Viena iš investuotojų pasirinkimų šiais metais yra investicinių fondų sudarymas. Tačiau jiems sunku, kad šių finansinių produktų klasė yra labai įvairi. Nuo akcijų išvestinių finansinių priemonių iki fiksuotų pajamų ar net nuo alternatyvių variantų. Bet kuriuo atveju ir šiame kontekste investiciniai fondai užregistravo a teigiama grąža 0,77%, kurių paskutinius vienuolika metų mėnesių jie kaupia 6,5% pelningumą, tai yra istorinis maksimumas, sukauptas iki praėjusių metų lapkričio.
Vienas iš raktų, kad nebūtų padaryta klaidų investuojant į tokias investicijas, yra įvairinti operacijas. Tai yra vienas geriausių būdų mažiems ir vidutiniams investuotojams išsaugoti investuotą kapitalą nepageidaujamais atvejais, kurie gali pasitaikyti šiais metais. Tai yra, kad mūsų pinigai nebūtų laikomi viename krepšelyje, o priešingai, jie būtų įforminti per skirtingus krepšelius padarė vadovai.
Be to, tai gali būti labai efektyvi investavimo strategija, siekiant pagerinti šių finansinių produktų siūlomas tarpininkavimo maržas. Pagal tam tikrus procentus, kurie eis atsižvelgiant į profilį pateikia mažmeniniai investuotojai: agresyvūs, tarpiniai ar konservatyvūs. Tokiu būdu galima sukurti iš esmės skirtingus modelių portfelius, kurie gali generuoti labai skirtingus rezultatus. Bet kokiu atveju jie neturi gaminti iš to paties lauko pasirinktame finansiniame turte. Jie turi būti iš investicijų sektorių, kurie labai aiškiai skiriasi nuo jų koncepcijos.
Paįvairinkite pagal geografines vietoves
Visų pirma, pageidautina, kad nėra pasirinktos tos pačios geografinės zonos nuo kiekvieno investicinio fondo ar finansinio turto, kuris nuo šiol sudaro portfelį. Būtina pasirinkti tuos, kurie turi geresnę tendenciją, kad pinigai galėtų būti perkainoti nuo tikslaus jų vardų pasirašymo momento. Nors, kita vertus, labai svarbu paveikti šį aspektą, kurį labai naudinga įgyvendinti, kad investavimo strategija būtų įgyvendinta kur kas saugiau nei anksčiau, o tai gali padėti mums sutaupyti sutaupant kitų techninių sumetimų.
Taikant šį metodą vertybinių popierių rinkoje, ne mažiau teisinga yra tai, kad nuo šiol pozicijų Europos ir JAV finansų rinkose negali nebūti. Tai yra pagrindinė mūsų investicijų ašis, kurią papildys nedidelis įnašas į fondus, kurie geriausiai vystosi besivystančiose finansų rinkose. Pavyzdžiui, tai gali atsitikti su atvykusiais iš Indija, Kinija ar net rizikingiausiems Rusijoje. Jie turi daug didesnį perkainojimo potencialą nei tradiciškesnėse vertybinių popierių biržose, nors dėl didelio intensyvumo jie turės tam tikro dydžio korekcijas.
Derinkite fiksuotas pajamas su kintamosiomis pajamomis
Vienas iš mūsų investicijų į šių savybių produktus sėkmės raktų yra labai apdairus abiejų finansinių išteklių derinys. Ta proporcija, kuri atitinka profilį, kurį pateikiame kaip mažus ir vidutinius investuotojus, ir tai, žinoma, nulems galutinis operacijos rezultatas, viena ar kita prasme. Bet nė vienu atveju, ar jų neturėtų būti mūsų investicinių fondų judėjime per ateinančius ateinančius mėnesius? Iki to, kad jie turi būti labai gerai išanalizuoti, kad būtų padaryta kuo mažiau klaidų renkantis investicinius fondus.
Bet jūs neturite apsiriboti tik šiuo finansiniu turtu. Jei ne, priešingai, galite pasirinkti ir kitus piniginius produktus ar net alternatyvius investavimo modelius. Pagal proporcijas, kurias jau nustatė valdymo įmonės, atsakingos už šių finansinių produktų rinkodarą. Nuo šiol jie gali būti ne tik pelningesni, bet ir geriau prisitaikyti prie blogiausių akcijų rinkų scenarijų. Rezultatais, kurie gali nustebinti daug dėmesio.
