Er zijn veel high-end investeerders die de Nifty verslaan en een rendement van 35% tot 60% genereren. Ze maakten enorme winsten met hun jarenlange ervaring op de aandelenmarkten. Ze moeten een laag rendement hebben gegenereerd, anders hebben ze mogelijk geld verloren aan aandelen.
In mijn vroege investeringsdagen maakte ik geen winst omdat ik in aandelen belegde nadat ik had geluisterd naar aandelenadvies van makelaars (en zogenaamde tv-kanaalexperts).
Het zijn uw zaken. Iedereen, van een makelaarskantoor tot financiële websites tot experts op tv-stations, laat je geloven dat beleggen in aandelen net zo complex is als rocket science. Immers, als u weet hoe u zelf aandelen moet selecteren, hoe gaat u dan geld verdienen?
Bullish India Stock Exchange
Maar wat als ik u vertel dat er een gemakkelijke en eenvoudige manier is om enkele geweldige aandelen te identificeren?
Disclaimer: ik raad geen bepaalde actie aan. De namen van de acties die in dit artikel worden genoemd, zijn puur om te laten zien hoe de analyse moet worden uitgevoerd. Maak uw eigen beslissing voordat u investeert.
U profiteert van de beurs met uw eigen analyse ...
… En in dit artikel ga ik u stap voor stap door een aanpak leiden om geweldige aandelen te selecteren en hoe u in 2020 op de Indiase aandelenmarkt kunt beleggen.
7 stappen om te investeren in de aandelenmarkt in India voor beginners
Laten we eens kijken naar een stapsgewijze handleiding over hoe u op de aandelenmarkt in India kunt beleggen.
De juiste acties selecteren en filteren met behulp van financiële administratie
Selecteer alleen bedrijven die u begrijpt
Zoek bedrijven met een duurzame put (concurrentievoordeel)
Vind bedrijven met een lage schuldenlast
Gebruik financiële ratio's RoE en RoCE om geschikte aandelen te identificeren
Eerlijk, transparant en competent beheer
De juiste prijs vinden om de aandelen te kopen
U kunt leren over beleggen in aandelen met slechts Rs 10.000 aan investeringen.
Leer de aanpak en pas deze toe met een investering van 10.000, als u in het eerste jaar 5000 winst maakt, kan dezelfde aanpak worden toegepast met een investering van Rs 10.00.000, 5.00.000. om XNUMX Rs te krijgen. inkomsten in de toekomst.
Leren is belangrijker dan winnen
Disclaimer: De acties die in het artikel worden genoemd, zijn geen aanbeveling om te kopen of verkopen. We nemen ze als voorbeeld. Investeer in aandelen na uw eigen ijver.
Ze kunnen mijn aanpak volgen, zelfs met minimale of geen kennis van financiële overzichten. Geloof me, je kunt geweldige aandelen vinden met weinig intelligentie en elementaire zakelijke kennis.
Soorten investeringen
Voordat ik mijn stapsgewijze benadering van aandelenselectie uitleg, laten we eerst de twee verschillende methoden van winstgeven op de markten begrijpen en welke van de twee methoden door de meeste topbeleggers over de hele wereld worden toegepast om rijkdom te creëren. Voor zichzelf.
Handel
Waarde-investering
U heeft het mis als u denkt dat handelen en beleggen in waarde hetzelfde zijn.
Handel is gericht op het maken van frequente winsten in een korter tijdsbestek, ongeacht bull- of bear-markten.
Tijdens bullmarkten houdt handelen in dat je tegen een lagere prijs koopt en in een korte tijd tegen een hogere prijs verkoopt. In dalende markten maken ze winst door hoger te verkopen en lager te kopen, ook wel short genoemd.
Aangezien de handelsstijl het in- en uitstappen in een kortere periode inhoudt, is de aanhoudingsperiode voor aandelen niet meer dan een paar minuten of slechts een dag of, in sommige gevallen, een maximum van enkele dagen.
Mensen die de handelsstijl beoefenen, maken gebruik van tools zoals technische analyse die complexe indicatoren gebruikt, zoals voortschrijdende gemiddelden, de stochastische oscillator om de toekomstige beweging van de aandelenkoers te voorspellen.
