როგორ შევქმნათ დაბალანსებული საინვესტიციო ფონდის პორტფელი?

თუ არსებობს პროდუქტი, რომელიც ინვესტორების დანაზოგს აგროვებს, ეს სხვა არაფერია, თუ არა საინვესტიციო ფონდები. რადგან ის მოგაწვდით დანაზოგის მონეტიზაციის სტრატეგიების არხების მრავალი გზა. კაპიტალიდან მიღებული მიდგომებიდან და ფიქსირებული შემოსავლიდან. სხვა ფორმატის დავიწყების გარეშე, როგორიცაა მონეტარული, ალტერნატიული ან თუნდაც დაკავშირებული ნედლეულთან ან ძვირფას ლითონებთან. თითქმის ყველა ფინანსური აქტივები რომ თქვენ წარმოიდგინეთ. ყველაზე ორიგინალური და ინოვაციურიც კი, რასაც მენეჯერები ქმნიან.

საინვესტიციო სახსრები საშუალებას გაძლევთ გააუმჯობესოთ შემოსავალი, რომელსაც ამ დროს გთავაზობთ სხვადასხვა საბანკო პროდუქტი (ვადიანი ანაბრები, თამასუქები ან სახელმწიფო გადასახადები). ახლა ისინი მხოლოდ 1% -ს გაძლევთ, რასაც თანხა შეიძლება გადააჭარბოს. Მაშინაც კი როცა უფრო მაღალი რისკებით რადგან მომგებიანობა არ არის გარანტირებული. უფრო მეტიც, უმეტეს შემთხვევაში ეს დამოკიდებული იქნებოდა ფინანსური ბაზრების განვითარებაზე. ამის სანაცვლოდ შეგიძლიათ აირჩიოთ სხვადასხვა ინვესტიციის მოდელები, რაც დამოკიდებულია პროფილზე, რომელსაც წარმოადგენთ დამზოგველად.

იმისათვის, რომ თქვენი წინადადებები განხორციელდეს, თქვენ მოგიწევთ თანხების ძალიან დაბალანსებული შერჩევა. სად დივერსიფიკაცია ჭარბობს სხვა სტრატეგიებზე მაღლა. ამ თვალსაზრისით, თქვენ არ უნდა გადაიტანოთ თქვენი დანაზოგი ერთ ფონდში. რადგან შედეგები შეიძლება საზიანო იყოს თქვენი ინტერესებისთვის. იმ დონემდე, რომ ინვესტიციის ამ ეტაპზე ერთზე მეტი სიურპრიზის მიღება შეგიძლიათ. ნებისმიერ შემთხვევაში, შეგიძლიათ გამოიყენოთ რამდენიმე ინიციატივა, რომ თქვენი ინვესტიციები სწორად განვითარდეს. რამდენიმე წლის განმავლობაში თქვენ შეძლებთ ისარგებლოთ ინვესტირებული კაპიტალიდან მიღებული შემოსავლით.

ინვესტიციის სახსრები ფიქსირებულ შემოსავალში

თუ გსურთ გააკეთოთ ნამდვილად დაბალანსებული და უსაფრთხო პორტფელი, თქვენ აღარ დარჩებათ საშუალება ფიქსირებული შემოსავლის ფინანსური აქტივების ჩათვლით. იმ პროპორციით, რომელიც ყველაზე მიზანშეწონილად მიგაჩნიათ თქვენი სურვილების შესაბამისად. ძალიან სასარგებლო წინადადებაა შეარჩიოთ ყველაზე უსაფრთხო ობლიგაციები, მაგალითად გერმანიიდან და შეერთებული შტატებიდან. ეს სტრატეგია უზრუნველყოფს თქვენს საინვესტიციო ფონდის პორტფელის მეტ უსაფრთხოებას. გარდა ამისა, ეს იქნება ფინანსური ბაზრების ყველაზე არახელსაყრელი სცენარებისგან თავის დასაცავად ერთ-ერთი ყველაზე ეფექტური გზა. დანაზოგის ანაზღაურებაც კი, თუნდაც ეს მინიმალური იყოს.

