Қазынашылық ақша аударымдарын бақылайды ма?

Пошта бөлімшесі ақша тапсырыстары

Қазынаның барлығында бар екені дерлік шындық. Кім және кім бізге жыл сайын аз келеді және күннен-күнге жүзеге асырылатын ықтимал транзакцияларға назар аударады. Бірақ көпшіліктің ортақ сұрағы ол бақылайтын кіріс туралы, сіз қазынашылық ақша аударымдарын бақылайтынын білесіз бе? Және тағы қандай табыс түрлерін алуыңыз мүмкін?

Егер сіз Қазынашылықтың ақша аударымдарын, сондай-ақ басқа транзакцияларды бақылайтынын білмесеңіз, біз олардың әрқайсысы туралы сөйлесетін боламыз.

Ақша аударымы дегеніміз не

Қазынашылық өкілдігі

RAE (корольдік испан академиясы) сәйкес ақша аударымы:

«Аударым пошта бөлімшелері арқылы жүзеге асырылады«.

Бірақ бұрылыс дегеніміз не? Біз операциялар жиынтығы туралы айтып отырмыз (немесе бір ғана) ол бір адамнан екінші адамға ақша жіберуден тұрады, бұл үшін Correos компаниясын пайдалану.

Ақша аударымы біз мұны айта аламыз Бұл ресми күші бар ақшаны жіберу тәсілдерінің бірі. Және оны бенефициар сол ақшаны алғанын мәлімдейтін куәлік ретінде қарастыруға болады; және төлеуші ​​ақшаның сол адамға жіберілгенін көрсетеді.

Ол чек сияқты әрекет етеді деп айта аламыз, өйткені ақша аударымын алған адам оны қабылдауы немесе бас тартуы мүмкін.

Ақша аударымдары әдетте тексеру шоты жоқ адамдар арасында қолданылады, бірақ кейде сондай-ақ «Қазынашылық білмейді» дегенмен, бұл рас па?

Неліктен қазынашылық ақша аударымдарын бақылайды

Сізге кешірім сұраймыз, егер сіз Қазынашылық оны байқамауы үшін және сіз «В-де төлем жасай алатындай етіп» банктік шот арқылы өтпей-ақ төлем алу үшін осы әдісті қолдансаңыз, қателесесіз. Және бұл Қазынашылық ақша аударымдарын бақылайды, өйткені олар ақшаның бір жерден екінші жерге қозғалысы болып табылады, кейде өте жоғары, және бұл қазынаға назар аударады. Әсіресе, егер олар елеулі сомалар болса және/немесе уақыт өте келе қайталанса.

Бұл ақшаны жылыстатуды бақылаудың бір жолы. Сондай-ақ салықты үнемдегісі келетін немесе онша ақшаны жария етпейтіндерді «ұстау».

Басқаша айтқанда, Бұл «біртүрлі» немесе қайталанатын алмасулар бар екенін көргенде, олар қарап шығатын құрал. бұл дабыл қағып, сол адамды (оны жібергенді де, оны алушыны да) зерттей бастайды.

Ақша аударымын қалай қоюға болады

Ақша аударымын жасау қиын емес. Ақиқатында, Сізге тек пошта бөлімшесіне барып, ақша аударымын сұрау керек. Олар қызметті өздері өңдейді, бірақ сіз оларға белгілі бір ақпаратты беруіңіз керек, мысалы:

  • Сіздің атыңыз, тегіңіз, жеке куәлігіңіз, мекенжайыңыз...
  • Сіз жіберетін ақшаның бенефициарының аты, тегі, мекенжайы және, мүмкін, DNI.
  • Сіздің DNI (ең қауіпсіз нәрсе - олар көшірме сақтау үшін оны сканерлейді, өйткені олар ақша аударымын дәлелдеу керек).
  • Сіз жіберетін ақша.
  • Ақша аударымы үшін төлеуге арналған ақша (өйткені иә, бұл қызмет, сондықтан сіз олардың комиссиясын төлеуіңіз керек).

Сіз оған мұның бәрін бергеннен кейін, ол кәдімгі ақша аударымы (ол 1-2 күнде көп немесе азырақ түсуі мүмкін) немесе олар осылай жасауға тырысатын шұғыл операция екенін таңдай отырып, оны өңдеуге кіріседі. мүмкіндігінше тез (кейбір жерлерде тіпті сол күні). ).