Hieronder ziet u een screenshot met grafieken van technische analyse om de prijsbewegingen van Axis-bankaandelen te voorspellen.
Handelen kan gevaarlijk zijn (grote verliezen) vanwege de enorme volatiliteit van aandelenkoersen. Als je geen duidelijke strategie hebt en niet snel genoeg bent, kun je grote verliezen lijden en al het geld tenietdoen. Als u geïnteresseerd bent in handelen, kunt u leren hoe u intraday-aandelenhandel in India kunt doen.
De markt staat vol met zulke voorbeelden van mannen die geld hebben verloren door zichzelf toe te staan handel te drijven.
Ik probeerde een paar jaar geleden te handelen, ik maakte een winst van Rs 10.000 op de eerste dag en verloor uiteindelijk meer dan 100.000 in de dagen erna. Ik wist dat handelen niet mijn specialiteit is.
Ik concentreerde me op mijn sterke punten, dat wil zeggen, aandelen onderzoeken en ze voor een lange periode aanhouden.
Waarde-investering
Warren Buffett zegt: "Als je er niet aan denkt om een aandeel gedurende 10 jaar te bezitten, denk er dan niet eens aan om het 10 minuten te bezitten." Volgens hem moet je investeren in bedrijven die je voor altijd kunt behouden.
Het grootste voordeel dat beleggers halen uit het aanhouden van aandelen voor zulke lange periodes is het dividendvoordeel, aandelensplitsingen en vooral de drastische stijging van de aandelenkoersen naarmate het onderliggende bedrijf (van die aandelen) in de loop van de jaren winstgevend groeit.
Deze aandelen worden "multi-bags" genoemd vanwege het meervoudige rendement dat ze genereren voor professionals die waardebeleggen. Het andere voordeel dat waardebeleggingsaanbiedingen boven de handel bieden, is dat men kan omgaan met schommelingen in de aandelenkoers die worden veroorzaakt door externe gebeurtenissen of door neerwaartse trends in het zakendoen, in de overtuiging dat de aandelenprijs zal zijn, deze zal zich in de loop van de tijd herstellen en beleggers belonen met een aantrekkelijk rendement.
Warren Buffet, de legendarische waardebelegger die elke belegger voor zichzelf wil creëren door in goede aandelen te beleggen en deze voor een lange periode aan te houden. Wat je op dat plaatje ziet, is de kracht van compositie die de kern vormt van waardebeleggen. Wanneer u aandelen voor langere tijd aanhoudt, resulteert dit in een exponentiële groei die enorme rijkdom creëert.
Mensen die waardebeleggen toepassen, gebruiken fundamentele analyse om conclusies te trekken over beleggen in een aandeel. Bij fundamentele analyse worden dagelijkse prijsschommelingen genegeerd, maar wordt in plaats daarvan gefocust op het bestuderen van de onderliggende activiteiten van het bedrijf, de branche waarin het actief is, de financiën, de kwaliteit van het management en meer.
Terwijl mensen die handel beoefenen, ernaar streven om snel 10% tot 20% rendement op een aandeel te krijgen en het vervolgens te verkopen om naar een ander te gaan. Op deze manier kunt u winst maken, maar nooit rijkdom creëren. Fortuinen worden verdiend door in de juiste aandelen te investeren en deze aan te houden totdat u een fortuin verdient.
Voordelen inkomstenbelasting
Bij handelen betaalt u uiteindelijk 15% vermogenswinstbelasting op korte termijn op elke winsttransactie die u doet, aangezien uw bezitperiode voor de aandelen beslist minder dan 1 jaar is.
Terwijl bij waardebeleggen uw vermogenswinstbelasting 10% is, ongeacht of uw winst Rs 100 crore of Rs 100 is wanneer u de aandelen langer dan een jaar bezit.
"Om geld te verdienen met aandelen moet je de visie hebben om ze te zien, de moed om ze te kopen en het geduld om ze vast te houden." Er zijn letterlijk duizenden bedrijven genoteerd aan de BSE (Sensex) en NSE (Nifty). Tenzij je gewapend bent met een aanpak die je kunt gebruiken om te filteren, zul je verdwaald raken in de zee van bedrijven.