ნებისმიერ შემთხვევაში, თუ თქვენი მოლოდინები უფრო აგრესიულია, თქვენ ყოველთვის გაქვთ შესაძლებლობა აირჩიოთ ეს პერიფერიული ობლიგაციები. ისეთი ქვეყნებიდან, როგორიცაა პორტუგალია, იტალია, საბერძნეთი ან თვით ესპანეთიც კი. გასაგებად ძალიან მარტივი მიზეზის გამო, ეს არის ის, რომ მისი გადაფასების პოტენციალი გაცილებით მეტია, ვიდრე ამ მახასიათებლების სხვა პროდუქტებში. მართალია ასევე მართალია, რომ რისკი, რომელსაც აიღებთ დაქირავებისას, უფრო მაღალია. ამასთან, ამ სტრატეგიის არჩევა შეგიძლიათ თქვენი ფინანსური შენატანების მინიმალური ნაწილის შესაბამისად.

ჩანთა ყოველთვის ძირებშია

როგორიც არ უნდა იყოს თქვენი საინვესტიციო სტრატეგია, ფინანსური აქტივები საკუთარი კაპიტალის ბაზრებიდან არ უნდა იყოს დაკარგული. ეს ნახტომის გაკეთების ყველაზე მარტივი გზაა, რომ გსურთ ინტერესების გაუმჯობესება. თუმცა, პირიქით, ამან შეიძლება გამოიწვიოს წონასწორობა ყოველწლიურად უფრო ნეგატიური იყოს, ვიდრე ნორმალური. მაგრამ უპირატესობით, რომ ამის გაკეთება შეგიძლიათ დივერსიფიცირებული გზით. ეს არის ის, რომ არ დაგჭირდეთ მთელი თქვენი ფულის ერთი საბაზრო ღირებულების გადაყრა. თქვენ გაქვთ ყველა მახასიათებლის საინვესტიციო ფონდი, ყველაზე თავდაცვითი ან კონსერვატიულიდან აგრესიული პროფილის მქონე ადამიანებამდე. ეს არის ამ კლასის ფინანსური პროდუქტების ერთ – ერთი უპირატესობა, როგორიცაა საინვესტიციო ფონდები.

ამ სტრატეგიის საშუალებით შეგიძლიათ დააკავშიროთ წილების აქციები, სექტორები და ინდექსები. როგორც ეროვნულ ბაზრებზე, ისე ჩვენს საზღვრებს გარეთ. არანაირი შეზღუდვა არ არსებობს იმ მოდელებზე, რომლებსაც მმართველი კომპანიები ავითარებენ. სადაც ახლა ფართო არჩევანის არჩევანი გაქვთ. რომ შეგიძიათ შეურიოთ სხვა ტენდენციებისა და ხასიათის სხვა ფინანსურ აქტივებს. ასე რომ, ამ გზით გამოსწორდება შესაძლო ზარალი, რომელიც თქვენ შეიძლება მიიღოთ ინვესტიციური სახსრების ყველაზე შეზღუდული გამოწერით.

შეუთავსეთ ორივე ინვესტიციის მოდელს

ასეა თუ ისე, თქვენ ასევე შეგიძლიათ აირჩიოთ შუალედური მოდელი, რომელიც გაითვალისწინეთ ყველა მგრძნობელობა. ისინი ე.წ. შერეული სახსრებია და წარმოდგენილია პროცენტული მაჩვენებლებით, რომლებიც აღიარებენ ყველა შესაძლებლობას. ეს მოდელი ასევე უნდა იყოს წარმოდგენილი თქვენს შემდეგ საინვესტიციო პორტფელში. მაინც მოგიწევთ დანაზოგის ნაწილი დაუთმოთ ამ შერეულ ალტერნატივას. ეს არის პროდუქტი, რომელსაც მმართველი კომპანიები უფრო და უფრო მეტ რესურსს უთმობენ. გასაკვირი არ არის, რომ თქვენ ბევრი რამის არჩევა გაქვთ და თქვენს საინვესტიციო მოთხოვნილებების დაკმაყოფილების პრობლემა არ შეექმნებათ.

