Wat is een financieel adviseur?

Een financieel adviseur voor het werken in een bedrijf, bij een bank of onafhankelijk zijn

Als we eenmaal een beetje hebben gespaard, stellen we onszelf meestal de vraag: wat te doen met ons geld? Nou, voor die mensen met weinig kennis over de financiële wereld, is de beste optie om naar een professional te gaan die verstand heeft van economie en de markten. Dit kan ons helpen het product te vinden dat het beste bij onze behoeften past. Als je wilt weten wat een financieel adviseur is en wat hij doet, raad ik je aan verder te lezen.

In dit artikel zullen we niet alleen uitleggen waar dit beroep over gaat, maar we zullen ook ingaan op wat de functies zijn, waar het werkt en zelfs hoe je financieel adviseur kunt worden, als we hierin geïnteresseerd zijn. Ik hoop dat deze informatie u zal helpen om al uw twijfels over dit onderwerp op te helderen.

Wat is de rol van een financieel adviseur?

Een financieel adviseur helpt zijn klant om hun financiële doelen te bereiken

Als we het hebben over financieel adviseurs, bedoelen we professionals met als doel: helpen bij het beheren van de economie van een bedrijf of een persoon, altijd in functie van het vermogen, de behoeften en het inkomen van de klant in kwestie. Met andere woorden: ze zijn verantwoordelijk voor het beheer van de financiële activiteiten van het bedrijf of de persoon die hun diensten inhuurt.

Nu we een duidelijker beeld hebben van wat een financieel adviseur is, moeten we oppassen dat we het niet verwarren met een financieel agent. Deze laatste heeft over het algemeen een meer globale visie op de economie. De functie daarvan lijkt meer op die van een externe en stipte financieel adviseur. Echter, De financieel adviseur volgt regelmatig de bewegingen van zijn cliënt en probeert hem te helpen zijn doelen te bereiken. Daarnaast kan hij verschillende financiële producten aanbevelen die hij zelf kent en beheert.

Als we het hebben over een onafhankelijk financieel adviseur, dan ontvangt hij een vast salaris van zijn opdrachtgever, zonder commissie. Gebruikelijk, Het is de meest aanbevolen optie voor grote landgoederen. In dit geval zijn de belangrijkste functies van de professional de volgende:

  • Help klanten om uw financiële doelen te bereiken.
  • Aanbieding aan klanten aangepaste financiële producten voor hen, volgens hun risicoprofiel.
  • Begeleiden en adviseren van klanten over uw investeringsbeslissingen.

Waar werkt een financieel adviseur?

Behalve dat hij gratis kan werken, zoals we al eerder zeiden, heeft de financieel adviseur ook Je kunt deel uitmaken van een bedrijf of bij een bank werken. Afhankelijk van waar u zich bevindt, variëren hun functies. Als je aangenomen bent, is het normaal om commissies in rekening te brengen.

Wanneer de professional in dienst is in een bedrijf, De doelstellingen zijn de volgende:

  • Help bij het nemen van beslissingen over investeringen. Daarvoor is het essentieel dat je gebruik maakt van je kennis over de markten en financiën.
  • Evalueer de inkomsten van het bedrijf.
  • Verhoog het kapitaal van de onderneming. Om dit te doen, moet u op zoek naar nieuwe strategieën en hulpmiddelen die u helpen dit doel te bereiken.

Aan de andere kant, als de financieel adviseur werkt in een bank, zijn functies zijn anderen:

  • Selecteer producten op maat voor klanten, op basis van uw risicoprofiel. Het aangaan van relaties met de klanten van de bank is een commerciële functie.
  • Vind nieuwe mogelijkheden om de door de bank op de markt gebrachte fondsen te beheren.

Wat is er nodig om financieel adviseur te zijn?

Een financieel adviseur moet gekwalificeerd zijn

Nu je weet wat een financieel adviseur is, ben je waarschijnlijk tot de conclusie gekomen dat het salaris voor dit beroep niet slecht is, althans voor de huidige situatie in Spanje. Het is dan ook niet verwonderlijk dat meer dan één persoon eraan denkt om vacatures voor deze functie te zoeken. Maar aan welke eisen moet worden voldaan om te kunnen zeggen dat wij financieel adviseurs zijn?

