Een van de scenario's waar beleggers het meest bang voor zijn, is de zogenaamde economische zeepbel. Het is niet verrassend dat het een proces is dat leidt tot belangrijk dips in de markten variabel inkomen. Ze komen niet vaak voor, maar als ze tevoorschijn komen, heb je geen andere keus dan weg te zijn van elke positie in de tas. Bezuinigingen op de prijzen van acties ze zijn erg intens en kunnen tot minimale niveaus dalen. Tot het punt dat ze kunnen worden misbruikt door de meest speculatieve investeerders.
Niet alle kleine en middelgrote beleggers kennen echter de ware betekenis ervan. Nou, zodat je het vanaf nu duidelijker hebt, moet je weten dat een economische zeepbel, ook wel financieel genoemd, een is Actuación beurs dat doet zich voor als er een ernstige impact is op de financiële markten. Hoe dan ook, en dit is erger, de bellen verschijnen zelfs zonder onzekerheid en zonder speculatiescenario's. Hoewel ze in de laatste gevallen moeilijker te detecteren zijn door de verschillende financiële agenten.
Een andere factor die u nu moet weten, is dat dit economische fenomeen steeds vaker voorkomt bij de processen van prijscoördinatie. Iets dat beter wordt begrepen zoals in het specifieke geval van de zogenaamde vastgoedzeepbel, zo gevoelig in Spanje de afgelopen jaren. Aan de andere kant is het de reflectie die naar voren komt als gevolg van een periode van pracht of economische hoogconjunctuur. Na een periode van economische expansie gaat het bijna altijd vooraf aan het scenario waar we het in dit artikel over hebben.
Bubble: kan eindigen in een scheur
Een heel interessant feit over de economische zeepbel is dat deze kan eindigen in een financiële crash die een grote hoeveelheid rijkdom in een land kan vernietigen. Zoals de afgelopen jaren is gebeurd met de Grote depressie van de jaren dertig en de huizenbubbel in Japan in de jaren negentig. Dit zijn voorbeelden die deze financiële beweging die investeerders zo zorgen baart, heel goed verklaren. Onder meer omdat ze veel geld kunnen verliezen bij hun operaties op de beurs. Naast andere technische overwegingen en zelfs vanuit het fundamentele oogpunt van financiële markten.
Wat hun aard betreft, hebben ze verschillende modaliteiten en dat komt tot uiting in de volgende indeling die we voor u aangeven: rationeel, intrinsiek en roept zelfs als besmettelijk. Hoewel deze laatste meer een psychologische component hebben dan andere macro-economische benaderingen. Het wordt gekenmerkt doordat dit feit wordt voorafgegaan door een kritieke fase. Waar kopers schaars beginnen te worden en sommige beleggers hun posities op de financiële markten beginnen te verkopen. Om in de gevreesde uitbraak of voor een bepaalde termijn terecht te komen, kent u ze misschien beter als een crash, zij het met slechte herinneringen voor investeerders.
Hoe de uitbraak detecteren?
Wanneer de zogenaamde economische zeepbel ontstaat, zijn er een reeks tekenen die erop wijzen dat we te maken hebben met deze delicate toestand in de economie van een land of wereldwijd. Ze zijn gemakkelijk te herkennen en het is vooral gebaseerd op de volgende tekens die we u hieronder laten zien, zodat u deze speciale economische beweging wat duidelijker kunt krijgen.
- Algemene val van de aandelenmarkten, met niveaus die zeer intens kunnen zijn en die gepaard gaan met een hoog niveau van krimp. Binnen een paar weken is de waarde van de aandelen aanzienlijk verminderd.
- El consumptie daalt met name tot het punt dat het de economie van een land of geografisch gebied in gevaar kan brengen. Gebruikers geven minder geld uit aan het kopen van servicegoederen, sluiten minder hypotheken af en geven minder geld uit aan hun reguliere aankopen. Met een bevordering van sparen boven andere overwegingen.
- De groei van de economieën zakt naar niveaus die als zeer gevaarlijk kunnen worden beschouwd. Het is niet verrassend dat het heel gewoon is dat ze in negatieve groei voor verschillende trimesters of zelfs jaren zoals in opkomende landen. Het is de meest verwoestende factor in financiële of economische zeepbellen.
- El paro het groeit wanneer deze economische situatie zich voordoet, in sommige landen met percentages die voor regeringen erg moeilijk kunnen zijn om aan te nemen. Zeker als er problemen zijn die als structureel worden beschouwd, zoals bijvoorbeeld in Spanje. Met niveaus van meer dan 20%, zoals gebeurde tijdens de laatste economische crisis, in 2007 en 2008.
- De turbulentie in de valutamarkten Het is een andere gemeenschappelijke noemer van deze zeer problematische scenario's in de economie. Met verschillen tussen de maximale en minimale prijs in dezelfde handelssessie die niveaus van 10% kunnen overschrijden of zelfs met meer intensiteit in de meest uitgesproken bewegingen van deze financiële activa.