ამ კლასის ინვესტიციის სახსრებს ასევე შეუძლიათ შეიტანონ განსაკუთრებული მნიშვნელობის სხვა ფინანსური აქტივები. მაგალითად, ფულადი ვარიანტები ან ალტერნატიული ინვესტიციის მოდელები. ეს არის კიდევ ერთი სტრატეგია, რომელიც თქვენ ამჟამად გაქვთ ეკონომიკური კონტრიბუციის დასაცავად ყველაზე არახელსაყრელ ეკონომიკურ სცენარებში. თქვენ უფრო მეტი დაცვა გექნებათ ამ ტიპის სცენარებში, რაც ნაკლებად არის სასურველი ყველა შემნახველისთვის. ამიტომ, ეს არის კიდევ ერთი ვარიანტი, რომელიც არ უნდა აკლდეს ამ ფინანსური პროდუქტების პორტფელის შემუშავებისას. თქვენი მთავარი ანაზღაურება, თქვენი საგადასახადო ან შემნახველი ანგარიშის ბალანსის გაზრდაზე.

ფულადი, ყველაზე უსაფრთხო ვარიანტი

არც ის უნდა იყოს დაკარგული რაიმე პორტფელში, განსაკუთრებით ყველაზე თავდაცვითი პროფილებისგან. რადგან ისინი ძალიან სტაბილურია და ძნელად თუ ჩანს რაიმე განსაკუთრებული მნიშვნელობა. ანუ, მოგების შემთხვევაში, მინიმალურია. თუმცა სამაგიეროდ მათთვის ძალზე ძნელია ამორტიზაციამაშინაც კი, თუ ზოგადი სცენარი არის ყველაზე უარესი. ეს არის ერთ-ერთი მიზეზი, რის გამოც თქვენ მოგიწევთ დანაზოგის ნაწილი დაუთმოთ მართვის ამ მოდელებს. მისი ეფექტი მსგავსია, როგორც მას ჰქონდა ფული იმობილიზებული. ანუ, არც პოზიციებით იმარჯვებთ და არც წააგებთ.

ნებისმიერ შემთხვევაში, ეს არის არჩევანი, რომელიც უფრო შესაფერისია ეკონომიკური კრიზისის დროს. სადაც განზოგადებულია ფინანსური ბაზრების ვარდნა. რადგან უზრუნველყოფს უფრო მეტ სტაბილურობას, ვიდრე სხვა საინვესტიციო ფონდები. კონკრეტული პერიოდისთვის ძალიან სასარგებლო პოზიციაა და მათი ხანგრძლივობა არ არის ზედმეტად მკვრივი. ნებისმიერ შემთხვევაში, ეს ასევე ძალიან შესაფერისი პროდუქტია ფიქსირებული შემოსავლის ინვესტიციური ფონდებიდან და განსაკუთრებით ცვალებადი სახსრებიდან გადარიცხვებისთვის. როგორც ერთი მიმართულებით, ისე მეორე მიმართულებით. რადგან ისინი მრავალმხრივია ამგვარი ქმედებების შემუშავების მიზნით, რომლებიც მიზნად ისახავს თქვენი, როგორც მცირე და საშუალო ინვესტორის, ინტერესების შენარჩუნებას.

