Азия нарықтарына шығу мүмкіндігі

Наурызда вирустың сатылымынан кейін АҚШ-тың акционерлері белсенді түрде жиналды, сондықтан көптеген адамдар пайда табу және шығындарды өтеу үшін нарықтарға оралуға мәжбүр болды.

S&P 500 2020 жылғы шығындарын жойды және Nasdaq Composite дүйсенбіде ең жоғары деңгейге жетті, тіпті шенеуніктер АҚШ ақпанда рецессияға кірді деп мәлімдеді.

Бұл аймақтың инвестициялық нүкте ретінде қайта оралуын ұсынуы мүмкін. Доллар орталық банктік ынталандыру аясында құлдырауды жалғастырған кезде, инвесторлар сақтық танытып, байлық құру мүмкіндіктерін басқа нарықтардан іздей алады.

Азиядағы мүмкіндіктер

UBS Global Wealth Management компаниясы Азия (Жапонияны қоспағанда) биылғы жылы меншікті капиталдағы кірісте оң өсім күтетін «жалғыз аймақ» екенін айтты.

Бұл үндеу азиялық ауқатты инвесторлардың позитивтілігін күшейтеді, олар сәуір айында өз аймақтарындағы акциялардың алты айлық болжамына өте оптимистік (51%) деп мәлімдеді, ал Еуропадағы 46% және АҚШ-тың негізгі Азия-Тынық мұхитындағы 35% -ымен салыстырғанда нарықтар өткен аптадағы ең төменгі деңгейден 49% -ға дейін өсті.

Бұл аймақтағы инвестициялық мүмкіндікті білдіреді, әсіресе азиялық инвесторлар үшін, егер АҚШ долларымен бағаланған акцияларға ақша салған кезде валюталық шығындардан зардап шегуі мүмкін, деп мәлімдейді StashAway компаниясының негізін қалаушы және бас директор Фредди Лим.

«Азия валюталарының алдағы 18-24 айда доллардан асып түсуіне үлкен мүмкіндік бар», - деді Сингапурдағы цифрлық байлық жөніндегі менеджер Лим. «Бұл сонымен қатар Азиядағы активтер жергілікті валютада қызықты болып көрінуі мүмкін дегенді білдіреді».

Инвестициялаудың негізгі нарықтары

Азиядағы ірі нарықтарға қарап, Сингапурдың бұғазы индексі тартымды көрінеді, өйткені ол «өткен эпидемияларды қараудың ұзақ тарихы бар сапалы, тұрақты атауларға» қол жеткізуге мүмкіндік береді.

Оңтүстік Корея, Гонконг, Тайвань, сондай-ақ Қытай сияқты басқа индустриалды дамыған азиялық нарықтар да аз дамыған аймақтық әріптестерімен салыстырғанда салыстырмалы түрде «жеңімпаз» болып көрінеді, дейді HSBC Сингапурдың байлық және халықаралық басқарма бастығы Ян Ян.

«Құндылығы жағынан тартымды болумен қатар, олар шикізат пен мұнайға аз әсер етеді және Covid-19 дағдарысымен күресу үшін жақсы жабдықталғандығын дәлелдеді», - деді Йим нарықтағы әртүрлі факторларды атап өтіп.

Нақтырақ айтар болсақ, электронды коммерция, Интернет және Қытайдың жаңа экономикасы сияқты вирустың әсерінен тездетілген негіздері бар салалар жақсы нәтиже беруі мүмкін, деп Йим мен Лим келіседі.

«Электрондық коммерцияны іске қосатын компаниялар сенімді бизнес-модельдерге ие екенін дәлелдеді және болашақта тұтынушылардың мінез-құлқының өзгеруінен пайда көруі мүмкін», - деді Йим.

Облигациялар және жылжымайтын мүлік

Бағалы қағаздар нарығынан тыс Азиядағы басқа инвестициялар үміт күттіреді дейді Сингапурдағы Endowus цифрлық консультациялық компаниясының президенті және бас инвестициялық офицері Самуэл Ри.

Азиялық тұрақты кірістер облигациялары, әсіресе, үкіметтердің вирусқа қарсы фискалды реакциясы аясында жақсы жұмыс істеді және инвестициялардың әртараптандырылуын қамтамасыз етеді, деді ол.

«Облигациялар бойынша аймақтық тұрғыдан біз кірістілігі өскен Азиядағы құндылығын байқаймыз», - деп келіскен HSBC Yim.

Екінші жағынан, жылжымайтын мүлік немесе жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық қорлар (РЭИТ) вирустың секторға әсерін ескере отырып, кейбір «осалдықтарды» көрсете алады, деді Ри.

