Daugelis žmonių per pandemiją sugebėjo sutaupyti daugiau nei įprastai ir dabar svarsto, ką galėtų padaryti, kad uždirbtų daugiau pinigų tuo, ką jau turi. Vienas iš paprasčiausių variantų yra surasti banką, kuris jums moka už pinigų turėjimą sąskaitoje. Tokiu atveju, Vienas iš pelningiausių variantų yra dalį savo santaupų įtraukti į investicinį fondą. Bet kas yra investiciniai fondai? Kaip jie veikia?
Norime patikslinti investicinio fondo sąvoką ir gerai paaiškinti, kaip jis veikia. Taip pat patartina žinoti įvairius egzistuojančius tipus, kad žinotume, kuris iš jų gali būti mums geresnis. Jei jus domina tema, skaitykite toliau.
Kas yra investicinis fondas ir kaip jis veikia?
Kalbėdami apie investicinį fondą ar investicinį fondą, mes vadiname IIC (kolektyvinio investavimo institucija). Tai pagrįsta įvairių investuotojų fondų rinkimu, kad jie galėtų investuoti į skirtingas finansines priemones. Atsakomybė už šį veiksmą yra pavesta valdymo įmonei. Tai gali būti investicinių paslaugų įmonė arba bankas. Kitaip tariant: Investiciniai fondai yra diversifikuota alternatyvi investicija, nes jie investuoja į skirtingas finansines priemones ir taip sumažina riziką (priklausomai nuo pasirinkto investicinio fondo tipo).
Žmonės, kurie įneša dalį į fondą, vadinami fondo dalyviais. Visų jų indėlis yra valdymo įmonės ir depozitoriumo administruojamos ir valdomos nuosavybės dalis, kurio funkcija yra apsaugoti ir grynuosius, ir vertybinius popierius. Ji taip pat atlieka kitas funkcijas, tokias kaip investicijų stebėjimas ir garantavimas.
Investavęs į vieną iš šių fondų, dalyvis įgyja tam tikrą skaičių akcijų. Jų grynoji turto vertė ar kaina kiekvieną dieną yra skirtinga, nes tai yra dalijimosi tarp tuo metu vertinto nuosavo kapitalo ir esamų akcijų skaičiaus rezultatas. Norėdami gauti investicinio fondo grąžą, turite parduoti akcijas. Paprastai parduoti galima bet kuriuo metu, išskyrus tuos fondus, kurių likvidumas ribojamas tam tikrais laikotarpiais ar datomis.
operacija
Keli žmonės susiburia sukurdami bendrą fondą depozitoriume, pavyzdžiui, banke, kurio vienintelis tikslas yra apsaugoti pinigus ar turtą. Investicinį fondą valdo investicijų specializuota valdymo įmonė. Dalyviai, tai yra žmonės, įnešę pinigų į fondą, gauna savo investicijų procentą tą dieną, kai nori iš jų gauti pinigus. Pelningumas priklausys nuo valdymo įmonės rezultatų kas tuos pinigus investavo į įvairias finansines priemones.
Paprastai valdymo įmonė investuoja į pinigus (užsienio arba vietine valiuta), į nekilnojamąjį turtą ar operacijai priskirtą turtą (tai būtų hipotekos vekseliai) ir į biržoje kotiruojamus vertybinius popierius (obligacijas, akcijas ir kt.). Be kapitalo investavimo, ji taip pat atsakinga už sąskaitų tvarkymą, depozitoriumo kontrolę ir teisiškai reikalaujamų leidinių leidimą. Kita vertus, vienintelė depozitoriumo funkcija yra saugoti investicijas atspindinčias priemones ir vertybinius popierius. Abi įmonės turi kontroliuoti, kad būtų laikomasi visų valdymo nuostatų gairių.
Apibendrinant galima pasakyti, kad investiciniai fondai ar investiciniai fondai vidutiniams ir mažiems kaupėjams siūlo galimybę padidinti savo santaupas dalyvaujant kapitalo rinkoje. Jie tai daro tuo pačiu profesionalumu ir kriterijais kaip ir didieji investuotojai.
