Etter pausen i august gjenopprettet markedene i september den positive trenden fra tidligere måneder, og tillot investeringsfond å øke eiendelene til 270.153 XNUMX millioner euro, noe som representerer en økning i september på nesten 1.500 millioner euro (0,6% mer enn forrige måned), ifølge de siste dataene fra Association of Collective Investment Institutions and Pension Funds (Inverco). Der det er vist at de første ni månedene av 2019 har investeringsfondene akkumulert en vekst på 4,9% (12.638 millioner mer enn i desember 2018).

Det er da det rette øyeblikket for investorer å vurdere hvordan man lager en justert og balansert investeringsfondportefølje der man vurderer øyeblikkets økonomiske virkelighet. Det vil si den økonomiske lavkonjunkturen, rentene på negative nivåer og Storbritannias utgang fra EU og det er kjent som brexit. Selvfølgelig er de nye variabler som vil avgjøre at vi velger mer passende investeringsfond enn andre.

Målet med denne investeringsstrategien er ingen ringere enn å kunne opprettholde lønnsomhet i visse komplekse øyeblikk av interesse for små og mellomstore investorer. Hvor sikkerhet må komme først over andre serier med mer aggressive evalueringer som må elimineres fra nå av for å unngå uønskede situasjoner. I denne sammenhengen er det mange kombinasjoner som kan gjøres med investeringsfond. Men uansett skal vi tilby de beste ideene slik at vi kan oppnå en mer interessant avkastning på besparelser.

Fondsporteføljer

Aksjeaktiva kan ikke være fraværende i utarbeidelsen av vår neste investeringsportefølje. Men i alle tilfeller å være veldig selektive i deres valg, og det vil være nøkkelen til at vi kan ha litt mer lønnsomhet fra nå av. I denne forstand er aksjer den delen av fondene som kan gi oss mest lønnsomhet, selv om det innebærer visse risikoer i driften. Tilnærmingen til vår investeringsstrategi bør være rettet mot kontrakt midler som diversifiserer  tilbudet om nasjonale og internasjonale børser som en formel for å bevare vår investerte kapital.

I denne forstand materialiseres et av de beste forslagene for øyeblikket av en balansert portefølje der Amerikanske og europeiske vesker ganske. Uten tilstedeværelsen av fremvoksende markeder, som, selv om de har stort vekstpotensial, er de finansmarkedene som kan lide mest i et resesjonsscenario som det som oppstår fremover. Slik at risiko på denne måten kan elimineres i aksjemarkedene, i noen tilfeller klart unødvendige.

Med defensive verdier

En annen investeringsstrategi som vi må ta opp, er relatert til verdipapirene som utgjør disse porteføljene. Det vil være veldig viktig at kommer fra defensive sektorer som kan prestere bedre i de mest ugunstige scenariene for aksjemarkedene. Som for eksempel de fra strøm, forbruksvarer, motorveier og i noen tilfeller distribusjonsselskaper. Det er ingen tvil om at denne sammensetningen vil redusere risikoen som små og mellomstore investorer kan inneholde betydelig. Slik at interessen vi har på slutten av året kan være høyere sammenlignet med andre investeringsmodeller i fondene.

En annen veldig interessant idé for detaljistinvestorer er å velge midler som tar hensyn til utbyttefordeling av børsnoterte selskaper. Det vil være en annen garanti for å unngå mer enn kompliserte situasjoner de neste månedene eller året. Ikke overraskende kan dens oppførsel være bedre enn i resten av aksjemarkedsverdiene, og derfor kan vi ikke avvise dette forslaget som kan gi oss flere fordeler fra nå av. I den grad det er investeringsfond som utelukkende er basert på denne egenskapen til verdipapirene. Både innen nasjonale aksjemarkeder og utenfor våre grenser.

Mer forsiktig med fast inntekt

Til tross for hva noen små og mellomstore investeringer kan tro for øyeblikket, er investering i rentebetaling ikke trygt i det hele tatt. Hvis ikke, tvert imot og i dagens sammenheng, kan det ytterligere komplisere vår situasjon med hensyn til den kompliserte verden av penger. Med en risiko høyere enn aksjene, noe som ikke har skjedd ved andre anledninger, men nå og i møte med akkumulering av gjeld Det kan gi oss mer enn en negativ overraskelse når som helst. Vi har ikke annet valg enn å være veldig proaktive med denne finansielle eiendelen i investeringsfond.

