재무부가 모든 것에 있다는 것은 거의 사실입니다. 매년 가장 적게 방문하는 사람과 매일 수행되는 가능한 거래에주의를 기울입니다.. 그러나 많은 사람들의 공통적인 질문은 그것이 통제하는 소득에 관한 것입니다. 재무부가 우편환을 통제한다는 것을 알고 계십니까? 그리고 어떤 다른 유형의 소득을 받을 수 있습니까?
재무부가 우편환 및 기타 거래를 통제한다는 사실을 몰랐다면 우리는 각각에 대해 이야기할 것입니다.
우편환이란 무엇입니까?
RAE(Royal Spanish Academy)에 따르면 우편환은 다음과 같습니다.
«우체국에서 송금".
근데 반전이 뭔가요? 우리는 일련의 작업에 대해 이야기하고 있습니다. (또는 하나만) 한 사람에게서 다른 사람에게 돈을 보내는 것으로 구성, 이를 위해 Correos 회사를 사용합니다.
우리가 말할 수있는 우편환 공식적으로 유효한 돈을 보내는 방법 중 하나입니다. 그리고 그것은 수혜자가 그 돈을 받았다고 선언하는 증명서로 취급될 수 있습니다. 지불인은 돈이 그 사람에게 송금되었음을 분명히 합니다.
우편환을 받는 사람이 이를 수락하거나 거부할 수 있기 때문에 마치 수표처럼 작동한다고 말할 수 있습니다.
우편환은 일반적으로 당좌 예금 계좌가 없는 사람들 사이에서 사용되지만 때로는 "재무부가 알아내지 못하는" 방식으로 그래도 그게 사실이야?
재무부가 우편환을 통제하는 이유
이 방법을 사용하여 은행 계좌를 통하지 않고 지불하여 재무부가 감지하지 못하게 하고 "B에서 청구"할 수 있게 하면 잘못된 것입니다. 그리고 그것은 재무부는 한 곳에서 다른 곳으로 돈이 이동하기 때문에 우편환을 통제합니다., 때로는 상당히 높으며, 그리고 그것은 재무부에 관심을 끈다.. 특히 상당한 양 및/또는 시간이 지남에 따라 반복되는 경우.
이것은 그들이 자금 세탁을 통제해야 하는 방법 중 하나입니다. 또한 세금을 절약하고 싶거나 해당 금액을 신고하지 않는 사람들을 "잡기" 위해.
즉, "이상한" 교환이 있거나 반복되는 교환이 있을 때 검토하는 도구입니다. 경보를 울리고 그 사람(보내는 사람과 받는 사람 모두)을 조사하기 시작합니다.
우편환을 넣는 방법
우편환을 넣는 것은 문제가 되지 않습니다. 사실로, 우체국에 가서 우편환을 신청하기만 하면 됩니다.. 그들이 직접 서비스를 처리하지만 귀하는 그들에게 다음과 같은 특정 정보를 제공해야 합니다.
- 당신의 이름, 성, ID, 주소...
- 보낼 돈의 수혜자의 이름, 성, 주소 및 가능한 경우 DNI.
- 귀하의 DNI(가장 안전한 것은 우편환을 증명해야 하기 때문에 사본을 보관하기 위해 스캔하는 것입니다).
- 보낼 돈입니다.
- 우편환을 지불할 돈(예, 이것은 서비스이므로 수수료를 지불해야 합니다).
일단 당신이 그에게 모든 것을 주면 그는 그것을 처리하기 위해 계속할 것입니다. 일반 우편환(1-2일 더 또는 그 이하로 도착할 수 있음)인지 아니면 긴급한 우편환인지 선택할 수 있습니다. 가능한 한 빨리 (일부 장소에서는 같은 날에도).
머니오더를 넣으면 당신은 그것을 넣고 그것을 지불 한 사본을 갖게 될 것입니다, 그리고 다른 사람이 수락했을 때 귀하에게 통지하여 효력이 발생했는지 여부를 알도록 요청할 수도 있습니다(이는 더 비싸지 만 특정 상황에서는 더 비싸다는 영수증을 확인하는 우편환일 수 있습니다. 할 가치가 있습니다).
재무부가 통제하는 기타 소득은 무엇입니까?
당신이 보았듯이 재무부가 주목하는 우편환과는 별도로, 모니터링하는 다른 트랜잭션도 있습니다.. 그것이 불법이라는 의미는 아니지만, 재무부의 관심을 끌면 문제이며 심각한 문제입니다. 특히 월간 또는 수시로 반복되는 금액.
정말 재무부에 신고하는 주체는 은행 본인이며, 그들이 원해서가 아니라 의무 때문에 (그리고 그들에게 알리지 않을 경우 심각한 위반이 될 수 있음).
따라서 재무부가 머니 오더와 별도로 모니터링하는 거래는 다음과 같습니다.
500유로 지폐
또는 같은 의미로 "Bin Laden"이라는 별명이 붙었는데, 이는 밀레리스타 사람이 보기에 매우 어렵기 때문입니다. 2019년에 생산이 중단되었지만 계속 유통될 수 없거나 비용을 지불한다는 의미는 아닙니다.
무슨 일이 일어나는지 재무부는 해당 지폐로 수행되는 거래를 매우 면밀히 조사합니다..
소득 3000유로 이상
재무부의 경우 3000유로를 초과하면 모든 경보가 울리고 이유를 밝혀야 한다 회사나 개인이 당신에게 많은 금액을 건네준 돈.
10.000유로 이상의 거래
같은 일이 발생합니다 10.000유로 이상의 이동을 포함하는 모든 유형의 거래, 모든 사람이 가지고 있지 않은(또는 이동하는) 금액.
6000유로 이상의 대출 또는 크레딧
그들이 당신에게 6000유로 이상의 가치가 있는 대출이나 신용을 제공한다는 사실에는 아무런 문제가 없습니다. 하지만 재무부는 당신이 지출할 금액을 통제합니다. 그는 당신이 그 돈으로 어떤 움직임을 하는지 알고 싶어하기 때문입니다.
반복되는 현금영수증
내 말은, 은행에 가셔서 본인 계좌로 입금해달라고 하거나 일정 금액이 있는 계좌로 입금해 달라고 하세요. 일단 아무 일도 일어나지 않습니다. 둘도 안 됩니다. XNUMX도. 그러나 XNUMX, XNUMX, XNUMX명이 재무부에 경보를 울리고 그 금액이 어디서 오는지 조사하기 시작합니다.
재무부가 우편환을 통제하고 이를 감시하는 다른 거래도 있다는 것을 알았으므로 재무부에서 숨길 수 없다는 것을 알게 되었습니다.