Po akcijų išpardavimo kovo mėnesį JAV akcijos smarkiai padidėjo ir paskatino daugelį grįžti į rinkas, kad gautų pelno ir susigrąžintų nuostolius.
„S&P 500“ ištrynė savo 2020 m. Nuostolius, o „Nasdaq Composite“ pirmadienį pasiekė naują aukštumą, net pareigūnams paskelbus, kad vasario mėnesį JAV prasidėjo nuosmukis.
Tai gali reikšti, kad regiono grąža yra investicijų svarbiausia vieta. Tačiau kai doleris ir toliau krinta, skatindamas centrinį banką, investuotojai gali būti atsargūs ir ieškoti gerovės kūrimo galimybių kitose rinkose.
Galimybės Azijoje
„UBS Global Wealth Management“ teigė, kad Azija (išskyrus Japoniją) yra „vienintelis regionas“, kurio, tikimasi, šiemet išaugs nuosavas kapitalo pelnas.
Kvietimas sustiprina turtingų Azijos investuotojų pozityvumą, kurie balandį teigė labai optimistiškai (51 proc.) Vertinantys šešių mėnesių atsargas savo regione, palyginti su 46 proc. Europoje ir tik 35 proc. Pagrindinėse JAV Azijos ir Ramiojo vandenyno šalyse. rinkos išaugo net 49% nuo žemiausios kainos praėjusią savaitę kovo mėnesį.
Tai yra investavimo galimybė regione, ypač Azijos investuotojams, kuriuos kitaip nukentėtų valiutų nuostoliai investuojant į JAV doleriais išreikštas akcijas, teigia „StashAway“ įkūrėjas ir investicijų vadovas Freddy Lim.
„Yra didelė tikimybė, kad Azijos valiutos per ateinančius 18–24 mėnesius pralenks dolerį“, - sakė Singapūre įsikūręs skaitmeninės gerovės valdytojas Limas. "Tai taip pat reiškia, kad Azijos turtas gali pradėti atrodyti įdomus vietine valiuta."
Pagrindinės rinkos, į kurias reikia investuoti
Žvelgiant į pagrindines Azijos rinkas, Singapūro sąsiaurio indeksas atrodo patrauklus, nes siūlo prieigą prie „aukštos kokybės, stabilių pavadinimų, turinčių ilgą praeitų epidemijų naršymo istoriją“, - sakė Lim.
Kitos pramoninės Azijos rinkos, tokios kaip Pietų Korėja, Honkongas, Taivanas, taip pat Kinija, taip pat atrodo palyginti „nugalėtojos“, palyginti su mažiau išsivysčiusiais regioniniais partneriais, teigia „HSBC Singapore“ turtų vadovas ir tarptautinis Ianas Yimas.
„Be to, kad jie yra patrauklūs savo verte, jie mažiau veikia žaliavas ir naftą ir yra įrodyta, kad yra geriau pasirengę kovoti su„ Covid-19 “krize“, - pabrėžė įvairūs rinkoje veikiantys veiksniai.
Konkrečiau, tikėtina, kad gerai seksis pramonės šakoms, turinčioms tvirtus pagrindus, kurias virusas paspartino, pavyzdžiui, elektroninei prekybai, internetui ir naujajai Kinijos ekonomikai, sutiko Yimas ir Limas.
„Įrodyta, kad įmonės, kurios įgalina elektroninę prekybą, turi tvirtus verslo modelius ir ateityje gali pasinaudoti besikeičiančios vartotojų elgsenos pranašumais“, - sakė Yimas.
Obligacijos ir nekilnojamasis turtas
Už vertybinių popierių rinkos ribų kitos investicijos Azijoje žada pažadą, sakė Samuelis Rhee, Singapūre įsikūrusios skaitmeninių konsultacijų firmos „Endowus“ prezidentas ir vyriausiasis investicijų vadovas.
Jo teigimu, visų pirma Azijos fiksuotų pajamų obligacijos gerai veikė vyriausybės fiskališkai reaguojant į virusą ir labai diversifikavo investicijas.
„Kalbant apie obligacijas, regioniniu mastu matome vertę Azijoje, kur išaugo pajamingumas“, - sutiko HSBC vadovas.
Kita vertus, nekilnojamasis turtas arba nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT), atsižvelgiant į viruso poveikį sektoriui, gali sukelti tam tikrų „pažeidžiamumų“, sakė Rhee.
