Bankinter zet weer een stap voorwaarts in haar innovatieve trend in joint venture-vehikels voor klanten met de oprichting van een toonaangevend fonds op de Spaanse markt: "MVB-fonds" Het is een fonds dat is opgericht met als doel te investeren in disruptieve bedrijven in het Silicon Valley-ecosysteem, de bakermat van technologische innovatie. Een sector waarin een breed scala aan investeringsfondsen wordt opgericht om hun winstgevendheid te verbeteren, maar die daarentegen een groter risico met zich meebrengt bij de blootstelling aan spaargelden.
Het uiteindelijke doel is om een gedifferentieerd investeringsalternatief te bieden aan Private Banking-klanten in een marktniche waarin weinig investeerders kunnen toetreden, zoals technologiebedrijven met een groot potentieel die op weg zijn om de 'Uber', 'Facebook', 'Netflix' of 'Amazon' van de nabije toekomst. Dit soort bedrijven, die zijn geboren als start-ups en dan worden ze eenhoorns - bedrijven met een waarde van meer dan $ 1.000 miljard - zijn ten eerste moeilijk vroegtijdig op te sporen en ten tweede moeilijk aandeelhouderschap.
Aan dit laatste wordt toegevoegd dat de afgelopen jaren de mogelijkheden om deel te nemen in het aandeelhouderschap van deze categorie bedrijven zijn afgenomen, aangezien het telkens langer duurt voordat ze naar de beurs gaan. Om toegang te krijgen tot dit soort bedrijven in de technologiesector, heeft Bankinter "MBV Fund" opgericht, een fonds van fondsen, dat wil zeggen, een fonds dat zal investeren in durfkapitaalfondsen (venture capital) die op hun beurt weer aanwezig zijn in de aandeelhouders van deze bedrijven met een hoog groeipotentieel.
Investeer in technologiebedrijven
Om te investeren in de beste fondsen ter wereld venture capital die posities hebben in toekomstige eenhoorns, werkt de bank samen met de bekende technologie-ondernemer Martin Varsavsky, een pionier in verschillende zakelijke initiatieven op de Spaanse markt en in andere landen, zoals de Verenigde Staten of Canada. Het is een initiatief dat al is opgepakt door andere internationale investeringsfondsen en dat door verschillende buitenlandse managers op de markt wordt gebracht.
De technologiesector is een van de meest bijzondere die er momenteel is op de aandelenmarkten. Het is erg cyclisch en in feite kunt u veel geld verdienen voor zijn speciale kenmerken, aangezien het herwaarderingspotentieel groter is dan in andere meer conventionele of traditionele segmenten. Maar om dezelfde reden kun je veel euro's op de weg laten liggen, want volatiliteit zit altijd in hun prijzen, al zijn het in dit geval investeringsfondsen. Met een heel groot verschil tussen de maximum- en minimumprijzen.
Fondsen met hogere vergoedingen
Een andere gemeenschappelijke noemer van investeringsfondsen in technologiebedrijven is dat ze over het algemeen hogere provisies hebben dan bij andere fondsen. Tot het punt dat ze kunnen benaderen maximaal 2% over het bedrag van het geïnvesteerde kapitaal. Daarom is het de moeite waard om te beoordelen of deze investeringsfondsen ingehuurd moeten worden met deze stijging van de beheer- en onderhoudskosten. Alles hangt af van het profiel dat u momenteel presenteert als kleine of middelgrote belegger. Omdat het misschien niet het meest geschikte product is voor uw persoonlijke interesses.
Aan de andere kant moet u ook beseffen dat deze klasse van beleggingsfondsen die zo bijzonder is, gericht is op hogere duurzaamheidstermijnen, op middellange en lange termijn. Dat zijn de perioden waarin hun uiteindelijke winstgevendheid het beste kan worden gerealiseerd, hoewel u ze met de verkoop op elk moment en in elke situatie kunt overdragen. Zonder dat deze operatie u een enkele euro kost, omdat het vanaf het begin volledig gratis is. De gemiddelde rente die ze de afgelopen vijf jaar hebben aangeboden ronde niveaus rond 5% of 6%. Boven de rente die wordt gegenereerd door de belangrijkste nationale en internationale beursindexen.
Zakelijke kansen
Het inhuren ervan is natuurlijk een echte zakelijke kans, op voorwaarde dat de evolutie ervan bevredigend is voor de belangen van investeerders. Naast andere overwegingen van technische aard en misschien ook vanuit het oogpunt van de grondbeginselen. Omdat investeringsfondsen in technologiebedrijven in feite een zeer hoog herwaarderingspotentieel hebben en dat kan dichter bij 45% komen in de meeste gevallen. Maar ook met het overduidelijke risico dat ze zullen afschrijven, vooral in de kortere termijnen. Daarom moet u bijzonder voorzichtig zijn bij het aannemen van personeel.
