Den amerikanske sentralbanken (Fed) har økt renten med et kvart poeng til et mellomrom 2,25% og 2,5%, som er på nivåer som ikke er sett på mer enn et tiår i verdens ledende økonomiske makt. Dette er den siste av de fire økningene som byrået hadde planlagt å gjennomføre i 2018, selv om det har antydet at tempoet i 2019 vil være mer moderat. Med prognosen at det er to og ikke fire økninger som kan utvikles i denne perioden.
Denne nyheten har hatt en veldig negativ innvirkning på aksjemarkedene, med omfattende nedgang i alle aksjeindekser i verden. Med en intensitet som ikke har blitt sett de siste månedene, med fall mellom 2% og 3% og hvor referanseindeksen til det spanske aksjemarkedet, Ibex 35, har ført til at han testet nivået på 8.600 poeng. En av de viktigste støttene den har for øyeblikket, og som kan indusere, hvis den til slutt blir revet, at nedtendensen er permanent installert på det spanske torget.
Denne reaksjonen fra finansmarkedene beviser betydningen av renter på verdens aksjemarkeder. Med veldig intense reaksjoner, i en eller annen forstand, som vil avhenge av utviklingen av denne viktige økonomiske parameteren. Til det punktet at små og mellomstore investorer vurderer hvordan utviklingen i rentene faktisk påvirker økonomisk aktivitet og, veldig fundamentalt, forholdet til den alltid kompliserte verden av penger og investeringer.
Høye renter
Hvis vi bruker beslutningen fra Federal Reserve i USA om å heve renten, selv gradvis, er det nyttig å vite hvor brukere generelt kan bli berørt. En økning i denne økonomiske parameteren innebærer fremfor alt a mer effektiv priskontroll av produktene og varene som anskaffes. Med andre ord har inflasjonen vanligvis en tendens til å falle i disse scenariene, og det er derfor større kontroll over prisene. Den mest umiddelbare effekten er at kostnadene for livet ikke vil oppstå med samme intensitet.
På den annen side oppfordrer dette aspektet forbruket blant brukere til å være høyere og gagner den økonomiske veksten i et land fremfor andre tekniske hensyn. Derfor vil dette være en av de mest positive faktorene for resultatene i rentestigningen. Fordi det tross alt er et av målene for internasjonale regjeringer når du utvikler din økonomiske politikk. Som det har blitt demonstrert de siste årene, og spesielt etter utviklingen av den siste økonomiske krisen, mellom 2007 og 2009.
Dyrere lån
Tvert imot, en av de mest fryktede effektene av rentestigningen er at finansieringslinjene de blir dyrere, både mellom enkeltpersoner og selskaper. Ikke forgjeves vil det være nødvendig å bruke en større økonomisk innsats i avskrivningene, og alltid avhengig av intensiteten til disse økningene. Det kan være fra noen tideler til flere prosentpoeng i interesse at kredittinstitusjoner bruker sine kunder. Som det påvirker at den monetære massen som er i omløp er mindre, og i denne forstand kan den påvirke den gode utviklingen av forbruket veldig alvorlig.
Dette betyr i praksis at når det er en økning i renten, går bankene raskt gjennom sine kontraktsbetingelser. Heving av renten på produktene og i noen tilfeller også i provisjoner og andre utgifter i ledelsen eller vedlikehold. Fra dette synspunktet er denne monetære handlingen ikke veldig gunstig for de virkelige interessene til forbrukerne som vil se hvordan de må bruke mer monetære ressurser i formaliseringen av en hvilken som helst kredittgrense.
Innvirkning på finansmarkedene
I større eller mindre grad vil disse monetære handlingene ha innvirkning på aksjemarkedene rundt om i verden. Og selvfølgelig er det ikke positivt, ettersom det har vært mulig å verifisere i disse dager etter den nye renteforhøyelsen fra Federal Reserve i USA. Fordi posene mottar dette tiltaket med bredde fall i prisene på verdipapirer som er notert på finansmarkedene. Med en intensitet som noen ganger er veldig uttalt og også kan være overdrevet. Men dette er loven som hersker blant investorer over hele verden.
