Ar atėjo laikas Indijos vertybinių popierių biržai?

Yra daug aukščiausios klasės investuotojų, kurie įveikia „Nifty“ ir generuoja grąžą nuo 35% iki 60%. Jie uždirbo didžiulį pelną iš savo ilgametės patirties akcijų rinkose. Jie turėjo mažą grąžą, arba jie galėjo prarasti pinigus už atsargas.

Pirmosiomis investicijų dienomis aš negaunu jokio pelno, nes investavau į akcijas, išklausęs brokerių (ir vadinamųjų televizijos kanalų ekspertų) patarimų dėl akcijų.

Tai tavo reikalas. Visi, pradedant brokerių namais, baigiant finansinėmis svetainėmis ir baigiant televizijos kanalų ekspertais, patikėtumėte, kad investicijos į akcijas yra tokios pat sudėtingos kaip ir raketų mokslas. Galų gale, jei jūs žinote, kaip savarankiškai pasirinkti akcijas, tada kaip jūs užsidirbsite pinigų.

Uparty Indijos vertybinių popierių birža

Bet kas, jei aš jums pasakyčiau, kad yra paprastas ir paprastas būdas nustatyti puikias atsargas?

Atsakomybės apribojimas: nerekomenduoju atlikti jokių ypatingų veiksmų. Šiame straipsnyje minimi veiksmų pavadinimai yra tik parodyti, kaip atlikti analizę. Prieš investuodami, priimkite savo sprendimą.

Jūs pelnote iš akcijų rinkos atlikdami savo analizę ...

... Ir šiame straipsnyje aš jums žingsnis po žingsnio žinau, kaip pasirinkti puikias akcijas ir kaip investuoti į Indijos akcijų rinką 2020 m.

7 žingsniai investavimui į Indijos vertybinių popierių rinką pradedantiesiems

Pažvelkime į nuoseklų vadovą, kaip investuoti į Indijos akcijų rinką.

Tinkamų veiksmų pasirinkimas ir filtravimas naudojant finansinius duomenis

Pasirinkite tik tas įmones, kurias suprantate

Ieškokite įmonių, turinčių tvarią duobę (konkurencinis pranašumas)

Raskite įmones, kurių skolos yra mažos

Norėdami nustatyti tinkamas atsargas, naudokite finansinius rodiklius RoE ir RoCE

Sąžiningas, skaidrus ir kompetentingas valdymas

Tinkamos akcijos pirkimo kainos radimas

Galite sužinoti apie investavimą į akcijas, turėdami vos 10.000 XNUMX Rs investicijų.

Išmokite požiūrį ir pritaikykite jį investuodami 10.000 5000, jei pirmaisiais metais uždirbate 10.00.000 pelno, tą patį metodą galima pritaikyti ir investavus 5.00.000 XNUMX XNUMX Rs. gauti XNUMX XNUMX Rs. uždarbio ateityje.

Mokytis yra svarbiau nei laimėti

Atsakomybės apribojimas: straipsnyje minimi veiksmai nėra rekomendacija pirkti ar parduoti. Mes juos laikome pavyzdžiu. Investuokite į akcijas po savo kruopštumo.

Jie gali laikytis mano požiūrio, net turėdami minimalias žinias apie finansines ataskaitas arba jų visiškai nežinodami. Patikėkite manimi, galite rasti puikių akcijų, turėdami mažai intelekto ir pagrindinių verslo žinių.

Investicijų rūšys

Prieš paaiškindami savo nuoseklų požiūrį į akcijų pasirinkimą, pirmiausia supraskime du skirtingus pelno rinkose metodus ir tai, kurį iš šių dviejų metodų taiko dauguma geriausių pasaulio investuotojų, norėdami sukurti gerovę.

Prekybos

Vertės investicijos

Klystate, jei manote, kad prekyba ir investavimas į vertę yra tas pats.

Prekyba yra orientuota į dažną pelną per trumpesnį laiką, neatsižvelgiant į bulių ar meškų rinkas.

Jaučių rinkose prekyba apima pirkimą už mažesnę kainą ir pardavimą už didesnę kainą per trumpą laiką. Krintančiose rinkose jie uždirba pelną, parduodami didesnius ir mažesnius pirkimus, dar vadinamus trumpais.

Kadangi prekybos stilius apima įėjimą ir išėjimą per trumpesnį laiką, akcijų laikymo laikotarpis yra ne daugiau kaip kelios minutės arba tik diena, o kai kuriais atvejais - ne daugiau kaip kelios dienos.

