Hoe de portefeuille van beleggingsfondsen diversifiëren?

?

?

Een van de mogelijkheden die beleggers dit jaar voorhanden hebben, is het contracteren van beleggingsfondsen. Maar ze hebben de moeilijkheid dat de klasse van deze financiële producten talrijk en divers van aard is. Van derivaten van aandelen tot vastrentende waarden of zelfs van alternatieve opties. In elk van de gevallen, en in deze context, hebben de Beleggingsfondsen een positief rendement van 0,77%, waarvoor ze een winstgevendheid van 6,5% opbouwen in de laatste elf maanden van het jaar, een historisch maximum in de geaccumuleerde tot november van vorig jaar.

Een van de sleutels om bij dit soort investeringen geen fouten te maken, is door de activiteiten te diversifiëren. Het is een van de beste manieren voor kleine en middelgrote beleggers om hun geïnvesteerde vermogen te behouden in ongewenste scenario's die zich in dit huidige jaar kunnen voordoen. Dat wil zeggen, zodat ons geld niet in een enkele mand wordt gestort, maar integendeel, het wordt geformaliseerd door verschillende manden gemaakt door de managers.

Bovendien kan het een zeer effectieve investeringsstrategie zijn om de bemiddelingsmarges van deze financiële producten te verbeteren. Onder enkele percentages zal dat gaan afhankelijk van het profiel gepresenteerd door particuliere beleggers: agressief, gemiddeld of conservatief. Op deze manier kunnen substantieel verschillende modelportfolio's worden gecreëerd die onderling zeer verschillende resultaten kunnen opleveren. Ze hoeven in ieder geval niet uit hetzelfde veld te produceren op de gekozen financiële activa. Ze moeten afkomstig zijn uit sectoren in de investering die heel duidelijk verschillen van hun conceptie.

Diversifieer naar geografische gebieden

Allereerst is het wenselijk dat niet dezelfde geografische gebieden worden gekozen voor elk van de beleggingsfondsen of financiële activa waaruit de portefeuille voortaan bestaat. U moet degenen selecteren die een betere trend vertonen, zodat het geld kan herwaarderen vanaf het precieze moment van de inschrijving op hun titels. Aan de andere kant is het erg belangrijk om dit aspect te beïnvloeden, wat erg handig is om uit te voeren om een ​​investeringsstrategie veel veiliger dan voorheen uit te voeren en waardoor we besparingen kunnen behouden ten opzichte van andere soorten technische overwegingen.

Binnen deze manier van werken op de aandelenmarkt geldt niet minder dat de posities op de financiële markten van Europa en de Verenigde Staten voortaan niet mogen ontbreken. Als centrale assen in onze investering en dat zal worden aangevuld met een lichte bijdrage in de fondsen met de beste evolutie in opkomende financiële markten. Het kan bijvoorbeeld gebeuren met degenen die uit de Indiaas, Chinees of zelfs voor de meest risicovolle in Rusland. Ze hebben een potentieel voor herwaardering dat veel hoger is dan bij de meer traditionele beurzen, hoewel ze vanwege hun grote intensiteit correcties van enige omvang zullen hebben.

Combineer vast inkomen met variabel inkomen

Een van de sleutels tot het succes van onze investeringen in producten met deze kenmerken ligt in een zeer voorzichtige mix van beide financiële activa. In een verhouding die past bij het profiel dat wij presenteren als kleine en middelgrote investeerders en dat natuurlijk bepalend zal zijn voor de eindresultaat van de operatie, in een of andere zin. Maar in geen van de gevallen zouden ze afwezig mogen zijn in onze bewegingen in beleggingsfondsen in de komende maanden die we in het verschiet hebben. Tot het punt dat ze zeer goed moeten worden geanalyseerd om zo min mogelijk fouten te maken bij onze selectie van beleggingsfondsen.

Maar u hoeft zich niet te beperken tot deze grote financiële activa. Anders kunt u ook kiezen voor andere monetaire producten of zelfs alternatieve investeringsmodellen. Onder verhoudingen die al zijn vastgesteld door de managers die verantwoordelijk zijn voor het vermarkten van deze financiële producten. Ze kunnen niet alleen vanaf nu winstgevender zijn, maar ze kunnen zich ook beter aanpassen aan de slechtste scenario's op de aandelenmarkten. Met resultaten die u met veel aandacht kunnen verrassen.

Ontwikkeld onder actief beheer ?

Het lijdt geen twijfel dat actief beheer een van de beste beleggingsstrategieën kan worden om het geïnvesteerde kapitaal te diversifiëren. Omdat het u kan helpen bij het oplossen van de meest ongunstige scenario's voor de financiële markten en waar u zelfs het geld winstgevend kunt maken met enige solvabiliteit in de openstaande bewegingen in beleggingsfondsen. Aan de andere kant is het niet minder waar dat dit beleggingssysteem op dit moment is opgezet als een manier om dit te bereiken

Onder het actieve beheersysteem heb je het grote voordeel dat je je kunt aanpassen aan alle scenario's die gemaakt of gegenereerd kunnen worden. Op die manier wordt de portefeuille van financiële activa aangepast aan de economische variabelen die zich in de loop van de jaren ontwikkelen. Zonder dat u zelf iets hoeft te doen, want het is de beheerder zelf die instaat voor het aanpassen van de beleggingsportefeuille. Deze operatie wordt van tijd tot tijd uitgevoerd en met wijzigingen die praktisch de helft van de beleggingsfondsen kunnen treffen. Van welke financiële activa deze financiële producten ook zijn gemaakt.

