Салмактуу инвестициялык фонддун портфелин кантип түзүүгө болот?

каражаттар Эгерде инвесторлордун топтогон акчаларын чогултуп жаткан продукт болсо, анда бул инвестициялык фонддордон башка эч нерсе эмес. Себеби ал сизге жардам берет үнөмдөөнү пайдалуу кылуу үчүн стратегияларды каналдаштыруунун көптөгөн жолдору. Акциялардан жана туруктуу кирешелерден келген мамилелерден. Бирок акча, альтернатива же чийки зат же баалуу металлдар менен байланышкан башка форматтарды унутпастан. Дээрлик бардык каржылоо булактары боюнча негизги капиталга сиз элестете аласыз. Ал тургай, башкаруучу компаниялар жаратып келе жаткан эң оригиналдуу жана инновациялык.

Инвестициялык фонддор ушул мезгилде ар кандай банк продукттары сунуш кылган кирешени жакшыртууга мүмкүндүк берет (мөөнөттүү депозиттер, векселдер же мамлекеттик векселдер). Учурда алар сизге болжол менен 1% гана беришет, бул каражат ашып кетиши мүмкүн. Болсо да жогорку тобокелдиктер менен анткени кирешелүүлүккө кепилдик берилбейт. Тескерисинче, көпчүлүк учурларда, алар каржы базарларынын өнүгүшүнөн көз каранды болушат. Жооп иретинде, сиз үнөмдөөчү катары көрсөткөн профилиңизге жараша ар кандай инвестициялык моделдерди тандай аласыз.

Бирок сунуштарыңыз ишке ашышы үчүн, сиз каражаттын салмактуу тандоосун жасашыңыз керек. Кайда диверсификация басымдуулук кылат башка стратегиялардан жогору. Ушул мааниде алганда, бардык аманатыңызды бир гана фондго багыттабашыңыз керек. Анткени анын таасири сиздин кызыкчылыгыңызга абдан зыян келтириши мүмкүн. Ушул инвестициялык этапта бир эмес, бир нече сюрприз ала турган деңгээлде. Кандай болгон күндө дагы, инвестицияңыздын туура өнүгүшү үчүн, айрым демилгелерди колдонсоңуз болот. Ал эми бир нече жылдын ичинде сиз салган капиталыңыздан түшкөн кирешеден ырахат ала аласыз.

Инвестициялык фондулар туруктуу кирешеге

Эгер сиз чындыгында тең салмактуу жана коопсуз портфель түзгүңүз келсе, анда туруктуу кирешелүү каржылык активдерди кошуудан башка арга калбайт. Сиздин умтулууңузга жараша сиз эң ылайыктуу деп эсептеген пропорцияда. Абдан пайдалуу сунуш - эң коопсуз байланыштарды тандап алуу Германиядан жана Америка Кошмо Штаттарынан. Бул стратегия сиздин инвестициялык фонддун портфелине көбүрөөк коопсуздукту камсыз кылат. Мындан тышкары, бул каржы базарлары үчүн жагымсыз сценарийлерден коргонуунун эффективдүү ыкмаларынын бири болот. Сактык кирешесин алуу менен, бул минималдуу болсо дагы.

Кандай болсо дагы, сиз күткөн нерселер агрессивдүү болсо, анда ар дайым тандоого мүмкүнчүлүгүңүз бар перифериялык байланыштар. Португалия, Италия, Греция же Испаниянын өзү сыяктуу өлкөлөрдөн. Өтө жөнөкөй себептерден улам, анын баалоо потенциалы ушул мүнөздөмөлөрдүн башка өнүмдөрүнө караганда бир топ жогору экендигин түшүнүү керек. Жумушка алууда тобокелчилик жогору экендиги дагы чын. Бирок, сиз ушул стратегияны каржылык салымдарыңыздын минималдуу бөлүгү боюнча тандай аласыз.

