Goud en zilver zijn twee van de financiële activa die dit deel van het jaar een groter opwaarts momentum behouden. En wat nog belangrijker is, ze zijn erin geslaagd weerstandszones te doorbreken die erg belangrijk zijn en daardoor nieuwe kansen openen om hun posities te betreden om winstgevende besparingen te realiseren. In het bijzonder stijgt goud uit een overweldigende beweging die lijkt aan te geven dat het nog een lange weg te gaan heeft om veeleisender prijsniveaus te bereiken dan tot nu toe. Tot het punt dat het 1.800 gebied nadert dat als verzet zou kunnen fungeren.
Aan de andere kant is zilver naar boven gebroken na het overwinnen van de correctie die het aan het begin van de lente registreerde. Een van de financiële activa zijn die gunstiger zijn om een lange opwaartse reis te maken als gevolg van de hoge koopdruk die de niveaus van de afgelopen jaren overtrof. In een omgeving waar het wordt beschouwd als een minder aantrekkelijk edelmetaal voor investeringen door kleine en middelgrote investeerders. Maar het heeft een even hoog herwaarderingspotentieel en dat kan in het ergste geval oplopen tot 26%. Met nauwelijks weerstand in het verschiet als prikkel om vanaf nu standpunten in te nemen.
Een ander van de meest relevante aspecten van deze zeer relevante financiële activa is het feit dat ze worden beschouwd als veilige havens in tijden van de grootste instabiliteit op de aandelenmarkten. Daarom kunnen ze worden gebruikt om zeer snelle bewegingen uit te proberen en grote meerwaarden te behalen in zeer complexe scenario's om te interageren met de wereld van geld. Net als het feit dat goud historisch gezien een belangrijke rol heeft gespeeld in de economieën van veel landen. Hoewel het niet langer een primaire vorm van valuta is, is goud nog steeds een solide langetermijninvestering. Voor een zeer gedefinieerd type beleggersprofiel, waarbij beleggers met een sterke kennis van de financiële markten de boventoon voeren.
Goud: bull run
Op dit moment twijfelt niemand aan de opwaartse trend van het gele metaal en dat alles lijkt erop te wijzen dat het naar meer veeleisende niveaus zal gaan dan tot nu toe is aangetoond. Waar het nodig is om aan te geven dat dit een investering is die een groot deel van dit lopende jaar geldig kan zijn. Niet permanent, althans op middellange en lange termijn, aangezien het voor een groot deel van de kleine en middelgrote beleggers een zeer complexe situatie kan bieden. Omdat er vroeg of laat een correctie in hun prijzen moet komen en dat het een precies niveau kan zijn om posities in dit edelmetaal te verlaten.
Anderzijds mag niet worden vergeten dat deze financiële activa zich bewegen volgens andere parameters dan die van de traditionele aandelenmarkten. In de zin dat ze worden beheerst door andere regels die spaarders niet met een zekere normaliteit kunnen volgen. Dit is het grootste probleem bij het innemen van posities in goud en zilver op deze precieze momenten, aangezien dit op een bepaald moment in het jaar tot ongewenste situaties kan leiden. Omdat het niet over het hoofd kan worden gezien dat beide activa erg volatiel zijn en grote verschillen vertonen tussen hun maximale en minimale prijzen in dezelfde handelssessie.
Hoe kunt u profiteren van deze trend?
Hoe goud kopen? Nou, er zijn veel manieren om goud te kopen. Er kunnen verschillende producten worden gebruikt om verschillende beleggingsdoelstellingen te bereiken. Beleggers dienen rekening te houden met de opties die op hun markt beschikbaar zijn, de vorm van beleggen die past bij hun omstandigheden en de aard van het professionele advies dat ze nodig hebben.