Portfolio samenstelling

In sommige gevallen bevatten deze portefeuilles gewoonlijk monetaire fondsen als een element om spaargeld te behouden op de meest delicate momenten voor de aandelenmarkten. Als een kleine alternatieve component om te profiteren van de gunstige trend van sommige financiële activa. Hoewel in een minderheidsvorm, omdat dit een risicovollere optie is dan de rest en om deze reden is er niet al te veel blootstelling aan hun posities. Aan de andere kant is een ander financieel actief waarin deze beleggingsproducten gewoonlijk zijn opgenomen, de overheidsschuld op basis van bepaalde geografische gebieden die waarde kan toevoegen aan de belegging van deze fondsen.

We moeten ook benadrukken dat er geen grenzen zijn om in deze modellen op te nemen, alleen de modellen die de beheermaatschappijen als gunstig beschouwen, zowel nationaal als buiten onze grenzen. Waar het op elk moment een andere kan zijn zoals je hebt gezien in de laatste formaten die je de afgelopen jaren hebt geabonneerd. Vanuit dit perspectief is het waar dat je veel modellen hebt om uit te kiezen en ze te richten op een periode van duurzaamheid die wordt aanbevolen tussen ongeveer 3 en 7 jaar. Zodat u op deze manier een investeringsstrategie kunt ontwerpen die succesvol is en u in staat bent om de komende jaren een min of meer stabiele spaarbeurs te creëren. Afhankelijk van de kenmerken die je vanaf het begin bijdraagt, aangezien het aan het eind van de dag is waar het over gaat.

Ontwikkeling van fondsen

De Investeringsfondsen hebben een groei gekend van 2.105 miljoen euro en plaatsen hun activa op 273.429 miljoen euro, 6,2%, volgens de Vereniging van Instellingen voor Collectieve Beleggingen en Pensioenfondsen (Inverco). Waarin de Investeringsfondsen een toename van het eigen vermogen opbouwen met 15.915 miljoen euro. Ook in deze periode hebben de markten zeer actief meegewerkt aan de groei van Beleggingsfondsen, waarbij de positieve trend van de voorgaande maand werd gehandhaafd.

In feite heeft de positieve evolutie van de aandelenmarkten geleid tot een vermindering van de risicoaversie bij de deelnemers, die gedurende de maand fondsen hadden gevraagd met een hoge blootstelling aan de aandelenmarkt. Dit, samen met de groei van de waarde van de portefeuilles als gevolg van het markteffect, heeft het mogelijk gemaakt dat de categorieën met blootstelling aan aandelen in sommige gevallen een grote groei doormaakten.

Op categorie fondsen

Zo laten de International Equity Funds in de maand een groei zien van meer dan 5% in procenten en meer dan 1.839 miljoen in absolute termen. In de eerste elf maanden van het jaar kenden International Equity Funds procentueel de hoogste groei van alle categorieën (stijging van 25%). Dit betekent dat ze 7.400 miljoen euro meer hebben dan zij blootstelling hebben aan internationale aandelen (in sommige varianten). De gemengde vastrentende fondsen registreerden ook nettostromen van positieve input, wat samen met de herwaardering per markt het mogelijk maakt dat deze categorie zijn activa met 2,5% verhoogt in vergelijking met de vorige maand (948 miljoen meer dan in oktober).

Evenzo laten Mixed Equity-fondsen, dat wil zeggen met een hoge blootstelling aan aandelen in hun portefeuille (tussen 30% en 75% van het totaal), een hoge groei zien in de maand en liggen ze alleen achter bij die van International Variable Income in termen van percentage. groei in het jaar (19,8% meer dan in december 2018). Integendeel, vastrentende fondsen, gegarandeerde fondsen en fondsen met een ongedekt rendementsdoel zagen in november een daling van het nettovermogen, die samen meer dan 1.600 miljoen euro bedroeg.


Wees de eerste om te reageren

Laat je reactie achter

Uw e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Verplichte velden zijn gemarkeerd met *

*

*

  1. Verantwoordelijk voor de gegevens: Miguel Ángel Gatón
  2. Doel van de gegevens: Controle SPAM, commentaarbeheer.
  3. Legitimatie: uw toestemming
  4. Mededeling van de gegevens: De gegevens worden niet aan derden meegedeeld, behalve op grond van wettelijke verplichting.
  5. Gegevensopslag: database gehost door Occentus Networks (EU)
  6. Rechten: u kunt uw gegevens op elk moment beperken, herstellen en verwijderen.