Секторға инвестиция салыңыз

Кез-келген инвестициялық мүмкіндікті пайдаланбас бұрын, стратегияны ойлап табу керек. Қаржылық мақсаттарыңызды және қанша инвестициялай алатыныңызды сипаттау - бұл жақсы бастама.

StashAway's Lim ай сайын бір реттік салым салып отыруды ұсынды. StashAway Vision 2020 тұжырымдамасы бойынша, үнемі құлдырау кезінде ақша салатын «жүйелі инвесторлар» түзету кезінде кетіп қалғандарға қарағанда жақсы жұмыс істейді.

Енді сізге мұны істеуге көмектесетін көптеген бай сандық менеджерлер бар; Белгілі бір аймақтарды немесе секторларды қадағалайтын пассивті басқарылатын индекс қорларына немесе биржалық айналым қорларына (ETF) автоматты түрде инвестициялаңыз. Бұл нарықтарды мұқият бақылаудың қиындықтарын жойып қана қоймай, ұзақ мерзімді инвестициялауға мүмкіндік береді, деді Эндовус Ри.

«Нарықты өткізу уақыты нарықтың уақытын анықтауға тырысқаннан гөрі маңызды», - деді Ри. «Бұл нәтижесіз күш екенін дәлелдеді, өйткені жақында тез құлдырау және бірдей жылдам өрлеу тағы бір рет дәлелденді».

Неліктен Азияға инвестиция салу керек?

Азия - бұл инвесторларға тартымды портфельді әртараптандыруды ұсына алатын мәжбүрлі және динамикалық инвестициялық әлем. Экономикалық негіздер аймақтағы ақша қаражаттарын тудыратын қорларға негізделеді және орта және ұзақ мерзімді перспективада инвестициялық мүмкіндіктер ұсына алады.

Азия-Тынық мұхиты аймағы өсудің үлкен әлеуетін, сондай-ақ табыстың тартымды ағындарын ұсына алады. Аймақты зерттеу кезінде бірнеше негізгі факторларды ескеру қажет:

Бұл жерде әлем халқының шамамен үштен екісі тұрады1 және аймақтың кейбір бөліктеріндегі қартаю тенденцияларына қарамастан, еңбекке қабілетті халықтың үлкен саны өсіп келе жатқан экономиканы қолдайды.

Байлық тез өсуде. Инвестициялаушы орта таптың саны тұрақты түрде өсті, және қазір бұл аймақта басқа адамдарға қарағанда көп ақша табатын адамдар көп.

Аймақ экономикаларының көпшілігінде жалпы ішкі өнімнің өсуі Батыс елдерінің көпшілігінен асып түседі және бүкіл Азия-Тынық мұхиты аймағында мықты жаһандық және өркендеген бизнес-база бар. Жақында жүргізілген зерттеулерге сәйкес, Азия экономикасы бүкіл әлемге қарағанда 20202 жылы үлкен болады.

Аймақтың көпшілікке сатылатын көптеген компаниялары қазір дивиденд төлеу мәдениетін қалыптастырып алған. Сіз дивидендтер бойынша кірістерді ұсынатын бірнеше компанияларды таба аласыз, олар жергілікті үкіметтің облигацияларының 10 жылдық кірісіне қарағанда едәуір жоғары.

Көптеген акционерлік қорлардан айырмашылығы, Jupiter Asian Income стратегиясы негізінен Азия-Тынық мұхиты аймағының дамыған елдеріне бағытталған. Дамыған нарықтарға деген көзқарас уақыт өте келе күшейе түсті, өйткені дамушы нарық елдеріндегі бірқатар экономикалық және саяси тәуекелдер командаға аймақтың дамыған нарықтарының салыстырмалы артықшылықтарына сенімді болды.

Азия кірістер стратегиясын Джейсон Пидкок басқарады, ол Юпитерге 2015 жылы қосылды және Азия-Тынық мұхиты аймағына инвестиция салудың 25 жылдан астам тәжірибесі бар. Оны Өнім жөніндегі маман Дженна Зеглеман қолдайды.

Азия - қазіргі әлемдегі экономикалық өсудің ең үлкен қозғалтқышы деп айтуға болады және көптеген адамдар оның өсуіне қор нарығы арқылы инвестиция салуға тырысуда. Әрине, Азия - бұл үлкен инвестициялық мүмкіндіктері бар өте үлкен және алуан түрлі континент, бірақ бірнеше нұсқауларды орындау керек. Сізге әр елдегі мүмкіндіктерді жеке-жеке бағалауыңыз керек немесе азиялық компанияларға көп қаражат салатын меншікті капиталды сатып алуыңыз керек. Сіз шетелдік компаниялар туралы ақпарат қол жетімді, сенімді немесе уақтылы болмауы мүмкін екенін білгеніңіз жөн. Азиядағы қор нарықтары АҚШ-қа қарағанда аз реттелген және «сатып алушы сақ бол» элементіне ие.

