გლობალური კაპიტალის საინვესტიციო ფონდები და შერეული სახსრები ორი ვარიანტიდან ორია, რომელთა არჩევა შეგიძლიათ ამ მნიშვნელოვანი ფინანსური პროდუქტის ფარგლებში. ნებისმიერ შემთხვევაში, ეს არის ინვესტიციური მოდელები, რომლებსაც აქვთ ძალიან კარგად განსაზღვრული მახასიათებლები და ა.შ. არსებითად განსხვავებული. იმ დონემდე, რომ მათ წელიწადის დიდი პერიოდის განმავლობაში შეუძლიათ განსხვავებული შემოსავლის მიღება. მაგრამ ამ ორი ფონდიდან რომელი შეიძლება საუკეთესოდ მოერგოს ჩვენს, როგორც ინვესტორთა საჭიროებებს?
ისე, რომ მომხმარებლებს მეტი ინფორმაცია ექნებათ გადაწყვეტილების მისაღებად, ჩვენ ვაპირებთ ავუხსნათ როგორია ეს ორი საინვესტიციო ფონდი. როგორც პოზიტიურ, ასევე ყველაზე ნეგატიურ ნაწილში მათი აყვანისთვის. ასე რომ, ამ გზით, ჩვენ შეგვიძლია მივაღწიოთ ამ ინვესტიციის მოდელების წილის უფრო მაღალ უკუგებას. თუმცა უნდა დაზუსტდეს, რომ უპირველეს ყოვლისა ეკონომიკურ ციკლზე იქნება დამოკიდებული რომელშიც ფინანსური ბაზრებია ჩაფლული. რამდენადაც ეს კარნახობს ჩვენი გადაწყვეტილების მიღებას ასე თუ ისე.
ამ ორი საინვესტიციო ფონდისთვის არსებობს ერთი საერთო მახასიათებელი და სწორედ ეს ეხება იმ კომისიებს, რასაც მათი ფორმალიზაცია გულისხმობს. უფრო მაღალია, ვიდრე მაგალითად ფიქსირებული შემოსავლის ან ფულის სახსრებში. მიუხედავად იმისა, რომ უკეთესი მომგებიანი შეიძლება იყოს, თუ მათ თან ახლავს კარგი ევოლუცია ფინანსური ბაზრების მიხედვით. ზოგიერთი თავისებურებით, რომელთა გაანალიზებას ახლაც ვაპირებთ, რომ მართვის ორივე მოდელის დიფერენცირება ვცადოთ. ცვლადებით, რომლებიც ერთმანეთისგან განასხვავებენ და რომლებსაც მცირე და საშუალო ინვესტორების საშუალებით შეუძლიათ აირჩიონ რომელიმე მათგანი წლის ნებისმიერ დროს.
შერეული საინვესტიციო ფონდები
ამ კლასის სახსრები ხასიათდება სხვა ფორმატით, რადგან საკუთარი კაპიტალის შერწყმა ფიქსირებულ შემოსავალთან თავად მენეჯერების მიერ შემუშავებული პროპორციებით. მეორეს მხრივ, მან ასევე უნდა მოახდინოს გავლენა იმაზე, რომ შერეული საინვესტიციო ფონდები წარმოადგენს კაპიტალის ბაზრებზე ყოფნის საშუალებას, მაგრამ უფრო ზომიერი გზით. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ნაწილებისგან პოზიციების დაცვა ფიქსირებული შემოსავლისგან, მეტ-ნაკლებად. ეს არის საინვესტიციო სტრატეგია, რომელიც შეიძლება ძალიან სასარგებლო იყოს კაპიტალის ფინანსურ ბაზრებზე ყველაზე უარყოფით ან არასტაბილურ სცენარებში. უარყოფითი და პოზიტიური, რაც ამას აქვს ფონდებში.
მეორეს მხრივ, შერეული კომპანიები წლების განმავლობაში არც ისე მზადაა განავითარონ მაღალი შემოსავალი. მაგრამ იმავე მიზეზით, ისინი უფრო ზომიერები არიან ჩამოვარდნებზე. ეს არის ერთ-ერთი ყველაზე ძლიერი მიზეზი იმისა, რომ ისინი სასურველი მოდელები არიან ბევრად უფრო განსაზღვრული მცირე და საშუალო ინვესტორების პროფილისთვის: თავდაცვითი და სადაც უსაფრთხოება ჭარბობს სხვა უფრო აგრესიულ მახასიათებლებს. მეტნაკლებად სტაბილური შემნახველი ტომარა ეძებენ საშუალო და გრძელვადიან პერსპექტივაში. კაპიტალის ზემოქმედებით, რომელიც საუკეთესო შემთხვევაში აღწევს საინვესტიციო პორტფელის დაახლოებით 60% -ს.
გლობალური პროდუქტები
მეორე მხრივ, ამ ტიპის ინვესტიციები გაცილებით აგრესიულია, ვიდრე შერეული საინვესტიციო ფონდებში. სხვა მიზეზებთან ერთად რატომ 100% ექვემდებარება გაცვლას მთელ მსოფლიოში სხვა ფინანსური კომპონენტის ან აქტივის გარეშე. ანუ, მთელი შენი ფული კაპიტალში მიდის, მაგრამ ამ შემთხვევაში საერთაშორისო. ეს არის მისი პირველი ნიშანი იდენტურობისა და რომლის ინვესტიციებმა შეიძლება მიაღწიოს თუნდაც ე.წ. განვითარებად ბაზრებს, რომლებიც უფრო მგრძნობიარეა ოპერაციების რისკების მიმართ.
ყველა შემთხვევაში, ეს არის ერთ-ერთი საინვესტიციო ფონდი უფრო დატვირთვა კომისიების თვალსაზრისით გამოიყენება ეროვნული მენეჯერების მიერ ან ჩვენს საზღვრებს გარეთ. გარკვეული ბირჟის წვრთნებში მაღალი შემოსავლის მიღწევის შესაძლებლობით. ზოგიერთ მათგანში მათ შეიძლება მოულოდნელად ჩამოიშალოს. ამ მიზეზით განსაკუთრებული ყურადღება უნდა დაეთმოს ამ მოდელების ოფიციალურ ფორმაციას ინდივიდუალურ ინვესტიციებში. სადაც რისკები ყოველთვის უფრო ფარულია და მათი დავიწყება არ არის საჭირო ნებისმიერ დროს.
შედარება ორ პროდუქტს შორის
მეორე მხრივ, 2019 წლის ივნისში ინვესტიციურმა ფონდებმა დაფიქსირდა 1,58% -ის დადებითი მოგება, რომლითაც წლის პირველ ნახევარში მოგება 4,83% -ს აღწევს, რაც წარმოადგენს პირველ სემესტრში დაგროვილი საუკეთესო ისტორიული მომგებიანობის საინვესტიციო ფონდებისათვის. ყველა კატეგორიამ მიიღო დადებითი შემოსავალი (ჰეჯ-ფონდების გამოკლებით), რაც ხაზს უსვამს მათ პორტფელში წილის ყველაზე დიდი წონის მქონე პირებს, როგორიცაა აშშ-ს კაპიტალი და ევროპული კაპიტალი, თვის თვის მოგებით, შესაბამისად, 5,23% და 4,81%. აშშ კაპიტალი იგი ასევე არის ყველაზე მაღალი მომგებიანობის მქონე, რომელიც აქამდე დაგროვდა წელს, 15,30% -ით.
იყავი პირველი კომენტარი