Сіз ақшаны тапсырыс бергенде Сізде оны қойғаныңыздың және оны төлегеніңіздің көшірмесі болады, және сіз тіпті оның күшіне енген-қолданбағанын білу үшін басқа адам оны қабылдаған кезде сізге хабарлауын сұрай аласыз (бұл қымбатырақ болса да, белгілі бір жағдайларда бұл төлемді алуды растайтын ақша аударымы болуы мүмкін. осылай істеуге тұрарлық).

Қазынашылық басқа қандай кірістерді бақылайды?

Өздеріңіз көріп отырғандай, қазынашылықтың назарында тұрған ақша аударымдарынан басқа, ол бақылайтын басқа транзакциялар да бар. Бұл олардың заңсыз, одан алыс екенін білдірмейді, бірақ олар қазынаның назарын аударса, проблема және күрделі мәселе, өйткені олар сізден сол кірістер туралы түсініктеме сұрай алады, әсіресе олар ай сайынғы немесе сомалар мезгіл-мезгіл қайталанады.

Шынында Қазынашылықты хабардар ететіндер банктердің өздері, олар қалағандықтан емес, олар міндетті болғандықтан (және оларды ескертпеген жағдайда бұл олар үшін елеулі бұзушылық болуы мүмкін).

Осылайша, ақша аударымдарынан басқа қазынашылық бақылайтын операциялар:

500 еуролық банкноттар

500 еуролық купюралар

Немесе дәл сол, «Бин Ладен», өйткені оны милеврист адам көру өте қиын болатын. 2019 жылы олар жасалуын тоқтатты, бірақ бұл олардың айналымын жалғастыра алмайтынын немесе ол үшін сізге төлейтінін білдірмейді.

Не болады? Қазынашылық осы вексельдермен жүзеге асырылатын транзакцияларға өте мұқият қарайды.

Табыс 3000 еуродан жоғары

Қазынашылық үшін олар 3000 еуродан асқанда, барлық дабылдар өшеді және себебін нақтылау қажет ол үшін компания немесе жеке тұлға сізге жоғары соманы болжайтын ақшаны өткізген.

10.000 XNUMX еуродан асатын транзакциялар

Үлкен сома

Сол сияқты болады 10.000 XNUMX еуродан асатын қозғалысты қамтитын транзакцияның кез келген түрі, барлығында бола бермейтін (немесе жылжытатын) сома.

6000 еуродан асатын несиелер немесе несиелер

Олар сізге 6000 еуродан асатын несие немесе несие беруінде ешқандай қате жоқ. Бірақ Қазынашылық сіз оны не үшін жұмсайтыныңызды бақылайды өйткені ол сіздің осы ақша сомасына қандай қозғалыстар жасайтыныңызды білгісі келеді.

Қайталанатын ақшалай түсімдер

Яғни, банкке барып, өз шотыңызға немесе белгілі бір ақша сомасы бар шотқа салуды сұраңыз. Бірде ештеңе болмайды. Екеуін де жасамаңыз. Бес де емес. Бірақ бес, жиырма немесе бес жүз Қазынашылыққа дабыл қағып, ол ақшаның қайдан келетінін зерттей бастайды.

Енді сіз қазынашылық ақша аударымдарын бақылайтынын және оған көз салатын басқа да операциялардың бар екенін білетін болсаңыз, сіз қазынашылықтан жасыра алмайтыныңызды білесіз.


Мақаланың мазмұны біздің ұстанымдарымызды ұстанады редакторлық этика. Қате туралы хабарлау үшін нұқыңыз Мұнда.

Бірінші болып пікір айтыңыз

Пікіріңізді қалдырыңыз

Сіздің электрондық пошта мекен-жайы емес жарияланады.

*

*

  1. Деректерге жауапты: Мигель Анхель Гатан
  2. Деректердің мақсаты: СПАМ-ны басқару, түсініктемелерді басқару.
  3. Заңдылық: Сіздің келісіміңіз
  4. Деректер туралы ақпарат: заңды міндеттемелерді қоспағанда, деректер үшінші тұлғаларға жіберілмейді.
  5. Деректерді сақтау: Occentus Networks (ЕО) орналастырған мәліметтер базасы
  6. Құқықтар: Сіз кез-келген уақытта ақпаратты шектей, қалпына келтіре және жоя аласыз.