Det krever all informasjon om investeringsfond

informasjon om investeringsfondEt veldig enkelt produkt å trekke seg sammen, men samtidig er det komplisert i sammensetningen investeringsfond. For å unngå at du har noen problemer med dem, det vil være nødvendig for deg å samle all informasjon om disse finansielle produktene. Hus en av dem er annerledes, og de vil ha en sammensetning som varierer fra modell til modell. Du vil ikke ha noe annet valg enn å skaffe deg brosjyren som nødvendigvis vil bli sendt til deg fra banken eller forvalteren av disse midlene.

De må sende den til deg innen få dager etter abonnementet. Og hvis du av en eller annen grunn ikke har mottatt dem du må varsle banken din om å sende den til deg med minst mulig forsinkelse. Og på denne måten, ha nok informasjon slik at du med full sikkerhet vet hvor du har investert sparepengene dine og hvilke egenskaper det tegnede investeringsfondet gir.

Fondinformasjon

Hoveddokumentet som vil bli sendt til deltakerne i investeringsfondene, er de informative brosjyrene. I dette dokumentet vil du ha alle data om arten av produktet de har kontrakt med. I følge en rapport utgitt av Inverco, Association of Collective Investment Institutions and Pension Funds, har 66% av menneskene som har tegnet seg til et investeringsfond ikke lest informasjonsbrosjyrene de har tilgang til. Og i en lavere andel har de ikke engang forstått det

Med din forståelse vil du til og med kunne forstå fra nå av hvorfor midler blir revurdert, eller tvert imot, svekkes i finansmarkedene. Og det er en veldig viktig del i investeringsprosessen, som vil kreve vilje til å lese den fra små og mellomstore investorer, slik det er i ditt tilfelle. Ikke forgjeves, vurder følgende grunnleggende informasjonspunkter som vil være veldig nyttige for alle brukere.

  • Sammensetning av midler: arten av fondets investering vil bli inkludert i detalj, samt hvilke finansielle eiendeler produktet er laget av: fast inntekt, variabel inntekt, alternativ, og selv om den har posisjoner i penge- eller valutamarkedet.
  • Opprinnelse til eiendeler: opprinnelsen til disse fondene må oppgis, både i rentemarkedene og i variabelen. Og selvfølgelig andelen tildelt hver av de økonomiske eiendelene. Det kan være lokalt, europeisk, globalt eller til og med fremvoksende.
  • Akkumulert avkastning: En annen informasjon å ta hensyn til i denne informasjonen som vil bli sendt til din adresse er lønnsomheten til disse midlene de siste årene. Det vil være mest veiledende, og i alle fall vil det ikke innebære at det vil utvikle seg igjen de neste årene. Som du kan se i hver øvelse er den forskjellig, den er aldri den samme.
  • utbytte: Hvis det under noen omstendigheter vil medføre en godtgjørelse til spareren, må det gjenspeiles i disse brosjyrene, samt periodisiteten (månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig). Slik at du til enhver tid vet hvor mye du vil motta denne betalingen hvert år, slik det skjer i operasjonene i aksjemarkedene.
  • Provisjoner: det vil være et annet av de informative elementene som de informative brosjyrene tilbyr deg. Hvor du må inkludere hvilke gebyrer du skal betale for formaliseringen, og selvfølgelig beløpet. De kan administrere, sette inn, distribuere osv.
  • risikoer: Det vil være forvalteren av selve fondet å advare deg om risikoen du pådrar deg i noen av de investerte fondene som er inngått kontrakter, samt investorprofilen som disse finansielle produktene er rettet mot. Ikke overraskende representerer noen av dem en kilde til bemerkelsesverdige usikkerheter i formaliseringen, som du kanskje ikke kan anta. Spesielt hvis du er en del av gruppen av de mest defensive investorene.

Andre alternative kilder

alternative informasjonskilder i investeringsfondDu bør imidlertid huske at disse brosjyrene kan være litt kompliserte for en korrekt forståelse, spesielt for mennesker med liten eller ingen økonomisk kompetanse. Hvis dette er ditt spesifikke tilfelle, vil du ikke ha noe annet valg enn å spørre din vanlige bank om hjelp til å tydelig forklare hvilket produkt de har inngått kontrakt. Eller bare for å avklare et punkt du ikke forstår riktig. Og at de gjennom investeringstjenesten vil håndtere etterspørselen så snart som mulig, gjennom en gruppe fagpersoner innen denne typen investeringer.

I alle fall har du andre kilder der du kan gå for å få informasjon om investeringsfondet. De vil ikke være så dype som i de offisielle brosjyrene til forvaltningsselskapene, men i det minste vil du kunne tilfredsstille dine krav til egenskapene til investeringsfondene som utgjør investeringsporteføljen din.

En av de mest tilgjengelige måtene, og samtidig enkel, er å gå til nettstedet til banken der du opererer regelmessig. Den må inneholde informasjon om midlene de selger, avhengig av utformingen av nettet. Ikke alle enheter har denne tjenesten innarbeidet, og de er nøyaktig nettbanker som utmerker seg ved å tilby den beste tjenesten på dette innholdet.

