როგორ შევცვალოთ პოზიციები ინვესტიციების პორტფელში?

ინვესტიციების ოპტიმიზაციის ერთ-ერთი ყველაზე ეფექტური გასაღები მდგომარეობს ფასიან ქაღალდებში სწორი როტაციის ფაქტში, რომლებიც ქმნის ჩვენს საინვესტიციო პორტფელს საფონდო ბირჟაზე. ეს არასოდეს არ უნდა იყოს სტატიკური, არამედ პირიქით, ის უნდა მართავდეს დიდი მნიშვნელობის ქვეშ მოქნილობა ჩატარებულ ოპერაციებში. პორტფელიდან ღირებულებების დამატება და ამოღება, როგორც ამას ბანკები აკეთებენ თავიანთი მოდელის პორტფელისთვის. ამ თვალსაზრისით, თქვენ შეგიძლიათ გამოიყენოთ ეს სტრატეგია თქვენი პირადი აქტივების მდგომარეობის გასაუმჯობესებლად.

როგორც ინვესტორი კარგად იცით, რომ ხართ, საფონდო ღირებულებები მთელი წლის განმავლობაში სხვადასხვა ტენდენციებში იმყოფება და, შესაბამისად, უნდა მიისწრაფოთ მათკენ, რომლებიც ნებისმიერ დროს აჩვენებს საუკეთესო ტექნიკურ ასპექტს. ეს ქმედება მოითხოვს მათზე მონიტორინგის უფრო მაღალ დონეს, რათა განახლდეს საინვესტიციო პორტფელი მისი ამჟამინდელი ჩამონათვალის სტატუსის გათვალისწინებით. ეს ოპერაცია უნდა განხორციელდეს დროდადრო და რომ ეს დამოკიდებულია თქვენს მიერ წარმოდგენილ პროფილზე როგორც მცირე და საშუალო ინვესტორი: აგრესიული, შუალედური ან კონსერვატიული.

თუ თქვენ გააკეთებთ ამ მოძრაობებს, თქვენ არა მხოლოდ უკეთესად მიიღებთ თქვენს საქმიანობას, არამედ უკეთეს მდგომარეობაშიც იქნებით, რომ ისარგებლოთ ბიზნესის საუკეთესო შესაძლებლობებით, რომლებიც კაპიტალის ბაზრებზეა შექმნილი. მეორეს მხრივ, საფონდო ბირჟაზე პოზიციების როტაცია ასევე სწორი სტრატეგიაა თავიდან ავიცილოთ ძალიან არასასურველი სიტუაციები ინვესტორების მიერ. ეს არის ის, რომ თავიდან იქნას აცილებული ფულის მნიშვნელოვანი დანაკარგები განხორციელებულ მოძრაობებში.

საინვესტიციო პორტფელი: განაახლეთ იგი

ზოგადად, ყოველთვის გირჩევთ, რომ ეს მოძრაობა განახორციელოთ, წელიწადში ერთხელ მაინც. ეს დაგეხმარებათ დაეღწიოთ ყველაზე პრობლემურ მნიშვნელობებს, რომ შეცვალოთ ისინი სხვათი, რომელსაც აქვს შეფასების უფრო დიდი პოტენციალი მომდევნო რამდენიმე წლის განმავლობაში. ეს არის ძალიან მარტივი სტრატეგია, რომელიც არა დასჭირდება მეტი ცოდნა მათგან რაც ახლა გაქვთ. ერთადერთი გამონაკლისის გარდა, თქვენ აღარ დარჩებით არჩევანის გაკეთებას კაპიტალის ბაზრების ევოლუციის შესახებ, განსაკუთრებით მათი ღირებულებების შესახებ.

მეორეს მხრივ, ამას ყოველდღე სჭირდება თავდადება, იმის ჩვენება, თუ რას წარმოადგენს ყველაზე მეტად სარგებლიან და ზიანს აყენებს ღირებულებებს ამჟამინდელი ეკონომიკური კონტექსტის. ასე რომ, ამ გზით თქვენ შეგიძლიათ შეაჩეროთ ზარალი, რომელიც შეიძლება წარმოიშვას თქვენს ამჟამინდელ საინვესტიციო პორტფელში. ამ გაგებით, არაფერია უარესი იმაზე, რომ ძალიან სტატიკური იყო წლიდან წლამდე, რადგან რაღაც მომენტში მიხვდები, რომ შენ ძალიან სერიოზული შეცდომა დაუშვი, რამაც შეიძლება ძვირი დაგიჯდეს. ძალიან მგრძნობიარე უნდა იყოთ ფინანსური ბაზრების ამგვარი ქმედებების მიმართ. არ დაგავიწყდეს იგი არანაირად.