Žmonės, praktikuojantys prekybos stilių, naudojasi tokiais įrankiais kaip techninė analizė, kurioje naudojami sudėtingi rodikliai, pvz., Slankieji vidurkiai, stochastinis osciliatorius būsimam akcijų kainos judėjimui prognozuoti.

Žemiau pateikiama ekrano kopija, kurioje pateikiamos techninės analizės diagramos, leidžiančios numatyti „Axis“ banko akcijų kainų pokyčius.

Prekyba gali būti pavojinga (dideli nuostoliai) dėl didžiulio akcijų kainų svyravimo. Jei neturite aiškios strategijos ir nesate pakankamai greitas, galite patirti didelių nuostolių ir sunaikinti visus pinigus. Jei jus domina prekyba, galite sužinoti, kaip Indijoje prekiauti dienos akcijomis.

Rinkoje gausu tokių pavyzdžių, kai vyrai prarado pinigus leisdami sau prekiauti.

Aš bandžiau prekiauti prieš keletą metų, pirmą dieną uždirbau 10.000 100.000 Rs pelno, o kitomis dienomis galiausiai praradau daugiau nei XNUMX XNUMX Rs. Žinojau, kad prekyba nėra mano specialybė.

Aš sutelkiau dėmesį į savo stipriąsias puses, tai yra į atsargų tyrimą ir jų laikymą ilgą laiką.

Vertės investicijos

Warrenas Buffettas sako: „Jei negalvojate apie akcijų turėjimą 10 metų, net negalvokite apie jų turėjimą 10 minučių“. Pasak jo, turėtumėte investuoti į įmones, kurias galite išlaikyti amžinai.

Didžiausias pranašumas, kurį investuotojai gauna turėdami atsargas tokiais ilgais laikotarpiais, yra dividendų pranašumas, akcijų padalijimas ir, svarbiausia, drastiškas akcijų kainų kilimas, nes pagrindinis verslas (tų akcijų) pelningai auga per metus.

Šios akcijos vadinamos „keliais krepšiais“, nes jos gauna daug naudos investuojantiems profesionalams. Kitas pranašumas, kurį teikia investicinės vertės, palyginti su prekyba, yra tas, kad galima susidoroti su akcijų kainos svyravimais, kuriuos sukelia išoriniai įvykiai arba verslo nuosmukiai, tikėdami, kad akcijų kaina kris. Laikui bėgant ji atsigaus ir investuotojus apdovanos patrauklia grąža. .

Warrenas Buffetas, legendinis vertybinis investuotojas, kad kiekvienas investuotojas siekia sukurti sau gerovę investuodamas į geras akcijas ir jas ilgai laikydamas. Tai, ką matote tame paveikslėlyje, yra žaidžiamos kompozicijos jėga, kuri yra vertės investavimo pagrindas. Laikant akcijas ilgą laiką, tai lemia eksponentinį augimą, kuris sukuria milžinišką turtą.

Žmonės, praktikuojantys vertybinį investavimą, daro fundamentalią analizę, kad padarytų išvadas apie investavimą į akcijas. Atliekant esminę analizę, neatsižvelgiama į kasdienius kainų svyravimus, bet daugiausia dėmesio skiriama pagrindinio įmonės verslo, pramonės, kurioje ji veikia, finansams, valdymo kokybei ir kt.

Žmonės, kurie praktikuoja prekybą, siekia greitai gauti 10–20% vienos akcijos grąžos ir parduoti, kad galėtų pereiti prie kitos. Tokiu būdu galite uždirbti pelną, bet niekada nesukurti turto. Turtai sukuriami investuojant į tinkamas akcijas ir laikant jas tol, kol uždirbsi likimą.

Pelno mokesčio lengvatos

Prekiaudami mokate 15% trumpalaikio kapitalo prieaugio mokesčio už kiekvieną pelno sandorį, nes akcijų laikymo laikotarpis yra tikrai trumpesnis nei vieneri metai.

Investuojant į vertę, jūsų kapitalo prieaugio mokestis yra 10%, neatsižvelgiant į tai, ar jūsų pelnas yra 100 mln., Ar 100 Lt, kai turite akcijų daugiau nei vienerius metus.

"Norėdami užsidirbti pinigų iš akcijų, turite turėti viziją jas pamatyti, drąsos jas pirkti ir kantrybės jas laikyti". Pažodžiui tūkstančiai įmonių yra įtrauktos į GSE (Sensex) ir NSE (Nifty). Jei nebūsi apsiginklavęs požiūriu, kurį naudosi filtruodamas, pasimesi kompanijų jūroje.

Investavimo metodas, kuriuo ketinu pasidalinti su jumis, yra tas, kurį aš asmeniškai praktikuoju filtruodamas akcijas prieš investuodamas į jas.