ალტერნატიული სახსრები: მესამე გზა

ყველა შემთხვევაში შეგიძლიათ აირჩიოთ მესამე მოდელი, რომელიც მიემგზავრება ტრადიციული საინვესტიციო მოსაკრებლებისგან. მიდგომებით, ისევე როგორც განსხვავებული აირჩიონ არასტაბილურობა ან ყველაზე მნიშვნელოვანი ძვირფასი ლითონები. ამ სტრატეგიის წარმატებით განვითარებისათვის თქვენ უნდა შეასრულოთ ის ზრდის ტენდენციების შესაბამისად. ასე რომ, ამ გზით თქვენ უკეთეს მდგომარეობაში ხართ, რომ ისარგებლოთ ამ ზოგადი სცენარით. მას შეუძლია ძალიან სასარგებლო გავლენა იქონიოს ეკონომიკის ყველაზე რთულ პერიოდებში. მიუხედავად იმისა, რომ ამ კლასის პროდუქციის გამოწერა არ უნდა მოხდეს არც თუ ისე დიდი ოდენობით. პირიქით, მუდმივად შეზღუდული და კონტროლირებადი პერიოდების მიმართ.

დაზოგვის ეს მოდელი ყველაზე ნაკლებად ჩვეულებრივია ყველასათვის და გამოიყენება ძალიან კონკრეტულ დროს. მეორე მხრივ, ისინი კარგად არ არიან ცნობილი მცირე და საშუალო ინვესტორების მიერ. იმ დონემდე რომ ისინი მომხმარებლების ერთ-ერთი ყველაზე უცნობი სახსრებია. სადაც მართალია, რომ მენეჯერების შეთავაზება ნაკლებად გადატვირთულია, როგორც მათი რაოდენობით, ასევე შემუშავებული წინადადებებით. ამ თვალსაზრისით, აუცილებელია იცოდეთ მისი შემადგენლობა, რათა თავიდან აიცილოთ ერთზე მეტი უსიამოვნო სიტუაცია თქვენი ინტერესებისთვის.

შეამცირეთ შესაძლო დანაკარგები

როგორც უკვე ნახეთ, თქვენ გაქვთ ერთზე მეტი იდეა გქონდეთ ნამდვილად დაბალანსებული საინვესტიციო ფონდის პორტფელი. სრულიად განსხვავებული მიდგომებიდან და რომ ისინი მიმართულია ყველა სახის მცირე და საშუალო ინვესტორებისთვის. სადაც მხოლოდ ბოლო გადაწყვეტილება გექნება თავად და რა გინდა ყოველთვის რთულ ფულის სამყაროსთან ურთიერთობებში. მიუხედავად ყველაფრისა, თქვენი მიზნების მიღწევის ერთ-ერთი გასაღები დანაზოგების ფართო დივერსიფიკაციაში იქნება.

როგორც ბოლო წინადადება, ყოველთვის არსებობს რესურსი, რომლითაც ამ პროდუქტებს შეძლებთ შეუთავსეთ ტრადიციულ საბანკო მოდელებს. მაგალითად, მაღალი შემოსავლის მქონე ანგარიშებით ან ვადიანი დეპოზიტებით. პოზიციებიდან, რომლებიც ყოველწლიურად ახდენენ ფიქსირებულ და გარანტირებულ დაბრუნებას. მიუხედავად იმისა, რომ ეს არის მინიმალური და შუამავლობის ნამდვილად შეზღუდული ზღვრით. მაგრამ თქვენ შეძლებთ კომპენსაციას იმ შესაძლო დანაკარგებით, რაც შეგიძლიათ მიიღოთ სუფთა და მარტივი ინვესტიციით. ასე რომ, ამ გზით, კაპიტალის დაკარგვა იმდენი არ არის, როგორც თავდაპირველად ფიქრობდით.

რადგან საქმე იმაშია, რომ თქვენს თანხებს მნიშვნელოვანი შემცირება არ აქვს. განსაკუთრებით ფინანსური ბაზრების ყველაზე რთულ პერიოდებში. მომენტები, როდესაც განიხილავთ თქვენი ინვესტიციების სტატუსს და აუცილებელია უცნაური გადარიცხვის განხორციელება შერჩეულ საინვესტიციო ფონდებს შორის. როგორიც არ უნდა იყოს მისი ბუნება.