ამ ბირჟის ოპერაციის უპირატესობები

მეორეს მხრივ, ასევე ძალიან მნიშვნელოვანია, რომ გაითვალისწინოთ ამ მომენტებიდან სწორი როტაცია თქვენი ამჟამინდელი საინვესტიციო პორტფელი დაგეხმარებათ თქვენი თავდაპირველი მიზნების მიღწევაში. ეს არის ისეთი მარტივი სტრატეგიის საშუალებით, როგორიცაა ბირჟაზე ყველაზე უარესი მნიშვნელობების დატოვება, ანუ იმ მაჩვენებლებისა, რომლებიც უფრო დაბალ მოსავალს იძლევა, რისთვისაც მათ უფრო პოზიტიური პოზიცია აქვთ. ამ საინვესტიციო სტრატეგიის საშუალებით, სხვაობა შეიძლება ძალიან მნიშვნელოვანი იყოს ყველა თვალსაზრისით. რამდენიც უნდა გაზარდოთ თქვენი კაპიტალი რამდენიმე პროცენტული პუნქტით.

მეორეს მხრივ, თქვენ არ შეგიძლიათ დაგვავიწყდეს, რომ სხვაობა შეიძლება მიაღწიოს საკუთარი კაპიტალის საუკეთესო და ყველაზე ცუდ მნიშვნელობებს შორის დივერგენციები 50% -ზე მეტი ზოგიერთ შემთხვევაში კი უფრო მაღალი პროცენტული მაჩვენებლებით. ეს არის იმის გამოცდა, თუ რის მიღწევა შეგიძლია ამიერიდან და რომ ნებისმიერ შემთხვევაში ღირს. გასაკვირი არ არის, რომ ეს არის ოპერაცია, რომელიც ძალიან იაფი დაგიჯდებათ და წარმოდგენილი იქნება საფონდო ბირჟაზე აქციების ყიდვა-გაყიდვის კომისიებით. მათ შეუძლიათ მიაღწიონ საშუალო მაჩვენებელს 0,10% -დან 0,20% -მდე ჩადებული ღირებულების მიხედვით და დამოკიდებულია ბანკში, სადაც თქვენ ჩაატარეთ ოპერაცია.

როდის უნდა განაახლოთ პორტფელი?

ამ მოძრაობის გამოყენების პირველი მოთხოვნა არის დროდადრო განაახლოთ თქვენი საინვესტიციო პორტფელის. რა არის ის პარამეტრი, რომელიც უნდა აირჩიოთ? ამ გაგებით არ არსებობს ფიქსირებული წესები, პირიქით, ეს ორ აშკარად კომპლემენტურ ასპექტზე იქნება დამოკიდებული. ერთი მხრივ, თქვენს მიერ წარმოდგენილი პროფილი, როგორც მცირე და საშუალო ინვესტორი, და მეორე მხრივ, ფინანსური ბაზრების მიერ მოცემულ პირობებში მოცემულ მომენტში. ასე რომ, ამ გზით თქვენ არა მხოლოდ თქვენ გაქვთ შესაძლებლობა შეამციროთ ოპერაციების რისკები, არამედ თითოეული ინვესტორის საინვესტიციო პორტფელი უფრო ინტენსიური გახადოთ მომგებიანი.

ასევე ძალზე მნიშვნელოვანია აღინიშნოს, რომ თქვენ არ გჭირდებათ ყველა მნიშვნელობის განახლება ან შეცვლათუ არა მარტო ის, ვინც ყველაზე ცუდი შედეგით გამოვიდა საკუთარი კაპიტალის ბაზრებზე. სინამდვილეში, სასურველია, რომ ამ პროცესს ზომიერად ატარებდეთ, ძალადობრივი მოძრაობების გარეშე, რაც შეიძლება საფრთხეს შეუქმნას ინვესტიციის ნამდვილ აზრს. სხვა ტექნიკური მოსაზრებების მიღმა და შესაძლოა ფუნდამენტური თვალსაზრისითაც კი. ამ თვალსაზრისით, თქვენ ადრე უნდა გააანალიზოთ ყველა ცვლილება, რომლის შეტანაც გსურთ ამ მომენტიდან. ნუ დაივიწყებთ ისე, რომ უცნაური სიურპრიზი არ მიიღოთ, რომელიც არცერთი თვალსაზრისით არ დაგიცდებათ.

რომელი აქტივების მიზანია

პირველივე მომენტიდან, რაც უნდა დაგეგმოთ, არის ის, თუ რა ინვესტიციის სტრატეგიის შესრულება გსურთ. სანამ არ გესმით ამ ფაქტორის შესახებ, თქვენ ვერ შეძლებთ პორტფელის შეცვლას ეფექტურად და დაბალანსებულად. იმ შემთხვევაში, თუ თქვენ საკმაოდ აგრესიული ინვესტორის პროფილი ხართ, თქვენი ხედები უნდა იყოს მიმართული საფონდო ბირჟაზე ფასიანი ქაღალდების, სექტორების ან საფონდო ინდექსებისკენ. მისი ზრდის უფრო დიდი პროგნოზი. მიუხედავად იმისა, რომ ისინი იგივე პირობაა, რომელსაც შეუძლია უფრო მეტი რისკი გამოიწვიოს პოზიციების დაკავებისას. ანუ, მათი გადაფასების პოტენციალი ყოველთვის უფრო მაღალია, მაგრამ ამავდროულად მათ შეუძლიათ ჩამოაყალიბონ შეფასების მნიშვნელოვანი ვარდნა, თუ მათთვის სასურველი სცენარი არ არის საუკეთესო.

