden har kommet, kan begge verdsette alternativet og utøve det eller ikke avhengig av avtalt pris og gjeldende markedspris.

Avhengig av øyeblikket opsjonene kan utøves, har vi også to typer, det europeiske alternativet (det kan bare utføres ved utløpet av opsjonen) og det amerikanske alternativet (det kan utøves når som helst frem til løpetiden alternativet).

Binære alternativer

Hvis du fremdeles ikke vet det Hva er de binære opsjonene ta hensyn til følgende. Binære aksjer er en type finansielt derivat som har blitt veldig populært de siste årene på grunn av den enkle handelen med dem (de innebærer også høy risiko).

investeringer i binære aksjer

Binære aksjer karakteriseres fordi de er det en type investering som er basert på alt eller ingenting, det vil si at hvis den næringsdrivende treffer spådommen han gjorde, vil de ta en prosentandel av investeringen, men i tilfelle spådommen er feil, blir ingenting tatt.

Disse operasjonene kan utføres i begge retninger for handel, det vil si kjøpe ("CALL") eller selge ("PUT"). Når aktiva og retning for operasjonen er valgt, må opsjonens utløpstid velges (de fleste meglere tillater operasjoner på 60 sekunder, 5 minutter osv.).

Bytter

En bytte består av en finansiell kontrakt mellom to parter der de blir enige om å bytte kontantstrømmer med en spesifikk formel og spesifikasjoner. Denne modaliteten er skreddersydde eller spesifikke kontrakter for å tilfredsstille spesifikke og komplekse behov.

Bytteavtalene eller -kontraktene har spesifikasjoner for valutaer, gjeldende rentesatser og datoen for bytting eller utløp av operasjonen, samt formelen og tekniske spesifikasjoner som er avtalt i kontrakten.

Typer av De vanligste byttene er på renten og valutakursen, så dette finansielle derivatet er et komplekst produkt og ikke egnet for alle typer investorer, siden det har høy risiko og eksponering for finansmarked.

Kontrakter om forskjell eller CFD-er

Contracts for Difference eller CFD (Contracts for Difference) er avtaler der investoren og en finansinstitusjon er enige om å bytte mot differansen mellom salgs- og kjøpesummen for et bestemt underliggende aktivum, for eksempel aksjer, indekser. Aksjer, råvarer og renter priser, blant andre.

forskjellen kontrakter

Ettersom dette er ikke-spesifikke produkter eller modeller, må investorer vurdere alle særegenheter og risikoer som de kan utgjøre med hver underliggende eiendel og hver spesielle transaksjon. Dette finansielle derivatet bruker også gearing, så vi må vurdere risikoen ved å eksistere, siden det kan føre til tap større enn kapitalen som er deponert hos megleren.


En kommentar, legg igjen din

Legg igjen kommentaren

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Kontroller SPAM, kommentaradministrasjon.
  3. Legitimering: Ditt samtykke
  4. Kommunikasjon av dataene: Dataene vil ikke bli kommunisert til tredjeparter bortsett fra ved juridisk forpliktelse.
  5. Datalagring: Database vert for Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheter: Når som helst kan du begrense, gjenopprette og slette informasjonen din.

  1.   Juan | penger sa

    Alle av oss har på et eller annet tidspunkt hørt mange nyheter om finansmarkedet og finansielle derivater. Imidlertid forblir dens funksjon vag og abstrakt for mange av oss. Hvordan fungerer finansielle derivater? Et finansielt derivat er en strategi som bedrifter og selskaper inngår for å redusere risikoen. Det er en kontrakt signert av partene som skaper et risiko-nytte forhold for de involverte. Fra selve ordet er et finansielt derivat et derivat. Denne verdien kommer fra en underliggende eiendel eller indeks. Partene signerer deretter en kontrakt som skal oppfylles innen en bestemt dato.

    «Følg de økonomiske prosessene trinn for trinn og oppdater deg selv i denne fascinerende verdenen»