Om te beslissen hoe u in goud belegt, moet u de verschillende beleggingsproducten met betrekking tot goud onderzoeken. De verschillende beleggingsproducten met betrekking tot goud, die allemaal verschillende risico- en opbrengstprofielen, liquiditeitskenmerken en vergoedingen hebben. Doorgaans houdt een strategie voor activaspreiding rekening met rendementen op lange termijn versus rendementen op middellange termijn, en hoe gouden beleggingsproducten presteren in positieve of negatieve correlatie met andere activa.
Klein edelmetaal en munten waren goed voor ongeveer tweederde van de jaarlijkse vraag naar investeringsgoud en ongeveer een kwart van de wereldwijde vraag naar goud in het afgelopen decennium. De vraag naar baren en munten is sinds het begin van de jaren 2000 verviervoudigd en de trend strekt zich uit over zowel Oost als West. Er zijn nieuwe markten ontstaan, zoals China, en oude markten, zoals Europa, zijn weer opgedoken.
Fysiek gedekte goud exchange-traded funds (ETF's), exchange-traded commodities (ETC's) en soortgelijke fondsen zijn goed voor ongeveer een derde van de vraag naar investeringsgoud. Deze fondsen werden voor het eerst gelanceerd in 2003 en bevatten vanaf maart 2016 gezamenlijk 2.300 ton fysiek goud namens investeerders over de hele wereld.
Voordelen van goud als investering
Hoewel het in de ontwikkelde wereld niet langer een primaire vorm van valuta is, is goud om een aantal redenen nog steeds een populaire belegging.
Liquiditeit. Goud kan overal ter wereld gemakkelijk in contanten worden omgezet. Afgezien van echt contant geld, is de liquiditeit en universaliteit van goud ongeëvenaard.
Het behoudt zijn waarde. Goud heeft de neiging om zijn waarde in de loop van de tijd te behouden. Economen beweren dat zelfs de prijs van goud niet indicatief is voor de waarde ervan. Dat wil zeggen, zelfs als de prijs daalt, verandert de onderliggende waarde van goud niet veel. Dit is grotendeels te wijten aan het feit dat er een vaste hoeveelheid goud is vanwege het feit dat het een grondstof is, terwijl de Amerikaanse dollar, een vorm van fiatvaluta, geen inherente waarde heeft.
Afdekking tegen inflatie. Goud stijgt in waarde wanneer de inflatie aanslaat. Aangezien goud wordt geprijsd in Amerikaanse dollars, zal elke verslechtering van de dollar logischerwijs leiden tot een hogere goudprijs. Als gevolg hiervan biedt goud tijdens inflatoire tijden een veel stabielere investering dan contant geld.
Diversificatie. Het toevoegen van verschillende aandelen aan uw portefeuille is een essentiële manier om te diversifiëren en het algemene risico van uw beleggingen te verkleinen. Omdat goud vaak in de tegenovergestelde richting van de aandelenmarkt en valutawaarden beweegt, biedt het een bijzonder effectieve vorm van diversificatie.
Universeel gewenste investering. Goud blijft een universeel handelsartikel. Hoewel landen hun valutatermijncontracten, schatten en andere waardepapieren over de hele wereld verkopen, zijn ze, in tegenstelling tot goud, onderhevig aan politieke chaos.
Goud wordt gebruikt als input in producten. Omdat goud wordt gebruikt bij de productie van verschillende producten, zoals sieraden en elektronica, is er een betrouwbare vraag die de goudprijs verder stabiliseert. Ook kunnen deze markten in tijden van toegenomen vraag de prijs van goud dwingen te stijgen.
Nadelen van beleggen in goud
Hoewel goud om een aantal hierboven besproken redenen een geweldige investering kan zijn, moet u rekening houden met de nadelen voordat u investeert:
Goud genereert geen passief inkomen. Andere beleggingen, zoals aandelen en obligaties, kunnen een deel van hun waarde halen uit passieve inkomsten in de vorm van rente en dividenden. Het enige rendement dat u van goud kunt krijgen, is wanneer de waarde stijgt en u besluit het te verkopen.
