Kad iždas yra visame kame, yra beveik faktas. Kas ir kas pas mus lankosi mažiausiai kiekvienais metais ir yra dėmesingas galimoms operacijoms, kurios atliekamos kiekvieną dieną. Tačiau dažnas daugelio klausimas yra apie jos kontroliuojamas pajamas, ar žinote, kad iždas kontroliuoja pinigų pavedimus? Ir kokių kitų pajamų galite gauti?
Jei neįsivaizdavote, kad Iždas kontroliuoja pinigų pavedimus, taip pat kitas operacijas, tada kalbėsime apie kiekvieną iš jų.
Kas yra pinigų pavedimas
Pasak RAE (Karališkoji Ispanijos akademija), pinigų pervedimas yra:
«Pervedimas atliekamas pašto skyriuose"
Bet kas yra sukimas? Mes kalbame apie operacijų rinkinį (arba tik vienas) kuri susideda iš pinigų siuntimo iš vieno asmens kitam, naudojant Correos kompaniją.
Pinigų pavedimas galime pasakyti taip Tai vienas iš oficialią galiojimą turinčių pinigų siuntimo būdų. Ir tai gali būti traktuojama kaip pažyma, su kuria paramos gavėjas pareiškia, kad tuos pinigus gavo; o mokėtojas aiškiai parodo, kad pinigai buvo išsiųsti tam asmeniui.
Galima sakyti, kad tai veikia taip, lyg tai būtų čekis, nes pinigų perlaidą gavęs asmuo gali jį priimti arba paneigti.
Pinigų pavedimai paprastai naudojami tarp žmonių, kurie neturi einamosios sąskaitos, bet kartais ir kaip būdas, kurio „iždas nesužino“ nors, ar tai tiesa?
Kodėl iždas kontroliuoja pinigų pavedimus
Apgailestaujame, kad jei naudojate šį metodą norėdami gauti mokėjimą neperėję banko sąskaitos, kad iždas to neaptiktų ir galėtumėte „apmokestinti B“, klystate. Ir tai yra Iždas TIKRAI kontroliuoja pinigų pavedimus, nes tai yra pinigų judėjimas iš vienos vietos į kitą, kartais gana aukštai, ir tai atkreipia dėmesį į iždą. Ypač jei jie yra dideli ir (arba) pasikartoja laikui bėgant.
Tai vienas iš būdų, kaip jie turi kontroliuoti pinigų plovimą. Ir dar „pagauti“ norinčius sutaupyti mokesčių ar nedeklaruoti tos pinigų sumos.
Kitaip tariant, Tai instrumentas, kurį jie peržiūri, kai pamato, kad vyksta „keisti“ ar pasikartojantys mainai. kurie įjungia pavojaus signalus ir pradeda tirti tą asmenį (tiek siunčiantį, tiek priimantį).
Kaip pateikti pinigų pavedimą
Pateikti pinigų pavedimą nėra problema. Iš tiesų, tereikia nueiti į paštą ir paprašyti pinigų pavedimo. Jie patys apdoros paslaugą, bet jūs turite pateikti jiems tam tikrą informaciją, pvz.:
- Jūsų vardas, pavardės, ID, adresas...
- Pinigų, kuriuos ketinate siųsti, gavėjo vardas, pavardės, adresas ir, galbūt, asmens kodas.
- Jūsų DNI (saugiausias dalykas yra tai, kad jie nuskaito jį, kad išsaugotų kopiją, nes jie turi įrodyti tą pinigų perlaidą).
- Pinigai, kuriuos ketinate siųsti.
- Pinigai sumokėti už pinigų perlaidą (nes taip, tai yra paslauga, todėl jūs turite sumokėti jų mokestį).
Kai jam visa tai duosite, jis imsis tai apdoroti, galėdamas pasirinkti, ar tai įprastas pinigų pervedimas (kuris gali būti per 1-2 dienas daugiau ar mažiau), ar skubus, kurį bando atlikti kaip kuo greičiau (kai kur net tą pačią dieną).
Kai pateikiate pinigų pavedimą, jūs turėsite kopiją, kad jį įdėjote ir sumokėjote už jį, ir netgi galite paprašyti, kad jie jums praneštų, kai kitas asmuo jį priėmė, kad sužinotų, ar jis įsigaliojo, ar ne (tai gali būti pinigų pervedimas su gavimo patvirtinimu, kuris, nors ir brangesnis, tam tikrose situacijose verta tai daryti).
Kokias dar pajamas kontroliuoja iždas?
Išskyrus pinigų pavedimus, kuriuos, kaip matėte, iždas turi savo akiratyje, taip pat yra kitų operacijų, kurias ji stebi. Tai nereiškia, kad jos yra nelegalios, toli gražu ne, bet jos yra problema, ir rimta, jei patraukia iždo dėmesį, nes gali prašyti tavęs paaiškinimų dėl tų pajamų, ypač jei jos yra mėnesinės ar. karts nuo karto kartojami kiekiai.
Tikrai Iždui praneša patys bankai, ne todėl, kad jie to nori, o todėl, kad privalo (o jei nepranešite, tai gali būti rimtas pažeidimas).
Taigi, iždo stebimos operacijos, išskyrus pinigų perlaidas, yra:
500 eurų banknotų
Arba tas pats, „bin Ladenas“, kaip jis buvo pravardžiuojamas, nes mileuristui juos buvo labai sunku pamatyti. 2019 m. jie nustojo gaminti, bet tai nereiškia, kad jie negali toliau cirkuliuoti arba kad jie jums už tai moka.
Kas atsitinka, yra tas Iždas labai atidžiai žiūri į tuos sandorius, kurie atliekami su tais vekseliais.
Pajamos virš 3000 eurų
Iždui, kai jos viršija 3000 eurų, suveikia visos signalizacijos ir reikia išsiaiškinti priežastį už kuriuos įmonė ar fizinis asmuo jums perdavė tuos pinigus, kurie tariamai didelę sumą.
Sandoriai daugiau nei 10.000 XNUMX eurų
Panašiai būna ir su bet kokio tipo sandoris, susijęs su judėjimu, susijusiu su daugiau nei 10.000 XNUMX eurų, sumą, kurią turi (ar juda) ne visi.
Paskolos ar kreditai daugiau nei 6000 eurų
Nieko blogo, kad jums suteikia paskolą ar kreditą, kurio vertė didesnė nei 6000 eurų. Bet Iždas kontroliuoja, kam jūs ketinate išleisti nes jis nori žinoti, kokius judesius atliekate su ta pinigų suma.
Pakartotiniai kasos kvitai
Turiu galvoje, eikite į banką ir paprašykite, kad jus įneštų į jūsų sąskaitą arba į sąskaitą, kurioje yra tam tikra pinigų suma. Kartą nieko neįvyksta. Nei du. Penki irgi ne. Tačiau penki, dvidešimt ar penki šimtai įjungia pavojaus signalą Iždui ir jis pradeda tirti, iš kur tokia pinigų suma.
Dabar, kai žinote, kad Iždas kontroliuoja pinigų pavedimus ir kad yra ir kitų sandorių, kuriuos jis stebi, žinote, kad negalėsite pasislėpti nuo iždo.