財務省がすべてにあるということはほとんど事実です。 誰が、そして誰が毎年私たちを訪問するのが最も少ないか 毎日実行される可能性のあるトランザクションに注意を払っています。 しかし、多くの人からのよくある質問は、それが管理する収入についてです。財務省がマネーオーダーを管理していることを知っていますか？ そして、あなたが受け取るかもしれない他の種類の収入は何ですか？
財務省がマネーオーダーやその他の取引を管理していることを知らなかった場合は、それぞれについて話し合います。
マネーオーダーとは
RAE（Royal Spanish Academy）によると、マネーオーダーは次のとおりです。
«郵便局による転送"
しかし、ひねりとは何ですか？ 一連の操作について話している （またはXNUMXつだけ） これは、ある人から別の人に送金することで構成されています、これにはコレオス社を使用しています。
私たちが言うことができるマネーオーダー 正式に有効な送金方法のXNUMXつです。 そしてそれは、受益者がそのお金を受け取ったことを宣言する証明書として扱うことができます。 支払人は、その人に送金されたことを明確にします。
マネーオーダーを受け取った人はそれを受け入れるか拒否することができるので、それは小切手のように機能すると言えます。
マネーオーダーは通常、当座預金口座を持っていない人の間で使用されますが、 時には「財務省が見つけられない」方法としても しかし、それは本当ですか？
財務省がマネーオーダーを管理する理由
申し訳ありませんが、この方法を使用して銀行口座を経由せずに支払いを受け取り、財務省がそれを検出せず、「Bで請求」できるようにすると、間違っています。 そしてそれはそれです 財務省は、ある場所から別の場所へのお金の移動であるため、マネーオーダーを管理します。、時にはかなり高い、 そしてそれは財務省に注目を集めます。 特に、それらがかなりの量である場合、および/または時間の経過とともに繰り返される場合。
これは、マネーロンダリングを管理する方法のXNUMXつです。 また、税金を節約したい人やその金額を申告したくない人を「捕まえる」こともできます。
言い換えれば、 これは、「奇妙な」または定期的な交換があることを確認したときにレビューする手段です。 それは警報を発し、その人（それを送る人とそれを受け取る人の両方）を調査し始めます。
マネーオーダーの方法
マネーオーダーを出すことは問題ありません。 実際には、 あなたがしなければならないのは郵便局に行ってお金の注文を要求することだけです。 彼ら自身がサービスを処理しますが、あなたは彼らに次のような特定の情報を提供しなければなりません：
- あなたの名前、名前、ID、住所...
- 送金する受取人の名前、名前、住所、場合によってはID。
- あなたのDNI（最も安全なのは、彼らがそのマネーオーダーを証明しなければならないので、コピーを保持するためにそれをスキャンすることです）。
- あなたが送金しようとしているお金。
- マネーオーダーに支払うお金（はい、これはサービスであり、そのため、手数料を支払う必要があるため）。
あなたが彼にそれをすべて与えると、彼はそれを処理し始め、それが通常のマネーオーダー（1〜2日以内に到着する可能性があります）であるか、緊急のマネーオーダーであるかを選択できます。できるだけ早く（同じ日にでも場所によっては））。
あなたがマネーオーダーをするときあなたは あなたはそれを置いてそれを支払ったというコピーを持っているでしょう、また、他の人がそれを受け入れたときに、それが有効になったかどうかを知るために通知するように要求することもできます（これは、より高価ですが、特定の状況では、受領を確認したマネーオーダーの場合がありますそうする価値があります）。
財務省は他にどのような収入を管理していますか？
ご覧のとおり、財務省が視野に入れているマネーオーダーとは別に、 それが監視する他のトランザクションもあります。 違法というわけではありませんが、特に月収や時々繰り返される量。
本当に 財務省に通知するのは銀行そのものです。 彼らが望んでいるからではなく、彼らが義務付けられているからです（そして彼らに通知しない場合、それは彼らにとって重大な違反となる可能性があります）。
したがって、マネーオーダーとは別に、財務省が監視するトランザクションは次のとおりです。
500ユーロ紙幣
または、同じこと、「ビンラーディン」は、マイルリスタの人にとっては非常に見づらいため、彼はニックネームが付けられていました。 2019年に彼らは作られなくなりましたが、それは彼らが流通を続けることができないという意味ではなく、彼らがあなたにそれを支払うという意味でもありません。
何が起こるかというと 財務省は、これらの法案で実行される取引を非常に綿密に調べています。.
3000ユーロ以上の収入
財務省の場合、3000ユーロを超えると、すべてのアラームが鳴り、 理由を明確にする必要があります 会社や個人があなたに高額を想定したそのお金を渡した場合。
10.000ユーロ以上の取引
同じことが当てはまります 10.000ユーロ以上に関連する動きを伴うあらゆる種類の取引、すべての人が持っている（または移動している）わけではない量。
6000ユーロ以上のローンまたはクレジット
彼らがあなたに6000ユーロ以上の価値のあるローンやクレジットを与えるという事実に問題はありません。 だが 財務省はあなたがそれを使うつもりであるものを管理します 彼はあなたがその金額で行う動きの種類を知りたがっているからです。
繰り返しの現金領収書
つまり、 銀行に行って、自分の口座または一定の金額の口座に入金するように依頼します。 何も起こらないと。 XNUMXつもしません。 どちらもXNUMXつ。 しかし、XNUMX、XNUMX、またはXNUMXは財務省に警告を発し、財務省はその金額がどこから来ているのかを調査し始めます。
財務省がマネーオーダーを管理していること、および財務省がそれを監視している他のトランザクションもあることを知ったので、財務省から身を隠すことはできないことがわかります。