Året 2018 var et veldig vanskelig år for det spanske aksjemarkedet med fall nær 15% i Ibex 35, det verste tallet de siste årene. Selv om det verste har vært at praktisk talt alle investeringsfond som er eksponert for spanske aksjer har vært i minus på slutten av dette kompliserte året. Denne faktoren har fått investeringsfondforvaltere til å finjustere strategiene for å bygge investeringsporteføljer. tryggere og mer konkurransedyktig med en gang. Med det formål at lønnsomheten til midlene i år blir avgjort med et positivt tegn.
Av denne grunn er det ikke overraskende at investeringsfond for tiden investerer hovedsakelig i selskaper som på grunn av sin forretningsmodell eller i forhold til den økonomiske syklusen gir muligheter for investering. revaluering på mellomlang sikt. Gjennom ulike investeringsstrategier, og som kan variere fra jakten på lønnsomhet for utbytte, eller tvert imot, fokuser på forventningene du kan finne på mellomlang og lang sikt. De er et av de beste alternativene som investeringsfond kan tilby for øyeblikket. Utover andre tekniske hensyn og kanskje til og med fra grunnleggende.
I denne forstand er en annen av strategiene som brukes av nasjonale og internasjonale ledere, basert på å målrette aksjemarkedsverdiene som ikke tapte mer enn 10% i 2018, og blant hvilke følgende forslag skiller seg ut. Inditex, Grifols eller CAF som de mest relevante modellene for nasjonale aksjemarkeder. I det som er konfigurert som et av de mest defensive formatene innen investeringsfond basert på aksjer. Det vil si å velge de minst straffede verdipapirene de siste månedene av noteringen.
Midler: kombiner flere markeder
En annen av strategiene som brukes av noen internasjonale ledere, er basert på et system som kan være veldig lønnsomt fra de neste månedene. Investeringsstrategien vil skje i dette tilfellet å ha en større eksponering i aksjene til spanske utstedere, mens resten er i aksjer til utstedere av EU. Dette betyr i praksis at det blir større spredning i verdipapirporteføljen som kan bidra til å minimere farene ved større ustabilitet i aksjemarkedene.
På den annen side kan disse aksjefondene også inkludere noen av aksjene i USA. For i virkeligheten fortsetter dette å være et av aksjemarkedene som ennå ikke burde mangle noen investeringsportefølje som er verdt sitt salt. Selv om det er i mindre intensitet enn tidligere år, på grunn av at hovedindeksene for aksjemarkedet har økt kraftig de siste åtte årene. Med revalueringer veldig nær 100%, noe som i aksjemarkedet sier mye, og i alle fall over aksjesektorene på det gamle kontinentet.
Aktiv investeringsforvaltning
Et annet av premissene for dette året er at forvaltningen av investeringen vår må materialiseres aktivt. Det vil si at hovedmålet ditt er ingen ringere enn til slutt slå hastigheten den replikeres med. På den annen side kan vi ikke glemme for øyeblikket at denne typen ledelse kjennetegnes fundamentalt fordi kostnadene, de generelle kostnadene er mye lavere og de er mer gjennomsiktige og enkle å følge av små og mellomstore investorer. Å presentere fremfor alt en høy grad av diversifisering. Som en karakteristisk konsekvens er det ingen tvil om at de i det minste på mellomlang og lang sikt gjør det bedre enn mange aktivt forvaltede fond.
På den annen side bør det også bemerkes i denne forbindelse at denne typen investeringsforvaltning så spesiell er mye mer effektiv i perioder med ustabilitet i aksjemarkedene. Til det punktet at noe lønnsomhet kan oppnås i perioder med større ustabilitet og volatilitet i aksjemarkedene. Ikke overraskende er det veldig vanlig at investeringsporteføljer fornyes fra tid til annen og tilpasser dem til de nye forholdene som er indikert av finansmarkedene. I det som utgjør et av dets store tegn på identitet og over andre tekniske hensyn.
