Теңгерімді инвестициялық қор портфелін қалай құруға болады?

қорлар Егер инвесторлардың жинағын жинап жатқан өнім болса, бұл инвестициялық қорлардан басқа ешнәрсе емес. Бұл сізге қамтамасыз етеді жинақ ақшаны монетизациялау стратегияларын бағыттаудың көптеген жолдары. Акциялардан және тұрақты кірістерден келетін тәсілдерден. Ақшалай, баламалы немесе тіпті шикізатпен немесе бағалы металдармен байланысты басқа форматтарды ұмытпай. Барлығы дерлік қаржы активтері сіз елестете аласыз. Тіпті басқарушы компаниялар жасаған ең ерекше және жаңашыл.

Инвестициялық қорлар сізге қазіргі уақытта әртүрлі банктік өнімдер ұсынатын кірісті жақсартуға мүмкіндік береді (мерзімді салымдар, вексельдер немесе мемлекеттік вексельдер). Дәл қазір олар сізге тек шамамен 1% береді, бұл қаражаттан асып түсуі мүмкін. Егер де жоғары тәуекелдермен өйткені кірістілікке кепілдік берілмейді. Көп жағдайда, олар қаржы нарықтарының эволюциясына тәуелді болады. Айырбастау үшін сіз үнемдеуші ретінде ұсынатын профильге байланысты әр түрлі инвестициялық модельдерді таңдай аласыз.

Сіздің ұсыныстарыңыз нәтижеге жетуі үшін қаражаттың өте теңдестірілген таңдауын жасауыңыз керек. Қайда әртараптандыру басым басқа стратегиялардан жоғары. Осы тұрғыдан алғанда, сіз барлық жинақтарыңызды бір қорға аудармаңыз. Себебі әсерлер сіздің қызығушылықтарыңызға өте зиян тигізуі мүмкін. Осы инвестициялау кезеңінде сіз бірнеше тосын сыйға ие бола алатын деңгейге дейін. Кез келген жағдайда, сіз өзіңіздің инвестицияларыңыздың дұрыс дамуы үшін бірнеше бастамаларды қолдана аласыз. Бірнеше жыл ішінде сіз өзіңіздің инвестицияланған капиталыңыздан алынған пайдадан рахат алатын боласыз.

Инвестициялық қорлар тұрақты кіріске

Егер сіз шынымен теңдестірілген және қауіпсіз портфель құрғыңыз келсе, сізге тұрақты қаржылық активтерді қосудан басқа таңдау болмайды. Сіз өзіңіздің ұмтылыстарыңызға байланысты ең қолайлы деп санайтын пропорцияда. Өте пайдалы ұсыныс - ең қауіпсіз облигацияларды таңдау, мысалы Германия мен АҚШ-тан. Бұл стратегия сіздің инвестициялық қор портфолиаңызға көбірек қауіпсіздікті қамтамасыз етеді. Сонымен қатар, бұл қаржы нарықтары үшін қолайсыз сценарийлерден қорғанудың тиімді әдістерінің бірі болады. Жинақталған кірістерді алу кезінде де, егер олар минималды болса да.

Кез-келген жағдайда, егер сіздің күтуіңіз агрессивті болса, сізде әрқашан таңдау мүмкіндігі бар перифериялық байланыстар. Португалия, Италия, Греция немесе тіпті Испания сияқты елдерден. Мұны түсінудің өте қарапайым себебі және оның қайта бағалау әлеуеті осы сипаттамалардың басқа өнімдеріне қарағанда әлдеқайда көп. Сізді жалдау кезінде алатын қауіптің жоғарырақ екендігі рас. Алайда, сіз өзіңіздің қаржылық салымдарыңыздың минималды бөлігі бойынша осы стратегияны таңдай аласыз.