მეორეს მხრივ, არ უნდა დაგვავიწყდეს, რომ თუ ამ განსაკუთრებულ სტრატეგიას აირჩევთ, მისი ევოლუციის სათავეში უნდა იყოთ. სხვა მიზეზებთან ერთად, რადგან შეიძლება დადგეს დრო, როდესაც თქვენ სხვა გზა არ გაქვთ ახლო პოზიციები. ან იმიტომ, რომ თქვენ შეასრულეთ თქვენი მიზნები, ან უბრალოდ იმიტომ, რომ თქვენი ევოლუცია მოსალოდნელი არ იყო და თქვენ კარგავთ ფულს ხსენებული ფინანსური აქტივების ღია პოზიციებით. ეჭვგარეშეა, ეს ბევრად უფრო რთული სტრატეგია, ვიდრე დანარჩენი და ამას თქვენი მხრიდან მეტი ყურადღება დასჭირდება.

დაიცავით თავი საშინელი სცენარებისგან

კიდევ ერთი სიტუაცია, რომელიც ამ დროს შეიძლება წარმოიშვას არის ის, რომ გსურთ უფრო თავდაცვითი ან კონსერვატიული შეხება მიანიჭოთ თქვენს ინვესტიციებს. ამის განსახორციელებლად, თქვენ უნდა აირჩიოთ შემდეგი ინვესტიციური პორტფელის ფასიანი ქაღალდების ჩასმა უფრო სტაბილური ჩანთები და რა თქმა უნდა თავდაცვითი. ამ თვალსაზრისით, თქვენმა მოქმედებამ უნდა აირჩიოს ე.წ თავშესაფრის ღირებულებები. ეს ისაა, ვინც კაპიტალისთვის არახელსაყრელ სიტუაციებში უკეთეს შედეგს აჩვენებს, ვიდრე ზოგადი ბაზარი. სხვათა შორის, შეგიძლიათ აირჩიოთ კომპანიები ელექტროენერგიის, გზატკეცილისა და კვების სექტორებიდან. ეჭვგარეშეა, ისინი საუკეთესოდ გამოდგებიან ამ ტიპის სცენარში, რომელსაც ჩვენ გთავაზობთ ამ ინფორმაციაში.

მეორეს მხრივ, ეს არის მთელი რიგი ღირებულებებისა, რომლებიც ემთხვევა მათ აქციონერებს შორის მაღალი სარგებელი დივიდენდი ეს იცვლება 4% –დან 7% –იანი მინდვრებით. ამ გზით, ფიქსირებული შემოსავალი შეიძლება განისაზღვროს ცვლადში ყოველწლიურად ფიქსირებული და გარანტირებული გადახდის საშუალებით. რა თქმა უნდა, ძალიან საინტერესო ფაქტორია კაპიტალის ბაზრების უდიდესი არასტაბილურობის პერიოდების გადასალახად. სხვა ტექნიკური მოსაზრებების გათვალისწინებით და შესაძლოა ფუნდამენტური თვალსაზრისითაც კი.

გადაიტანეთ იგი სხვა პროდუქტებზე

დაბოლოს, ყოველთვის არსებობს სხვა ფინანსური პროდუქტების არჩევის შესაძლებლობა, რომლებიც აუმჯობესებს მომგებიანობას ან, თუ ვერ უზრუნველყოფს მათ, უფრო მეტ უსაფრთხოებას უზრუნველყოფს, რაც დამოკიდებულია ამ ეტაპზე წარმოქმნილ სცენარებზე. სტრატეგიის კონსერვატიული მხრიდან, პორტფელის შეცვლა შეიძლება მიმართული იქნეს საბანკო დეპოზიტები აპჰალსტუხის ან მონეტარული მოდელები. პირიქით, თუ გსურთ უფრო მეტი აგრესიულობა ინვესტიციებში, ეს ვარიანტი შეიძლება წარმოდგენილი იყოს საინვესტიციო ფონდებით ან ახალი საინვესტიციო ფორმატით. დამოკიდებულია იმ სტიმულზე, რომელიც გსურთ ინვესტიციისთვის.

ამ უკანასკნელ ჯგუფში რისკები მნიშვნელოვნად მაღალია, ვიდრე სხვა ფორმატებში, მაგრამ უპირატესობა აქვთ, რომ მათ აქვთ დანაზოგების მომგებიანი პერსპექტივა. ისინი გათვლილია დანარჩენზე ბევრად უფრო მოკლე ვადებში და ზოგიერთ მათგანს ახასიათებს მაღალი დონის ბერკეტები, რაც მათ ძალიან საშიშს ხდის მრავალი მცირე და საშუალო ინვესტორის ინტერესებისთვის. განსაკუთრებული თავისებურებების გამო, რომლებიც ამ კლასის ოპერაციებს წარმოადგენს სააქციო კაპიტალის ბაზრებზე და ყველამ არ იცის, როგორ უნდა იმუშაოს ამ მოდელებით.