Goud kan een luchtbel creëren. In turbulente economieën beginnen veel mensen in goud te investeren, maar wanneer beleggers in paniek raken, kan goud overgewaardeerd raken. Dit betekent op zijn beurt dat uw investering waarde kan verliezen zodra de prijs corrigeert.
Je hebt fysieke en veilige opslag nodig. Als u besluit fysiek goud te kopen, moet u het niet alleen opslaan, maar ook verzekeren. Anders kunt u het niet vervangen als het beschadigd of gestolen is.
De belastingtarieven voor vermogenswinst zijn hoger bij de meeste goudinvesteringen. Aangezien goud in de Verenigde Staten als een verzamelobject wordt beschouwd, is het belastingtarief voor vermogenswinst 28%, wat veel hoger is dan het gewone vermogenswinsttarief van 15%. Dat gezegd hebbende, worden mijnbouwbedrijven die niet rechtstreeks in goud investeren, nog steeds belast tegen het gewone tarief.
De waardestijging van goud valt samen met de devaluatie van de lokale valuta. Veel economen beweren dat goud alleen in waarde toeneemt als de dollar wordt gedevalueerd of de inflatie sterk is. Als gevolg hiervan zijn critici van mening dat goud op andere markten geen voldoende rendement biedt.
Wanneer investeren in goud?
De beste tijd om in goud te beleggen is wanneer de inflatie naar verwachting zal aanslaan en de waarde van de nationale munteenheid zal verlagen. Hoe eerder deze druppels worden gedetecteerd, hoe meer ruimte u heeft om winst te maken. Voorlopende indicatoren, zoals beurscrashes en politieke onrust, kunnen wijzen op een toekomstige devaluatie van de valuta van uw land. Aankondigingen van de reservebank om meer lokale valuta te drukken, kunnen ook een goed moment zijn om in goud te investeren.
Als de lokale valuta sterk is en er wordt geen inflatie verwacht, is er niet veel ruimte om de goudprijs te laten stijgen. Als er echter vraag wordt verwacht van markten die goud nodig hebben, zoals sieraden en elektronica, overweeg dan om in goud te investeren om te profiteren van mogelijke prijsdruk.
In de praktijk kan een passieve beleggingsstrategie voor kopen en vasthouden echter het beste zijn voor de gewone belegger in goud. Aangezien economieën vaak cyclisch zijn, kunt u het beste kopen wanneer de goudprijs daalt, of uw land nu in een periode van onrust zit of denkt dat het op weg is naar een periode van onrust. Op deze manier hoeft u zich geen zorgen te maken over kopen als alle anderen kopen en de prijs opdrijven.
Welk percentage van een portefeuille moet goud goedmaken?
Er is geen vaste regel voor hoeveel goud u in uw portemonnee wilt hebben. Dit hangt af van hoe u zich in de markt voelt, hoe comfortabel u bent met volatiliteit en uw algemene financiële behoeften en tijdlijn.
Omdat goud een van de weinige beleggingen is die het goed doen in een bearmarkt, moet u overwegen of u zich bearish of bullish voelt, en het gebruiken om een agressieve, met aandelen gevulde portefeuille af te ronden. Uiteindelijk moet u voor het toewijzen van goud dezelfde strategieën voor portefeuillebeheer gebruiken als voor het kopen van andere beleggingen.
Hoe u in goud kunt beleggen
Er zijn veel verschillende manieren om in goud te beleggen:
Koop direct goud. U kunt direct goud kopen in de vorm van baren of munten. Dan houd je fysieke hoeveelheden goud over, die je later kunt verkopen. Het kan fijn zijn om goud in je bezit te hebben, maar je moet er voorzichtig mee zijn. Het grootste nadeel is dat u moet betalen om het te laten verzekeren of opslaan.