Het is duidelijk dat de meest elementaire veel kennis hebben over de financiële wereld en de economie in het algemeen. Daarnaast kan het erg handig zijn om bepaalde kwaliteiten op het gebied van psychologie te hebben, omdat het helpt om de markt te bestuderen en mensen en dus klanten beter te begrijpen. Het is ook essentieel het risicoprofiel van elke belegger kunnen bepalen. Zonder dit vermogen zijn we niet in staat om een ​​persoonlijk adviesplan te ontwikkelen of klanten te begeleiden in tijden van crisis.

We kunnen niet opzij zetten een reeks kennis die fundamenteel is het werk van een financieel adviseur te kunnen uitvoeren. Het zijn de volgende:

  • Fiscale kennis: Het is belangrijk om op de hoogte te zijn van de huidige regelgeving. Zonder dit is het niet mogelijk om een ​​fiscaal plan op te stellen dat rekening houdt met de variabelen van elke klant, zoals: erfbelasting, IRPF, beschermde activa, enz.
    Financiële kennis: Het is essentieel om te weten hoe de indices moeten worden geïnterpreteerd waarvan het gedrag van invloed is op de activa waarin de klant heeft belegd.

Wat kost het inhuren van een financieel adviseur?

Over het algemeen denken mensen dat een financieel adviseur alleen het hoge vermogen betaalt. Niettemin, biedt ook diensten aan kleine spaarders. Elke keer dat iemand een product bij een bank huurt, gaat een klein percentage van wat hij betaalt naar het inhuren van deze dienst.

Bij het zoeken naar een financieel adviseur, Het is het beste om een ​​onafhankelijke te zoeken, om een ​​heel eenvoudige reden: Afhankelijke adviseurs zijn onderworpen aan de eisen en voorwaarden die de bank stelt. Het is duidelijk dat de bank er belang bij heeft haar eigen producten te verkopen en zo haar commerciële doelstellingen te halen. Daarom kan het advies dat aan ons wordt gegeven door afhankelijke financiële adviseurs worden beïnvloed door een belangenconflict.

Wat is het salaris van een financieel adviseur?

We weten al wat een financieel adviseur is, wat zijn functies zijn en hoe je er een kunt worden. Er moet echter nog één grote vraag worden beantwoord: hoeveel verdient een financieel adviseur? Ook, Het gemiddelde salaris van deze professional ligt rond de € 46.500 bruto per jaar, wat ruim boven het gemiddelde jaarsalaris in Spanje ligt. Per maand verdient een financieel adviseur ongeveer € 2.520,- netto. Niet slecht, toch?

Concluderend kunnen we stellen dat financiële adviseurs essentieel zijn als we economische doelstellingen willen halen. Ze zijn niet alleen een grote hulp voor bedrijven, maar ook voor particulieren, vooral voor degenen die niet veel weten over de financiële wereld of die gewoon geen tijd hebben om constant op de hoogte te zijn van de markten. Ja inderdaad, Het is van het grootste belang dat de financieel adviseur gekwalificeerd is. De kennis die je moet hebben is helemaal niet gemakkelijk, dus het is essentieel dat je een opleiding op het gebied van economie hebt.


Wees de eerste om te reageren

Laat je reactie achter

Uw e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Verplichte velden zijn gemarkeerd met *

*

*

  1. Verantwoordelijk voor de gegevens: Miguel Ángel Gatón
  2. Doel van de gegevens: Controle SPAM, commentaarbeheer.
  3. Legitimatie: uw toestemming
  4. Mededeling van de gegevens: De gegevens worden niet aan derden meegedeeld, behalve op grond van wettelijke verplichting.
  5. Gegevensopslag: database gehost door Occentus Networks (EU)
  6. Rechten: u kunt uw gegevens op elk moment beperken, herstellen en verwijderen.