Factoring b'rikors u mingħajr rikors, kif jaħdem?

    factoring

X'inhu speċifikament factoring?

Il-fatturazzjoni hija metodu finanzjarjujew immirati primarjament għal negozji żgħar u ta 'daqs medju. Dan il-proċess jikkonsisti f'kuntratt bejn il-kumpanija li lilha huma dovuti, li tistabbilixxi kumpanija speċjalizzata l-ġbir tal-krediti tagħhom mogħtija lill-klijenti tagħhom li naqsu, kumpaniji li huma involuti fil-fatturazzjoni magħrufa wkoll bħala kumpanniji fatturi, jipprovdu wkoll is-servizzi ta 'finanzjament , ġestjoni u amministrazzjoni ta 'ammonti riċevibbli, kif ukoll garanzija tal-ħlas.

El suq tan-negozju Kien involut f'sett ta 'modalitajiet ġodda li huma kkonċernati dwarhom il-kuntratti, li l-aktar jiġu mis-swieq ta' l-Amerika ta 'Fuq, li biddlu t-tekniki ta' l-immaniġġjar tan-negozju, nistgħu nikkwotaw ftit bħal: kiri, kiri, għarfien, merchandising, franchising u Factoring Biex insemmi ftit.

Fi Spanja, assoċjazzjonijiet ta 'fatturazzjoni ġew integrati f'kumpaniji ta' finanzjament tal-kreditu, affiljati mal-Ministeru tal-Ekonomija u l-Finanzi, permezz tal-Liġi 3/1994 tal-14 ta 'April, li tadotta regolamenti Spanjoli għad-II Direttiva Ewropea.

kiri
Artiklu relatat:
Kiri vs kiri

Differenzi bejn ir-rikors u l-fatturazzjoni mingħajr rikors

rikors-factoring

B'rikors

Fil- fatturazzjoni bir-rikorrenzajew, il-kumpanija li se tmexxi u tiġbor il-fatturi tal-klijent, mhux se tkun responsabbli f'każ ta 'nuqqas ta' ħlas jew ħlas tard tad-drittijiet tal-ġbir, u għalhekk ma tassumi l-ebda riskju tat-tranżazzjoni kummerċjali.

B'dan, jien infisser li mhumiex se jirriskjaw l-insolvenza finanzjarja li għandhom id-debituri, billi jkunu jistgħu jirritornaw lill-klijent l-ammont sħiħ tal-krediti mhux imħallsa.

L-ebda rikors

El Factoring mingħajr rikors Huwa kompletament l-oppost ta 'dak imsemmi hawn fuq, f'dan il-metodu, il-kumpanija li qabbdet is-servizz ta' factoring mhux se tkun responsabbli f'każ ta 'insolvenza possibbli mid-debitur, u konsegwentement hija l-kumpanija ta' factoring li hija responsabbli biex tassumi r-riskju eżistenti. tal-operazzjoni mwettqa bejn il-klijent u l-fornitur, u anke jekk dan tal-aħħar għamel il-ħlas bil-quddiem tal-fatturi lill-klijent tiegħu, huwa ma jkunx jista ’jitlob il-flus bil-quddiem.

F'din metodu finanzjarju, il-kumpanija tal-factoring tkun inkarigata li tassumi r-riskju ta 'insolvenza li d-debitur tal-krediti li ngħataw jista' jippreżenta, sal-limitu ta 'kopertura li ġie stabbilit qabel fil-kuntratt.

Vantaġġi li joffri factoring ta 'rikors u ta' non-rikors

il-fatturazzjoni

Il-fatturazzjoni kkonsolidat Fis-snin riċenti, kienet waħda mill-aktar għodod użati u ta 'benefiċċju fil-qasam tan-negozju, peress li din l-għodda utli tippermetti li tikklassifika b'mod ordnat, kif ukoll li tilleġiżla b'mod kostanti d-dħul li jirċievu l-kumpaniji, u jgħinhom jiksbu malajr likwidità .

Il-vantaġġi ewlenin tal-factoring tar-rikors: Fost il-ħafna konċessjonijiet li din il-modalità toffri lill-klijenti tagħha, tispikka prinċipalment il-validità espressa tagħha għal kwalunkwe forma ta 'ħlas u kwalunkwe settur ta' attività kummerċjali, li taqbel bejn il-bank u l-klijenti, l-irċevuti, spejjeż tal-immaniġġjar tat-trasferimenti fost karta kummerċjali oħra. Barra minn hekk, ma 'dan tiżdied il-karatteristika li hija kompatibbli ma' diversi servizzi komplementari pprovduti mill-istituzzjoni finanzjarja kkuntrattata biex twettaq tmexxija, amministrazzjoni, kontabilità, fost oħrajn.

