Beleggingsstrategieën: overdrachten tussen fondsen

transfers Er zijn veel voordelen die het inhuren van investeringsfondsen u oplevert. Maar een van de meest relevante is natuurlijk dat het wordt geleverd door overdrachten tussen deze financiële producten. Omdat inderdaad, u kunt profiteren deze bewegingen in uw activiteiten in beleggingsfondsen. Tot het punt dat het zo kan zijn dat u ze zelf niet kent. Zodat u een betere operationele capaciteit kunt bereiken, heeft u voortaan wat u moet doen om transfers te stimuleren.

Beleggingsfondsen zijn voor gebruikers de favoriete producten geworden om hun spaargeld winstgevend te maken. Ooit hadden de belangrijkste spaarproducten (termijndeposito's, bankbiljetten, hoge-inkomensrekeningen, enz.) Bij de kleine spaarders alle rente verloren. Na het besluit van de Europese monetaire autoriteiten om de prijs van geld te verlagen en naar te brengen historische dieptepunten op 0%. Deze trend van de afgelopen jaren heeft ertoe geleid dat deze bankmodellen klanten zelden belonen met een winstgevendheid van niet meer dan 1%.

Deze factor heeft ertoe geleid dat een groot deel van de Spaanse spaarders hun aandacht op investeringsfondsen heeft gericht. In zijn verschillende modaliteiten, van die gebaseerd op variabel inkomen, vaste, gemengde of zelfs geldelijke of alternatieve beleggingen. Het is niet verrassend dat het een van de weinige strategieën is die u hebt om de rentemarges die uw spaarpot kan huren, te verbeteren. Niet zonder bepaalde risico's te nemen, aangezien het contracteren van deze financiële producten niet vrijgesteld is van enig ander ongemak.

Hoe worden overdrachten geformaliseerd?

veranderingen Als u geïnteresseerd bent om in te schrijven op beleggingsfondsen, moet u weten wat u kunt overboeken tussen beleggingsfondsen. In het bijzonder vóór de belastingniveau die dit soort investeringen vergen. Omdat er in feite overboekingen kunnen worden gedaan om de portefeuille waarin u uw geld hebt belegd, te wijzigen. Je kunt het bij iemand anders doen, zonder enige beperking. Zelfs van andere beheermaatschappijen, of het nu gaat om een ​​variabel of vast inkomen of iets anders dat wordt aangeboden door uw financiële tussenpersoon.

U kunt zo vaak optreden als u wilt en volledig gratis en vrij van commissies, zoals u in eerste instantie zou denken. Vanuit dit gevoel gaat het over een operatie die zeer gunstig is voor uw persoonlijke belangen of als kleine en middelgrote investeerder die u bent. Omdat anderen kunnen formaliseren op het moment dat dat het meest geschikt lijkt. Omdat het zeker meer de moeite loont om de overdrachten tussen de investeringsfondsen uit te voeren dan om de operatie af te ronden. Voor een puur fiscale motivatie.

Door het hoge belastingniveau van ons belastingstelsel krijgt u met de winst in uw beleggingsfondsen te maken met een aanzienlijk percentage. Maar door overboekingen kunt u voorkomen dat u snel wordt toegepast. Tot het punt dat u kunt wachten tot de belastingen dalen en op deze manier uw posities in deze financiële producten kunt verkopen. Het is een zeer effectieve strategie om betaal minder geld. In ieder geval op korte termijn en dat stelt u in staat om uw gebruikelijke bedrijfsvoering in dit beheermodel voort te zetten.

Wanneer moeten ze worden uitgevoerd?

Er zijn natuurlijk enkele gunstiger scenario's dan andere om de overdracht van beleggingsfondsen te formaliseren. Allereerst wanneer er een algemeen scenario is van zeer uitgebreide belastingen. Bovendien is het een zeer praktische operatie in gevallen waarin u verliezen lijdt op uw posities in deze categorie financiële producten. Omdat u uw posities kunt richten op andere investeringsmodellen met deze kenmerken. En u kunt zelfs de schulden afbetalen met de nieuwe investeringsinzet. Het is een van de belangrijkste voordelen die transfers u bieden. Maar niet de enige, zoals u vanaf nu zult kunnen zien.