Баштык ар дайым түбүндө

Сиздин инвестициялык стратегияңыз кандай болбосун, баалуу кагаздар рыногундагы финансылык активдер жетишсиз болбошу керек. Кызыкчылыктарды өркүндөтүүнү каалаган секириктин эң ачык-айкын жолу. Тескерисинче, ал жыл сайын балансты демейдегиден терс алып келиши мүмкүн. Бирок артыкчылыгы менен сиз аны ар тараптуу жол менен жасай аласыз. Башкача айтканда, бардык акчаңызды бирдиктүү базар баасына куюунун кажети жок. Сизде бардык мүнөздөмөлөрдөгү инвестициялык фонддор бар, эң коргонуучу же консервативдүү мүнөздөн агрессивдүү мүнөзгө ээ адамдарга чейин. Бул инвестициялык фонддор сыяктуу каржы өнүмдөрүнүн ушул классы берген артыкчылыктардын бири.

Бул стратегия аркылуу сиз жасай аласыз акцияларды, секторлорду жана акциялардын индекстерин бириктирүү. Улуттук базарларда дагы, биздин чегибизден тышкары дагы. Башкаруучу компаниялар иштеп чыккан моделдерге чектөөлөр жок. Мындан ары тандоо үчүн кеңири сунуш бар жерде. Аны бардык тенденциялардагы жана мүнөздөгү башка финансылык активдер менен аралаштыра аласыз. Ошентип, инвестициялык фонддорго эң чектелген жазылуу менен келип чыгышы мүмкүн болгон жоготуулардын орду толтурулат.

Инвестициянын эки моделин тең айкалыштырыңыз

Кандай болбосун, сиз ошондой эле ортоңку моделди тандай аласыз бардык сезгичтиктерди эске алыңыз. Алар аралаш фонддор деп аталат жана бардык мүмкүнчүлүктөрдү мойнуна алган пайыздык чендерде чагылдырылган. Бул модель сиздин кийинки инвестициялык портфелиңизде дагы болушу керек. Жок дегенде аманаттын бир бөлүгүн ушул аралаш альтернативага арноого туура келет. Бул башкаруу компаниялары барган сайын көбүрөөк ресурстарды арнап жаткан продукт. Таң калыштуу эмес, сизде көп нерсени тандап алышыңыз керек жана сиз инвестициялык муктаждыктарыңызды канааттандырууда кыйынчылыктарга кабылбайсыз.

Инвестициялык фонддордун бул классы өзгөчө актуалдуу башка финансылык активдерди да камтышы мүмкүн. Мисалы, акча опциялары же альтернативдик инвестициялык моделдер. Бул учурдагы эң жагымсыз экономикалык сценарийлерде экономикалык салымдарды коргоо боюнча дагы бир стратегия. Мындай сценарийлерде сизде көбүрөөк коргонуу мүмкүнчүлүгү болот, андыктан бардык куткаруучулар үчүн аз гана нерсе керек болот. Демек, бул дагы бир вариант, бул каржылык өнүмдөрдүн портфелин түзүүдө жетишпестик болбошу керек. Сиздин текшерүү же аманат эсебиңиздеги балансты көбөйтүүнүн негизги максаты.

Акчалай, эң коопсуз вариант

акчаОшондой эле эч кандай портфолиодо, айрыкча эң коргонуу профилдеринде жок болбошу керек. Анткени алар өтө туруктуу жана өзгөчө мааниге ээ болгон айырмачылыктарды дээрлик көрсөтүшпөйт. Башкача айтканда, алар берилген утуштар минималдуу. Анын ордуна алардын баасын түшүрүү өтө кыйын, жалпы сценарий мүмкүн эмес болсо дагы. Бул сиздин топтолгон акчаңыздын бир бөлүгүн ушул башкаруу моделдерине арноого аргасыз кылган себептеринин бири. Анын таасири кыймылсыз акча болгондой эле. Башкача айтканда, алардын позициялары менен сиз утпайсыз дагы, утулбайсыз дагы.

Кандай болгон күндө дагы, бул экономикалык кризис мезгилине ылайыктуу тандоо. Каржы базарларынын кулашы жалпыланган жерде. Анткени башка инвестициялык фонддорго караганда кыйла туруктуулукту камсыз кылат. Белгилүү бир мезгилдер үчүн өтө пайдалуу позиция болуу жана алардын узактыгы өтө эле тыгыз эмес. Кандай болгон күндө дагы, бул туруктуу кирешелүү инвестициялык фонддордон жана өзгөчө өзгөрүлмө каражаттардан которууларды жүзөгө ашыруу үчүн абдан ылайыктуу продукт болуп саналат. Бир багытта дагы, башка багытта дагы. Себеби, алар чакан жана орто инвестор катары сиздин кызыкчылыктарыңызды сактап калууга багытталган мындай иш-аракеттерди иштеп чыгууга ар тараптуу.