Il-vantaġġi ewlenin tal-fatturazzjoni mingħajr rikors: Minbarra li jista 'jikseb bil-quddiem il-ħlas tal-fatturi li l-klijent huwa dovut, l-għodda ta' fatturazzjoni mingħajr rikors, taċċetta r-riskju totali ta 'nuqqas ta' ħlas li jista 'jeżisti, kif ukoll is-sanzjonijiet probabbli li jistgħu jinqalgħu u multi li nuqqas ta 'ħlas jinvolvi.

B’dan il-mod, min jaħdem għal rasu jew kumpanija li tikri s-servizz ta ’factoring mingħajr rikors ikun jista’ jinjora b’libertà totali l-eventwalitajiet li huma probabbli ħafna li jseħħu, għalkemm naturalment dan il-vantaġġ enormi jissoponi prezz ogħla minn transazzjonijiet ta ’factoring b’rikors. X'hemm aktar, Il-fatturar mingħajr rikors għandu l-vantaġġ enormi li jkun kapaċi jnaqqas l-informazzjoni tal-kontabilità, ineħħi l-assi, il-kontijiet tal-klijenti u jiffinanzja b'mod katinar.

Min hu involut fil-Factoring?

factoring-Spanjol

-IL-FATTUR:

Li jista 'jkun il-bank tat-tfaddil, il-bank, jew l-Istabbiliment tal-Kreditu Finanzjarju li jipprovdi servizzi ta' Factoring.

-IL-KLIJENT:

Kull kumpanija li tiġġenera xi kreditu kummerċjali u teħtieġ servizz ta 'Factoring biex tiġbor id-djun tagħha b'mod effettiv.

-ID-DEBITURI:

Huma l-persuni obbligati jħallsu l-krediti kummerċjali li ngħatawlhom.

Il-fatturazzjoni hija għodda ta 'finanzjament għal żmien qasir, immirat lejn kumpaniji żgħar u ta ’daqs medju, fl-istess ħin li jipprovdi servizzi finanzjarji u jiżviluppa servizzi ta’ amministrazzjoni, ġestjoni u garanzija minħabba n-nuqqas ta ’riżorsi tad-debituri tas-self mogħti.
Din l-għodda tinvolvi l-abbozzar ta 'kuntratt, li bis-saħħa tiegħu kumpanija speċjalizzata magħrufa bħala kumpanija ta' fatturazzjoni hija responsabbli għall-ġbir ta 'kontijiet, fatturi, noti tal-kambjali, irċevuti, u l-ġbir ta' krediti pendenti.

Permezz ta ’dan il-kuntratt, il-kumpanija tal-factoring tipprovdi servizzi multipli ta 'natura finanzjarja u amministrattiva għall-kumpanija li tikri s-servizzi tagħha, fosthom nistgħu nenfasizzaw:

fatturi

  • Ġestjoni u amministrazzjoni tal-ġbir ta 'djun pendenti, li l-klijenti għandhom lill-kumpanija ta' fatturazzjoni. Fis-swieq tal-lum, kumpaniji żgħar u ta 'daqs medju huma mġiegħla jipprovdu faċilitajiet ta' ħlas lill-klijenti tagħhom, billi jaqsmu u jipposponu l-ġbir tal-bejgħ ta 'prodotti jew servizzi li jipproduċu. Għal din ir-raġuni, in-numru ta 'krediti pendenti ta' ġbir żdied, u dan ibbenefika lill-kumpaniji tal-factoring.
  • Investigazzjoni finanzjarja tal-klijenti, li għandhom djun pendenti mal-kumpanija tal-factoring u l-klassifikazzjoni tagħhom skont il-garanziji ta 'solvenza ekonomika li għandhom iħallsu, li għandhom il-klijenti. Hija informazzjoni prezzjuża għall-kumpanija, utent meta tagħti faċilitajiet ta 'kreditu. L-għan primarju huwa li jitnaqqas l-ammont ta 'inadempjenti għal minimu.
  • Kontroll amministrattiv ta 'kollezzjonijiet u ħlasijiet: Tikkonsisti f'kompitu amministrattiv, konsegwenza tal-kompitu tal-immaniġġjar tal-ġbir. Il-kumpanija fatturata b'hekk tnaqqas l-ispejjeż ta 'amministrazzjoni u ġestjoni tagħha. Il-kumpanija tal-factoring għandha tirrispetta l-iskadenzi tal-ġbir stabbiliti bejn il-kumpanija tal-factoring u l-klijenti debituri tagħha. Il-kumpanija se tibgħat avviżi lid-debituri qabel ma jiskadu l-krediti.
  • Huwa meħtieġ innota li dawn is-servizzi kollha jinvolvu spiża. Il-kummissjoni jew il-miżata tal-fatturar tvarja bejn 0.5% u 2% tal-ammont totali tal-fatturi assenjati, skont in-numru ta 'debituri, il-lok, fost fatturi oħra. Barra minn hekk, jekk il-kumpanija tal-factoring titlob lill-kumpanija tal-factoring biex tavvanza l-ammont ta 'xi krediti, għandha titħallas miżata speċifika għaliha.
  • Ksib ta 'finanzjament bil-ħlas bil-quddiem ta' fatturi. Dan, mingħajr dubju, huwa l-iktar servizz importanti li l-kumpaniji tal-factoring joffru lill-kumpaniji utenti, u dan huwa dak li l-iktar ikkontribwixxa għall-iżvilupp u l-aċċettazzjoni tiegħu fis-suq internazzjonali. Il-kumpanija tal-factoring hija obbligata tipprovdi lill-kumpanija kontraenti bil-quddiem, l-ammont tal-krediti li għandha mal-klijenti tagħha, bl-uniku skop li tiffaċilita titjib fil-likwidità tagħha.