Aan de andere kant mag je niet vergeten dat investeringsfondsen in technologiebedrijven beter presteren in economisch economische periodes. In recessies heeft het veel meer moeite om te appreciëren op de aandelenmarkten. Dat is de reden waarom het probleem is om het op dit moment te abonneren wanneer het erop lijkt dat het gaat land een economische crisis van bijzondere intensiteit in de komende maanden. De risico's kunnen dus groter zijn om de besparingen op een efficiënte manier rendabel te maken.
Hoe zijn deze technische fondsen?
Deze categorie financiële producten wordt fundamenteel gekenmerkt door de behoefte aan een minder kennis van de uitgevoerde verrichtingen die voortvloeien uit het beleggen in een marktindex zonder valutarisico, dat wil zeggen waarvan de valuta de euro is. Evenals omdat het bedrijven zijn die niet sterk geconsolideerd zijn in het zakelijke panorama. Ze zijn meer gebaseerd dan voortdurende groei, op verwachtingen en als hier niet aan wordt voldaan, kan dit worden weerspiegeld in hun prijzen en dit kunt u zien in uw resultatenrekening.
Aan de andere kant moet worden benadrukt dat de minimale investering om aan deze fondsen deel te nemen afhangt van de kenmerken van elk van deze fondsen, maar momenteel zijn er producten waarop kan worden ingeschreven vanaf slechts 100 euro. Hoewel om de investering de gewenste effecten op het gebied van de gepercipieerde winstgevendheid te laten opleveren, moet er minimaal rond de 3.000 euro worden gestort. Aangezien uw geldelijke bijdragen veeleisender zijn, kan de winstgevendheid van investeringsfondsen in technologiebedrijven hoger zijn.
Help uw investeringen te diversifiëren
Een van de grootste voordelen van deze investeringsfondsen, in termen van hun contractering, is dat ze hun abonnees de mogelijkheid bieden om hun kapitaal te laten beleggen in een 'mandje' van effecten die zijn opgenomen in de Europese referentie-index, zonder dat ze slechts één euro in een beursweddenschap die streeft naar een enkele waarde, waardoor risico's drastisch worden geëlimineerd, aangezien deze over het algemeen paquetes van acties komen uit verschillende sectoren en landen waarmee de negatieve tendensen die een of een van hen zou kunnen vertonen, over het algemeen worden geneutraliseerd.
Het betekent ook dat je in kopersposities zit van zeer financieel solvabele bedrijven die het beste zullen presteren op het moment dat de Europese economie eindelijk uit de economische crisis komt die haar aandelen de afgelopen jaren zo in zijn greep heeft. Het is echter in laatste instantie de belegger die kiest voor de samenstelling van deze portefeuilles die de beheerders eerder hebben opgesteld, hetzij via defensieve voorstellen zonder buitensporig risico, of door anderen die een groter engagement voor zijn abonnees met zich meebrengen, maar dat als compensatie ook grotere mogelijkheden biedt voor hun appreciatie in de komende maanden in het geval dat Europese aandelen weer opwaarts gaan.
Tips om aangenomen te worden
Beleggingsfondsen in technologiebedrijven handhaven constante waarden die in het algemeen voor al deze financiële producten gelden. Onder degenen die hieronder opvallen, stellen we u bloot:
- Deze fondsen zijn gebaseerd op bedrijven met het hoogste specifieke gewicht van Europese en Amerikaanse aandelen en in sommige gevallen zal het voor u een klein probleem zijn om erop in te schrijven via de aan- en verkoop van aandelen op de aandelenmarkt.
- Dit zijn producten die hun winstgevendheid baseren op de verwachtingen die ze op de aandelenmarkten creëren. Om deze reden zijn ze erg vluchtig en brengen ze in ieder geval meer risico's met zich mee in de uitgevoerde operaties.
- Ze zijn niet bedoeld voor een zeer duidelijk gedefinieerd profiel van kleine en middelgrote beleggers, zoals in het geval van defensieve of conservatieve winkeliers, waar veiligheid prevaleert boven andere belangrijke overwegingen.
- Het moet een portefeuille zijn van effecten uit de technologiesector die kan worden gecombineerd met andere financiële activa met als hoofddoel het behouden van kapitaal in de meest ongunstige tijden voor de aandelenmarkten.
- Het zijn niet de beleggingsfondsen waarmee u tot nu toe gewend was en daarom zult u een andere klasse van beleggingsstrategieën moeten afdrukken.
- In beide gevallen behoren investeringsfondsen in technologiebedrijven tot een sectorensegment dat zeker minder bekend is bij de gemiddelde investeerder.
- En tot slot moet u zich er niet graag op abonneren, omdat ze vanaf nu meer dan één probleem voor u kunnen creëren. In de vorm van een afname van het bijgedragen kapitaal aan dit financiële product.