At statskassen er med på alt er nesten et faktum. Hvem og hvem besøker oss minst hvert år og er oppmerksom på mulige transaksjoner som utføres dag for dag. Men et vanlig spørsmål fra mange handler om inntektene den kontrollerer, vet du at statskassen kontrollerer postanvisninger? Og hvilke andre typer inntekter kan du motta?
Hvis du ikke hadde noen anelse om at statskassen kontrollerer postanvisninger, så vel som andre transaksjoner, så skal vi snakke om hver og en av dem.
Hva er en postanvisning
I følge RAE (Royal Spanish Academy) er en postanvisning:
«Overføring foretatt av postkontorer".
Men hva er en vri? Vi snakker om et sett med operasjoner (eller bare en) som består i å sende penger fra en person til en annen, bruker Correos-selskapet til dette.
Postanvisningen kunne vi si det Det er en av måtene å sende penger på som har offisiell gyldighet. Og det kan behandles som et sertifikat som mottakeren erklærer at han har mottatt pengene med; og betaleren gjør det klart at pengene er sendt til vedkommende.
Vi kan si at det fungerer som om det var en sjekk, siden personen som mottar postanvisningen kan godta eller avslå den.
Postanvisninger brukes vanligvis mellom personer som ikke har en brukskonto, men noen ganger også som en måte at "statskassen ikke finner ut av det" men er det sant?
Hvorfor statskassen kontrollerer postanvisninger
Vi beklager å fortelle deg at hvis du bruker denne metoden for å få betalt uten å gå gjennom en bankkonto slik at statskassen ikke oppdager det og slik at du kan "lade i B", tar du feil. Og det er det Treasury kontrollerer postanvisninger siden de er bevegelser av penger fra ett sted til et annet, noen ganger ganske høy, og det trekker oppmerksomheten til statskassen. Spesielt hvis de er betydelige mengder og/eller gjentakende over tid.
Dette er en av måtene de må kontrollere hvitvasking på. Og også for å "fange" de som vil spare skatt eller ikke oppgi det beløpet.
Med andre ord Det er et instrument som de vurderer når de ser at det er «rare» eller tilbakevendende utvekslinger. som setter i gang alarmene og begynner å undersøke den personen (både den som sender den og den som mottar den).
Hvordan legge inn en postanvisning
Å legge inn en postanvisning er ikke noe problem. Faktisk, alt du trenger å gjøre er å gå til et postkontor og be om en postanvisning. De vil selv behandle tjenesten, men du må gi dem visse opplysninger som:
- Ditt navn, etternavn, ID, adresse...
- Navn, etternavn, adresse og eventuelt også DNI, til mottakeren av pengene du skal sende.
- Din DNI (det sikreste er at de skanner den for å beholde en kopi siden de må bevise den postanvisningen).
- Pengene du skal sende.
- Pengene for å betale for postanvisningen (fordi ja, dette er en tjeneste og som sådan må du betale gebyret deres).
Når du har gitt ham alt det, vil han fortsette å behandle det, og kan velge om det er en vanlig postanvisning (som kan ankomme om 1-2 dager mer eller mindre), eller en presserende en, som de prøver å gjøre som snart som mulig (noen steder til og med samme dag). ).
Når du legger postanvisningen du du vil ha en kopi av å ha lagt den og å ha betalt for den, og du kan til og med be om at de varsler deg når den andre personen har akseptert det for å vite om det har blitt virksomt eller ikke (dette kan være en postanvisning med mottaksbekreftelse som, selv om det er dyrere, i visse situasjoner er verdt å gjøre det).
Hvilke andre inntekter kontrollerer statskassen?
Bortsett fra postanvisninger, som, som du har sett, statskassen har i sikte, det er også andre transaksjoner som den overvåker. Det betyr ikke at de er ulovlige, langt ifra, men de er et problem, og et alvorlig problem, hvis de tiltrekker seg oppmerksomheten til statskassen, fordi de kan be deg om forklaringer på disse inntektene, spesielt hvis de er månedlige eller månedlige. mengder som gjentas fra tid til annen.
faktisk, De som varsler statskassen er bankene selv, ikke fordi de vil, men fordi de er forpliktet til det (og i tilfelle de ikke varsler dem, kan det være et alvorlig brudd for dem).
Dermed er transaksjonene som statskassen overvåker, bortsett fra postanvisninger:
500 eurosedler
Eller hva som er det samme, en «Bin Laden», som han fikk kallenavnet fordi de var veldig vanskelige å se for en mileurist. I 2019 sluttet de å lages, men det betyr ikke at de ikke kan fortsette å sirkulere eller at de betaler deg for det.
Det som skjer er at Treasury ser veldig nøye på de transaksjonene som utføres med disse regningene.
Inntekt over 3000 euro
For statskassen, når de overstiger 3000 euro, går alle alarmene og trenger å avklare årsaken som et selskap eller en enkeltperson har gitt deg pengene som antar et høyt beløp.
Transaksjoner på mer enn 10.000 XNUMX euro
Det samme skjer med enhver type transaksjon som involverer en bevegelse relatert til mer enn 10.000 XNUMX euro, et beløp som ikke alle har (eller flytter).
Lån eller kreditter på mer enn 6000 euro
Det er ingenting i veien med at de gir deg et lån eller kreditt verdt mer enn 6000 euro. Men Statskassen kontrollerer hva du skal bruke det på fordi han vil vite hva slags bevegelser du gjør med den summen penger.
Gjentatte kontantkvitteringer
Jeg mener, gå til banken og be om å bli satt inn på kontoen din, eller til en konto med en viss sum penger. Når ingenting skjer. Ikke to heller. Fem heller ikke. Men fem, eller tjue eller fem hundre slår av alarmen til statskassen, og den begynner å undersøke hvor den summen kommer fra.
Nå som du vet at statskassen kontrollerer postanvisninger, og at det også er andre transaksjoner som den har et øye med, vet du at du ikke vil kunne skjule deg for statskassen.