35 %에서 60 % 범위의 수익을 창출하는 Nifty를이긴 많은 고급 투자자가 있습니다. 그들은 주식 시장에서 수년간의 경험으로 엄청난 이익을 얻었습니다. 그들은 낮은 수익을 창출했거나 주식에서 돈을 잃었을 수 있습니다.
투자 초기에는 증권사 (그리고 이른바 TV 채널 전문가)의 주식 조언을 듣고 주식에 투자했기 때문에 수익이 없었습니다.
그것은 당신의 사업입니다. 증권사에서 금융 웹 사이트, TV 채널 전문가에 이르기까지 모든 사람들은 주식 투자가 로켓 과학만큼 복잡하다고 믿게 할 것입니다. 결국, 주식을 스스로 선택하는 방법을 안다면 어떻게 돈을 벌 수 있습니까?
강세 인도 증권 거래소
하지만 좋은 주식을 식별하는 쉽고 간단한 방법이 있다고 말하면 어떨까요?
면책 조항 : 특정 조치를 권장하지 않습니다. 이 기사에 언급 된 조치의 이름은 순전히 분석 수행 방법을 보여주기위한 것입니다. 투자하기 전에 스스로 결정하십시오.
자신의 분석을 통해 주식 시장에서 이익을 얻습니다 ...
… 그리고이 기사에서는 훌륭한 주식을 선택하는 방법과 2020 년 인도 주식 시장에 투자하는 방법에 대한 단계별 접근 방식을 안내하겠습니다.
초심자를위한 인도 주식 시장에 투자하는 7 단계
인도 주식 시장에 투자하는 방법에 대한 단계별 가이드를 살펴 보겠습니다.
재무를 사용하여 올바른 작업 선택 및 필터링
이해하는 회사 만 선택하십시오.
지속 가능한 구덩이 (경쟁 우위)를 가진 회사를 찾습니다.
부채 수준이 낮은 회사 찾기
재무 비율 RoE 및 RoCE를 사용하여 적합한 주식 식별
정직하고 투명하며 유능한 경영
주식 매입에 적합한 가격 찾기
Rs 10.000의 적은 투자로 주식 투자에 대해 배울 수 있습니다.
접근 방식을 배우고 10.000 투자로 적용하십시오. 첫해에 5000 이익을 얻으면 Rs 10.00.000을 투자하여 동일한 접근 방식을 적용 할 수 있습니다. 5.00.000 Rs를 얻으려면. 미래의 수입.
승리보다 배움이 더 중요하다
면책 조항 : 기사에 언급 된 조치는 구매 또는 판매 권장 사항이 아닙니다. 우리는 그것들을 예로 들었습니다. 자신의 성실한 후에 주식에 투자하십시오.
재무 제표에 대한 지식이 거의 없거나 전혀 없어도 내 접근 방식을 따를 수 있습니다. 저를 믿으십시오. 지능이 거의없고 기본적인 비즈니스 지식이없는 훌륭한 주식을 찾을 수 있습니다.
투자 유형
주식 선택에 대한 단계별 접근 방식을 설명하기 전에 먼저 시장에서 수익을 창출하는 두 가지 다른 방법과 전 세계 최고의 투자자가 스스로 부를 창출하기 위해 두 가지 방법 중 어떤 방법을 사용하는지 이해해 보겠습니다.
교환
가치 투자
거래와 가치 투자가 같은 것이라고 생각한다면 틀 렸습니다.
거래는 강세장이나 약세장에 관계없이 짧은 시간 내에 빈번한 수익을 올리는 데 중점을 둡니다.
강세장에서 거래는 낮은 가격에 매수하고 단기간에 더 높은 가격에 매도하는 것을 포함합니다. 하락 시장에서 그들은 더 높게 매도하고 더 낮게 매수함으로써 이익을 얻습니다.
거래 스타일은 더 짧은 기간에 출입하는 것을 포함하기 때문에 주식의 보유 기간은 몇 분 이하, 단 하루 또는 경우에 따라 최대 며칠입니다.
