Brukere forlater aksjefond: flere innløsninger

refusjoner

Verdipapirfond er ikke et finansielt produkt som går gjennom de beste tider. Hvis ikke, snarere tvert imot, og ifølge de nyeste dataene fra Association of Collective Investment Institutions and Pension Funds (Inverco) viser at refusjon som gir orden i overskriftene når nivåer som de siste årene aldri har blitt sett. Der den gradvise utgangen av disse finansielle eiendelene er en av fellesnevnerne i dette helt spesielle markedet.

Det kan ikke glemmes at en god del av disse investeringsfondene i løpet av dette året, som er i ferd med å ta slutt, er i en situasjon som kan klassifiseres som veldig delikat. Med betydelige fall i verdsettelsen og i noen tilfeller i tosifrede prosenter. Men dette scenariet har blitt forverret av det faktum at de ikke bare påvirker aksjebaserte fond som man kunne tro fra begynnelsen. Hvis ikke, tvert imot, er de med fast inntekt også ofre eller til og med fra de såkalte alternative modellene.

Dette faktum har ført til at mange små og mellomstore investorer var veldig opptatt av investeringene sine, og i noen tilfeller har de ikke hatt noe annet valg enn å gjøre det lukk stillingene dine på noen av disse finansielle eiendelene. I noen tilfeller å nyte fortjenesten din (ved et kjøp som er fem eller flere år gammelt) og i andre for ikke å påvirke tapene dine ytterligere. Det er nettopp dette siste scenariet som er det farligste for innehavere av investeringsfond, og de har ikke hatt noen bedre løsning enn å lukke posisjoner for å tildele likviditet til andre finansielle produkter som gir større sikkerhet på dette tidspunktet.

Investeringsfond mest straffet

leie

I den negative delen i denne klassen av produkter beregnet for investering er de fra Fremvoksende internasjonale aksjer og euroaksjer (unntatt Spania) de kategoriene som har registrert størst nedgang de siste månedene av året, med negativ avkastning fra måned til måned på over 5%. Førstnevnte er også den kategorien med størst justering i året (-8%). Til det punktet at antallet deltakerkontoer i nasjonale investeringsfond gikk ned den siste måneden (nesten 140.000 XNUMX sammenlignet med forrige måned), og tallet var veldig nær ti millioner deltakere.

På den annen side opplevde de europeiske aksjemarkedene i løpet av den siste måneden korreksjoner (for eksempel den selektive indeksen for spanske aksjer, Ibex 35, avsluttet med slutten av juli på -4,8% og EuroStoxx 50 gjorde det til -3,8%), mens de viktigste aksjeindeksene i USA fortsatte med den oppadgående trenden fra de foregående månedene. Selv om det i løpet av de siste to månedene er blitt innført korreksjoner på disse aksjeindeksene. Utover andre tekniske hensyn og til og med fra det grunnleggende synspunkt.

Mens det tvert imot, og med fast inntekt som referansekilde, har utviklingen i finansmarkedene også vært veldig skuffende for små og mellomstore investorer. For faktisk, IRR av den tyske 10-årige obligasjonen har falt i måneden til 0,34% fra 0,45% ved utgangen av året før, mens derimot har avkastningen på den spanske 10-årige obligasjonen økt litt til 1,42% fra 1,38%. Hvor har risikopremien i Spania stengt på 114 basispoeng for de 98 som den viste i slutten av juli.

Mangel på interessenters interesse

Alle disse dataene har hatt en avgjørende effekt på oppmerksomheten til små og mellomstore investorer i denne klassen av finansielle produkter. Mange av individene har bestemt seg for å refundere aksjene sine i noen nivåer ikke sett de siste årene. For å realisere denne helt spesielle situasjonen der investeringsfond befinner seg, er det nødvendig å vise at antall kontoer som deltar i investeringsfond etter all sannsynlighet vil være nær 11.000.000 enheter.

Disse dataene betyr i praksis at de er noe mer enn 200.000 XNUMX kontoer mindre enn heltidshøyden som var nådd i juni i fjor. Som en historisk referanse skal det bemerkes at i de dypeste årene av den økonomiske krisen, mellom 2007 og 2009, falt den totale egenkapitalen i institusjoner for kollektive investeringer til 200.000 millioner euro. Mens midten av dette året har antall investorer doblet seg fra lave, men de siste to månedene har det falt. Til det punktet at en god del av finansanalytikerne er av den oppfatning at dette er en investeringssektor som viser tegn på utmattelse.