For å unngå situasjoner som er veldig uønskede for investorer, er det beste forslaget å velge pålitelige eiendeler som kan fungere som et tilflukt i disse situasjonene. En av de mest anbefalte er amerikanske obligasjoner, som kan være de mest stabile i dette nye økonomiske utsiktene som venter oss fra nå av. Hvor du kan generere en årlig avkastning på rundt 2% eller 3%. Uansett bør det inngå i neste investeringsportefølje som vi skal utvikle de neste månedene. Som tyske obligasjoner, men i mindre grad, da de bedre tåler denne økonomiske situasjonen med bedre utsikter for vekst.

Alternative eiendeler

Mer aggressive investorer kan inkludere alternative aksjefond som kan gjøre det bedre enn resten av markedet. Spesielt i de som er basert på noen råvarer som olje, gull, sølv eller gass. Selv om det også er veldig sant at risikoen er betydelig høyere enn i andre finansielle eiendeler. Men med fordelen at noen av dem er nedsenket i en tydelig oppadgående trend, som i det spesifikke tilfellet med det gule metallet. På den annen side fungerer det også som en trygg havneverdi i scenariene med størst svakhet for aksjemarkedene.

Mens det derimot kan være et veldig interessant alternativ å forbedre formidlingsmarginene til investeringsfond. Som en nøkkel for å forklare bedre oppførsel av noen investeringsporteføljer fremfor andre, og at det tross alt burde være et av hovedmålene våre i de kommende årene. Det skal også bemerkes at alternative finansielle eiendeler er preget av høy volatilitet, og dette kan gjøre det vanskelig for oss å investere i de korteste varighetene.

Defensive kutt lommebøker

Men i alle fall kan det være en utmerket løsning å prøve at kjøpekraften vår ikke reduseres de neste månedene som et resultat av ustabilitet i internasjonale aksjemarkeder. Men aldri i porteføljen som de små og mellomstore investorene til et mer konservativt eller defensivt kutt kommer til å utvikle seg. Blant annet fordi det kan skape mer enn ett problem de neste månedene på grunn av prissvingninger. Det de aldri burde gjøre er å stole på en strategi som er avhengig av spekulasjoner i aksjens finansielle markeder.

I disse tilfellene er det bedre å gå til et annet pengefond, men å vite at det ikke vil gi oss noen lønnsomhet, eller i ditt tilfelle vil det være veldig minimalt. Men det vil i det minste tjene slik at små og mellomstore investorer ikke mister penger i sine posisjoner, et aspekt som absolutt må verdsettes i de mest defensive investeringsstrategiene der sikkerhet og bevaring av besparelser fremherskende fremfor alt. Dette er det eneste målet som må tegne et investeringsfond med disse karakteristikkene, og at det derimot er de som har lavere provisjon, samt i utgiftene til forvaltning eller vedlikehold. Men med en minimal rekruttering de siste årene som manglende interesse fra brukernes side.

Fondets lønnsomhet

Etter tvil generert i august måned, gjenopprettet finansmarkedene i september den positive trenden fra foregående måneder, og avsluttet kvartalet med positiv avkastning i de viktigste aksjemarkedsindeksene, ifølge de siste dataene fra Association of Collective Investment Institutions and Pension Funds (Inverco) ..I dette tilfelle, den spanske referanseindeksen Ibex 35 skilte seg ut, som i september ga en positiv avkastning på over 4%, selv om de andre indeksene også ga positiv avkastning.

I et miljø med større stabilitet økte IRR for den tyske 10-årige obligasjonen til -0,57% fra -0,70% forrige måned, og avkastningen på den spanske 10-årige obligasjonen økte litt til 0,13%. Risikopremien i Spania ble redusert og avsluttet måneden med 73 bps (83 bps i august). Valutakursen mot euro stengte til 1,09, noe som betyr at den amerikanske valutaen for tredje måned på rad opplevde en omvurdering på nær 1% mot euro. Som en av alternativene for å ta stillinger i de kommende årene.