거래 스타일을 연습하는 사람들은 이동 평균과 같은 복잡한 지표를 사용하는 기술 분석과 같은 도구를 사용하여 주가의 미래 움직임을 예측합니다.
아래는 Axis 은행 주식의 가격 변동을 예측하기위한 기술적 분석 차트를 보여주는 스크린 샷입니다.
주가의 변동성이 크기 때문에 거래는 위험 할 수 있습니다 (큰 손실). 명확한 전략이없고 충분히 빠르지 않으면 결국 큰 손실을 입어 모든 돈을 쓸어 버릴 수 있습니다. 거래에 관심이 있다면 인도에서 일중 주식 거래를하는 방법을 배울 수 있습니다.
시장은 거래를 허용하여 돈을 잃은 남성의 사례로 가득 차 있습니다.
몇 년 전에 거래를 시도했는데 첫날에 10.000 루피의 수익을 냈고 다음 날에는 100.000 만 루피 이상을 잃었습니다. 나는 거래가 나의 전문 분야가 아니라는 것을 알고있었습니다.
나는 내 강점, 즉 주식을 조사하고 장기간 보유하는 데 집중했습니다.
가치 투자
Warren Buffett은 "주식을 10 년 동안 소유 할 생각이 없다면 10 분 동안 소유 할 생각조차하지 마십시오"라고 말합니다. 그에 따르면 영원히 유지할 수있는 회사에 투자해야합니다.
투자자들이 장기적으로 주식을 보유함으로써 얻는 가장 큰 이점은 배당 이점, 주식 분할, 그리고 가장 중요한 것은 (해당 주식의) 기초 사업이 수년에 걸쳐 수익성있게 성장함에 따라 주가 수준이 급격히 상승한다는 것입니다.
이러한 주식은 가치 투자 전문가를 위해 여러 수익을 창출하기 때문에 "멀티 백"이라고합니다. 가치 투자가 거래보다 제공하는 또 다른 장점은 외부 이벤트 또는 비즈니스 하락세로 인한 주가 변동에 대처할 수 있다는 것입니다. 주가가 하락할 것이라는 믿음으로 시간이 지남에 따라 회복되고 투자자에게 매력적인 수익으로 보상 할 것입니다. .
모든 투자자가 좋은 주식에 투자하고 장기간 보유함으로써 자신을 위해 부를 창출하려는 전설적인 가치 투자자 Warren Buffet. 그 그림에서 보는 것은 가치 투자의 핵심 인 구성의 힘입니다. 오랜 기간 동안 주식을 보유하면 엄청난 부를 창출하는 기하 급수적 인 성장을 가져옵니다.
가치 투자를 실천하는 사람들은 주식 투자에 대한 결론을 내리기 위해 근본적인 분석을 사용합니다. 펀더멘털 분석에서 일일 가격 변동은 무시되지만 대신 회사의 기본 비즈니스, 운영되는 산업, 재무, 관리 품질 등을 연구하는 데 초점을 맞 춥니 다.
거래를하는 사람들은 한 주식에 대해 10 %에서 20 %의 빠른 수익을 얻고 다른 주식으로 이동하기 위해 그것을 팔려고합니다. 이런 식으로 당신은 이익을 얻을 수 있지만 결코 부를 창출하지 않습니다. 재산은 올바른 주식에 투자하고 재산을 만들 때까지 보유함으로써 만들어집니다.
소득세 혜택
거래를하면 주식 보유 기간이 확실히 15 년 미만이기 때문에 모든 수익 거래에 대해 1 %의 단기 자본 이득세를 지불하게됩니다.
반면 가치 투자의 경우, 주식을 10 년 이상 보유하고있을 때 이익이 100 루피이든 100 루피이든 상관없이 자본 이득세는 XNUMX %입니다.
"주식으로 돈을 벌려면 주식을 볼 수있는 비전, 주식을 매수할 용기, 보유 할 수있는 인내심이 있어야합니다." BSE (Sensex)와 NSE (Nifty)에는 말 그대로 수천 개의 회사가 등록되어 있습니다. 필터링에 사용할 수있는 접근 방식으로 무장하지 않으면 회사의 바다에서 길을 잃을 것입니다.
