Index
Wat ass konkret factoring?
Factoring ass eng finanziell Methododer virun allem op kleng a mëttelgrouss Betriber riicht. Dëse Prozess besteet aus engem Kontrakt tëscht der Firma un deem se schëlleg sinn, déi eng spezialiséiert Firma etabléiert déi d'Sammlung vun hire Kreditter déi hire Clienten zougestane ginn, déi net bezuelt sinn, Firmen déi eng factoring engagéieren, och bekannt als Faktorfirmen, bidden och d'Servicer vun Finanzéierung, Gestioun an Administratioun vu Recettë wéi och Bezuelgarantie.
El Geschäftsmaart Et war an enger Rei vun neie Modalitéite bedeelegt fir déi Kontrakter betraff sinn, déi meeschtens aus nordamerikanesche Mäert kommen, déi Geschäftsmanagementstechniken verännert hunn, mir kënnen e puer zitéieren wéi: lounen, leasen, wësse wéi, Merchandising, Franchising a Factoring fir der e puer ze nennen.
A Spuenien goufen factoring Associatiounen a Kredittfinanzéierungsfirmen integréiert, verbonne mam Wirtschafts- a Finanzministär, duerch Gesetz 3/1994 vum 14. Abrëll, dat spuenesch Reglementer un d'II Direktiv Europäesch adoptéiert.
Differenzen tëscht Recours an Net-Recours Factoring
Mat Recours
An der factoring mat recursoder, d'Firma déi de Client seng Rechnunge geréiert a sammelt, wäert net verantwortlech sinn am Fall vun net Bezuelen oder Verspéidung vun de Sammelrechter, sou datt se kee Risiko vun der kommerzieller Transaktioun iwwerhëlt.
Ech mengen doduerch datt se de Risiko net lafen vun der finanzieller Insolvenz déi d'Scholden hunn, an de ganze Betrag vun den onbezuelte Kreditter dem Client zréckginn.
Kee Recours
El Net-Recours Factoring Et ass komplett de Géigendeel vun der genannter, an dëser Method ass d'Firma, déi de factoring Service agestallt huet, net verantwortlech am Fall vun enger méiglecher Insolvenz vum Scholden, an dofir ass et d'Factoringfirma déi verantwortlech ass fir de bestehende Risiko z'iwwerhuelen vun der Operatioun tëscht dem Client a Fournisseur ausgefouert, an och wann dësen d'Virausbezuelung vun de Rechnungen u säi Client gemaach huet, kann hien d'Suen net am Viraus ufroen.
An dësem Fall finanziell Method, D'Factoringfirma ass verantwortlech fir de Risiko vun der Insolvenz z'iwwerhuelen, déi den Scholden vun de Kreditter, déi zougestane goufen, ka presentéieren, bis zur Ofdeckungslimit, déi virdru am Kontrakt etabléiert ass.
Virdeeler déi recours an net-recourse factoring bitt
Factoring ass konsolidéiert An de leschte Jore war et ee vun de meescht benotzten a gënschtegsten Instrumenter am Geschäftsberäich, well dëst nëtzlecht Instrument erlaabt op eng uerdentlech Manéier ze klasséieren, souwéi dauernd d'Akommes ze legaliséieren, déi Firme kréien, hinnen ze hëllefen, séier ze kréien Liquiditéit.
Haaptvirdeeler vum Recours Factoring: Ënnert de ville Konzessiounen, déi dës Modalitéit senge Clienten ubitt, steet hir ausdrécklech Gültegkeet fir all Form vu Bezuelung an all Secteur vu Geschäftsaktivitéit haaptsächlech eraus, averstan tëscht der Bank an de Clienten, den Empfänke, Transfermanagementskäschten ënner anerem Handelspabeier. Zousätzlech zu dësem gëtt d'Charakteristik bäigefüügt datt et kompatibel ass mat verschiddene komplementäre Servicer déi vun der finanzieller Entitéit geliwwert gi fir ënner anerem Gestioun, Administratioun, Comptabilitéit ze maachen.