Factoring Użat komunement fi Spanja huwa fatturazzjoni mingħajr rikors. Dan ifisser li l-kumpanija tal-factoring, magħrufa teknikament bħala fattur, tassumi r-riskju ta 'inadempjenza mid-debitur.

Factoring mingħajr rikors jikseb bilanċi aktar baxxi, iżgħar, hekk kif il-kont dovut lill-klijenti u l-primjum korrispondenti għall-finanzjament bankarju jisparixxu. Dan jippermetti profittabbiltà aħjar, kuntrarjament għal dak li jaħsbu ħafna, karti tal-bilanċ imnaqqsa huma isbaħ finanzjarjament.

Żvantaġġi tal-fatturazzjoni

Madankollu, il-fatturar għandu ċerti żvantaġġi bħal:

El tip ta 'interess, li jiswa ħafna iktar fil-każ ta 'fatturazzjoni mingħajr rikors. Loġikament, minħabba r-riskju li tieħu l-kumpanija tal-factoring meta tassumi djun.

Klijenti li jridu jħallsu permezz ta 'trasferiment jew b'ċekk meta dovuti, kif spiss jiġri f'dawk li huma fatturati, għandhom reputazzjoni magħrufa li jkunu tard bil-ħlasijiet. Li jwassal biex ir-rata tal-imgħax tkun ogħla, u wkoll is-saldu jsiru ogħla minħabba t-titwil tat-termini. U f'ċerti okkażjonijiet, dan jispiċċa fi prospetti, meta l-fattur ma jiflaħx iżjed jistenna u jiċċarġjah direttament fuq il-kont tal-klijent bil-mess finanzjarju rispettiv. Peress li ħalla l-mekkaniżmu tal-ġbir fuq l-inizjattiva tad-debitur, ġeneralment ikollu dawn il-karatteristiċi.

Rekwiżiti ewlenin għall-fatturazzjoni

Għandu jiġi mfakkar li l-fatturazzjoni hija ffokata fuq krediti kummerċjali li jissodisfaw ir-rekwiżiti li ġejjin:

  • Li l-operazzjonijiet imwettqa huma tan-negozju konvenzjonali tal-klijent.
  • Li l-bejgħ sar lil kumpaniji.
  • Li l-prodotti mibjugħa ma jitħassrux.
  • Illi l-krediti ġew irreġistrati bħala fatturi konformi.
  • Li l-metodu tal-ħlas mhux fit-tul.

Li tissodisfa dawn ir-rekwiżiti sempliċi, li takkwista servizz ta 'fatturazzjoni hija għodda sempliċi biex tifhem u tuża, kif ukoll benefattur għaż-żewġ partijiet fil-ftehim, u tikseb riżultati pożittivi ħafna drabi.

x'inhu factoring
Artiklu relatat:
X'inhu Factoring?

Kun l-ewwel li tikkummenta

Ħalli l-kumment tiegħek

Your email address mhux se jkun ippubblikat. oqsma meħtieġa huma mmarkati bl *

*

*

  1. Responsabbli għad-dejta: Miguel Ángel Gatón
  2. Għan tad-dejta: Kontroll SPAM, ġestjoni tal-kummenti.
  3. Leġittimazzjoni: Il-kunsens tiegħek
  4. Komunikazzjoni tad-dejta: Id-dejta ma tiġix ikkomunikata lil partijiet terzi ħlief b'obbligu legali.
  5. Ħażna tad-dejta: Bażi tad-dejta ospitata minn Occentus Networks (UE)
  6. Drittijiet: Fi kwalunkwe ħin tista 'tillimita, tirkupra u tħassar l-informazzjoni tiegħek.