Альтернативдик каражаттар: үчүнчү жол

Бардык учурларда, салттуу инвестициялык төлөмдөрдөн четтеген үчүнчү моделди тандай аласыз. Ар кандай ыкмалар менен өзгөрүлмө же эң керектүү баалуу металлдарды тандаңыз. Бирок бул стратегия ийгиликтүү өнүгүшү үчүн, аны жогорулоо тенденцияларында жүзөгө ашырууга туура келет. Ошентип, ушул жол менен, сиз ушул жалпы сценарийден пайдалуураак абалда каласыз. Бул экономиканын эң оор мезгилинде абдан пайдалуу таасирин тийгизиши мүмкүн. Бул класстагы өнүмдөр өтө эле көп суммага жазылбашы керек. Бирок, тескерисинче, түбөлүккө карата чектелген жана көзөмөлдөнгөн.

Бул үнөмдөө модели баарынан аз көнүмүш болуп саналат жана белгилүү бир мезгилдерде колдонулат. Экинчи жагынан, аларды чакан жана орто инвесторлор жакшы билишпейт. Ошол маалга чейин алар колдонуучулар тарабынан белгисиз каражаттардын бири болуп саналат. Менеджерлердин сунушу алардын саны боюнча дагы, иштелип чыккан сунуштары боюнча дагы аз толгону чындыгында. Бул жагынан алганда, сиздин кызыкчылыктарыңыз үчүн бир эмес, бир нече жагымсыз кырдаалды болтурбоо үчүн анын курамын билүүңүз зарыл.

Мүмкүн болгон жоготууларды азайтыңыз

жоготуулар Көрүнүп тургандай, чындыгында тең салмактуу инвестициялык фонддун портфелине ээ болуу үчүн бир эмес, бир нече идеяңыз бар. Такыр башкача мамилелерден жана алар ар кандай чакан жана орто инвесторлорго багытталган. Акыркы чечимди өзүңүз гана аласыз жана ар дайым татаал акча дүйнөсү менен болгон мамилеңизде эмнени каалайсыз. Эч нерсеге карабастан, алдыга койгон максаттарга жетүү үчүн ачкычтардын бири аманаттарды кененирээк диверсификациялоодо болот.

Ал эми акыркы сунуш катары, ар дайым бул өнүмдөрдү колдоно турган ресурстар бар салттуу банктык моделдер менен айкалыштыруу. Мисалы, жогорку кирешелүү эсептер же мөөнөттүү депозиттер менен. Жыл сайын туруктуу жана кепилденген киреше алып келүүчү позициялардан. Бул минималдуу жана чындап эле чектелген медиация чектери менен. Бирок сиз таза жана жөнөкөй инвестициялардан келип чыгышы мүмкүн болгон жоготуулардын ордун толтура аласыз. Ошентип, капиталды жоготуу сиз башында ойлогондой көп болбошу үчүн.

Анткени кеп сиздин каражатыңызда олуттуу төмөндөө жок. Айрыкча каржы базарлары үчүн эң оор мезгилде. Сиз инвестицияларыңыздын абалын карап жаткан учурлар жана тандалган инвестициялык фонддордун ортосунда так которууну жүргүзүү керек. Анын табияты кандай болсо дагы.


Макаланын мазмуну биздин принциптерге карманат редакциялык этика. Ката жөнүндө кабарлоо үчүн чыкылдатыңыз бул жерде.

Комментарий биринчи болуп

Комментарий калтырыңыз

Сиздин электрондук почта дареги жарыяланбайт.

*

*

  1. Маалыматтар үчүн жооптуу: Мигель Анхель Гатан
  2. Маалыматтын максаты: СПАМды көзөмөлдөө, комментарийлерди башкаруу.
  3. Мыйзамдуулук: Сиздин макулдугуңуз
  4. Маалыматтарды берүү: Маалыматтар үчүнчү жактарга юридикалык милдеттенмелерден тышкары билдирилбейт.
  5. Маалыматтарды сактоо: Occentus Networks (ЕС) тарабынан уюштурулган маалыматтар базасы
  6. Укуктар: Каалаган убакта маалыматыңызды чектеп, калыбына келтирип жана жок кыла аласыз.