De fondsen die aan Eurostoxx zijn gekoppeld, stellen de belegger in staat om in Europese aandelen te vertegenwoordigen zonder rechtstreeks bloot te staan aan de aandelenmarkt en, waar hij niet hoeft te wedden op een specifiek effect. Niet voor niets belegt u uw geld in de meest representatieve bedrijven in de eurozone, maar met het nadeel dat u de mogelijke meerwaarden die de Europese aandelenmarkt kan genereren niet volledig ontvangt. Naast de kosten en provisies die hoger zijn dan die van de aandelenmarkt, kunnen die soms oplopen tot 3%.
In wezen onderscheiden ze zich door de behoefte aan minder kennis van de uitgevoerde operaties die voortvloeien uit het beleggen in een marktindex. geen valutarisico, dat wil zeggen, waarvan de munteenheid de euro is, zoals de Eurostoxx-50. En ook omdat het bedrijven zijn die sterk geconsolideerd zijn in het zakenpanorama van het oude continent.
De minimale investering om deze fondsen te betreden, hangt af van de kenmerken van elk van hen, maar momenteel zijn er producten die U kunt op uw aandelen inschrijven vanaf slechts 500 euro. Hoewel het, wil de investering de gewenste effecten in termen van winstgevendheid opleveren, het noodzakelijk is dat u veel zwaardere bijdragen levert. In principe vanaf 5.000 euro en de bewegingen van deze financiële markt rendabeler maken.
Eurostoxx: compositie
Een van de alternatieven die kleine en middelgrote beleggers voor zich hebben om hun geld in aandelen te beleggen zonder al te veel risico's te lopen, is via beleggingsfondsen op basis van deze aandelenindex. Het kan hen aanmoedigen om te profiteren van de beste economische resultaten die de Europese economieën dit jaar zouden moeten laten zien, en dat naar de mening van sommige beursanalisten degenen zullen zijn die het beste evolueren op de aandelenmarkten en daarom wordt weerspiegeld in de prijs van de aandelen, effecten genoteerd op deze selectieve Europese index.
De Eurostoxx-50-index is samengesteld uit de 50 meest relevante aandelen in de eurozone. De bedrijven die in deze index kunnen worden opgenomen, zijn afkomstig uit de volgende landen: Oostenrijk, België, Finland, Frankrijk, Duitsland, Italië, Luxemburg, Nederland en Spanje. In die zin zijn de effecten die erop worden vermeld en die afkomstig zijn van de Ibex-35 de belangrijkste zwaargewichten: Santander, BBVA, Endesa, Iberdrola en Telefónica.
De effecten worden gewogen volgens het kapitalisatiecriterium, rekening houdend met het niveau van free float, wat een Engelse term is die zwevend kapitaal betekent en die wordt toegepast op een deel van het aandelenkapitaal van een bedrijf of bedrijf dat vrij wordt verhandeld op de aandelenmarkt en dat niet op een stabiele manier wordt gecontroleerd door aandeelhouders. Er moet ook worden opgemerkt dat deze maatstaf van het oude continent wordt jaarlijks herzien rekening houdend met het aantal aandelen en het niveau van het vlottend kapitaal hiervan ten opzichte van het totaal.
Voordelen van uw aanwerving
De belangrijkste voordelen van beleggen via fondsen op basis van de Eurostoxx, met betrekking tot de directe aankoop van aandelen, zijn heel duidelijk, vooral voor een type belegger met een vrij conservatief profiel, zoals het in uw geval kan zijn, die een zekere terughoudendheid heeft om posities in aandelen uit angst een deel van het geïnvesteerde kapitaal te verliezen, en zeker na de sterke daling van de aandelen begin dit jaar.
In wezen omdat je hebt een nodig minder kennis Van de markt die is afgeleid van het beleggen in een marktindex zonder valutarisico (dat wil zeggen, waarvan de valuta de euro is). Als u bijvoorbeeld belegt in sectorfondsen of fondsen uit opkomende landen of met valutarisico, moet u er een goede kennis van hebben om de markt die u betreedt op de een of andere manier te kunnen beoordelen.
Als u wilt beleggen in de aandelenmarkt maar niet over de nodige kennis beschikt om dit te doen, zult u minder problemen hebben om een fonds te betreden dat aan de Eurostoxx-50 refereert dan om aandelen te kopen zonder criteria of gedefinieerde strategie. Een ander bijkomend voordeel dat deze investeringsoptie met zich meebrengt, is dat je hoeft jezelf niet te definiëren aan de hand van een specifieke waarde. Bovendien behoren de bedrijven die deel uitmaken van deze index tot zeer verschillende sectoren van de economie, waardoor ze erin slagen hun investeringen te diversifiëren.
Strategieën in operaties
U kunt echter fondsen vinden die aan Eurostoxx zijn gekoppeld en die worden gekenmerkt door het aannemen van hoge volatiliteitsratio's en een hoger risico in vergelijking met andere fondsen met een laag risico. Ook worden aangeboden onder de vorm van gegarandeerde fondsen, die ervoor zorgen dat het volledige gestorte kapitaal veilig is, hoewel in ruil voor de aangekondigde winstgevendheid gekoppeld is aan het voldoen aan bepaalde vereisten, in sommige gevallen erg moeilijk te vervullen.
Een ander aspect waarmee u rekening moet houden, is de provisies en kosten die deze beleggingsfondsen met zich meebrengen: abonnement, aanbetaling, terugbetaling en beheer die doorgaans tussen 0,5% en 5% schommelen. De aanbevolen bestendigheidstermijn is een andere parameter die hen kenmerkt, omdat deze over het algemeen erg hoog is, boven andere financiële producten, tussen 3 en 5 jaar. Ze zijn gericht op een eerder conservatief beleggersprofiel dat gericht is op de middellange en lange termijn.