Riktig diversifisering
En god diversifisering av finansielle eiendeler er nøkkelen til suksessen til investeringsfond utviklet av finansforvaltere. For når alt kommer til alt handler det ikke om å kombinere dem uten sans, men tvert imot er det helt nødvendig at de utfyller hverandre og kan gi et merverdi til investering. Det er sant at ikke alle disse finansielle produktene oppfyller denne viktige egenskapen, men i noen er det de som må søkes for senere kontrakt.
På den annen side materialiseres diversifiseringen for å utdype disse spareproduktene gjennom forskjellige strategier som prøver å finne at lønnsomheten til slutt er høyere. Med en ytelse som er stabil og fremfor alt gjentakende. Dette bør være et av de mest bemerkelsesverdige målene som aksjefond må oppfylle. Uansett natur, basert på faste og variable inntekter, valutaer, råvarer eller rent alternative alternativer. På slutten av dagen handler det om å få en interesse som er svært tilfredsstillende for interessene til små og mellomstore investorer.
Hva tilbyr fondene?
Når du har lært disse tipsene for å investere penger gjennom disse helt grunnleggende produktene i noen form for investering, er det på tide å finne ut hva dette produktet tilbyr oss for ren og enkel investering. Som du vil se, er det mange bidrag som formaliseringen innebærer.
Lønnsomhet. Kollektiv investering og risikospredning gir en mulighet for den enkelte investor til å oppnå en avkastning justert til påtatt risiko.
likviditet. Alle midlene som tilbys av de fleste forvaltere, både nasjonale og internasjonale, har daglig likviditet slik at du innen maksimalt 5 dager vil få tilbakebetalt kapitalen din på sjekkekontoen og uten store problemer.
Beskatning av investeringsfond
En av de store fordelene med investeringsfond er beskatningen. Det blir bare beskattet når du bestemmer deg for å få pengene tilbake. På denne måten blir overskuddet som genereres en del av investeringen din. Øst skattefordel gjelder enkeltpersoner og innbyggere i Spania. I tillegg, i motsetning til andre produkter, anses inntekten som kapitalinntekt, og hastigheten de beskattes med, er progressiv basert på oppnådd kapitalgevinst. Uavhengig av juridisk situasjon (fysisk person, bosatt osv.), Er overskuddet oppnådd, generelt, med en tilbakeholdelse på 19%.
Selvfølgelig kan dette være et incitament til å inngå denne typen finansielle produkter. Utover andre tekniske hensyn og til og med fra det grunnleggende. Spesielt når man sammenligner med andre produkter beregnet på investering, for eksempel kjøp og salg av aksjer på aksjemarkedet. Eller de mer sofistikerte produktene som medfører større risiko i driften og som skattemessig ikke kan være så interessante å ansette. Dette er et aspekt som du bør ta hensyn til fra disse presise øyeblikkene.
Overføringer fra ett fond til et annet
Figuren på overføringen lar deg overføre investeringen fra ett fond til et annet uten skattekostnad. Dette vil tillate deg å velge det mest interessante investeringsfondet basert på dine investeringsbehov og forventninger til enhver tid. Y uten noen skattemessige kostnader. Du må huske på at investeringsfond består av en form for kollektiv investering som består av et stort antall investorer som kalles deltakere.
Denne investeringsformelen gir den enkelte investor tilgang til alle markeder og finansielle instrumenter. Uavhengig av investeringsstrategi eller policy av hvert fond diversifiserer alle investeringen i forskjellige eiendeler, noe som reduserer risikoen sammenlignet med en investering som plasserer all sin kapital på ett sted.
Det er et regulert produkt
På den annen side er verdipapirfond et av de mest regulerte finansielle produktene på markedet. Alle investeringsfond er registrert og overvåket av National Securities Market Commission, det organ som har ansvar for tilsyn og åpenhet i forvaltningen av fondet. Blant forpliktelsene som kreves av CNMV er å utstede periodisk informasjon om fondets posisjoner, endringer osv., og at slik informasjon alltid er oppdatert og tilgjengelig for deltakeren / investoren.
Valget av en eller annen forvalter, som depositarbanken, er en annen av variablene som skal tas i betraktning når du velger et investeringsfond. Av denne grunn er det veldig viktig at du ser etter forvaltere av investeringsfond med en meget kompetent erfaring når det gjelder den årlige lønnsomheten som genereres av denne produktklassen.