제가 여러분과 공유 할 투자 접근 방식은 제가 개인적으로 주식에 투자하기 전에 주식을 필터링하는 방법입니다.
가치 투자는 그 자체로 바다이며, 실무자들은 투자하기 전에 재무 제표, 연간 보고서 및 기타 회사의 재무 건전성과 관련된 기타 정보를 읽어 주식을 분석하는 지루한 프로세스를 거칩니다.
하지만 수년에 걸쳐 배운 것을 바탕으로 재정적 지식이 없어도 주식 선택의 길을 시작하는 데 사용되는 다음과 같은 간단하고 실용적인 조치를 취했습니다. 따라서 초기 고려 사항으로 다음과 같이 구현하기 쉬운 선택 기준을 사용하여 기본이 강력 해 보이는 작업을 필터링 할 수 있습니다.
선택 기준
예를 들어 Equitymaster의 무료 주식 평가 도구를 사용하여 위의 선택 기준을 적용하여 초기 고려 사항을 위해 일부 주식을 필터링했습니다.
그런 다음 회사의 데이터 시트를 클릭하여 선택 기준의 일부로 다른 재무 주요 수치를 확인할 수 있습니다. 주식을 필터링하기 위해 선택 기준에서 사용한 매개 변수에 대해 자세히 알아 보려면 재무 비율에 대한이 기사를 참조하십시오.
2 단계. 이해하는 회사 만 선택하십시오.
이제 1 단계를 기반으로 나머지 쓰레기에서 근본적으로 건전한 주식을 필터링 했으므로 가능한 한 기본 회사에 대해 읽고 이러한 주식에 대해 자세히 알아보십시오.
회사 웹 사이트를 방문하고, 미디어 플랫폼에 대한 업데이트를 따르고, 회사를 인터넷 검색하고, 동료 투자자로부터 피드백을 받아이를 수행 할 수 있습니다. 회사에 대해 자세히 알아 보면 회사의 비즈니스를 이해하고 세 가지 주요 질문에 대한 답을 얻을 수 있습니다.
회사의 사업은 간단합니까?
제품 / 서비스를 이해하고 있습니까?
사업 운영 방식과 수익 창출 방식을 이해하고 있습니까?
적어도 주식 투자를 배우는 초기 단계에서 이해하는 회사에 투자하는 것이 중요합니다. 그렇게하면 돈을 잃지 않을 것입니다.
예를 들어 1 단계에서 필터링 한 주식 중 먼저 Tech Mahindra, Vakrangee 및 Mindtree Ltd.와 같은 기술 주식을 살펴봤을 것입니다.
정보 기술 분야에서 상당한 업무 경험이 있고 기술에 대한 열정도있어서 이러한 비즈니스, 성장 이유를 쉽게 이해하고 미래가 어떻게 될지 예측할 수 있기 때문입니다.
비슷하게, 제 사촌은 제약 배경에서 왔기 때문에 그 분야의 행동을 이해하기 쉬울 것입니다. 신발, 면도 크림, 자동차 등과 같은 소비자 제품을 생각하면 전혀 이해하기 위해 교육이 필요하지 않은 많은 비즈니스가있을 수 있습니다.
예를 들어 필터링 된 주식 목록에 이륜차 제조 회사가 있습니다. 이륜차 산업이 인도에서 수요 증가와 도로 연결성 향상으로 인해 항상 성장을 보였음을 알기 위해 이륜차 산업에 대한 지식을 가질 필요는 없습니다.
마찬가지로 인도에서 부동산 부문이 성장할 때 타일 (Kajaria), 위생 도기 (Cera) 및 기타 유사한 지원 회사를 제조하는 회사에 접근 할 수있었습니다. 회사의 비즈니스 모델은 단순해야하고 회사는 그를 흥분시켜야했습니다. 마지막으로 즉시 이해할 수있는 주식 (회사)을 찾지 못한 경우 시간을내어 회사와 해당 산업을 연구하십시오.