Koop aandelen in een goudbedrijf. U kunt ook aandelen kopen in een bedrijf dat goud produceert. De waarde van de aandelen zal sterk gecorreleerd zijn met de waarde van het goud zelf. U kunt ook dividend op uw aandelen ontvangen.
Futures en opties op goud. U kunt in goud beleggen via financiële derivaten die gespecialiseerd zijn in goudbeleggingen als call- en putopties. Een calloptie is passend als u verwacht dat de waarde van goud zal stijgen. Aan de andere kant zou u een putoptie kopen als u verwacht dat de goudprijs zal dalen. Net als andere derivaten zijn goudfutures en opties riskant; u heeft het potentieel om hoge rendementen te behalen of enorme verliezen te lijden.
Investeer in een gouden ETF. Een gouden ETF is een op de beurs verhandeld fonds dat is gespecialiseerd in het beleggen in een reeks gouden effecten. Deze diversificatie kan uw risico tot op zekere hoogte minimaliseren. Twee populaire gouden ETF's op de markt zijn de StreetTRACKS Gold Trust en de iShares COMEX Gold Trust.
Goud kan een winstgevende investering zijn als alle andere falen. Als u zich zorgen maakt over inflatie of de devaluatie van de valuta van uw land, wilt u misschien goud aan uw portefeuille toevoegen. Dat gezegd hebbende, moet u een goed begrip krijgen van de specifieke goudinvestering die u overweegt voordat u investeert. Hoeveel kost het u bijvoorbeeld precies om fysiek goud op te slaan en te verzekeren? Wat zijn de belastingverschillen voor uw inkomstenbelastingcategorie tussen beleggen in een goud-ETF of een goudmijn-ETF? Het kennen van de details kan een groot verschil maken als het gaat om winstgevendheid.
Hoe verleidelijk het ook mag zijn om veel goud te kopen in een worstelende economie, probeer je niet te laten meeslepen. Er zijn goudbellen, en om een overmatige blootstelling aan een beleggingscategorie te voorkomen, wilt u altijd een goed gespreide portefeuille aanhouden.
Goud kan een zeer nuttige manier zijn om uw portefeuille te diversifiëren. Het is relatief zeldzaam en de waarde ervan beweegt vaak niet in lijn met andere activa, zoals aandelen of eigendommen. Bij MoneyWeek hebben we consequent gezegd dat goud een verzekering biedt voor uw portefeuille, en we zijn van mening dat de meeste mensen ongeveer 5% -15% van hun portefeuilles moeten besteden aan goud of aan goud gerelateerde beleggingen. De vervolgvraag is dus: hoe investeer je in goud?
Investeer in fysiek goud
Fysiek goud is het waard om bewaard te worden, omdat het een eindige universele valuta is die door de meeste centrale banken wordt aangehouden. Net zoals de gezinswoning niet als een investering moet worden beschouwd, zijn goudstaven geen investering per se, maar eerder een vorm van sparen voor een regenachtige dag of een financiële verzekering. U mag uw goud niet verhandelen. U zou geen verzekeringspolis verhandelen, dus handel uw goud niet.
Goud is een goede manier om het behoud van rijkdom te waarborgen en om rijkdom van de ene generatie op de andere over te dragen. Zodra u ongemunt goud in uw portefeuille heeft, kunnen andere investeringen, zoals mijnbouwaandelen, beleggingsfondsen en andere, meer speculatieve goudinvesteringen, worden overwogen.
Als je wilt weten waar je goudbaren kunt kopen, lees dan hier verder
Moderne goudstaven en munten
Moderne gouden munten stellen beleggers in staat om een wettig betaalmiddel van beleggingskwaliteit te bezitten tegen een kleine premie ten opzichte van de spotprijs van goud zoals het op de markten wordt genoteerd. De waarde van edelmetaalmunten en -baren wordt bijna uitsluitend bepaald door de prijs van goud en volgt daarom de prijs van het edelmetaal.