Wat is hefboomwerking op de aandelenmarkt?

Binnen deze economische sector vinden we een reeks manoeuvres en bewegingen waarmee we de risico's kunnen beheersen die kunnen worden aangenomen op het kapitaal dat op de aandelenmarkt is geïnvesteerd. Dit systeem staat bekend als financiële hefboomwerking.

Zakendoen op de beurs is een van de financiële activiteiten die de meeste repercussies kunnen hebben voor jonge investeerders, zowel positief als negatief, en wat meestal het verschil in elk van deze aspecten bepaalt, is de opgebouwde ervaring, evenals het risiconiveau dat elk van de deelnemers aan deze economische activiteit bereid is te nemen.

Bijgevolg zijn er gevallen van mensen die een klein fortuin hebben gecreëerd door hun leven te wijden aan de koop-verkoopbewegingen op de aandelenmarkt, Maar er zijn ook veel andere gevallen, waarschijnlijk veel meer, van die mensen die in een oogwenk, net zoals ze hun kapitaal in een casino-weddenschap zouden hebben geïnvesteerd, uiteindelijk hun spaargeld of de opgebouwde middelen van vele jaren van harde werk en moeite.

Dat zijn de twee uitersten die men in dit soort zaken kan aantreffen, maar zonder twijfel zijn er van alles soort gevallen en situaties dat ze kunnen rekenen op een bepaald aantal successen en mislukkingen die van beleggen in de aandelenmarkt een economische activiteit van meervoudige nuances maken waarover niets zeker is.

Wat is financiële hefboomwerking?

In simpele termen, financiële leverage bestaat uit een vorm van investeringen die verwijst naar de mogelijkheid om meer geld op de markten te beheren, dan we op dat moment daadwerkelijk beschikbaar hebben. Dat wil zeggen, het gaat om het spelen en riskeren van kapitaal dat we niet in vloeibare vorm hebben. Dit is mogelijk dankzij het feit dat er bepaalde financiële producten zijn waarmee we dit soort bewegingen kunnen uitvoeren.

Dat is het vermelden waard het belang van financiële hefboomwerking In de huidige tijd is het zo getranscendeerd dat het niet alleen beschikbaar is in de wereld van investeringen, maar we het op een basale manier in ons dagelijks leven in praktijk kunnen brengen, te beginnen bij onze dagelijkse routine.

Een eerste voorbeeld waarmee we kunnen benaderen wat het zou zijn hefboomwerking in de praktijk is het beheer en de afhandeling van kredieten, want dat is precies waar deze services over gaan, om een ​​aankoop te doen met een geldbedrag dat we niet beschikbaar hebben op het moment van aankoop, en daarom zullen we de betaling op maandelijkse basis uitvoeren.

Koopt u bijvoorbeeld een auto die geschat is op circa 20.000 euro, dan kunnen zij met het autobedrijf een eerste betaling van circa 4.000 euro afspreken en dat betekent dat u zich inzet tegen een tarief van 5 tegen 1, dat wil zeggen tot verkrijg een put, u steekt vooraf een vijfde van zijn waarde in, ook al heeft u de afwikkeling gepland in een reeks maandelijkse betalingen.

Dit eerste scenario is om uit te leggen hoe financiële hefboomwerking zelfs in ons dagelijks leven kan worden uitgeoefend zonder het te beseffen. In het geval van de aandelenmarkt krijgt deze actie echter een grotere implicatie en heeft ze natuurlijk diepere effecten.

CFD's om met hefboomwerking te kunnen beleggen

In dit opzicht als we een bepaald aantal aandelen van een bepaald bedrijf willen kopen en voor een bepaald bedrag zijn de cijfers erg belangrijk om de mogelijke verliezen of winsten te bepalen die we voor die investering kunnen hebben. Via de bekende CFD's (contracten voor verschil) hebben we bijvoorbeeld de mogelijkheid om aandelen te kopen voor een waarde die hoger is dan ons huidige financiële kapitaal, zodat we grotere winsten kunnen genereren zonder in één keer een exorbitant bedrag te hebben betaald.

In simpele termen, hefboomwerking bestaat uit een soort risicomultiplicatoreffect, een financieel instrument met veel potentieel om snel winst te maken, maar dat tegelijkertijd een van de meest risicovolle investeringsmethoden is, vooral voor beginnende investeerders die net hun eerste stappen zetten in dit soort zaken, en dat is waarom dat niet zo is helemaal aanbevolen voor deze mensen.

Daarom, als we van plan zijn om ongeveer 100 aandelen te verwerven van een bedrijf dat ze heeft voor 20 euro per stuk, maar we hebben niet het beschikbare kapitaal om die aankoop te doen, wat ongeveer 2000 euro zou zijn, bestaat de hefboomwerking erin de makelaar een percentage te geven van genoemde som, die hij vraagt ​​als garantie om u te kunnen gebruiken. Op deze manier kunt u bijvoorbeeld 5% van het oorspronkelijke bedrag van genoemde aankoop van aandelen investeren, wat dan in totaal slechts ongeveer 100 euro zou zijn, maar volgens deze modaliteit worden de voordelen ervan verantwoord als een aantal aandelen. gelijk aan 2000 euro, en het interessante van deze transactie wordt gepresenteerd met de twee belangrijkste effecten die eruit kunnen voortvloeien.