Investuokite į sektorių
Prieš pasinaudojant bet kokia investavimo galimybe, svarbu parengti strategiją. Apibūdinimas savo finansinius tikslus ir tai, kiek galite investuoti, yra geras atspirties taškas.
„StashAway“ limitas rekomendavo nuosekliai investuoti vienkartinę sumą kiekvieną mėnesį. Pasak „StashAway Vision 2020“, „sistemingi investuotojai“, kurie nuolatos investuoja nuosmukio metu, veikia geriau nei tie, kurie susidaro per korekciją.
Dabar yra daugybė skaitmeninių turto valdytojų, kurie gali jums padėti tai padaryti; Automatiškai investuokite į pasyviai valdomus indeksų fondus arba biržoje prekybinius fondus (ETF), kurie seka konkrečius regionus ar sektorius. Tai ne tik pašalina vargus per atidžiai stebėti rinkas, bet ir leidžia jums likti investuotiems ilgam laikotarpiui, sakė „Endowus“ narys Rhee.
„Laikas į rinką yra svarbesnis nei bandymas nustatyti laiką rinkoje“, - sakė Rhee. "Tai pasirodė bergždžios pastangos, nes paskutinis spartus nuosmukis ir toks pat greitas atsigavimas dar kartą įrodė".
Kodėl verta investuoti į Aziją?
Azija yra patraukli ir dinamiška investicijų visata, galinti pasiūlyti investuotojams patrauklų portfelio diversifikavimą. Ekonominiai pagrindai yra pagrindas grynuosius pinigus kuriančioms atsargoms visame regione ir gali pasiūlyti patrauklių investavimo galimybių vidutiniu ir ilguoju laikotarpiu.
Azijos ir Ramiojo vandenyno regionas gali pasiūlyti didelį augimo potencialą ir patrauklius pajamų srautus. Tyrinėjant regioną reikia atsižvelgti į keletą pagrindinių veiksnių:
Čia gyvena maždaug du trečdaliai pasaulio gyventojų1, ir, nepaisant gyventojų senėjimo tendencijų kai kuriose regiono dalyse, dideli darbingo amžiaus gyventojai palaiko augančią ekonomiką.
Turtas sparčiai auga. Investuojančios viduriniosios klasės dydis nuolat didėjo, ir dabar regione yra daugiau didelės grynosios vertės asmenų nei bet kuriame kitame.
BVP augimas daugelyje regiono šalių ekonomikų lenkia daugumos Vakarų šalių augimą, o visame Azijos ir Ramiojo vandenyno regione yra stipri pasaulinė ir klestinti verslo bazė. Remiantis naujausiais tyrimais, Azijos ekonomika 20202 m. Bus didesnė už visą pasaulįXNUMX.
Daugelyje regiono viešai prekiaujamų bendrovių dabar yra nusistovėjusi dividendų mokėjimo kultūra. Galite rasti daugybę bendrovių, kurios siūlo dividendų pajamas, žymiai didesnes nei 10 metų vietos valdžios obligacijų pajamingumas.
Skirtingai nuo daugelio Azijos akcijų fondų, „Jupiter Asian Income“ strategija daugiausia orientuota į išsivysčiusias šalis Azijos ir Ramiojo vandenyno regione. Šis šališkumas išsivysčiusių rinkų atžvilgiu laikui bėgant didėjo, nes daugybė ekonominių ir politinių rizikų besivystančiose rinkose įtikino komandą apie santykinius išsivysčiusių rinkų nuopelnus.
Azijos pajamų strategijai vadovauja Jasonas Pidcockas, prisijungęs prie Jupiterio 2015 m. Ir turintis daugiau nei 25 metų patirtį investuojant Azijos ir Ramiojo vandenyno regione. Ją palaiko produktų specialistė Jenna Zegleman.
Azija yra neabejotinai didžiausias ekonomikos augimo variklis pasaulyje šiandien, ir daugelis bando investuoti į jos augimą per akcijų rinką. Žinoma, Azija yra labai didelis ir įvairus žemynas, turintis didelių investavimo galimybių, tačiau reikia laikytis kelių gairių. Turėsite įvertinti kiekvienos šalies galimybes atskirai arba įsigyti akcijų fondų, kurie daug investuoja į Azijos įmones. Turėtumėte žinoti, kad informacija apie užsienio kompanijas gali būti nepasiekiama, patikima ar savalaikė. Azijos akcijų rinkos yra mažiau reguliuojamos nei JAV ir jose yra elementas „saugokis pirkėjo“.
