Kriterier for overføring mellom investeringsfond

overføringer En av de mest gunstige operasjonene for små og mellomstore investorers interesser realiseres gjennom overføring mellom investeringsfond. Ikke bare kan det være et veldig lønnsomt trekk, men det koster ikke en euro til deltakerne i dette økonomiske produktet. Så lenge de blir utført fra samme finansinstitusjon, uansett hva det måtte være. På den annen side, med denne spesielle strategien, vil sparere unngå å betale skatt for fordelene akkumulert under all sparing. Selvfølgelig i tilfelle det var. Inntil de aktuelle redningene faktisk er gjort, delvis eller helt.

Overføringer mellom investeringsfond er en operasjon som er åpen for alle investorer, uten ekskluderinger av noe slag. Det spiller ingen rolle om det er fast inntekt, variabel, blandet, alternativ eller andre fond. Ikke forgjeves, det kan du direkte til enhver finansiell eiendel som investeringsfondet er basert på. Til det punktet at det er en klar fordel i forhold til andre finansielle produkter, til og med noen som er veldig lik investeringsfondene selv. Der det som betyr noe er at du gjennom utveksling av penger forbedrer lønnsomheten i investeringsforslagene dine.

I alle fall bør du bli ledet av mer eller mindre objektive kriterier hvis du ønsker å oppnå dette målet i drift. Det er veldig viktig at du bruker den med noe disiplin for ikke å falle inn i mulige feil som kan gjøre at du mister mer penger enn forventet i dette økonomiske produktet. For på slutten av dagen er det som er involvert i denne operasjonen at du har en mye kraftigere investeringsportefølje de neste årene eller dit du vil stenge posisjonene selv. For som du vet i investeringsfond kan du angre posisjoner når som helst, uten grenser av noe slag. I motsetning til warrants eller børshandlede fond der du ikke har noe annet valg enn å vente på utløpsdatoer.

Krav til å utføre overføringer

Enhver overføring mellom investeringsfond må oppfylle minstekravene skal fylles ut riktig. For det første vil det være helt nødvendig at midlene settes inn i samme finansinstitusjon. Deretter utføres operasjonene på det samme finansielle produktet, i dette tilfellet på investeringsfond. Og på tredje og siste plass at det ikke er noe delvis eller totalt salg på dem. Hvis du oppfyller disse kravene, vil du være i perfekt stand til å overføre mellom investeringsfondene dine.

I alle fall kan du ta en dobbel strategi. Omorienter investeringene dine delvis eller helt. Det vil si at du kan overføre noen av investeringsmidlene dine, eller tvert imot endre hele investeringsporteføljen din. Denne avgjørelsen vil i utgangspunktet avhenge av hva målene dine er, men fremfor alt av profilen du presenterer som en liten og mellomstor investor. Det vil si avhengig av om du er en aggressiv, mellomliggende eller konservativ sparer. Avhengig av denne viktige parameteren, ville jeg velge et eller annet investeringsfond. Ikke overraskende har du et bredt tilbud å velge mellom, siden det er en av de mest produktive finansielle produktene på markedene.

Første nøkkel: diversifiser

For å gjennomføre en overføring mellom investeringsfond på en riktig og effektiv måte, er den første gyldne regelen ikke å overføre til et enkelt investeringsfond. Du trenger ikke gjøre dette under noen omstendigheter, siden det er en feil du kan betale dyrt fra nå av. Du må utvikle det i flere investeringsfond, men hva er viktigere at de inneholder ulike finansielle eiendeler. Mellom variable inntekter, faste, alternative eller monetære midler. Ikke overraskende har du mye å velge mellom, og du bør fordele pengene dine rettferdig for å beskytte deg mot de mest ugunstige scenariene i finansmarkedene.

I en annen retning må dette valget formalisere under a egenkapitalkriterium. Med andre ord, ikke for mye markedsføring av en finansiell eiendel over en annen. Dette er en av nøklene til suksessen til din virksomhet i investeringssektoren. Fremfor andre tekniske hensyn og kanskje til og med fra et grunnleggende synspunkt. Ikke glem det hvis du ikke vil ha en negativ overraskelse fra nå av. Fordi det er en av de vanligste feilene investorer gjør.

Andre nøkkel: forskjellige eiendeler

eiendelerDet er selvfølgelig ikke en god ide å dirigere all sparing til rentefond. Ikke mye mindre. Det er praktisk å distribuere dem blant produkter av forskjellig art slik at de kan suppleres riktig. Spesielt i de verste øyeblikkene i finansmarkedene. I en andel som er tilstrekkelig og som vil bli bestemt av investeringsmodellen du har på den tiden. Slik sett er det ingen tvil om at du har mange til rådighet strategier å ansette og alle er veldig gyldige fra ethvert synspunkt.