Vertės investavimas yra vandenynas sau pačiam, ir jo praktikai praeina nuobodų akcijų analizės procesą, prieš investuodami perskaitydami finansines ataskaitas, metines ataskaitas ir kitą įvairią informaciją, susijusią su įmonės finansine būkle.

Bet, remdamasis tuo, ko išmokau per metus, aš ėmiausi šių paprastų ir praktiškų žingsnių, kurie naudojami norint pradėti akcijų pasirinkimo kelią net neturint gilių finansinių žinių. Todėl, norėdami iš pradžių apsvarstyti, galite naudoti šiuos lengvai įgyvendinamus atrankos kriterijus, kad išfiltruotumėte veiksmus, kurių pagrindai atrodo tvirti.

Atrankos kriterijai

Pavyzdžiui, naudodamasis „Equitymaster“ nemokamu atsargų vertinimo įrankiu, aš pritaikiau aukščiau nurodytus atrankos kriterijus, kad išfiltruočiau kai kurias atsargas savo pradiniam svarstymui.

Tada galite patikrinti kitus pagrindinius finansinius duomenis kaip atrankos kriterijų dalį spustelėdami įmonės duomenų lapą. Norėdami sužinoti daugiau apie parametrus, kuriuos naudojau atrankos kriterijais akcijoms filtruoti, galite perskaityti šį straipsnį apie finansinius rodiklius.

2 žingsnis. Pasirinkite tik tas įmones, kurias suprantate

Dabar, kai remdamiesi 1 žingsniu filtravote iš esmės patikimas atsargas iš likusio šlamšto, sužinokite daugiau apie šias atsargas, kiek galite skaitydami apie pagrindinę įmonę.

Tai galite padaryti apsilankę įmonės svetainėje, stebėdami žiniasklaidos platformų naujinius, ieškodami įmonės „Google“ ir gaudami atsiliepimų iš kitų investuotojų. Sužinoję daugiau apie įmonę, galėsite suprasti įmonės verslą ir atsakyti į tris pagrindinius klausimus.

Ar įmonės verslas yra paprastas?

Ar suprantu produktą / paslaugą?

Ar suprantu, kaip veikia verslas ir kaip uždirbami pinigai?

Svarbu, kad investuotumėte į suprantamas įmones, bent jau pradiniame etape, kai mokotės investuoti į akcijas. Tokiu būdu įsitikinsite, kad neprarandate pinigų.

Pavyzdžiui, iš atsargų, kurias filtravome atlikdami 1 veiksmą, pirmiausia norėčiau pažvelgti į tokias technines atsargas kaip „Tech Mahindra“, „Vakrangee“ ir „Mindtree Ltd.“.

Taip yra todėl, kad turiu didelę darbo patirtį informacinių technologijų sektoriuje, taip pat aistringai domiuosi technologijomis, todėl man lengva suprasti šiuos verslus, jų augimo priežastis ir numatyti, kaip gali pasisekti ateitis.

Panašiai mano pusbrolis yra iš farmacijos, todėl jam būtų lengva suprasti šio sektoriaus veiksmus. Gali būti daugybė verslų, kuriems nereikia jokio mokymo, kad juos suprastumėte - pagalvokite apie plataus vartojimo produktus, tokius kaip avalynė, skutimosi kremas, automobiliai ir kt.

Pavyzdžiui, jūsų filtruotame atsargų sąraše yra dviratės gamybos įmonė. Nebūtina turėti žinių apie dviratininkų pramonę, kad žinotumėte, jog dviračių sektorius Indijoje visada augo dėl padidėjusios paklausos ir geresnio susisiekimo keliais.

Panašiai, kai Indijoje augo nekilnojamojo turto sektorius, buvo prieinamos įmonės, gaminančios plyteles („Kajaria“), santechnikos gaminius („Cera“) ir kitos panašios paramos įmonės. Įmonės verslo modelis turėjo būti paprastas, o įmonė turėjo jį jaudinti. Galiausiai, jei nerandate akcijų (bendrovių), kurias galėtumėte iš karto suprasti, skirkite laiko įmonės ir jos pramonės tyrimams.

3 žingsnis. Suraskite įmones, turinčias tvarią duobę (konkurencinis pranašumas)

Nepakanka identifikuoti įmones, kurios išlaikė finansinių skaičių testą ir kurių verslo modelius lengva suprasti.

Verslo terminologijoje „Pit“ yra konkurencinis pranašumas, kurį ta pati pramonė turi viena įmonė, palyginti su kita. Kuo platesnis griovys, tuo didesnis įmonės konkurencinis pranašumas ir įmonė tampa tvaresnė.