Het eerste resultaat dat van de toepassing van een hefboomwerking mag worden verwacht, is gebaseerd op de mogelijke winsten die kan worden verkregen door positieve effecten te presenteren, en bestaat uit het volgende: als we een winst van 10% behalen met onze CFD-investering, zou onze echte winst niet bestaan ​​uit 10% van onze initiële investering, die 100 euro is, maar in de 10% van de hefboomwerking die we met de makelaar hebben gemaakt, dat is 10% van 2000 euro, wat in totaal een winst van 200 euro vertegenwoordigt, waarvan we een nettowinst van 100 euro behalen, waarmee we die uiteindelijk eerst hebben verdubbeld bedrag dat we als initiële investering plaatsen.

Blote oog, deze modaliteit kan heel aantrekkelijk lijken Voor iedereen die geïnteresseerd is in het soort financiële bewegingen, maar zoals eerder vermeld, wordt het niet aanbevolen dat onervaren mensen dit soort risico nemen, en de reden die we zullen zien in het volgende geval dat kan voortvloeien uit een hefboominvestering.

In het tweede scenario zijn de resultaten niet bevredigend omdat we het hier hebben over verliezen en vrij groot. Dit negatieve effect is dat als de aandelen die we kopen, vallen uit elkaar en we hebben een verlies van 10%, dan zullen we geen 10% van onze aanvankelijke 100 dollar hebben verloren, maar het verlies zal 10% zijn van de 2000 dollar die de makelaar via hefboomwerking heeft ingevoerd, zelfs als we het nooit aan de makelaar hebben gegeven. Als in deze situatie het bedrag om het verlies te dekken niet op onze rekening staat, gebeurt het dat de makelaar behoudt wat er is, de rekening op nul laat staan ​​en ons onmiddellijk uit de markt haalt.

Hoe risico's verminderen bij het toepassen van hefboomwerking?

Een zeer interessante manier om de mogelijke verliezen tot een minimum beperkt is om bij uw makelaar een zogenaamde "stop loss" te plaatsen, waarvoor het belangrijk is om het onderscheid tussen het geïnvesteerde kapitaal en het risicokapitaal te kennen, een proces dat bestaat uit het volgende:

• Het geïnvesteerde kapitaal is wat we op tafel leggen, dat wil zeggen, wanneer we onze makelaar ongeveer 2000 euro geven om 100 aandelen te kopen aan 20 euro elk, van een bepaald bedrijf, we investeren die 2000 euro als zodanig, meer wil niet zeggen dat we al dat bedrag op het spel hebben staan, want dankzij de stop losskunnen we automatisch stoppen wanneer de waarde van de aandelen begint te dalen, en dit is waar het concept van risicokapitaal om de hoek komt kijken.
• Risicokapitaal bestaat uit het gebruik van de stop loss om onze aandelen onmiddellijk te verkopen zodra ze beginnen te dalen tot een bepaald bedrag. Zo kunnen we van de 100 aandelen die voor 20 euro per stuk zijn gekocht, om het risico op verliezen te verkleinen, een stop loss aan 18 euro, wat betekent dat zodra de waarde van elk aandeel daalt van 20 naar 18 euro, de 100 aandelen automatisch worden verkocht, dus beschermen we ons tegen de mogelijkheid dat hun waarde snel blijft dalen. In dit geval zullen we slechts 2 euro per aandeel hebben verloren, en daarom gaan we uit van een reëel risico van 200 euro, wat ons risicokapitaal zal zijn van de 2000 die wordt geïnvesteerd. Kortom, het is een effectieve manier om uit het spel te komen voordat de vooruitzichten te ingewikkeld worden, omdat in deze branche de waarde van een aandeel plotseling kan verdubbelen, of ook plotseling kan dalen totdat het bijna al zijn waarde verliest.

Net zoals we hebben kunnen observeren, Het gebruik van hefboomwerking voor beleggingen in de aandelenmarkt werkt als een van de meest innovatieve en interessante risico-instrumenten die momenteel beschikbaar zijn, omdat het intelligente gebruik ervan winsten kan opleveren die ver boven de winst liggen die normaal gesproken bij een normale aankoop van aandelen overblijft. Houd er echter rekening mee dat het een zeer riskant financieel instrument is, dat zeer grote verliezen met zich mee kan brengen en dat het moet worden overgelaten aan de meest ervaren investeerders, aangezien zij degenen zijn die de kennis en middelen hebben om alles het hoofd te bieden. soort onvoorziene of economische verliezen.