På den annen side kan du forbedre en viss finansiell eiendel basert på din vekstforventninger i drift. Med andre ord, hvis du er mer aggressiv, bør du gå litt dypere inn i investeringsfond basert på aksjer. Mens det tvert imot, hvis det du ønsker er å beskytte pengene dine utover andre hensyn, kan løsningen være å ytterligere forbedre renten eller pengefondene. I tillegg kan bankene i denne forstand hjelpe deg med å ta avgjørelsen ved å innlemme modellinvesteringsporteføljer som du kan replikere i all sin intensitet.

Tredje nøkkel: sikre posisjoner

Hvis du fremfor alt vil beskytte posisjonene dine gjennom dette investeringsmediet, kan du ikke glemme å velge en pengefondet. Selvfølgelig vil ikke lønnsomheten være veldig spennende, men i det minste vil du ha garantien for at det ikke vil være store variasjoner i besparelsen. Det er en veldig praktisk idé i svært lite lønnsomme scenarier for finansmarkedene og hvor du kan tape mer penger enn du opprinnelig tror. Sånn sett er det ingen tvil om at et pengefond ikke bør mangle i investeringsporteføljen din, hvis du er en defensiv investor.

Det bør også huskes at det er veldig effektivt at du støtter investeringene dine gjennom investeringsfond som er pålitelige og som støttes av prestisje til en god leder. Denne faktoren er viktigere enn du tror siden det er en strategi som kan gi deg mye mer inntekter enn du tror. Ikke overraskende er det noen internasjonale fondforvaltere som har veldig konkurransedyktige fond, og som gir veldig interessant avkastning hvert år. Det er der du bør lede pengene dine fra nå av hvis du vil at investeringsporteføljen din skal utvikle seg jevnt eller i det minste å være litt mer kontrollert.

Fjerde nøkkel: investeringsbetingelser

tidsfrister Det er også veldig viktig at du tar hensyn til hva utløpsperiode av investeringsfondene dine. For avhengig av denne viktige variabelen, må du velge noen produkter eller andre. Du vil ikke ha noe annet valg enn å velge denne unike investeringsstrategien, siden de vil være mye mer effektive og du vil kunne gjøre pengene dine lønnsomme på en mer optimal måte enn før. Fordi det faktisk vil hjelpe deg med å forbedre posisjoneringen din i finansmarkedene og over andre mer konvensjonelle eller tradisjonelle strategier.

I denne forstand er et veldig praktisk system å velge mellomliggende perioder med varighet slik at du kan tilpasse seg alle slags scenarier, selv de mest ugunstige. Du bør også være oppmerksom på å velge et investeringsfond som har raskere oppløsning. I tilfelle du trenger pengene for noe økonomisk behov, og du kan gjøre noen form for delvis eller totalt salg for å få tilbake en del av pengene dine. Ikke overraskende, husk at det er produkter som har disse egenskapene.

Femte nøkkel: aktiv ledelse

Det vil være veldig viktig at en god del av forvaltningen av investeringsfondene dine utføres under denne egenskapen. Selvfølgelig vil det være en av de beste strategiene å tilpasse seg alle slags scenarier, uten at du trenger å gjøre noe. Lederen selv vil ha ansvaret for velg de beste økonomiske eiendelene i hvert øyeblikk. Til skade for passiv ledelse, noe som er mer tilrådelig i bullish perioder i finansmarkedene. Du kan også velge disse to investeringsmodellene i porteføljen din.

På den annen side gir aktiv forvaltning deg mulighet til å være mye mer fleksibel når det gjelder investeringstilnærminger. Selv om de tvert imot, har de vanligvis provisjoner som pleier å være mer ekspansive på grunn av egenskapene til selve produktet. I tillegg kan den ha en lengre rute når det gjelder varigheten, siden den er indikert for både bearish og bullish perioder, utydelig. Til det punktet at ytelsen deres kan være høyere i alle vilkårene de er rettet mot. Hvis du importerer denne ideen, kan ting selvfølgelig gå bedre fra nå av. Uansett hvilken profil du presenterer.


Innholdet i artikkelen følger våre prinsipper for redaksjonell etikk. Klikk på for å rapportere en feil her.

Bli den første til å kommentere

Legg igjen kommentaren

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Kontroller SPAM, kommentaradministrasjon.
  3. Legitimering: Ditt samtykke
  4. Kommunikasjon av dataene: Dataene vil ikke bli kommunisert til tredjeparter bortsett fra ved juridisk forpliktelse.
  5. Datalagring: Database vert for Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheter: Når som helst kan du begrense, gjenopprette og slette informasjonen din.