Hvis vi analyserer aksjemarkedet på lang sikt, vil vi se at a syklisk mønster av opp- og nedturer. Jeg refererer ikke til perioder på dager eller måneder, men når vi analyserer en spesifikk indeks over en lang periode som 20 år. Dette har blitt gjentatt kontinuerlig siden begynnelsen av aksjemarkedet, så for å investere med høyest mulig suksessrate er det viktig å oppdage om vi er i en oppgang eller en tilbakegang.
Det kan virke enkelt å gjøre, men virkeligheten forteller oss at folk flest gjør det motsatte av logikk, og dette fører dem til å kjøpe i de mest bullish faser og selge akkurat når aksjemarkedet er billigere. De to grunnleggende faktorene som fremmer denne kunnskapen er frykten y grådighet.
Syklusen av kyllinger i aksjemarkedet
Kanskje en av de beste måtene å forklare dette for sin enkelhet, er likheten de bruker i bloggen Inversorbolsa når de snakker om kyllingesyklusen. Som vi kan se i forrige graf, følger folk som ikke investerer i aksjemarkedet og kommer inn i denne verden vanligvis en mekanisme som ofte ender med å miste en stor del av sparepengene:
- Når aksjemarkedet er lavt og alle snakker dårlig om det, er de klare på det de vil aldri investere.
- Aksjemarkedet begynner å stige og det blir snakket om på TV, de investerer fortsatt ikke fordi de ikke ser det klart.
- Aksjemarkedet er på sitt høyeste punkt, alle gleder seg over det, at hvis økninger på 100% fra lave, eksempler på folk som er på fôr. Nå er de klare, nå er det på tide å investere, for hvis alle tjener penger…. Hvorfor gjør jeg det ikke? De går inn på aksjemarkedet på høyder.
- Aksjemarkedet begynner å gå ned. Meldingen er i ro siden alle snakker om enkle rettelser og ingenting seriøst skjer.
- Aksjemarkedet faller kraftig, verden slutter, selskaper kommer til å mislykkes, vi står overfor finanskrisen. Frykt, terror, jeg må gjenopprette det lille jeg har igjen, så jeg må selge og ta tap. De selger til minimumspriser.
Ovennevnte kan virke som en overdrivelse, men det er veldig nær virkeligheten at mange investorer lever når de først kommer inn på aksjemarkedet, så det overrasker meg ikke at børsen har den berømmelsen om "lotteri" og "sjanse" der det er mest mulig miste alle pengene dine.
I tillegg, hvis du ser på det forrige mønsteret, fungerer det også for andre sektorer som for eksempel kjøp av fast eiendom eller å investere i gull. Hvor mange mennesker kjenner du som fikk fingrene til å kjøpe leiligheter i 2006 med det eneste målet å spekulere med dem for å tjene enkle penger? Mange ... ikke sant?
Og det er at å følge trenden aldri har vært en god ide når man investerer. En tommelfingerregel som vil hindre deg i å tape penger er «aldri investere i en virksomhet som er kjent som en sikker suksess«. Trygge virksomheter eksisterer ikke for vanlige dødelige; De er bare en trygg virksomhet når de færreste vet om dem, og når de blir generell kunnskap, er det fordi de ikke lenger er den sikre virksomheten, men de vil gjøre virksomheten når du kommer inn i ham.