Kenmerken van deze fondsen
Ondanks het feit dat er veel overeenkomsten zijn met de meeste fondsen die op de financiële markt te vinden zijn, is het niet verwonderlijk dat het enkele verschillen vertoont die belangrijk voor u zijn om op te sporen om de voordelen van het nemen van posities in deze producten te bepalen. En dat zou eigenlijk het volgende zijn:
- Ze zijn gebaseerd op het bedrijf met hoger soortelijk gewicht van Europese aandelen.
- Ze kunnen zich abonneren van zeer betaalbare bijdragen voor iedereen, en van fondsen met een hoge volatiliteit naar andere met een lager risico.
- Ze laten toe om producten van gegarandeerde aard in te schrijven kapitaal veiligstellen gestort door de spaarder.
- Je hebt een nodig minder kennis afgeleid van het beleggen in een marktindex zonder valutarisico.
- Ze bieden de mogelijkheid om te profiteren van de waarschijnlijke herwaarderingen van Europese effecten zonder direct aan de tas te hoeven worden blootgesteld.
- Integendeel, ze worden blootgesteld aan een reeks nadelen die ook voor u nodig zullen zijn om ze te kennen, zodat u hun mogelijke aanwerving kunt bepalen. En het kan in ieder geval bepaalde risico's met zich meebrengen.
- Het is een aandelenmarkt minder bekend door middeninvesteerders.
- De kosten en commissies zijn aanzienlijk hoger op die die voortkomen uit het contracteren van andere financiële producten, die in sommige gevallen kunnen oplopen tot 5%.
- In de gegarandeerde, om de maximale winstgevendheid te verkrijgen er moet aan een reeks eisen worden voldaan, soms best moeilijk te vervullen.
- In bepaalde situaties zou u dat moeten doen veronderstellen hoge vluchtigheid en een hoog risico bij investeringen.
- De voorwaarden van permanentie in de meeste aangeboden voorstellen zijn buitensporig hoog voor de belangen van de meest agressieve beleggers, aangezien ze bedoeld zijn voor de middellange of lange termijn.
Op welke modellen kunnen ze abonneren?
In dit globale scenario hebben de beheermaatschappijen de afgelopen maanden verschillende voorstellen ontwikkeld zodat hun klanten een product van deze kenmerken en vanuit verschillende investeringsmodaliteiten en perspectieven kunnen onderschrijven. Het belangrijkste verschil zit hem in de samenstelling van hun portefeuilles en in het soort profiel waarop deze producten zijn gericht. Sommigen van hen zelfs met zeer innovatieve elementen die een nieuwe stimulans voorstellen voor hun aanwerving.
Als gevolg van deze trend is het erg moeilijk om te abstraheren van het huidige aanbod en daarom geen van deze beleggingsfondsen op te nemen in de selectie die u voortaan ontwikkelt. Voorstellen die u natuurlijk niet zult missen, gemaakt met allerlei strategieën. En neem zelfs investeringsfondsen op, waar u uw spaargeld winstgevend kunt maken in de meest ongunstige scenario's van deze variabele inkomensmarkt. Met andere woorden, als deze index in prijs daalt, krijgt u aanzienlijke meerwaarden.
Nu hoeft u alleen nog maar het fondsformaat te kiezen dat het beste bij uw omstandigheden als kleine belegger past. Het kan enige tijd duren, maar uiteindelijk zult u de vruchten plukken van het correct kanaliseren van de investering. En dat kan (en moet) natuurlijk gaan aangevuld met andere fondsmodellen, niet gerelateerd aan Eurostoxx. Als formule om het geïnvesteerde vermogen te beschermen en zo min mogelijk verrassingen te vermijden.
Diversifieer investeringen
Een van de doelstellingen die u bij deze strategie moet overwegen, is niets anders dan behoud zoveel mogelijk diversificatie. Hoe hoger het is, hoe beter voor uw belangen. Een van de grootste voordelen van deze beleggingsfondsen, in termen van hun contractering, is dat ze u in staat stellen om het kapitaal te laten beleggen in kleine mandjes met effecten die zijn genoteerd in de Europese referentie-index, zonder dat u een enkele euro op een enkele euro hoeft te riskeren. voorraad voorstel.
Het eerste effect dat deze actie zal hebben, is het neutraliseren van elke negatieve trend die een specifieke waarde van deze aandelenindex beïnvloedt. Het betekent ook dat u in kopersposities zit in bedrijven met een hoge economische solvabiliteit die degenen zullen zijn beter gedrag ontwikkelt zich op de meest expansieve momenten van de internationale economie, en vooral de Europese.
U zult echter uiteindelijk zelf de samenstelling moeten kiezen van de portefeuilles die de beheerders eerder hebben opgesteld, hetzij via defensieve voorstellen zonder buitensporig risico. Of daardoor veronderstellen ze een grotere inzet voor uw belangen. Maar met de compensatie die ook de komende maanden meer herwaarderingsmogelijkheden biedt voor het geval Europese aandelen weer opwaarts gaan. En het kan zelfs oplopen tot het hoogste niveau van het jaar.
Het is in ieder geval een ander alternatief dat u momenteel posities in aandelen moet openen. En u hoeft zich niet te beperken tot nationale markten, zoals u waarschijnlijk tot een paar dagen geleden had gedaan. De oplossing ten slotte kan bestaan uit het openen van nieuwe scenario's voor uw geld.