Mens det tvert imot, en rentestigning mottas på en annen måte av rentemarkedene, som er de store fordelene ved dette tiltaket. I alle fall må du være veldig oppmerksom på alle slike bevegelser for å kunne gjennomgå vår investeringsportefølje eller verdipapirer. Og hvis det er nødvendig å variere det basert på disse endringene i regjeringenes pengepolitikk. Fordi det ikke kan glemmes at sterke ubalanser kan forekomme i dem. Som det vil ha skjedd med deg ved mer enn en anledning med dine egne investeringer.
Sparefordel
Derfor vil utvilsomt en av de store mottakerne av tiltaket om å øke renten være sparere. Av en veldig enkel grunn til å forklare, og det er basert på det faktum at alle produkter som er beregnet på besparelser, øker ytelsen de tilbyr til eierne. Som for eksempel i faste bankinnskudd, obligasjoner eller til og med i høykapital eller mer konvensjonelle kontoer. Dens mest umiddelbare effekt, som er din interesse, vil stige veldig raskt i forhold til økningene du opplever.
Dette vil hjelpe enkeltpersoner å ha mer likviditet på sparekontoen og har en gunstig innvirkning på forbedringen av forbruket fremfor andre tekniske hensyn. Termininnskudd kan stige perfekt i dette scenariet med å bruke en gjennomsnittlig og årlig rente 1% til 1,50% eller i veldig like proporsjoner. Derfor beveger pengene seg mot fast inntekt til skade for aksjer. Det er derfor en overføring av pengestrøm mellom begge finansielle eiendeler som er veldig interessant å studere og analysere i andre mer spesifikke artikler om denne trenden i verden av penger.
Forex styrking
En annen av de mest positive effektene av rentestigningen er at den genererer en forbedring av den berørte valutaen. I denne forstand kan det ikke glemmes at etter beslutningen fra Federal Reserve of the United States om å øke rentene, har det skjedd en øyeblikkelig styrking av valutaen. Det vil si, og slik at du forstår det bedre fra nå av, dollaren vil øke prisen. Dette vil påvirke din evne til å eksportere, siden kjøp av amerikanske varer vil være dyrere fra nå av.
På den annen side er det veldig praktisk å gjennomgå et aspekt som dette viktige monetære tiltaket innebærer, og som er relatert til operasjonene som utføres i valutamarkedene. Siden avhengig av bruken, kan besparelsene gjøres lønnsomme avhengig av valutaene som forbedres med denne nye monetære statusen. Det er en veldig original strategi som små og mellomstore investorer med mer erfaring innen denne typen helt spesielle operasjoner har utviklet seg. Ikke overraskende tilbyr de en veldig høy lønnsomhet sammenlignet med andre finansielle eiendeler av spesiell relevans.
Rente i eurosonen
Angående euro sone situasjonen for øyeblikket er vesentlig forskjellig fra den amerikanske. Dette er fordi den økonomiske situasjonen er annerledes, og i denne forstand påpeker analyseavdelingen at «i alle fall forblir de på høye nivåer, noe som tillater tillit til kontinuiteten i den ekspansive syklusen. Vår vekstprognose for 2018 er nå + 2,0% sammenlignet med + 2,1% tidligere, og + 1,8% i 2019 sammenlignet med 1,9% tidligere ”.
På den annen side anser de at ”vi forventer ikke at ECB endrer veikartet. Kjøpet av eiendeler (15.000 millioner euro / måned) slutter i desember. Til tross for slutten av QE vil pengepolitikken fortsette å være imøtekommende gjennom reinvestering av løpetider og fremadrettet veiledning om renter ”. Ikke overraskende tilbyr de en veldig høy lønnsomhet sammenlignet med andre finansielle eiendeler av spesiell relevans.
Det er med andre ord et scenario som fremdeles har en lang vei å gå siden de mener at ”renten, vi tror at den første økningen kan være i september / oktober i innskuddsrenten, fra dagens -0,4%. Draghi avslutter sin periode i oktober og baner dermed vei for standardisering i satser ”. Noe som utvilsomt vil påvirke en god del av de små og mellomstore investorene som vil være veldig klar over hva som kan skje i politikken for å utvikle en slags strategier for å forbedre investeringene.