Deze beweging wordt ook sterk aanbevolen wanneer er nieuwe zakelijke kansen ontstaan ​​binnen deze beleggingsproducten. Omdat u er niet toe verplicht bent verkoop uw posities, maar het is voldoende om het naar een ander fonds te brengen. Deze bewerking kan zo vaak worden uitgevoerd als u wilt, zonder enige vorm van vereisten of beperkingen. Het is in ieder geval een bewerking die u alleen via deze producten kunt verwerken. Niet in de rest en dat vormt het investerings- en spaaraanbod van financiële entiteiten.

Stappen die u moet volgen

gevolgd Om de overboekingen tussen beleggingsfondsen uit te voeren, moet u eerst de volgende bestemming voor uw spaargeld kiezen. Zodra het nieuwe financiële voorstel is gedetecteerd, hoeft u alleen de overboeking uit te voeren. Deze bewerking kan worden uitgevoerd vanaf uw gebruikelijke bank of zelfs via uw computer, comfortabel vanuit huis of waar u zich op dat moment ook bevindt. Vanaf dit moment, uw geld wordt al verhandeld in het nieuw gekozen fonds. En voor hetzelfde bedrag als de vorige, want ze zullen de belastingen die deze financiële producten met zich meebrengen niet verdisconteren.

De volgende stap die u vanaf dit moment moet nemen, is een paar dagen wachten totdat de beweging is geformaliseerd. Het kan een of dagen duren, maar niet veel langer. Omdat u al volledig in staat bent om uw effecten op de financiële markten te laten noteren. U kunt ze volgen via de pleinen waar de nieuwe financiële activa worden verplaatst. Het is zo eenvoudig dat u ze na een paar dagen kunt herhalen en het bedrag naar een ander investeringsfonds kunt doorsluizen. Het is zo simpel, want niets en niemand zal u iets over deze beslissingen kunnen vertellen. Het is iets persoonlijks en een niet-onderhandelbaar recht dat je hebt.

Vereisten om transfers uit te voeren

De enige vereiste die ze u zullen vragen, is dat het geld wordt gestort bij dezelfde bank of financiële tussenpersoon. Niets anders dat u ertoe kan brengen deze operaties te beperken. Omdat u het in feite kunt vervangen door andere beleggingsfondsen die aanwezig zijn in het aanbod van de financiële instelling waarmee u opereert. Dit is een van de redenen waarom u openstaat voor het ontwikkelen van deze strategieën in uw relaties met de geldwereld. Het is handig dat u er rekening mee houdt voor het geval u deze activiteiten voortaan gaat promoten.

Een ander aspect dat u moet weten, is het aspect dat verwijst naar het feit dat u dit soort overdrachten, zowel gedeeltelijk als volledig, kunt uitvoeren. U kunt een deel van uw belegging houden en het andere overboeken naar het gekozen beleggingsfonds. Voor altijd onder dezelfde voorwaarden en ze maken geen verschil met betrekking tot de operatie die u moet ondernemen. Deze actie hangt af van de strategie die u ontwikkelt om uw spaargeld te beschermen. Het hoeft niet altijd hetzelfde doel te zijn.

Aan de andere kant is overboeking tussen fondsen een manier om verbeter uw posities. Omdat ze u in feite in staat stellen om de beleggingsportefeuille van tijd tot tijd bij te werken. Zodat u in de beste omstandigheden verkeert, zodat de meerwaarden in uw resultatenrekening worden verwerkt. Hiervoor moet u zich goed bewust zijn van de evolutie van de titels van deze financiële producten. Vanuit dit scenario kan het een toename van de winstgevendheid van de nieuwe scenario's betekenen.