O tai reiškia, kad konkurentams būtų labai sunku išstumti tą įmonę ir užimti jos rinkos dalį. Dabar tai yra akcijos (įmonė), kurias norėtumėte pasirinkti ir į kurias investuoti. Šio griovio pavyzdžiai gali būti prekės ženklo galia, intelektinės nuosavybės teisės ir patentai, tinklo poveikis, vyriausybės reglamentai, kontroliuojantys kliūtis patekti į rinką, ir daugelis kitų.

Pvz., „Apple“ turi tvirtą prekės ženklą, kainodaros galią, patentus ir didžiulę rinkos paklausą, kuri suteikia jai platų griovį, kuris veikia kaip kliūtis prieš kitas įmones.

Nenuostabu, kad „Apple“ yra arti to, kad taptų trilijono dolerių kompanija ir kasmet uždirbo didžiulį pelną, iš kurio investuotojai atnešė didžiulę grąžą. Kitas paprastas prekės ženklų, turinčių stiprią griovį, pavyzdys yra „Maruti“, „Colgate“, „Fevicol“, kurie turi didelę atminties vertę viešojoje atmintyje.

Atsižvelgiant į didžiulį platinimo tinklą daugelyje valstybių ir vyriausybės skaitmeninimo postūmį, naujam konkurentui būtų labai sunku išstumti juos iš rinkos.

Nenuostabu, kad akcijų kaina pakilo nuo Rs 16 m. Iki daugiau nei 2010 Rs 500 m. (Pastaba: dabartinės kainos gali pakilti ir sumažėti dėl trumpalaikio skausmo rinkose)

Todėl pirmosiomis dienomis ieškokite ir nustatykite tokias įmones, kuriose yra stiprių griovių.

4 žingsnis. Raskite žemą skolos lygį

Didelis skolų lygis kelia didelę riziką įmonei. Keli pasirinkimo kriterijai, kuriuos naudojome filtruodami atsargas, buvo skolos / nuosavo kapitalo santykis ir dabartinis santykis.

Šie du rodikliai rodo, kokia yra įmonės priklausomybė nuo skolinto kapitalo (skolos), kad būtų galima finansuoti jos augimą ir ar įmonė sugebės įvykdyti savo trumpalaikius kapitalo įsipareigojimus.

Todėl, pasirinkus atsargas, išskyrus šiuos rodiklius, reikėtų patikrinti, kaip bendrovė pastaraisiais metais valdė savo skolas. Skolą mažinanti įmonė automatiškai padidins savo pelną, o tai yra teigiamas ženklas finansinei įmonės būklei.

Paprasti patarimai, kaip patikrinti finansinę būklę:

Vienas iš būdų tai padaryti yra peržiūrėti įmonės balansą, kuriame išvardyti įmonės einamieji įsipareigojimai ir ilgalaikės skolos. Apskritai ilgalaikė skola yra skola, kuri sueina po 12 mėnesių laikotarpio. O einamieji įsipareigojimai apima įmonės skolą, kurią reikia sumokėti per metus.

Verslams, turintiems per daug ilgalaikių skolų, bus sunku sumokėti šias skolas, nes didžioji jų kapitalo dalis tenka palūkanoms mokėti, todėl bus sunku panaudoti pinigus kitiems tikslams. Tai kelia tvarumo riziką ir gali sukelti įmonės bankrotą. Jie gali laikytis mano požiūrio, net turėdami minimalias žinias apie finansines ataskaitas arba jų visiškai nežinodami. Patikėkite manimi, galite rasti puikių atsargų, turėdami mažai intelekto ir pagrindinių verslo žinių. Keli pasirinkimo kriterijai, kuriuos naudojome filtruodami atsargas, buvo skolos / nuosavo kapitalo santykis ir dabartinis santykis.


Palikite komentarą

Jūsų elektroninio pašto adresas nebus skelbiamas. Privalomi laukai yra pažymėti *

*

*

  1. Atsakingas už duomenis: Miguel Ángel Gatón
  2. Duomenų paskirtis: kontroliuoti šlamštą, komentarų valdymą.
  3. Įteisinimas: jūsų sutikimas
  4. Duomenų perdavimas: Duomenys nebus perduoti trečiosioms šalims, išskyrus teisinius įsipareigojimus.
  5. Duomenų saugojimas: „Occentus Networks“ (ES) talpinama duomenų bazė
  6. Teisės: bet kuriuo metu galite apriboti, atkurti ir ištrinti savo informaciją.