Hvordan unngå tap i fond?

midler

Det er ikke veldig uvanlig å tro at noen investorer i denne klassen av finansielle produkter er i minus. Eller for å forstå det bedre, at balansen din er den for noen tap i egenkapitalen som er investert til nå. I møte med dette uønskede scenariet er det flere strategier som små og mellomstore investorer kan bruke. Den første er å gjøre direkte refusjon for unngå ytterligere kapitaltap. Å møte et nytt år som forventes å fortsette å være veldig komplisert for finansmarkedene.

Et annet av handlingssystemene som kan importeres fra nå av er det som er avledet av fortsett som til nå. Med andre ord å bo i investeringsfond på mellomlang og særlig lang sikt. Ikke overraskende er det den naturlige tilstanden til investeringsfond, som anbefalt av alle finansanalytikere. Et aksjefond kan ikke være som å kjøpe og selge aksjer på aksjemarkedet som kan vare noen måneder. I dette produktet som er analysert for å oppnå forventet avkastning, må du bruke minst tre eller fire år. Ikke overraskende er det din mest lønnsomme periode til de monetære bidragene blir gjenvunnet.

Vurderinger i investeringsporteføljer

En tredje strategi for investering består av gjennomgå investeringsfondsporteføljen hver bestemte periode. Som for eksempel, hvert år, og dette er på tide å tilegne deg denne oppgaven helt siden slutten av året er absolutt veldig nær. Den er basert på noe så enkelt, men samtidig vanskelig å gjennomføre, for eksempel å erstatte mindre lønnsomme investeringsfond med de med større vekstpotensial de kommende årene. Selv rotere karrierer fra variabel inntekt til fast inntekt eller omvendt, avhengig av den faktiske tilstanden til finansmarkedene.

På den annen side må du huske at overføringene i investeringsfond er en veldig gunstig operasjon for dine personlige interesser. Blant andre grunner fordi det vil ikke koste deg en eneste euro Det vil heller ikke være noen form for kommisjon for å utvikle denne helt spesielle bevegelsen. Med den eneste forutsetning at du gjør det i samme bank eller finansinstitusjon. I tillegg er det en operasjon du kan utføre så mange ganger du vil, det er ingen grenser, ikke engang begrensninger på antall overføringer du vil utføre fra nå av.

Skattefordeler ved overføringer

regnskapsåret

Du bør ikke glemme at overføringer i investeringsfond også gir skattefordeler som kan generere mer enn en glede på et tidspunkt. Av en grunn som du vil forstå veldig enkelt, og det er at du ikke trenger å oppgi fordeler på din neste resultatregnskap. Mens du fortsetter å beholde sparepengene dine i verdipapirfond som du alltid har gjort. Du kan til og med vente på at skattesatsene faller, slik at du kan spare penger på denne operasjonen. Selvfølgelig er det ikke det samme gjør det med 18% enn med 15%, for å nevne bare ett eksempel.

Som et siste alternativ for å forbedre resultatregnskapet i dine personlige eller familiemessige eiendeler, vil det alltid være ressursen til å forlate investeringsmidler for å gå mot andre tryggere bankprodukter. Som for eksempel faste innskuddbedriftens gjeldsbrev eller til og med høyt betalte kontoer. Renten som disse sparemodellene vil tilby deg vil imidlertid ikke være mye akkurat nå. Med kommersielle marginer som knapt overstiger 1%. Selv om du i det minste vil forsikre deg om at du ikke vil tape penger, og du vil få en fast og garantert inntekt hvert år.

Med dette alternativet til investering blir du selvfølgelig ikke millionær, men i det minste vil det hjelpe deg å sove bedre i veldig kompliserte og ustabile scenarier for alle finansmarkeder. Som det skjer nå med et stort antall små og mellomstore investorer som har valgt dette alternativet. Å prøve å redde et dårlig år, både i aksjer og i fast inntekt, slik året 2018 faktisk har vært, som er i ferd med å slutte på veldig kort tid. Med kommersielle marginer som knapt overstiger 1%. Selv om du i det minste vil ha forsikring om at du ikke vil tape penger, og du vil få en fast og garantert inntekt hvert år.


Bli den første til å kommentere

Legg igjen kommentaren

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Kontroller SPAM, kommentaradministrasjon.
  3. Legitimering: Ditt samtykke
  4. Kommunikasjon av dataene: Dataene vil ikke bli kommunisert til tredjeparter bortsett fra ved juridisk forpliktelse.
  5. Datalagring: Database vert for Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheter: Når som helst kan du begrense, gjenopprette og slette informasjonen din.