Haaptvirdeeler vun net-recourse factoring: Zousätzlech fir de Bezuelen vun de Rechnungen am Viraus ze kréien, déi de Client schëlleg ass, acceptéiert de Factoring-Tool ouni Recours de Gesamtrisiko vun Net-Bezuelung déi existéiert, souwéi déi méiglech Sanktiounen déi entstoe kënnen a Geldstrofen déi Net-Bezuelung wäert mat sech bréngen.
Op dës Manéier kënnen d'Selbstänneger oder d'Firma, déi de factoring Service ouni Recours vertraglech sinn, mat totaler Fräiheet déi Eventualitéiten, déi ganz wahrscheinlech optrieden, ignoréieren, obwuel natierlech dësen enorme Virdeel e méi héije Präis ugeet wéi Transaktioune mat Recours factoringéieren. Wat ass méi, Non-recourse factoring huet den enorme Virdeel datt Dir Comptabilitéitsinformatioun reduzéiere kënnt, Verméigen, Clientskonten a Finanzéierung op eng Kette Manéier läscht.
Wien ass am Factoring involvéiert?
DE FAKTOR:
Wat kann d'Spuerkeess, d'Bank oder d'Financial Credit Establishment sinn déi Factoring Servicer ubitt.
-DE KLIENT:
All Firma déi e kommerzielle Kreditt generéiert an e Factoring Service brauch fir seng Scholden effektiv ze sammelen.
-DÉI DEBITEUREN:
Si sinn d'Leit verflicht déi kommerziell Kreditter ze bezuelen déi hinnen zougestane goufen.
Factoring ass e kuerzfristegt Finanzéierungsinstrument, geziilt op kleng a mëttelgrouss Betriber, zur selwechter Zäit datt et Finanzservicer ubitt an Administratioun, Gestioun a Garantie Servicer entwéckelt wéinst dem Mangel u Ressourcen vun de Scholden vun de gewielte Prêten.
Dëst Tool beinhalt d'Ausschaffe vun engem Kontrakt, duerch deen eng spezialiséiert Firma bekannt als Factoringfirma zoustänneg ass fir Rechnungen ze sammelen, Rechnungen, Kaisercher, Empfänge, an d'Sammele vun aussergewéinleche Kreditter.
Duerch dëse Kontrakt, d'Factoringfirma bitt verschidde Servicer vun enger finanzieller an administrativer Natur fir d'Firma déi hir Servicer astellen, ënner deenen mir kënnen ënnersträichen:
- Kollektioun Gestioun an Administratioun vun aussergewéinleche Scholden, déi Clienten der Faktoréierungsfirma schëlleg sinn. An den haitege Mäert si kleng a mëttelgrouss Firmen gezwonge Bezuelungsanlage fir hir Clienten ze bidden, andeems se d'Sammlung vum Verkaf vu Produkter oder Servicer déi se produzéieren deelen an ofsetzen. Aus dësem Grond ass d'Zuel vun de Krediter déi ofhänke fir ze sammelen eropgaang, dëst huet factoringfirme profitéiert.
- Finanziell Enquête vu Clienten, datt se aussergewéinlech Scholde bei der Fabrikéierungsfirma hunn an hir Klassifikatioun no de Garantien vun der wirtschaftlecher Solvabilitéit ze bezuelen, déi d'Clienten hunn. Et ass wäertvoll Informatioun fir d'Firma, e Benotzer wann hien Kredittfacilitéite kritt. D'Haaptziel ass et d'Quantitéit vun de Standardfäegkeeten op e Minimum ze reduzéieren.