Pasirinkite šalį, kur norite atlikti pradinę investiciją. Singapūro akcijų perspektyvos skiriasi nuo, pavyzdžiui, Japonijos akcijų. Atlikite išsamų vietinių įstatymų ir bendrovių, įsikūrusių tam tikroje šalyje, tyrimus. Skirti laiko pasirinkti tinkamą įmonę, į kurią investuoti, taip pat nepalankių valiutos įvykių poveikis yra labai svarbus.
Pavyzdžiui, „Asia Stock Watch“ pateikia bendrą Azijos rinkų aprėptį, „Equity Master“ teikia informaciją apie Indijos rinką, „China Daily“ yra Anglijos vyriausybės laikraštis, o „Gaijin Investor“ ir „Japan Financials“ orientuojasi į užsienio investuotojus, perkančius Japonijoje.
Nuspręskite, ar norite naudoti tarpininkavimo įmonę savo ar kitoje šalyje. Sąskaitų atidarymas užsienyje gali būti susijęs su daugybe dokumentų ir dokumentų, tačiau tai suteiks jums daug daugiau galimybių, nei turėtumėte kitu atveju naudodamiesi įprasta tarpininkavimo sąskaita JAV. Pasirinktys apima galimybę investuoti į įmones, kurių kitu atveju negalėtumėte pasiekti iš JAV. Tačiau maklerio įmonės nėra taip reguliuojamos kaip JAV, taip pat ir vertybinių popierių prekyba, palyginti su JAV.
Eiti tiesiai į šaltinį yra naudinga dėl kelių priežasčių. Didžiąją dalį Azijos akcijų galima įsigyti tik per atitinkamų šalių vertybinių popierių biržą. Be papildomų galimybių ir naujų atradimų galimybės, investavimas į užsienio platformas sumažina piniginę, politinę ir finansinę riziką, turint banko ir tarpininkavimo sąskaitas atitinkamose šalyse.
Pasirinkite šalis, kurios pereina iš žemės ūkio į miesto visuomenę. Teks kurti miestus, reikės išsilavinusios darbo jėgos ir geresnės infrastruktūros, pavyzdžiui, telekomunikacijų. Riziką galima sumažinti investuojant į šalis, kurios nėra politiškai nestabilios.
Be stabilios ir finansiškai saugios vyriausybės, ieškokite šalių, kurios palankiai vertina užsienio investicijas, turi pelningus centrinius bankus ir turi vidinį stabilumą be daugybės protestų ir vidaus revoliucijų.
Kiti veiksniai, į kuriuos reikia atsižvelgti norint gauti pelningą investiciją, yra surasti šalis, kurios ekonomiškai gerėja, kurioms sekasi geriau, nei supranta dauguma žmonių, kurios turi konvertuojamą valiutą ir turi paprastus pardavimo būdus. Jei jūsų investicija neveikia.
Investuokite į kelias skirtingas šalis. Tai padės subalansuoti prekybos nestabilumą besivystančiose rinkose ir riziką šalyse, kuriose leidžiama prekiauti viešai neatskleista informacija. Atidarę ir finansavę sąskaitas, išanalizuokite jų skirtumus, kad informuotumėte savo sprendimus apie būsimas investicijas.
Pavyzdžiui, Japonijoje akcijos paprastai perkamos po 1000, o kartais ir po 100 vienetų, todėl net ir mažiausias pirkimas kartais gali kainuoti daug pinigų. Ieškokite brokerių, kurie prekiauja mažesniais kartotiniais. Taip pat yra ribų, kiek kainų leidžiama kilti ar kristi per vieną dieną prieš sustabdant prekybą.
Kinijoje investuotojams buvo sunku pasitikėti daugelio įmonių finansinėmis ataskaitomis. Patartina investuoti į pirmos eilės įmones, kurios turi ilgą istoriją, saugias finansines operacijas ir didelę akcininkų bazę.
Nors Indija yra žinoma dėl prastos infrastruktūros, infliacijos, žemės reformų, centralizuotos politikos, skurdo, korupcijos ir fiskalinio deficito, daugelis Indijos bendrovių gauna labai palankią grąžą, todėl investuoti į Indijos akcijas verta. Tai yra patrauklu nuovokiam rizikingam investuotojui.