Investicinių fondų rūšys pagal jų rezultatus
Yra dvi skirtingos fondų klasės, atsižvelgiant į jų rezultatus. Pirmiausia yra santykinis, kurio rodikliai yra susiję su indeksu, dar vadinamu „Benchmark“, ir pasiekiamas per tam tikrą laiką. Tai yra tradiciškiausi investiciniai fondai kurių investicijos yra mažiau rizikingos, tačiau jie taip pat turi mažiau komisinių.
Absoliučios klasės atveju nėra lyginamojo indekso, o investicijos vertė matuojama pagal piniginę vertę. Šio tipo investiciniai fondai yra gana brangūs ir dalyvis nežino, į ką ketina investuoti. Jie linkę naudoti visų rūšių investavimo metodus, pavyzdžiui, išvestines finansines priemones, trumpąsias pozicijas ir kt. kurie padidina investicijos riziką.
Santykinis atlikimas
Kai kalbame apie investicinius fondus, kurių rezultatai yra santykiniai, dalyviai turi žinių ir apie geografinę sritį, kurioje investuos, ir apie finansinę priemonę, pvz., Žaliavas, akcijas, akcijų indeksą, obligacijas ir kt. Jie taip pat informuojami, kai priimamas sprendimas sutelkti dėmesį į konkretų rinkos sektorių, pvz., Technologijas, farmacijos produktus ir kt. Kas daugiau, nustatykite vertę naudodami etaloną kuris paprastai yra susijęs su tam tikru akcijų indeksu. Santykinius rezultatus galima suskirstyti į dvi grupes, priklausomai nuo valdymo:
- Aktyvus valdymas: Tradiciniai investiciniai fondai, kurių kaina paprastai yra 2% komisinių nuo to, kas investuota.
- Pasyvus valdymas: Indekso fondai, kurie pakartoja indeksą ir kurių kaina yra apie 1% investicijų, ir biržoje prekiaujamas fondas (ETF), kuris taip pat naudoja pažangias investavimo metodikas, o jo kaina yra 0,5% investicijos.
Absoliutus spektaklis
Paprastai absoliučius pajamingumus valdo brokeriai. Tokiais atvejais investuotojai tiksliai nežino, į ką ketina investuoti. Kas daugiau, jų naudojami investavimo būdai yra labiau spekuliatyvūs, taip padidindama riziką. Tokiais atvejais yra šios lėšos:
- Apsidraudimo fondas arba rizikos draudimo fondas: Tai yra fondai institucijoms, tokioms kaip dideli dvarai ar kiti investiciniai fondai. Komisiniai yra dideli, o rizika labai didelė, nes jie gali įsiskolinti, kad galėtų atlikti didelės rizikos investicijas, pavyzdžiui, trumpas pozicijas.
- Alternatyvaus valdymo fondai: Jie turi didelę grąžą, tačiau rizika taip pat yra didelė.
Koks yra geriausias investicinis fondas?
Labai sunku pasakyti, kuris yra geriausias investicinis fondas, nes tai priklausys nuo kiekvieno žmogaus padėties. Todėl yra daug skirtingų tipų. Jie gali būti klasifikuojami pagal riziką, investavimo paskirtį, geografinę vietovę ar grąžos tipą. Tačiau populiariausias yra investavimo pašaukimas. Šioje kategorijoje išsiskiria šie tipai:
- Fiksuotų pajamų investiciniai fondai
- Akcijų investiciniai fondai
- Pasauliniai investiciniai fondai
- Mišrių investicijų fondai
- Lėšų fondai
- Garantuojamos lėšos
- Apsidraudimo fondai (rizikos draudimo fondai arba alternatyvaus valdymo fondai)
- Indekso fondai arba indekso fondai
- Piniginis investicinis fondas
Tikiuosi, kad šis straipsnis padėjo suprasti, kas yra investiciniai fondai. Jie yra gera alternatyva tiems, kurie nelabai supranta rinką arba kurie paprasčiausiai neturi laiko suspėti, tačiau vis tiek nori panaudoti savo pinigus.