- Administrativ Kontroll vu Sammlungen a Bezuelungen: Et besteet aus enger administrativer Aufgab, eng Konsequenz vun der Sammlungsmanagement Aufgab. Déi fabrizéiert Firma reduzéiert also hir Administratiouns- a Gestiounskäschten. D'Factoringfirma muss d'Sammlungsfristen, déi tëscht der Factoringfirma a senge Scholdeklienter etabléiert sinn, respektéieren. D'Firma schéckt Avisen un d'Scholden virum Oflaaf vun de Kreditter.
- Néideg bemierkt datt all dës Servicer Käschte mat sech bréngen. D'Kommissioun oder d'Factoringgebühr variéiert tëscht 0.5% an 2% vum Gesamtbetrag vun den zougewisenen Rechnungen, ofhängeg vun der Unzuel vun den Scholden, Standuerter, ënner anerem Faktoren. Zousätzlech, wann d'Factoringfirma d'Factoringfirma freet de Betrag vun e puer Credits virzestellen, muss eng spezifesch Tax dofir bezuelt ginn.
- Kritt Finanzéierung mat der Virausbezuelung vu Rechnungen. Dëst ass ouni Zweiwel dee wichtegste Service deen d'Factoring Firmen de Benotzerfirmen ubidden, an dëst ass deen deen am meeschten zu senger Entwécklung an Akzeptanz um internationale Maart bäigedroen huet. D'Factoringfirma ass verpflicht d'Vertragungsfirma am Viraus unzebidden, de Betrag vun de Kreditter déi se mat senge Clienten huet, mam eenzegen Zweck eng Verbesserung vu senger Liquiditéit ze erliichteren.
Faktoréieren Allgemeng a Spuenien benotzt gëtt net recours factoring. Dëst bedeit datt d'Factoringfirma, technesch als Faktor bekannt, de Risiko vum Standard vun der Scholdekris iwwerhëlt.
Non-recourse factoring erreecht méi niddereg Salden, méi kleng, well de Kont géint Clienten an déi entspriechend Prime fir Bankfinanzéierung verschwannen. Dëst erlaabt eng besser Rentabilitéit, am Géigesaz zu deem wat vill mengen, reduzéiert Bilanze si finanziell méi schéin.
Nodeeler vu factoring
Wéi och ëmmer, factoring huet gewësse Nodeeler wéi:
El Aart vun Interesse, wat am Fall vun net-recourse factoring vill méi deier ass. Logesch, mam Risiko datt d'Factoringfirma hëlt wann se Scholden iwwerhëlt.
Clienten déi per Iwwerweisung oder per Scheck musse bezuelen, wa se fälleg sinn, wéi dat dacks de Fall ass mat deenen, déi fabrizéiert sinn, hunn e bekannte Ruff fir mat Bezuelungen ze spéit. Wat dozou féiert datt den Zënssaz méi héich ass, an och d'Siedlunge gi méi héich wéinst der Verlängerung vun de Begrëffer. A bei gewësse Geleeënheeten endet dëst mat Retouren, wann de Faktor d'Waarden net méi aushale kann an en direkt op de Clientskonto mat dem jeeweilege finanzielle Mess belaascht. Zënter datt de Sammelmechanismus op Initiativ vum Scholden verléisst, huet et normalerweis dës Charakteristiken.
Haaptfuerderunge fir factoring
Et sollt gedroen ginn datt Factoring op kommerziell Credits fokusséiert ass déi folgend Ufuerderungen erfëllen:
- Datt déi duerchgefouert Operatioune vum konventionelle Geschäft vum Client sinn
- Datt de Verkaf u Firme war.
- Datt déi verkaafte Produkter net verféierbar sinn.
- Datt d'Kreditter als konforme Rechnungen registréiert goufen.
- Datt d'Bezuelmethod net laangfristeg ass.
Dës einfach Ufuerderungen ze erfëllen, e Factoring Service ze kréien ass en einfacht Instrument fir ze verstoen an ze benotzen, wéi och e Bénévole fir béid Parteien zum Deal, déi meescht Resultater positiv Resultater kréien.
Gitt d'éischt fir ze kommentéieren