Pirkite Azijos kompanijų akcijų savo šalyje. Jei esate mažas investuotojas arba nepatogu atidaryti tarpininkavimo sąskaitos užsienyje, kai kurios didelių kapitalizacijų Azijos akcijos kotiruojamos Niujorko vertybinių popierių biržoje, NASDAQ, Londono vertybinių popierių biržoje ir kitose platformose. Prieš investuodami atlikite išsamų kiekvienos įmonės tyrimą naudodamiesi 1 metode išvardytomis publikacijomis, ieškodami įmonių, turinčių augimo istoriją, mažą skolų sumą ir turimų grynųjų pinigų dydį ir stabilumą.
Kiti veiksniai, į kuriuos reikia atsižvelgti, yra tvirtas balansas, įvairios produktų linijos, vadovavimo patirtis ir darbuotojų skaičius. Investavimo į Azijos šalis rizika yra socialinis ir politinis nestabilumas, valiutų kursų svyravimai, akcijų kainų svyravimas ir ribotas reguliavimas.
Pirkite investicinius fondus ir biržoje prekybinius fondus (ETF), kurie investuoja į Azijos įmones. Pavyzdžiui, tokios investicinės bendrovės kaip „Matthews Asia Funds“ ir „Aberdeen Asset Management“ investuoja į Azijos įmones ir siūlo įvairius fondus tiek dideliems, tiek mažiems investuotojams. ETF yra investicijos, kurios yra įsteigtos kaip investicinis fondas, tačiau prekiaujama viena akcija.
Investuodami investicinius fondus dažnai galite investuoti į šalis, kurių rinkos yra uždarytos pavieniams investuotojams, kurie nėra piliečiai. Profesionaliai valdomuose investiciniuose fonduose galite patirti didelių išlaidų.
Pirkite obligacijų fondus, investuotus į Azijos įmones. Subalansuotame portfelyje yra akcijų ir obligacijų. Galite nusipirkti investicinių fondų, investuojančių į užsienio obligacijas, akcijas arba pirkti atskiras obligacijas. „Aberdeen“, „Matthews Asia“ ir pagrindinės JAV investicinės bendrovės, tokios kaip „Vanguard“ ir „Fidelity“, parduoda obligacijų fondus, kurie investuoja į Azijos bendroves.
Investiciniai fondai
Pastarosiomis savaitėmis baimės dėl koronaviruso sukrėtė viso pasaulio akcijų rinkas. Pradinės viltys greitai sulaikyti žlugo, nes virusas toliau plinta, ypač Kinijoje, kuriai būdinga daugiausiai atvejų. Kinijos gamintojai nuo sausio pabaigos kentė gamyklas, o tai paveikė jų geografines kaimynes Azijoje, taip pat pasaulines tiekimo grandines.
Dar prieš koronaviruso protrūkį augimas Kinijoje sulėtėjo dėl dabartinio prekybos karo tarp JAV ir Kinijos. Kadangi Kinija yra dominuojanti šalis savo regione, jos sulėtėjimas paveikė kitas Azijos ekonomikas, tokias kaip Indija, Malaizija, Tailandas ir Japonija. Ar tai reiškia, kad per vėlu investuoti į Aziją?
Kai akcijų rinkos žlunga, priešingi investuotojai yra linkę „pirkti kritimą“ ir pirkti akcijas, o visi kiti jas parduoda. Tačiau kiti sako, kad dabartinė krizė yra beprecedentė ir kad atsargos gali ir toliau mažėti, bijodamos pasaulinės recesijos. Nors neįmanoma žinoti, ką artimiausia ateitis gali suteikti akcijų rinkoms, verta apsvarstyti ilgalaikę perspektyvą.
Ilgalaikių investuotojų laiko perspektyva yra mažiausiai nuo penkerių iki dešimties metų. Investavimo sėkmės raktas yra platus investicijų spektras, pasiskirstęs visame pasaulyje, o ne tik sutelkiant dėmesį tik į savo šalies akcijas.
Taigi kokie yra privalumai ir trūkumai investuojant į Azijos akcijų rinkas? Verta nepamiršti, kad Azija yra labai įvairus regionas, kuriame šiandien gyvena apie 60% pasaulio gyventojų. Palyginimui, Europoje gyvena mažiau nei 10% pasaulio gyventojų.
Vienas pagrindinių investicijų į Azijos ekonomiką privalumų yra tai, ką profesionalūs investuotojai vadina savo „augimo istorija“. Azijos gyventojų skaičius ne tik didelis, bet ir jų vidurinės klasės bei turto lygis didėja. Tai reiškia, kad jie turi nuolat didėjančią vartotojų bazę.