De beleggingsaanpak die ik met u ga delen, is degene die ik persoonlijk oefen om aandelen te filteren voordat ik erin investeer.
Waardebeleggen is een oceaan op zich, en de beoefenaars ervan doorlopen een moeizaam proces van het analyseren van aandelen door financiële overzichten, jaarverslagen en andere diverse informatie met betrekking tot de financiële gezondheid van een bedrijf te lezen alvorens te beleggen.
Maar op basis van wat ik in de loop der jaren heb geleerd, heb ik de volgende eenvoudige en praktische stappen genomen die worden gebruikt om zelfs zonder diepgaande financiële kennis aan de slag te gaan op het pad van aandelenselectie. Daarom kunt u voor uw eerste overweging de volgende eenvoudig te implementeren selectiecriteria gebruiken om die acties uit te filteren waarvan de fundamenten sterk lijken.
Selectiecriteria
Met behulp van de gratis aandelentaxatie-tool van Equitymaster heb ik bijvoorbeeld de bovenstaande selectiecriteria toegepast om een deel van de aandelen eruit te filteren voor mijn eerste overweging.
U kunt vervolgens de andere financiële kengetallen bekijken als onderdeel van de selectiecriteria door op het gegevensblad van het bedrijf te klikken. Voor meer informatie over de parameters die ik heb gebruikt in de selectiecriteria om aandelen te filteren, kunt u dit artikel over financiële ratio's raadplegen.
Stap 2. Selecteer alleen bedrijven die u begrijpt
Nu u op basis van stap 1 de fundamenteel gezonde aandelen uit de rest van de rommel heeft gefilterd, kunt u meer over deze aandelen leren door zoveel mogelijk over het onderliggende bedrijf te lezen.
U kunt dit doen door de website van het bedrijf te bezoeken, updates op mediaplatforms te volgen, het bedrijf te googlen en feedback te krijgen van uw mede-investeerders. Als u meer over het bedrijf leert, krijgt u meer inzicht in de zaken van het bedrijf en krijgt u antwoord op drie belangrijke vragen.
Zijn de zaken van het bedrijf eenvoudig?
Begrijp ik het product / de dienst?
Begrijp ik hoe het bedrijf werkt en hoe er geld wordt verdiend?
Het is belangrijk dat u belegt in bedrijven die u begrijpt, in ieder geval in de beginfase wanneer u leert beleggen in aandelen. Op die manier zorgt u ervoor dat u geen geld verliest.
Bijvoorbeeld, van de aandelen die we in stap 1 hebben uitgefilterd, zou ik om te beginnen hebben gekeken naar tech-aandelen zoals Tech Mahindra, Vakrangee en Mindtree Ltd.
Dat komt omdat ik aanzienlijke werkervaring heb in de informatietechnologiesector en ik ben ook gepassioneerd door technologie, waardoor ik deze bedrijven en de redenen voor hun groei gemakkelijk kan begrijpen en kan voorspellen hoe de toekomst eruit zou kunnen zien.
Evenzo heeft mijn neef een farmaceutische achtergrond en daarom zou hij gemakkelijk de acties van die sector kunnen begrijpen. Er kunnen veel bedrijven zijn die helemaal geen training nodig hebben om ze te begrijpen - denk aan consumentenproducten zoals schoenen, scheerschuim, auto's, enz.
Op uw gefilterde lijst met aandelen staat bijvoorbeeld een tweewielerfabrikant. Het is niet nodig om kennis te hebben van de tweewielersector om te weten dat de tweewielersector in India altijd groei heeft laten zien vanwege de toegenomen vraag en betere wegverbindingen.
Evenzo, toen de vastgoedsector groeide in India, waren bedrijven die tegels vervaardigen (Kajaria), sanitair (Cera) en andere soortgelijke ondersteunende bedrijven toegankelijk. Het bedrijfsmodel van het bedrijf moest eenvoudig zijn en het bedrijf moest hem prikkelen. Tot slot, als u geen aandelen (bedrijven) vindt die u onmiddellijk begrijpt, neem dan de tijd om het bedrijf en zijn branche te bestuderen.