Sukurta aktyviai valdant
Neabejotina, kad aktyvus valdymas gali tapti viena iš geriausių investavimo strategijų, kurią turite paįvairinti investuotą kapitalą. Nes tai gali padėti išspręsti nepalankiausius finansų rinkų scenarijus ir kai jūs netgi galite uždirbti pinigus pelningai, mokėdami atvirą investicinių fondų judėjimą. Kita vertus, ne mažiau tiesa, kad ši investicijų sistema šiuo metu yra sukurta kaip būdas
Pagal aktyvią valdymo sistemą turite didelį pranašumą, kad galite prisitaikyti prie visų scenarijų, kuriuos galima sukurti ar sugeneruoti. Taigi tokiu būdu finansinio turto portfelis yra pritaikomas atsižvelgiant į ekonominius kintamuosius, kurie vystosi bėgant metams. Jums nereikia nieko daryti pačiam, nes pats valdytojas bus atsakingas už investicijų portfelio modifikavimą. Ši operacija kartkartėmis atliekama su pokyčiais, kurie gali paveikti praktiškai pusę investicinių fondų. Nepriklausomai nuo finansinio turto, iš kurio gaminami šie finansiniai produktai.
Portfelio sudėtis
Kai kuriais atvejais į šiuos portfelius dažniausiai įtraukiami piniginiai fondai, siekiant išsaugoti santaupas subtiliausiais akcijų rinkų momentais. Kaip mažas alternatyvus komponentas, kad būtų galima pasinaudoti palankia kai kurių finansinio turto tendencija. Nors ir mažuma, nes tai yra rizikingesnis pasirinkimas nei kiti, ir dėl šios priežasties jų pozicijos nėra pernelyg didelės. Kita vertus, kitas finansinis turtas, kurį paprastai sudaro šie investiciniai produktai, yra valstybės skola, pagrįsta tam tikromis geografinėmis vietovėmis, kuri gali suteikti pridėtinę vertę šių fondų investicijoms.
Mes taip pat turime pabrėžti, kad nėra jokių apribojimų, kuriuos reikėtų įtraukti į šiuos modelius, tik tuos, kuriuos valdymo įmonės laiko palankiomis tiek šalies, tiek už mūsų sienų. Kiekvieną akimirką jis gali būti kitoks, kaip matėte paskutiniais pastaraisiais metais užsiprenumeruotais formatais. Žvelgiant iš šios perspektyvos, tiesa, kad galite pasirinkti iš daugybės modelių ir nukreipti juos į pastovumo laikotarpį, kuris rekomenduojamas maždaug nuo 3 iki 7 metų. Taigi tokiu būdu galite sukurti sėkmingą investavimo strategiją ir galėsite sukurti daugiau ar mažiau stabilias taupymo biržas ateinantiems keleriems metams, kurie laukia ateityje. Priklausomai nuo savybių, kuriomis prisidedate nuo pat pradžių, nes tai yra dienos pabaiga.
Lėšų raida
Investiciniai fondai išaugo 2.105 milijono eurų, o jų turto apimtis siekia 273.429 XNUMX milijonus eurų, 6,2%, praneša Kolektyvinio investavimo institucijų ir pensijų fondų asociacija („Inverco“). Investiciniai fondai padidina nuosavą kapitalą 15.915 milijono eurų. Vėlgi per šį laikotarpį rinkos labai aktyviai bendradarbiavo plėtodamos investicinius fondus, išlaikydamos teigiamą praėjusio mėnesio tendenciją.
Tiesą sakant, teigiama akcijų rinkų raida sumažino rizikos vengimą dalyviams, kurie per mėnesį reikalavo fondų, turinčių didelę įtaką akcijų rinkai. Tai kartu su portfelio vertės augimu dėl rinkos efekto leido akcijomis veikiančioms kategorijoms kai kuriais atvejais pastebimai didėti.
Pagal lėšų kategoriją
Taigi, tarptautinių akcijų fondų augimas mėnesį yra didesnis nei 5% procentine išraiška ir didesnis nei 1.839 mln. Absoliučiais skaičiais. Per pirmuosius vienuolika metų mėnesių tarptautiniai akcijų fondai procentais išreiškė didžiausią augimą iš visų kategorijų (padidėjimas 25 proc.). Tai reiškia, kad 7.400 milijonų eurų daugiau nei jie turi tarptautinių akcijų (kai kuriais jos variantais). Mišrių fiksuotų pajamų fondai taip pat užregistravo grynuosius teigiamas indėlis, kuris kartu su rinkos perkainojimu leidžia šiai kategorijai padidinti savo turto apimtį 2,5%, palyginti su praėjusiu mėnesiu (948 mln. daugiau nei spalį).
Panašiai ir mišrių akcijų fondai, ty turintys didelę akcijų dalį savo portfelyje (nuo 30% iki 75% viso fondo), mėnesį rodo didelį augimą ir procentais atsilieka tik nuo tarptautinių kintamų pajamų. augimas per metus (19,8% daugiau nei 2018 m. gruodžio mėn.). Priešingai, fiksuotų pajamų, garantuotų fondų ir negarantuoto pelningumo fondų grynoji vertė lapkričio mėnesį sumažėjo ir kartu viršijo 1.600 milijonų eurų.