Сөмке әрдайым қорда болады

Инвестициялық стратегияңыз қандай болмасын, акциялар нарығындағы қаржы активтері жетіспеуі керек. Қызығушылықты жақсартқыңыз келетін секірістің ең айқын әдісі. Дегенмен, керісінше, бұл баланстың жыл сайынғыдан гөрі теріс болуына әкелуі мүмкін. Бірақ сіз мұны әртараптандырылған тәсілмен жасай аласыз. Яғни, барлық ақшаңызды бірыңғай нарықтық құнға құюдың қажеті жоқ. Сізде барлық сипаттамалардың инвестициялық қорлары бар, ең қорғаныс немесе консервативтіден агрессивті профильге ие. Бұл инвестициялық қорлар сияқты қаржылық өнімнің осы класы беретін артықшылықтардың бірі.

Осы стратегия арқылы сіз жасай аласыз акциялар, секторлар мен индекстерді біріктіру. Ұлттық нарықтарда да, біздің шекаралардан тыс жерлерде де. Басқарушы компаниялар жасап шығарған модельдерге шектеулер жоқ. Қазірден бастап қай жерде таңдауға болатын кең ұсыныс бар. Сіз оны барлық тенденциялар мен сипаттағы басқа қаржылық активтермен араластыра аласыз. Осылайша, сіз инвестициялық қорлардың шектеулі жазылуымен мүмкін болатын шығындар жойылады.

Екі инвестициялық модельді де біріктіріңіз

Қалай болғанда да, сіз аралық модельді таңдай аласыз барлық сезімталдықтарды қарастырыңыз. Олар аралас қорлар деп аталады және барлық мүмкіндіктерді мойындайтын пайыздар бойынша ұсынылған. Сонымен, бұл модель сіздің келесі инвестициялық портфеліңізде де болуы керек. Сіз, ең болмағанда, жинақталған қаражаттың бір бөлігін осы аралас баламаға арнауға тура келеді. Бұл басқарушы компаниялар ресурстарды көбірек бөлетін өнім. Таңқаларлық емес, сізде көп нәрсе бар, және сіз өзіңіздің инвестициялық қажеттіліктеріңізді қанағаттандыруда қиындық көрмейсіз.

Инвестициялық қорлардың бұл сыныбы ерекше маңызы бар басқа қаржылық активтерді де қоса алады. Мысалы, ақшалай нұсқалар немесе баламалы инвестициялық модельдер. Бұл сіздің қазіргі уақытта қолайсыз экономикалық сценарийлерде экономикалық үлестерді қорғаудың тағы бір стратегиясы. Мұндай сценарийлерде сізде үлкен қорғаныс болады, сондықтан барлық сақтаушылар үшін аз қажет. Сондықтан, бұл қаржы өнімдерінің портфелін жобалау кезінде жетіспейтін тағы бір нұсқа. Сіздің чек немесе жинақ шотыңыздың қалдығын ұлғайтудың басты мақсаты.

Ақшалай, ең қауіпсіз нұсқа

ақшалайСондай-ақ, кез-келген портфолиода, әсіресе ең қорғаныс профилінде болмауы керек. Өйткені олар өте тұрақты және айрықша маңызды айырмашылықтарды көрсетпейді. Яғни, егер олар берілген болса, минималды болады. Оның орнына олар үшін құнсыздану өте қиын, тіпті жалпы сценарий мүмкін емес болса да. Бұл сіздің жинақталған қаражаттың бір бөлігін осы басқару модельдеріне арнауға мәжбүр ететін себептердің бірі. Оның әсері иммобилизацияланған ақшаға ұқсас. Яғни, сіз олардың позицияларымен жеңіп те, ұтылып та жатпайсыз.

Қалай болғанда да, бұл экономикалық дағдарыс кезеңіне ыңғайлы таңдау. Қаржы нарықтарының құлдырауы жалпыланған жерде. Себебі басқа инвестициялық қорларға қарағанда тұрақтылықты көбірек қамтамасыз етеді. Белгілі бір кезеңдер үшін өте пайдалы позиция және олардың ұзақтығы бойынша тығыз емес. Қалай болғанда да, бұл тұрақты кірістегі инвестициялық қорлардан, әсіресе ауыспалы қаражаттардан ақша аударымдарын жасауға өте қолайлы өнім. Бір бағытта да, басқа бағытта да. Шағын және орта инвестор ретінде сіздің мүдделеріңізді сақтауға бағытталған осындай әрекеттерді дамыту үшін олар жан-жақты.