Бастапқы инвестиция жасау үшін елді таңдаңыз. Мысалы, жапондық акцияларға қарағанда Сингапур акцияларының көзқарасы әртүрлі. Белгілі бір елде орналасқан жергілікті заңдар мен компаниялар туралы кең зерттеулер жүргізіңіз. Инвестициялау үшін дұрыс компанияны таңдау үшін уақыт бөлу, сондай-ақ қолайсыз валюта оқиғаларына тап болу өте маңызды.

Мысалы, Asia Stock Watch Азия нарықтары туралы жалпы ақпарат ұсынады, Equity Master Үндістан нарығы туралы ақпарат береді, China Daily ағылшын үкіметінің газеті, ал Gaijin Investor және Japan Financials Жапонияда сатып алатын шетелдік инвесторларға бағытталған.

Брокерлік компанияны өз еліңізде немесе басқа елде пайдаланғыңыз келетіндігіңізді шешіңіз. Шетелде шот ашу көптеген құжаттар мен құжаттарды қамтуы мүмкін, бірақ бұл сізге АҚШ-тағы әдеттегі брокерлік шотты пайдаланған кездегіден гөрі көп мүмкіндіктер береді. Опциялардың қатарына сіз Америка Құрама Штаттарынан қол жеткізе алмайтын компанияларға инвестиция жасай алуды жатқызасыз. Алайда, брокерлік фирмалар АҚШ-тағыдай реттелмеген, сонымен қатар бағалы қағаздар саудасы да АҚШ-қа қарағанда жүргізілмеген.

Тікелей ақпарат көзіне бару бірнеше себептерге байланысты тиімді. Азиядағы акциялардың басым көпшілігін тек өз елдеріндегі қор биржасы арқылы сатып алуға болады. Қосылған нұсқалардан және жаңа ашылулардан басқа, шетелдік платформаларға инвестициялау тиісті елдерде банктік және делдалдық есепшоттары болу арқылы ақша-несиелік, саяси және қаржылық тәуекелдерді азайтады.

Ауылшаруашылығынан қалалық қоғамға ауысатын елдерді таңдаңыз. Қалалар салынуы керек, білімді жұмысшы күші және телекоммуникация сияқты жақсы инфрақұрылым қажет болады. Тәуекелді саяси тұрақсыз елдерге инвестиция салу арқылы азайтуға болады.

Тұрақты және қаржылық жағынан қауіпсіз үкіметтен басқа, көптеген шетелдік наразылықтарсыз және ішкі төңкерістерсіз шетелдік инвестицияларды құптайтын, орталық банктері тиімді және ішкі тұрақтылыққа ие елдерді іздеңіз.

Тиімді инвестицияларды қарастырудың басқа факторларына экономикалық жағынан жақсарып келе жатқан, көпшіліктің ойлағанынан да жақсы жұмыс істейтін, өз валютасымен айырбасталатын валютасы бар және сатудың қарапайым тәсілдері бар елдерді табу жатады.

Бірнеше түрлі елдерге инвестиция салыңыз. Бұл дамушы нарықтардағы сауданың тұрақсыздығы мен инсайдерлік саудаға рұқсат етілген елдердегі тәуекелді теңестіруге көмектеседі. Шоттарыңызды ашып, қаржыландырғаннан кейін, болашақ инвестициялар туралы шешімдеріңізді хабарлау үшін олардың арасындағы айырмашылықтарды талдаңыз.

Мысалы, Жапонияда акциялар әдетте 1000 данамен немесе кейде 100-ден сатып алынады, сондықтан тіпті ең кішкентай сатып алу кейде көп ақша талап етеді. Кішкентай еселіктермен сауда жасайтын брокерлерді іздеңіз. Сауда тоқтатылғанға дейін бір күнде бағаның өсуіне немесе төмендеуіне рұқсат етілетін шектеулер де бар.

Қытайда инвесторларға көптеген компаниялардың қаржылық есептілігіне сену қиынға соқты. Инвестицияларды ұзақ тарихы бар, қаржылық операциялары қауіпсіз және акционерлер базасы көп компанияларға салу ұсынылады.

Үндістан өзінің нашар инфрақұрылымымен, инфляциямен, жер реформаларымен, орталықтандырылған саясатпен, кедейлікпен, сыбайлас жемқорлықпен және бюджеттік тапшылықтарымен танымал болғанымен, көптеген үнділік компаниялар өте тиімді табыс әкелуде, бұл үнділік акцияларына инвестицияларды пайдалы және тәуекелге бел байлаған инвестор үшін тартымды етеді.