3 단계. 지속 가능한 구덩이 (경쟁 우위)를 가진 회사 찾기
재무 수치 테스트를 통과하고 비즈니스 모델이 이해하기 쉬운 회사를 식별하는 것만으로는 충분하지 않습니다.
비즈니스 용어에서 Pit은 동일한 산업 내에서 한 회사가 다른 회사보다 경쟁 우위를 차지하는 것입니다. 해자가 넓을수록 회사의 경쟁 우위가 커지고 회사는 더 지속 가능해집니다.
즉, 경쟁 업체가 해당 회사를 대체하고 시장 점유율을 확보하기가 매우 어려울 것입니다. 이제 선택하고 투자하고 싶은 주식 (회사)입니다. 이 해자의 예로는 브랜드 파워, 지적 재산권 및 특허, 네트워크 효과, 진입 장벽을 제어하는 정부 규정 등이 있습니다.
예를 들어, Apple은 강력한 브랜드 이름, 가격 책 정력, 특허, 그리고 다른 회사에 대한 장벽 역할을하는 넓은 해자를 제공하는 거대한 시장 수요를 가지고 있습니다.
애플이 XNUMX 조 달러 규모의 회사가되고 있으며, 해마다 엄청난 수익을 창출하여 투자자들에게 막대한 수익을 내고 있다는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 강력한 해자를 가진 브랜드의 또 다른 간단한 예는 공개 기억에서 큰 기억 가치를 지닌 Maruti, Colgate, Fevicol입니다.
많은 주에서 거대한 유통 네트워크와 정부의 디지털화 추진을 감안할 때 새로운 경쟁자가 시장에서 그들을 대체하는 것은 매우 어려울 것입니다.
당연히 주가는 16 년 2010 루피에서 500 년 2017 루피 이상으로 급등했습니다. (참고 : 현재 가격은 시장의 단기적 고통에 따라 오르 내릴 수 있습니다)
따라서 초기에 해자가 강한 회사를 찾아 식별하십시오.
4 단계. 낮은 수준의 부채 찾기
많은 부채는 회사에 심각한 위험을 초래합니다. 우리가 주식을 필터링하는 데 사용한 몇 가지 선택 기준은 부채 / 자본 비율과 현재 비율이었습니다.
이 두 비율은 회사가 성장 자금을 조달하기 위해 차입 한 자본 (부채)에 얼마나 의존하는지와 회사가 단기 자본 의무를 충족 할 수 있는지 여부를 나타내는 지표입니다.
따라서 주식을 선택할 때 이러한 비율과 별도로 회사가 최근 몇 년 동안 부채를 어떻게 관리했는지 확인해야합니다. 부채를 줄이는 회사는 자동으로 이익을 증가시킬 것이며 이는 회사의 재무 건전성에 긍정적 인 신호입니다.
재정 상태를 확인하는 간단한 팁 :
이를 수행하는 한 가지 방법은 회사의 현재 부채와 장기 부채가 나열된 회사의 대차 대조표를 검토하는 것입니다. 일반적으로 장기 부채는 12 개월 후에 만기되는 부채입니다. 그리고 유동 부채에는 연도 내에 지불해야하는 회사의 부채가 포함됩니다.
장기 부채가 너무 많은 기업은 자본의 대부분이이자를 지불하기 때문에 이러한 부채를 갚기가 어려워 다른 목적으로 돈을 사용하기가 어렵습니다. 이것은 지속 가능성 위험을 초래하고 회사의 파산으로 이어질 수 있습니다. 그들은 재무 제표에 대한 지식이 거의 없거나 전혀 없어도 내 접근 방식을 따를 수 있습니다. 저를 믿으십시오. 지능이 거의없고 기본적인 비즈니스 지식이없는 훌륭한 주식을 찾을 수 있습니다. 우리가 주식을 필터링하는 데 사용한 몇 가지 선택 기준은 부채 / 자본 비율과 현재 비율이었습니다.