Балама қаражат: үшінші жол

Барлық жағдайда сіз дәстүрлі инвестициялық төлемдерден шығатын үшінші модельді таңдай аласыз. Әр түрлі тәсілдермен құбылмалылықты немесе ең маңызды бағалы металдарды таңдау. Бірақ бұл стратегия сәтті дамуы үшін оны жоғары бағытта орындау керек болады. Осылайша, сіз осы жалпы сценарийді пайдалану үшін жақсы жағдайға ие боласыз. Бұл экономиканың қиын кезеңдеріне өте тиімді әсер етуі мүмкін. Бұл өнімнің классына онша көп емес мөлшерде жазылуға болмайды. Бірақ керісінше, тұрақтылық кезеңдеріне қатысты шектеулі және бақыланады.

Бұл үнемдеу моделі ең аз дәстүрлі болып табылады және нақты уақытта қолданылады. Екінші жағынан, оларды шағын және орта инвесторлар жақсы білмейді. Сол үшін олар пайдаланушылар білмейтін қорлардың бірі болып табылады. Менеджерлердің ұсынысы олардың саны жағынан да, әзірленген ұсыныстарынан да аз толы екендігі рас. Бұл тұрғыда сіздің қызығушылықтарыңыз үшін бірнеше жағымсыз жағдайларды болдырмау үшін оның құрамын білуіңіз қажет.

Ықтимал шығындарды азайтыңыз

шығындар Көріп отырғаныңыздай, сізде шынымен теңдестірілген инвестициялық қор портфелі туралы бірнеше идеялар бар. Мүлдем басқа тәсілдерден және олар барлық шағын және орта инвесторларға бағытталған. Ақшаның әрқашан күрделі әлемімен қарым-қатынаста соңғы шешімді қай жерде және өзіңіз қалайтын жерде боласыз. Ештеңеге қарамастан, сіздің мақсатыңызға жетудің кілттерінің бірі жинақтауды кеңінен әртараптандыруда болады.

Соңғы ұсыныс ретінде әрдайым осы өнімдер болуы мүмкін ресурстар бар дәстүрлі банктік модельдермен біріктіру. Мысалы, жоғары кірісті шоттармен немесе мерзімді салымдармен. Жыл сайын тұрақты және кепілдендірілген пайда әкелетін позициялардан. Дегенмен, бұл минималды және шектеулі медиация шектерімен. Бірақ сіз таза және қарапайым инвестицияға байланысты мүмкін шығындарды өтей аласыз. Осылайша, капиталды жоғалту сіз ойлағандай көп болмауы үшін.

Себебі, сіздің қаражатыңызда айтарлықтай құлдырау болмайды. Қаржы нарықтары үшін ең қиын кезеңдерде. Сіз инвестициялардың мәртебесін қарастыратын сәттер және таңдалған инвестициялық қорлар арасында тақ трансферті жүргізу қажет. Оның табиғаты қандай болса да.


Мақаланың мазмұны біздің ұстанымдарымызды ұстанады редакторлық этика. Қате туралы хабарлау үшін нұқыңыз Мұнда.

Бірінші болып пікір айтыңыз

Пікіріңізді қалдырыңыз

Сіздің электрондық пошта мекен-жайы емес жарияланады. Міндетті өрістер таңбаланған *

*

*

  1. Деректерге жауапты: Мигель Анхель Гатан
  2. Деректердің мақсаты: СПАМ-ны басқару, түсініктемелерді басқару.
  3. Заңдылық: Сіздің келісіміңіз
  4. Деректер туралы ақпарат: заңды міндеттемелерді қоспағанда, деректер үшінші тұлғаларға жіберілмейді.
  5. Деректерді сақтау: Occentus Networks (ЕО) орналастырған мәліметтер базасы
  6. Құқықтар: Сіз кез-келген уақытта ақпаратты шектей, қалпына келтіре және жоя аласыз.