Tips voor het wisselen van fondsen

tips Er zijn altijd sommige scenario's meer dan andere waarin het rendabeler is om deze operatie uit te voeren. U heeft geen andere keuze dan hiermee rekening te houden bij het doorvoeren van deze wijziging in uw strategie. Dit zijn enkele van de sleutels waarbij het gunstiger zal zijn om deze beweging te promoten.

  • Als u merkt dat uw beleggingsfonds niet aan uw verwachtingen voldoet, is de beste beslissing die u kunt nemen stuur het naar andere investeringsfondsen die betere vooruitzichten hebben om te waarderen. Het enige probleem dat u ondervindt, is het kiezen van het nieuwe spaarmodel.
  • Voorafgaand aan verandering in conjunctuurcycli dat kan worden ontwikkeld. Het is het meest geschikte moment om uw beleggingsportefeuille grondig te herzien om deze aanzienlijk te verbeteren.
  • Het kan zijn om het beleggingsmodel te veranderen in de richting van aandelen of vastrentende waarden, en daarom is er een draai aan het wiel nodig maak de portefeuille recht. Het is geen gemakkelijke strategie om het in korte termen te doen. Maar aan de andere kant is het zeer effectief in de periodes van gemiddeld en lang verblijf.
  • U hoeft geen beleggingsfondsen over te maken met een zekere frivoliteit. Natuurlijk niet, maar alleen wanneer de nodige situaties zich voordoen om operaties te optimaliseren. Omdat er momenten zullen zijn waarop ze volledig verplicht zijn.
  • Overdrachten hoeven geen bewegingen te zijn tussen dezelfde financiële activa. Portefeuilleveranderingen kunnen radicaler zijn of zelfs met een verandering in strategie investering. Het is iets normaals dat kan worden gegenereerd in een groot deel van de spaarders.
  • Om alles correct te kanaliseren, is het zeer noodzakelijk om een analyse van uw investeringen met enige regelmaat. Bovendien zal het een zeer nuttige actie zijn om uw belangen in uw relatie met de geldwereld te verdedigen.
  • Beleggingsfondsen ze zullen ze niet gedurende je hele leven hebben. En dit komt tot uiting door ze te herzien. Afhankelijk van de kenmerken die u presenteert als kleine en middelgrote belegger.

De inhoud van het artikel voldoet aan onze principes van redactionele ethiek. Klik op om een ​​fout te melden hier.

Een opmerking, laat de jouwe achter

Laat je reactie achter

Uw e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Verplichte velden zijn gemarkeerd met *

*

*

  1. Verantwoordelijk voor de gegevens: Miguel Ángel Gatón
  2. Doel van de gegevens: Controle SPAM, commentaarbeheer.
  3. Legitimatie: uw toestemming
  4. Mededeling van de gegevens: De gegevens worden niet aan derden meegedeeld, behalve op grond van wettelijke verplichting.
  5. Gegevensopslag: database gehost door Occentus Networks (EU)
  6. Rechten: u kunt uw gegevens op elk moment beperken, herstellen en verwijderen.

  1.   Juan | geld zei

    Heeft u ooit geld uitgeleend aan uw eigen bedrijf? Heeft u ooit geld geleend van het ene bedrijf aan het andere? Heeft u schriftelijke leningsovereenkomsten? Documenteren uw boekhoudkundige gegevens naar behoren het verschuldigde bedrag, de uitgevoerde overboekingen, de regelmatige betalingen en de opbouw van rente?

    Het is te bekend om te zien als het gaat om kleine bedrijven en dichtbij. De eigenaar steekt een deel van zijn eigen persoonlijke geld in een bedrijf of maakt geld over van het ene bedrijf naar het andere om de uitgaven van dat bedrijf te dekken. De meeste eigenaren denken er niet twee keer over na, omdat ze niet veel andere aandeelhouders hebben om te overwegen of om goedkeuring te vragen. Zelden zien we klanten die dergelijke overeenkomsten aangaan, gedocumenteerde leningsovereenkomsten of andere soorten gegevens overleggen.

    Rekening houdend met dit soort transacties, moeten beleggingsstrategieën voor geldoverdrachten met de grootste zorg worden uitgevoerd.