Stap 3. Vind bedrijven met een duurzame put (concurrentievoordeel)
Het is niet voldoende om bedrijven te identificeren die de test voor financiële cijfers hebben doorstaan en waarvan de bedrijfsmodellen gemakkelijk te begrijpen zijn.
In zakelijke terminologie is Pit het concurrentievoordeel dat het ene bedrijf heeft ten opzichte van het andere binnen dezelfde branche. Hoe breder de gracht, hoe groter het concurrentievoordeel van het bedrijf en hoe duurzamer het bedrijf wordt.
Wat betekent dat het voor concurrenten erg moeilijk zou zijn om dat bedrijf te verdringen en zijn marktaandeel te veroveren. Nu, dat is een aandeel (bedrijf) dat u zou willen selecteren en waarin u zou willen investeren. Voorbeelden van deze gracht kunnen zijn: merkmacht, intellectuele eigendomsrechten en patenten, netwerkeffecten, overheidsvoorschriften die toegangsbelemmeringen beheersen, en nog veel meer.
Bijvoorbeeld: Apple heeft een sterke merknaam, prijszettingsvermogen, patenten en een enorme marktvraag waardoor het een brede slotgracht heeft die als barrière fungeert voor andere bedrijven.
Het is geen wonder dat Apple op het punt staat een miljardenbedrijf te worden en jaar na jaar enorme winsten heeft gegenereerd, wat neerkomt op een enorm rendement voor zijn investeerders. Een ander eenvoudig voorbeeld van merken met sterke grachten zijn Maruti, Colgate, Fevicol die een grote geheugenwaarde hebben in het publieke geheugen.
Gezien hun enorme distributienetwerk in veel staten en de digitalisering van de overheid, zou het erg moeilijk zijn voor een nieuwe concurrent om hen van de markt te verdringen.
Het is niet verrassend dat de aandelenkoers steeg van Rs 16 in 2010 tot meer dan Rs 500 in 2017. (Opmerking: de huidige prijzen kunnen op en neer gaan op basis van kortetermijnpijn op de markten)
Zoek en identificeer daarom in het begin dergelijke bedrijven met sterke grachten.
Stap 4. Vind lage schulden
Grote schulden vormen een aanzienlijk risico voor het bedrijf. Een paar selectiecriteria die we hebben gebruikt om aandelen te filteren, waren de verhouding schuld / eigen vermogen en de huidige verhouding.
Deze twee ratio's geven aan hoeveel afhankelijkheid het bedrijf heeft van vreemd vermogen (vreemd vermogen) om zijn groei te financieren en of het bedrijf in staat zal zijn om aan zijn kortlopende kapitaalverplichtingen te voldoen.
Daarom moet bij het selecteren van aandelen, afgezien van deze ratio's, worden nagegaan hoe het bedrijf zijn schuld de afgelopen jaren heeft beheerd. Het bedrijf dat zijn schulden afbouwt, zal automatisch zijn winst verhogen, wat een positief teken is voor de financiële gezondheid van het bedrijf.
Simpele tips om de financiële gezondheid te controleren:
Een manier om dit te doen, is door de balans van het bedrijf te herzien, waar de kortlopende schulden en langlopende schulden van het bedrijf worden vermeld. Over het algemeen is langlopende schulden schulden die na een periode van 12 maanden vervallen. En kortlopende schulden omvatten de schuld van het bedrijf die binnen het jaar moet worden betaald.
Bedrijven met te veel langlopende schulden zullen het moeilijk vinden om deze schulden af te betalen, aangezien het grootste deel van hun kapitaal naar het betalen van rente gaat, waardoor het moeilijk wordt om het geld voor andere doeleinden te gebruiken. Dit vormt een duurzaamheidsrisico en kan leiden tot het faillissement van de onderneming. Ze kunnen mijn aanpak volgen, zelfs met minimale of geen kennis van financiële overzichten. Geloof me, je kunt geweldige aandelen vinden met weinig intelligentie en elementaire zakelijke kennis. Een paar selectiecriteria die we gebruikten om aandelen te filteren, waren de verhouding schuld / eigen vermogen en de huidige verhouding.