På samme måte er det en omfattende liste over informative sider som inkluderer disse dataene, med større eller mindre intensitet, og hvor de skiller seg ut. de fra finansielle mellommenn, eller organ til forsvar for brukere. Det vil hjelpe deg å ha spesifikke data, selv om du vil vite hva den virkelige verdien av aksjene dine i investeringsfond er. Av alle vil du ikke ha noen annen løsning enn å gå til de mest profesjonelle kildene, og det gir større tillit til deg.

Problemer som kan oppstå

problemer med å få tilgang til fondinformasjon Det er ingen hemmelighet det er vanskeligere å samle inn informasjon fra fond enn i tradisjonell aksjehandel. Ikke overraskende er den første av produktene ment for en mer ekspansiv periode med varighet, som starter fra 3 eller 5 år, på grunn av større forbigående drift i aksjemarkedene.

I alle fall vil det alltid være situasjoner der du vil ha et spørsmål om investeringsfondene du har tegnet. De kan være av forskjellig art, fra tekniske scenarier, til hvordan du kan lukke posisjoner i dem. Før du ansetter den, vil det være nødvendig at du har all informasjon om dem, og på denne måten unngår du problemer med disse designene rettet mot investering.

Noe av det viktigste er å vite hvor du har investert besparelsene. Det er ikke overraskende at mange minoritetsinvestorer ikke en gang vet det, siden de har tegnet det uten store krav. Og kanskje når de mister penger på aksjene sine, skjønner de feilen de gjorde. Gitt dette scenariet, er den beste anbefalingen basert på å ikke signere noe fond uten å vite innholdet.

Du bør også vite hvilken del du har investert i hver av de finansielle eiendelene som er aktivert av finansmarkedene. Du kan til og med være uvitende om alternativet du velger er basert på fast eller variabel inntekt, eller det kan til og med være av blandet karakter. Du må også unngå dette svært uønskede scenariet.

De geografiske områdene fondene som er integrert i investeringsporteføljen din er utsatt for, vil ikke ha mindre betydning. En annen alvorlig feil der du når som helst kan falle, hvis du ikke tidligere har fått tak i disse dataene. Uansett vil du kunne løse det i tide gjennom en konsultasjon med banken, eller til og med med sjefen, og i noen av tilfellene vil de fortelle deg så snart som mulig om du har valgt europeisk, global eller fremvoksende midler.

De vanligste feilene

feil gjort når du kontraherer informasjonsmidlerEn av situasjonene at investorer med mindre kunnskap om markedene, eller i det minste med utilstrekkelig finansiell kompetanse, kommer til å tro at fond basert på fast inntekt aldri kan avskrives. Fullstendig falske denne påstanden, som du har bekreftet i løpet av de siste månedene. Selvfølgelig kan de falle i den reelle verdien av aksjene, og til og med med en virulens nær aksjene.

  • En annen feil tro er å tro at på lang sikt genererer alle investeringsfond avkastning. Normalt er dette tilfelle, men i det nåværende tilbudet er det visse modeller som har utviklet betydelige fall de siste 10 årene. Med risiko for at du kan miste en veldig viktig del av den investerte besparelsen.
  • På den annen side har noen investorer også den oppfatningen at de ikke vil være i stand til å oppnå betydelig omvurdering av eiendelene gjennom disse finansielle produktene. Også usant, siden noen fond de siste årene - spesielt de fra aksjer - har hatt en årlig avkastning på opptil 50%, og at de i de mest aggressive modellene har vært enda mer sjenerøse.
  • Det er heller ikke sant at store beløp må bidra til denne typen investeringer. Ikke mye mindre, siden du fra 1.000 euro kan formalisere et investeringsfond, og under de samme kontraktsbetingelsene. Ikke overraskende er det en av de økonomiske produktene som er tilpasset alle husholdninger, og uten begrensninger. Selv om det er sant at noen modeller er mer krevende og krever en mer konkurransedyktig posisjon.
  • Og det kan til og med skje at i noen av dem kan du ikke selge den eller overføre den en stund, ettersom du trenger en kvote på deltakere, og at de vil forhindre deg i å forlate stillingene dine på det tidspunktet du ønsker. I alle fall, hvis du nøye leser informasjonsbrosjyrene til forvaltningsselskapene, vil du ikke ha noe problem å komme deg ut av noen av disse situasjonene, og til og med andre som kan utvikle seg i løpet av livet ditt som investor i denne produktklassen. Og uten å være for komplisert, krever de mer oppmerksomhet fra din side.

Innholdet i artikkelen følger våre prinsipper for redaksjonell etikk. Klikk på for å rapportere en feil her.

Bli den første til å kommentere

Legg igjen kommentaren

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Kontroller SPAM, kommentaradministrasjon.
  3. Legitimering: Ditt samtykke
  4. Kommunikasjon av dataene: Dataene vil ikke bli kommunisert til tredjeparter bortsett fra ved juridisk forpliktelse.
  5. Datalagring: Database vert for Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheter: Når som helst kan du begrense, gjenopprette og slette informasjonen din.