Effecten van deze bewegingen
Het lijdt geen twijfel dat de economische zeepbel schadelijke gevolgen kan hebben voor de samenleving in het algemeen. Dit komt voornamelijk door het feit dat abnormale en langdurige stijging De prijs van bepaalde aandelen of onroerend goed veroorzaakt een speculatiespiraal die uiteindelijk de economie vernietigt. De economische zeepbel heeft geen vaste looptijd. Zo niet, integendeel, dan kan het enkele maanden duren (hoewel dit scenario niet vaak voorkomt) tot vele jaren en de internationale economie of in ieder geval enkele naties op de planeet vernietigen.
Aan de andere kant is het heel gebruikelijk dat wanneer we het hebben over deze karakteristieke economische beweging, het lijkt alsof we rechtstreeks verwijzen naar de crisis of vastgoedzeepbel. Maar het verbod is dat ze niet per se hoeven samen te vallen, integendeel. Hoewel ze qua oorsprong samenvallen, omdat het zeer goed gedefinieerde constanten heeft die kunnen worden geanalyseerd door de financiële analisten met het grootste prestige op de markten. Het is niet verrassend dat de oorsprong van financiële bubbels meestal speculatie is. Speculeren bestaat uit het verwerven van een actief of product met als hoofddoel het later tegen een hogere prijs te verkopen.
Wet van vraag en aanbod
In ieder geval is er een reeks signalen die u een hulpmiddel kunnen geven bij de interpretatie ervan. Zoals in het specifieke geval zijn financiële zeepbellen een economisch fenomeen dat bestaat uit een sterke mismatch tussen vraag en aanbod. Wanneer dit gebeurt, heeft dit een zeer belangrijke impact op de economie van een land of op wereldschaal, zoals de afgelopen jaren het geval is bij economische crises. Ze hebben geen invloed op een specifiek land, maar eerder zeer grote economische gebieden, zoals het bijvoorbeeld zou kunnen zijn in de eurozone.
Een ander aspect dat vanaf nu moet worden overwogen, is gebaseerd op het feit dat het tot op zekere hoogte mogelijk is om deze zeer uitgesproken bewegingen in internationale economieën te voorzien. Omdat het in feite een sterke prijsgroei is, wat een typische start van een financiële zeepbel zou kunnen lijken, hoeft het niet noodzakelijkerwijs met een zeepbel te corresponderen. Vanuit deze benadering brengt het een reeks problemen met zich mee voor een juiste diagnose van wat een bubbel van deze kenmerken is. Afgezien van de meest basale tekenen en die kunnen worden verward met andere financiële bewegingen van bijzondere ernst, maar die geen financiële of economische zeepbel worden
Markt trends
In ieder geval moet u vanaf nu weten dat de aandelenmarkten trends laten zien die overeenkomen met financiële zeepbellen. Volgens Dow, de maker van de New York Dow-Jones-index, vertoont de aandelenmarkt drie trends: de primaire trend, de secundaire trend en de tertiaire trend. Het is in het laatste waar de bubbel waar we het over hebben, kan voorkomen. Het is niet verrassend dat het vooral wordt gekenmerkt omdat in de tertiaire trend het stemt overeen met de prijsfluctuaties die tijdens dezelfde sessie op de beurs worden geproduceerd.
Anderzijds dient in dit verband ook opgemerkt te worden dat het om een financiële markt gaat overschat en de verkoop wordt met bijzondere kracht opgelegd, is een ander teken waarmee dit soort bellen kan worden verzameld of gedetecteerd. Waar sprake is van scherpe dalingen en paniek onder beleggers, tot het punt dat ze hun posities op de aandelenmarkten zelfs zullen verkopen ten koste van veel geld op hun beleggingen.
Andere redenen voor zijn uiterlijk
Er zijn echter andere bronnen van analyse die dit belangrijke feit of deze economische gebeurtenis verklaren. Het is bijvoorbeeld een irrationele analyse, uitsluitend gebaseerd op de inkomsten die in het recente verleden van het actief zijn behaald. Zonder op enig moment rekening te houden met het deel van de fundamentele analyse van financiële activa. En dat kan leiden tot ongewenste effecten bij kleine en middelgrote beleggers. Naast andere technische overwegingen en zelfs vanuit fundamenteel oogpunt.
Waar het ook mogelijk is dat in overgewaardeerde markten, en met een sfeer van enorm optimisme, het kan leiden tot de mening van beleggers dat deze situaties lange tijd niet zullen veranderen. Tot het punt dat scenario's worden gecreëerd die helemaal niet gunstig zijn voor de acties van kleine en middelgrote investeerders. Waar ze meer te verliezen dan te winnen hebben.