Азиялық компаниялардың акцияларын өз еліңізде сатып алыңыз. Егер сіз кішкентай инвестор болсаңыз немесе шетелде брокерлік есепшот ашуға ыңғайсыз болсаңыз, кейбір азиялық акциялар Нью-Йорк қор биржасында, NASDAQ, Лондон қор биржасында және басқа платформаларда орналастырылған. Инвестиция салмас бұрын 1-әдісте көрсетілген басылымдарды қолдана отырып, әр компанияға мұқият зерттеу жүргізіп, өсу тарихы бар, қарызы аз және қолма-қол ақшаның мөлшері мен тұрақтылығы бар компанияларды іздеңіз.

Басқа факторларды ескеру керек - бұл баланстың мықты болуы, әртүрлі өнім түрлері, басқару тәжірибесі және қызметкерлер саны. Азия елдеріне инвестициялау тәуекелдеріне әлеуметтік және саяси тұрақсыздық, валюта бағамдарының ауытқуы, акциялар бағасының құбылмалылығы және шектеулі реттеу жатады.

Азиялық компанияларға инвестиция салатын өзара қорларды және биржалық сауданы (ETF) сатып алыңыз. Мысалы, Matthews Asia Funds және Aberdeen Asset Management сияқты инвестициялық компаниялар азиялық компанияларға қаражат салып, үлкенді-кішілі инвесторлар үшін әртүрлі қорлар ұсынады. ETF - бұл инвестициялық пай қоры ретінде құрылған, бірақ бір акция ретінде сатылатын инвестициялар.

Инвестициялық қорларды сатып алу көбінесе азаматы болып табылмайтын жеке инвесторлар үшін нарықтары жабық елдерге инвестициялауға мүмкіндік береді. Кәсіби басқарылатын үлестік қорлардан жоғары қор шығындарын алуыңыз мүмкін.

Азия компанияларына салынған облигациялық қорларды сатып алыңыз. Теңдестірілген портфолиода акциялар да, облигациялар да бар. Сіз шетелдік облигацияларға ақша салатын немесе жеке облигацияларды сатып алатын инвестициялық қорлардағы акцияларды сатып ала аласыз. Абердин, Мэттьюз Азия және АҚШ-тың Vanguard және Fidelity сияқты ірі инвестициялық компаниялары азиялық компанияларға ақша салатын облигациялық қорларды сатады.

Инвестициялық қорлар

Соңғы апталарда коронавирус туралы қорқыныш бүкіл әлемдегі биржаларды шайқалтты. Вирустың таралуы жалғасуда, оны тез арада ауыздықтауға деген алғашқы үміт ақталмады, әсіресе Қытайда аурудың көп саны. Қытай өндірушілері қаңтардың аяғынан бастап зауыттардың жабылуына төзіп келеді, бұл олардың Азиядағы географиялық көршілеріне, сондай-ақ ғаламдық жеткізілім желілеріне әсер етті.

Коронавирустық эпидемияға дейін де АҚШ пен Қытай арасындағы қазіргі сауда соғысына байланысты Қытайдағы өсім баяулады. Қытай өз аймағында басым ел болғандықтан, оның баяулауы Үндістан, Малайзия, Тайланд және Жапония сияқты Азияның басқа экономикаларына әсер етті. Бұл Азияға қаражат салудың кеш екенін білдіреді ме?

Акциялар нарығы құлдырағанда, қарама-қарсы инвесторлар «суға батыруды сатып алуға» бейім, ал акцияларды басқалары сатқан кезде сатып алады. Бірақ басқалары қазіргі дағдарыстың бұрын-соңды болмағанын және әлемдік рецессиядан қорыққаннан қорлар құлдырауы мүмкін дейді. Жақын болашақта қор биржаларына не әкелетінін білу мүмкін емес болғанымен, ұзақ мерзімді келешекті ескерген жөн.

Ұзақ мерзімді инвесторлар кем дегенде бес жылдан он жылға дейінгі уақыт көкжиегіне ие болады. Сонымен, мысалы, өз еліңіздің акцияларына назар аударудан гөрі, бүкіл әлем бойынша кең ауқымды инвестициялардың болуы - бұл сәттілікке инвестициялаудың кілті.

Сонымен, Азиядағы акциялар нарығына инвестиция салудың оң және теріс жақтары қандай? Азия - қазіргі кезде әлем халқының 60% -ы тұратын өте әртүрлі аймақ екенін есте ұстаған жөн. Салыстыру үшін Еуропада әлем халқының 10% -дан азы тұрады.

Азия экономикасына инвестициялаудың басты артықшылықтарының бірі - кәсіби инвесторлар оларды «өсу тарихы» деп атайды. Азиялық популяциялардың саны үлкен болып қана қоймай, олардың орта таптары мен байлық деңгейі артып келеді. Бұл олардың үнемі өсіп келе жатқан тұтынушылық базалары бар екенін білдіреді.