Mapfre ha consolidado su papel como uno de los grandes gestores de previsión en España al administrar más de 3.600 millones de euros en soluciones de ahorro orientadas a la jubilación.
Esta cartera agrupa planes de pensiones, PIAS, SIALP y diferentes unit linked, y alcanza a alrededor de 240.000 clientes que buscan complementar la pensión pública con herramientas privadas de largo plazo.
Cifras y distribución del patrimonio
En el segmento de pensiones, los planes individuales suman 2.350 millones de euros, mientras que los planes colectivos y las EPSV aportan más de 1.000 millones, de acuerdo con los datos reportados por la entidad.
Los planes de pensiones continúan siendo la vía más extendida para el ahorro previsional, en parte por las ventajas fiscales del IRPF vinculadas a las aportaciones que muchos contribuyentes aprovechan año a año, por lo que conviene utilizar un simulador de jubilación.
Junto a las modalidades tradicionales, ganan peso otras fórmulas a largo plazo como los PIAS, los SIALP y determinados unit linked diseñados para acumular capital con un horizonte de jubilación.
En total, se estima que unos 198.000 clientes han optado por canalizar su preparación para el retiro a través de planes de pensiones, mientras el resto lo hace mediante otras soluciones aseguradoras y de inversión.
Gestión activa y modelo de ciclo de vida
Hace siete años la compañía implantó un esquema de gestión activa basado en el «ciclo de vida» que adapta de forma automática la composición de la cartera a la edad del cliente, su tolerancia al riesgo y el tiempo restante hasta la jubilación.
El objetivo es reducir la exposición a activos más volátiles conforme se acerca el retiro, priorizando la preservación del capital en las últimas etapas y modulando el peso de la renta variable con criterios de prudencia.
Para ello, los profesionales de la entidad distribuyen el ahorro entre nueve carteras de planes de pensiones con distintos niveles de riesgo, desplazando progresivamente el perfil hacia posiciones más conservadoras a lo largo del tiempo.
Actualmente, alrededor de 700 millones de euros del patrimonio destinado a la jubilación están gestionados bajo este enfoque, una cifra equivalente a en torno al 20% del total administrado.
Este modelo se ofrece en planes individuales y colectivos, también en carteras de fondos con gestión activa que se ajustan con el paso de los años.
Clientes, rentas y planificación a largo plazo
Según los datos facilitados, unos 58.000 clientes ya perciben una renta mensual derivada de estos productos, con un importe medio que supera los 800 euros al mes. Esta renta mensual sirve como complemento para muchos hogares.
Desde la compañía se destaca que lo determinante es construir un hábito de ahorro constante, elegir la solución que mejor encaje con el perfil de cada persona y ajustar las inversiones cuando cambian sus circunstancias.
Este enfoque se apoya en una relación de largo plazo con el asegurado, poniendo el acento en acompañar al cliente y en la planificación financiera responsable para proteger el capital acumulado.
En cualquier caso, estas herramientas se conciben como un complemento a la pensión pública, aportando flexibilidad y opciones para adaptar el esfuerzo de ahorro a cada etapa vital.
Mapfre refuerza su posición en el ahorro previsional en España, sumando 3.600 millones gestionados, una base de 240.000 clientes, 700 millones en gestión de ciclo de vida y rentas mensuales medias por encima de 800 euros, apoyadas en una oferta que abarca planes de pensiones, PIAS, SIALP y unit linked.
